温州银行员工涉嫌犯罪案件屡禁不止文档格式.docx
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“在与债权人协商过程中，双方突然谈僵，债权人拿起电话报警，陈曦当场被警方带走。
”
案发至今已有3个多月，债权人自发成立了债权维权会，并聘请律师介入。
代理律师、浙江联英律师事务所副主任余隐向记者表示，陈曦自2007年开始，频繁与债权人进行资金拆借，方式主要是委托贷款和垫资还贷，后经公安部门指定的权威结构鉴定，有些款项所涉及的温州银行的印章系伪造，只有部分是真实的。
据债权人介绍，陈曦以委托贷款是银行内部指标为由，并称“不是特殊关系这些指标都不会给”，使债权人误以为这些委托贷款是温州银行在做。
在垫资还贷方面，由于陈曦是银行内部人士，知道哪些贷款何时可以放贷，债权人同样放心地借出。
记者掌握的一份内部材料显示，陈曦涉案的“委托贷款合同”共有18份，涉及金额2670万元，借款人为林友奇（陈曦的同学），时间从2008年至2011年。
据温州银行称，陈曦原在建行工作，2003年调到温州银行，近9来从普通信贷员做起，先后在多个支行任职。
至于陈曦的职务，温州银行有关负责人表示，“只是负责贷款项目审批的业务部经理之一”。
但债权组代理则援引相关债权人所述，职务应是更高级别的副行长，因为“办公室外挂的是副行长的牌子”。
资金去向存疑
据了解，陈曦被刑拘后，众多债权人于5月4日成立“陈曦案债权清算筹备组”。
代理律师余隐向《每日经济新闻》记者表示，截至目前，涉及债权人29名，涉案金额高达1.3788亿元，“不包括没有主动申报的”，债权人有陈曦的同学、朋友等。
但目前资金流向不明。
陈曦归案后，主动供认的投资项目只有8个。
“有些陈曦主动交代的投资资金是虚假的，比如其中一笔2700万元的项目投资，经核实后，对方称只有349万元，北京九鼎投资基金的相关人员也表示不是陈投资的。
”余隐称。
“资金缺口将达到几千万元。
”余隐介绍，上述资金只是陈曦自己交代的，还没有进一步核查，且“其目前交代的资产远不及债权”。
眼下除了确认的事实外，还要进一步追查陈曦的资产去向，以及是否隐瞒收入和支出等。
记者获得的另一份资料显示，有7笔资金都是打给了林友奇，共计1260万元，担保人为浙江夫卡伽进出口有限公司。
工商资料显示，该公司法人代表也是林友奇，成立于2006年11月06日，经营范围包括货物进出口、技术进出口。
“所有的都不清楚”，林友奇在电话中这样回复记者。
继去年下半年爆发民间借贷危机以来，温州今年呈现出民间借贷和金融类纠纷案件呈高发态势。
据温州市中级人民法院披露，2011年温州法院民间借贷类案件收案12044件，标的近54亿元。
而今年1至4月份，温州法院已收民间借贷类案件6510件，标的38.5亿元，民间借贷案同比上升近89%。
渣打银行员工涉嫌协助客户犯罪被刑拘
中国有关部门拘捕了渣打银行（StandardCharteredPLC）一名员工，理由是怀疑其协助客户的犯罪活动。
此案可能令银行从业者为中国超级富豪打理财务时面临的风险得以凸显。
【《财经》综合报道】据华尔街日报报道，中国有关部门拘捕了渣打银行（StandardCharteredPLC）一名员工，理由是怀疑其协助犯罪活动。
这位员工的未婚夫说，警方所称的犯罪活动指的是她为一位外逃的银行客户所做的事。
这名员工是渣打银行新加坡籍驻华员工吴伊甸吴伊甸，目前仍被警方拘押，但一直没有被控以任何罪名。
