经济法第四章《金融法律制度》练习题.docx

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经济法第四章《金融法律制度》练习题

2021年经济法第四章《金融法律制度》练习题

1.（2019年）根据证券法律制度的规定，下列关于非公开发行公司债券的表述中，正确的是（）。

A.持股比例超过1%的发行人股东可以参与认购和转让

B.非公开发行公司债券转让后，持有同次发行债券的合格投资者合计不得超过200人（正确答案）

C.合格投资者可以将持有的债券转让给公众投资者

D.非公开发行公司债券可以选择向公众投资者或者合格投资者发行

答案解析：

选项A，发行人的董、监、高级管理人员及持股比例超过5%的股东，可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让，不受合格投资者资质条件的限制；选项BC，非公开发行的公司债券仅限于合格投资者范围内转让，转让后，持有同次发行债券的合格投资者合计不得超过200人；选项D，非公开发行公司债券，应当向合格投资者发行。

2.（2019年）根据证券法律制度的规定，下列关于证券承销的表述中，正确的是（）。

A.采用包销方式销售证券的，承销人可将未售出的证券全部退还发行人

B.证券承销期限可以约定为60日（正确答案）

C.采用代销方式销售证券的，承销人应将发行人证券全部购入

D.代销期限届满销售股票数量达到拟公开发行股票数量60%的为发行成功

答案解析：

选项AC，证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式；选项B，证券的代销、包销期限最长“不得超过90日”；选项D，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量“70%”的，为发行失败。

3.下列关于证券发行承销团承销证券的表述中，不符合证券法律制度规定的是（）。

A.承销团承销适用于向不特定对象公开发行的证券

B.发行证券的票面总值必须超过人民币1亿元（正确答案）

C.承销团由主承销和参与承销的证券公司组成

D.承销团代销、包销期最长不得超过90日

答案解析：

选项B，注册制下对于承销团承销证券的票面总值不再要求具体数额。

4.根据证券法律制度的规定，下列人员中，不属于证券交易内幕信息的知情人员的是（）。

A.上市公司的总会计师

B.持有上市公司3%股份的股东（正确答案）

C.上市公司控股的公司的董事

D.上市公司的监事

答案解析：

选项B，持有上市公司“5%以上”股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，属于内幕信息知情人员。

5.某证券公司利用资金优势。

在3个交易日内连续对某一上市公司的股票进行买卖，使该股票从每股10元上升至13元，然后在此价位大量卖出获利。

根据《证券法》的规定，下列关于该证券公司行为效力的表述中，正确的是（）。

A.合法，因该行为不违反平等自愿、等价有偿的原则

B.合法，因该行为不违反交易自由、风险自担的原则

C.不合法，因该行为属于操纵市场的行为（正确答案）

D.不合法，因该行为属于欺诈客户的行为

答案解析：

单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，属于操纵证券市场的行为。

6.（2020年卷2）根据证券法律制度的规定，证券公司实施的下列行为中，属于合法行为的是（）。

A.甲证券公司得知某上市公司正在就重大资产重组进行谈判，在信息未公开前，大量买入该上市公司的股票

B.乙证券公司为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

C.丙证券公司集中资金优势连续买入某上市公司股票，造成该股票价格大幅上涨

D.丁证券公司购入其包销售后剩余股票（正确答案）

答案解析：

选项A，属于内幕交易的违法行为；选项B，属于欺诈客户的违法行为；选项C，属于操纵市场的违法行为。

7.（2018年改）根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于欺诈客户行为的是（）。

A.丙公司与戊公司串通相互交易以抬高证券价格

B.乙上市公司在上市公告书中夸大净资产金额

C.甲证券公司未经客户的委托，擅自为客户买卖证券（正确答案）

D.丁公司董事赵某提前泄露公司增资计划以使李某获利

答案解析：

选项A，属于操纵证券市场行为；选项B，属于虚假陈述行为；选项C，属于欺诈客户的行为；选项D，属于内幕交易行为。

8.投资者及其一致行动人（非上市公司第一大股东或实际控制人）拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的一定比例，应当编制详式权益变动报告书。

根据规定，该一定的比例是（）。

A.达到10%，但未达到20%

B.达到5%，但未超过30%

C.达到10%，但未超过30%

D.达到20%，但未超过30%（正确答案）

9.（2017年）下列关于上市公司收购要约的撤销与变更的表述中，符合证券法律制度规定的是（）。

A.收购人在收购要约确定的承诺期限内，可在满足一定条件下撤销其收购要约

B.收购人在收购要约确定的承诺期限内，除非出现竞争要约，不得变更收购要约

C.收购人需要变更收购要约的，只需通知被收购公司

D.收购人在收购要约确定的承诺期限内，不得撤销其收购要约（正确答案）

答案解析：

在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销其收购要约。

收购人需要变更收购要约的，应当及时公告，载明具体变更事项。

10.（2019年）根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于证券交易市场信息披露（持续信息披露）的文件是（）。

A.中期报告（正确答案）

B.招股说明书

C.上市公告书

D.债券募集说明书

答案解析：

选项A，属于证券交易市场信息披露（持续信息披露）中的定期报告；选项BCD，属于证券发行市场信息披露（首次信息披露）的文件。

11.（2019年）根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于证券交易市场信息披露（持续信息披露）的文件是（）。