据悉，那名客户是一家国有银行的高管；
警方对她说，此人已携带数百万美元这家银行的现金潜逃。
对谨小慎微的私人银行业来说，或许没有什么机会比为中国富豪理财更具有诱惑力了。
几十家国内外银行一直设法在争夺这块业务，它们开设高档办公场所，举办明星云集的聚会，还聘请积极能干的专业人士为这些客户服务。
调查显示，中国富人的一项主要需求就是把财富转移到海外。
这个过程要想合法，就需要开动脑筋，因为在中国金融系统内实现跨境交易并不容易。
中国央行对侵吞国有企业资金行为进行了历时10年的调查，并于去年公布了调查结果。
据中国央行估计，有超过1,200亿美元的资金从国企转移到了海外。
检察官为建行70多名员工开展
“预防职务犯罪法制讲座”
给银行员工打“预防针”
本报南宁讯
（实习生唐丽琴）“金融犯罪涉及的数额大，国家损失严重，而银行是金融犯罪的高发区。
减少银行职务犯罪率，预防是关键。
”8月31日上午，南宁市青秀区检察院的副检察长温百林，通过多个真实案例，为建设银行南宁新城支行的70多名员工，上了一堂生动的“预防职务犯罪法制讲座”。
温百林结合近几年我国发生的金融犯罪案例，从银行职务犯罪的原因、预防银行职务犯罪的必要性和措施等方面，向参与讲座的银行员工们讲述了银行职务犯罪的原因、主要特点和危害性等，同时还讲述了一些预防银行职务犯罪的措施。
温百林说，通过讲座的形式，可以对银行的人员起到一个提醒教育的作用，这也是预防犯罪的一种方式。
建行新城支行分管纪检的副行长冯薇则表示，通过这次讲座，不仅使银行全体员工了解了预防职务犯罪的有关知识，也给银行的管理人员敲响了警钟。
检察官给银行员工上预防职务犯罪警示课
作者：
赵伟来源：
新疆平安网发布时间：
2011-4-26已阅读过:
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新疆平安网讯（通讯员赵伟）4月13日，克拉玛依市人民检察院预防处处长乔春明应邀为市人民银行60多名干部职工上了一堂预防职务犯罪警示教育课。
警示教育运用克拉玛依市检察机关近年来查办的典型职务犯罪案例分析成果，以案说法、举案释法，列举了近年来发生在克拉玛依市金融系统和财务资金管理系统的贪污受贿、挪用公款、玩忽职守等典型职务犯罪案件，全面概括归纳金融系统职务犯罪特点是：
犯罪手段更趋向智能化。
随着金融新业务不断拓展，再加上一些单位在管理上存在漏洞，金融系统职务犯罪的手段向智能化作案转变。
他们利用对计算机网络的管理或操作等便利，或违规大额透支，或假借拆借资金将公款挪用等。
基层操作岗位发案率高，案件多发生在营业厅、分理处等基层单位。
发案原因主要是内部管理不严，执行规章制度不到位，制约机制不完善，对权力监督不力。
在办理贷款业务中不认真执行贷前调查、贷中审查、贷后检查的“三查制度”，造成信贷业务违规操作和以贷牟利或收受贿赂。
乔春明就如何有效预防金融系统职务犯罪提出对策建议：
1、进一步加强对金融系统职工的职业操守教育，不断提高金融队伍的政治思想素质。
2、进一步建立和完善金融机构内控机制。
加强对金融“一把手”的监督和对重大经营决策、重大贷款的发放的监督。
3、进一步加强查办和预防金融系统职务犯罪工作，建立健全金融系统纪检监察部门与检察机关之间的职务犯罪线索移送制度。
市人民银行干部职工听讲后纷纷表示：
通过检察官讲解发生在我们身边的案例，使我们看到了金融证券系统职务犯罪的严重危害，提高了我们的法律意识和思想道德觉悟，增强了“免疫力”，并在我们头脑里树立起正确的权力观和财富观。