A.招股说明书

B.重大事件的临时报告（正确答案）

C.上市公告书

D.债券募集说明书

答案解析：

选项B，属于证券交易市场信息披露（持续信息披露）中的临时报告；选项ACD，属于证券发行市场信息披露（首次信息披露）的文件。

12.根据证券法律制度的规定，下列关于投资者保护制度的说法中正确的是（）。

A.国务院证券监督管理机构应当依法承担适当性管理义务

B.所有投资者与证券公司发生纠纷的，证券公司均应当证明其行为符合规定，不能证明的应当承担相应的赔偿责任

C.投资者保护机构可以有偿方式公开征集股东权利

D.上市公司应当在章程中明确分配现金股利的具体安排和决策程序（正确答案）

答案解析：

选项A，“证券公司”依法承担适当性管理义务；选项B，普通投资者与证券公司发生纠纷的，证券公司应当证明其行为符合规定，不存在误导、欺诈等情形；选项C，投资者保护机构禁止以“有偿方式”公开征集股东权利。

13.（2020年卷3）张某为其妻子李某投保时，隐瞒李某健康状况。

李某真实健康状况不符合保险合同约定的投保条件。

保险合同生效后60天，李某因隐瞒的疾病死亡。

下列关于投保人违反告知义务后果的表述中，正确的是（）。

A.保险人有权解除合同，且不退还保险费（正确答案）

B.保险人有权解除合同，但应退还保险费

C.保险人不可以解除合同，但可以要求投保人承担违约责任

D.保险人不可以解除合同，且应当给付保险金

答案解析：

投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于解除合同前发生的保险事故，不承担赔偿或给付保险金的责任，并不退还保费。

14.（2017年）根据保险法律制度的规定，投保人在订立保险合同时故意或因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或提高保险费率的，保险人有权解除合同。

保险人解除合同的权利，自保险人知道有解除事由之日起超过一定期限不行使而消灭。

该期限为（）。

A.3个月

B.2年

C.30日（正确答案）

D.1年

答案解析：

投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。

该合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过30日不行使而消灭。

15.（2020年卷2）王某为其妻子钱某投保人身险。

在保险责任期间双方离婚，王某因此主张保险合同无效。

下列关于保险合同效力的表述中，正确的是（）。

A.保险合同有效（正确答案）

B.保险合同自双方离婚之日起无效

C.保险合同因丧失保险利益而自始无效

D.保险合同的效力由钱某自主选择

答案解析：

人身保险合同仅在合同订立时要求投保人对被保险人具有保险利益，并不要求保险责任期间始终存在保险利益关系。

人身保险合同订立后，因投保人丧失对被保险人的保险利益，当事人主张保险合同无效的，人民法院不予支持。

16.甲公司购进一台价值120万元的机器设备，向保险公司投保。

保险合同约定保险金额为60万元，但未约定保险金的计算方法，后保险期间发生了保险事故，造成该设备实际损失80万元；甲公司为防止损失的扩大，花费了6万元施救费。

根据保险法律制度的规定，保险公司应当支付给甲公司的保险金的数额是（）。

A.46万元（正确答案）

B.60万元

C.80万元

D.86万元

答案解析：

（1）保险事故发生后，被保险人为防止或者减少保险标的的损失所支付的必要的、合理的费用，由“保险人”承担；保险人所承担的费用数额在保险标的损失赔偿金额以外另行计算，最高不超过保险金额的数额；

（2）保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿保险金的责任。

保险公司按照50%（保险金额÷保险价值，即60万元÷120万元）的比例承担赔偿保险金的责任（80×50%=40万元），除非合同另有约定。

本题中，保险公司应赔偿40＋6=46（万元）。

17.（2019年）根据保险法律制度的规定，下列关于保险经纪人的表述中，正确的是（）。

A.保险经纪人可以是个人

B.保险经纪人可同时向投保人和保险人收取佣金

C.保险经纪人代表投保人的利益从事保险经纪行为（正确答案）

D.保险经纪人是保险合同的当事人

答案解析：

选项A，保险经纪人是专门从事保险经纪活动的单位，而不能是个人；选项B，保险经纪机构“不得同时”向投保人和保险人双方收取佣金；选项C，保险经纪人代表“投保人的利益”从事保险经纪行为，应当按照投保人的指示和要求行事，维护“投保人、被保险人”的利益；选项D，保险经纪人既不是保险合同的当事人，也不是任何一方的代理人。

18.（2018年）根据保险法律制度的规定，下列关于保险经纪人的表述中，正确的是（）。

A.保险经纪人是专门从事保险经纪活动的个人

B.保险经纪人是投保人的代理人

C.保险经纪人是保险人的代理人

D.保险经纪人可以依法收取佣金（正确答案）

答案解析：

选项A，保险经纪人是专门从事保险经纪活动的单位，而不能是个人；选项BC，保险经纪人既不是保险合同的当事人，也不是任何一方的代理人；选项D，保险经纪人可以依法收取佣金。

19.（2018年）根据保险法律制度的规定，采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或受益人对格式条款有争议的，应当适用的解释规则是（）。

A.按照有利于投保人解释

B.按照有利于保险人解释

C.按照有利于被保险人或受益人解释

D.按照通常理解解释（正确答案）

答案解析：

对合同条款有争议的，应按通常理解予以解释。

对合同条款有两种以上解释的，应当作出有利于被保险人和受益人的解释。

20.根据《保险法》的规定，保险人对保险合同中的免责条款未作提示或未明确说明的，该免责条款（）。

A.不产生效力（正确答案）

B.效力待定

C.可撤销

D.可变更

答案解析：

对保险人的免责条款，保险人在订立合同时应以书面或口头形式向投保人说明，未作提示或未明确说明的，该条款不产生效力。

21.（2017年）李某为其母亲赵某投保人寿险，在确定具体受益人时李某与赵某发生了分歧。

下列关于如何确定受益人的表述中，符合保险法律制度规定的