我们要严格约束自己的行为，不触犯刑法所规定的禁止性规范。
廉洁从业，努力工作，为克拉玛依打造世界石油城，发展“三大产业”中的金融产业做出贡献！
青海女检察长给银行职工上预防职务犯罪讲座
正义网青海8月5日电（记者李维）在青海省检察院机关检察人员“进企业、进农村、进学校、进社区”活动中，8月4日，省院女副检察长李繁荣来到交通银行青海省分行，为该行职工举办了一次金融系统预防职务犯罪知识讲座，分行领导班子成员及全体员工共80余人接受了学习教育。
讲座中，李繁荣从理论上阐释了职务犯罪的概念、类别和立案标准，分析了当前反腐败工作面临的态势，并介绍了近年来全国和该省查处职务犯罪总体情况。
她结合该省金融系统发生的职务犯罪典型案例，并依据自己多年从事查办职务犯罪工作经历，深入讲解了银行系统职务犯罪的危害、特点和发案环节，归纳了当前银行系统职务犯罪的四大特征，剖析了银行系统职务犯罪的主要原因，内因方面主要是部分银行工作人员受消极腐败因素影响，理想信念滑坡，心理失衡，私欲膨胀；
法制观念淡薄，不学法，不懂法；
侥幸心理作祟。
外因方面主要是思想教育和法制学习不到位；
部分银行重业务、轻管理，管理松驰，监督滞后；
规章制度执行不严，有章不循。
为帮助银行系统预防职务犯罪，李繁荣还围绕构建“不想犯罪、不能犯罪、不敢犯罪”的“三不”防线，建议银行切实加强对工作人员的思想教育、职业教育和法制教育，构筑拒腐防变的思想道德防线；
完善监管制度，加大对执行制度的监督检查；
加大查处和打击违法犯罪力度，充分发挥刑罚的威慑作用。
教育、管理、监督并重，惩治和预防并重，构筑牢固的反腐败防线。
李繁荣结合自己的办案经历，希望银行工作人员要珍惜当今拥有的一切，珍惜工作岗位，把好人生“六个关”，算好人生“六笔帐”，
正确对待和谨慎使用手中的权力，牢固树立正确的世界观、权力观和事业观，不存侥幸心理，做到警钟常鸣，防微杜渐，永不涉足职务犯罪，洁身自好，牢牢把握自己的平安幸福，并为企业发展创造良好的廉洁氛围。
讲座结束后，检察人员向交通银行员工发放了“四进”活动宣传册和检察人员“四进”征求意见表，征求了他们对检察机关的意见和建议。
“四进”活动和法制讲座受到了交通银行全体工作人员的热烈欢迎，大家认为，检察官进企业开展法制宣传和预防职务犯罪讲座工作，给大家送来了法律知识。
尤其是检察长的讲座，结合问题讲案例，结合案例讲问题，形式多样新颖，内容详实丰富，通过大量典型的案例，深入浅出，生动直观地为大家做了一堂精彩而深刻的预防职务犯罪知识讲座，与会职工受到了强烈的震撼和深刻的教育。
交通银行领导也表示，青海交行成立时间不长，新员工、年轻员工比较多，亟需加强廉洁教育。
这次讲座，使大家受到了一次深刻的教育，在思想上敲响了警钟，认识上和道德情感上得到了提高和净化，提高了他们对预防职务犯罪重要性、必要性的认识，对预防本系统职务犯罪起到了良好的警示作用。
并希望检察机关和交通银行之间，能够通过适当的形式，在开展反腐败教育、查办和预防职务犯罪等方面建立经常性的联系协作机制，共同推进交行系统的反腐倡廉工作。
挪用公款3千多万储蓄所六员工集体犯罪
2004年11月23日
10:
39北京日报
法官认为：
此案暴露出银行计算机操作系统的漏洞和监管不足
某国有商业银行的一个储蓄所，7名员工中除了一名新来的，其余6人在上班时间全部参与用公款炒卖外汇活动为个人营利。
目前，6人均因挪用公款被追究刑事责任。
其中5人被判刑5年，一人被判缓刑。
6名员工从储蓄所主任、副主任，到普通柜员，全部是女性。
其作案的基本手段是利用银行网络系统，虚存美元、虚存人民币或者美元、人民币同时虚存。
她们利用在银行做柜员的职务便利，违规操作，在没有任何现金存入的情况下，虚存人民币进入炒汇贩子指定的账户购来美元或者虚存美元进入自己控制的账户，再用美元进行电话银行交易兑换外汇进行买卖，从中营利。
据侦破此案的海淀检察院反贪局二处侦查员介绍，这伙人具有丰富的外汇买卖方面的专业知识，且内外勾结，作案手段非常隐蔽。
侦查人员向记者介绍了其作案的基本过程：
比如某天，先从银行挪用10万美元，用这10万美元兑换成15020瑞士法郎，再将这些瑞士法郎在本所支取兑换成人民币829400元，然后按略高于牌价的理市价827400元人民币从汇贩子手中购买美元进行平账，中间差价是2000元。
这样自己一分钱不用掏，在电脑上操作几下，或者打几个电话，简单一笔交易轻轻松松就挣了2000元。
这些员工也不是特别“贪婪”，从2002年2月至11月的9个月内，总计挪用公款3000多万元人民币，通过炒汇挣了不到6万元。
这一案件的暴露其实有些戏剧性。
因为一些其他的违规操作，上级银行决定对该储蓄所每一笔业务进行核查。
核查中发现，储蓄所应该是9时才对外营业，而账上记录显示，有人在8时40分就存了一笔美元，这里面显然有问题。
细细一查，发现问题后，银行立即向检察机关报案。
由于犯罪手段专业性太强，侦查员仅取证就用了整整4个月时间。
据了解，整个储蓄所的全体人员都参与挪用公款的活动，形成“窝案”，这在检察机关已经查办的职务犯罪案件中还是极为罕见的。
这些银行内部员工与社会上的炒汇人员相互勾结，彼此信任，建立了极强的业务关系，由汇贩子提供大量美元现金以保证其挪用公款后能还回银行平账，其作案手段极为狡猾和隐蔽。
从另一方面讲，也暴露出了银行计算机操作系统的漏洞和监管方面的不足。
（记者张靖）
团伙勾结银行员工伪造金融票证诈骗6100万
通过“高息揽储”吸引单位存款，勾结银行人员伪造金融票证诈骗，一犯罪团伙诈骗银行6100万元。
近日，济南市公安局槐荫分局经侦大队经过半年努力，成功破获这起大案，抓捕犯罪嫌疑人14人，逮捕7人，起诉10人。
这也是近几年来济南市破获的涉案金额最多的票据诈骗案件。
伪造票据分四笔转走1997万元
2009年8月28日中午，办案民警成功将明某和刘某抓获，经过突审后，两名犯罪嫌疑人供述了犯罪事实。
两嫌犯称，在犯罪嫌疑人吴某指使下，某银行工作人员刘某利用职务之便窃取山东某生物科技公司的银行预留印鉴后，以10万元的价格交付明某。
明某据此印鉴样本伪造了该公司的财务章及法人人名章，后吴某安排张某持伪造的印章冒充该公司财务人员在银行购买转账支票，分4笔将该公司账户内的1997万元存款非法转移至吴某及张某名下的公司账户。
资金到账后，张某又将上述两个公司账户中的资金转移至张某、明某个人账户内，最后支取资金供吴某、刘某等人使用。
另外，两名犯罪嫌疑人还供述了吴某多次与银行工作人员内外勾结非法转出资金的事实。
一嫌犯装精神病企图逃避制裁
据此，办案民警初步认定这是一起特大系列票据诈骗案，并连夜对尚未归案的犯罪嫌疑人吴某及张某的公司及住处进行搜查，但抓捕行动并未成功。
此时，明某和刘某又交待了另一名重要嫌疑人郭某。
但狡猾的郭某已于2009年8月31日由其家属送到山东省精神病院并办理住院手续，企图以精神异常为由逃避制裁。
经询问其主治大夫得知，郭某自称有被人跟踪的幻觉，根据其言行表现初步诊断为“偏执型精神分裂症”，但无法确诊。
对此，专案组民警一方面通过盯梢观察并调阅银行相关资料后发现，郭某行为正常、思维清晰；
另一方面，专案组采取家属规劝、亲情感化等手段做其工作，使郭某不再装病。
2009年9月4日，犯罪嫌疑人吴某主动到专案组投案自首，此后，专案组分别将涉案资金掮客封某、孙某抓获归案，并将私刻印鉴的郭某抓获归案。
至此，该犯罪团伙的骨干成员全部落网。
1500多万涉案资金无法追回
专案组民警查明，犯罪嫌疑人郭某、吴某是真正的幕后主谋及实际用款人，且犯罪嫌疑人郭某供述了该犯罪团伙以15%-20%不等的“高息揽储”为由，通过社会资金掮客联系存款单位到指定银行开户、存款，并要求存款单位在存款期间内做到“不查款、不支取、不挂失”。
随后，两位主谋勾结银行工作人员利用职务之便窃取存款单位印鉴卡，私刻印鉴、非法转款6000余万元。
两位主谋交代了涉及2家银行、3家支行的银行工作人员利用职务之便窃取存款单位印鉴卡的犯罪事实。
专案组以此为线索，将犯罪嫌疑人王某某、于某某和王某3名银行工作人员依法刑事拘留。
此案共涉及6家银行、8家存款单位、10笔存款资金，共计6100余万元，最终挽回经济损失4502万元，但尚有1500多万元的涉案资金无法追回。
在这8家存款单位中，约有一半的存款单位是明知犯罪嫌疑人的犯罪方式却仍然“入套”。
在确凿的证据面前，近日，犯罪嫌疑人郭某、吴某、明某、刘某、王某、于某等7人被槐荫检察院依法批准逮捕。
本报记者杜洪雷实习生王振宪
沧州市商业银行警示干部员工远离职务犯罪
2007年07月14日09:
31:
29
来源：
河北金融网
河北金融网电
沧州市商业银行针对目前金融系统各类案件不断发生的严峻形势，在积极开展“五查五树”活动的同时，加强对全行干部员工警示教育，教育干部员工远离职务犯罪。
近日，该行在市迎宾馆召开警示教育大会，并特邀市检察院预防职务犯罪处处长朱德昌同志就近年来金融系统发生的各类案例、职务犯罪的特点及形成犯罪问题的原因进行深入剖析后讲解。
为使警示教育更加深入、更加特久、更具实效，该行把朱德昌同志授课内容整理印发，做到每人一份，认真学习领会。
同时切实加强制度落实、加大管理力度、落实责任追究，做到一级管一级、人人有责任、层层抓落实，真正使干部员工“不想作案、不能作案、不敢作案”，远离职务犯罪，杜绝案件发生，确保实现安全发展、科学发展、做强做大，为把沧州建设成为沿海经济社会强市做出应有的贡献。
梧州市检察院与银监局联手预防桂林银行梧州分行员工职务犯罪
（2012年8月16日）
针对桂林银行股份有限公司梧州分行落户梧州时间不长，从业人员比较年轻，素质参差不齐，营业、廉政风险防范难度大，容易诱发职务犯罪等各种风险。
为从源头上遏制和预防职务犯罪发生，8月15日晚梧州市人民检察院职务犯罪预防局和银监梧州分局受邀请，给桂林银行梧州分行金融从业人员80多名干部职工上廉政警示专题教育课。
预防局何凯兵局长在课上，结合案例从金融领域的职务犯罪的概念、原因和犯罪心理、犯罪成本及预防对策、措施等进行深入浅出地论述，阐述了预防职务犯罪的必要性和重要性。
银监梧州分局监察室贺福辉科长也作《正确履行职责，防范金融风险》的廉政教育。
预防法制教育课得到该行领导和广大干部职工的支持和认可，银行员工得到深刻的教育。
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