证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集第4622篇Word格式.docx

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①中央银行采取紧缩性货币政策，促使股价下跌

②扩大财政赤字，增加财政支出，刺激经济发展

③调节税率，影响企业利润和股息

④干预资本市场各类交易适用的税率

A、①②③

B、②③④

C、①③④

D、①②④

第4章>

第4节>

一、股票的价值与价格

考查财政政策对股票价格的影响，①属于货币政策的影响。

财政政策对股票价格的影响有四个方面：

其一，通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展；

或是通过增加财政盈余或降低赤字，减少财政支出，抑制经济增长，调整社会经济发展速度，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平和股息派发。

其二，通过调节税率影响企业利润和股息。

提高税率，企业税负增加，税后利润下降，股息减少；

反之，企业税后利润和股息增加。

其三，干预资本市场各类交易适用的税率，例如利息税、资本利得税、印花税等，直接影响市场交易和

4.关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是（）。

①开放式基金的收益分配每年不得少于两次

②开放式基金默认采用红利再投资的分红方式

③基金利润分配后，基金份额净值不得低于面值

④开放式基金只能采用现金方式分红

B、①②④

D、①②③④

第6章>

三、基金利润与分配

审题，题目问的说法错误的是。

我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比。

①错误

开放式基金有现金分红和红利再投资两种分红方式，默认采用现金分红。

②、④说法错误

开放式基金利润分配后基金份额净值不得低于面值。

③正确。

5.中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”指（）。

①中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同

②中小企业板块必须符合创业板市场发行上市条件

③中小企业板块必须符合主板发行上市条件和信息披露要求

④中小企业板块上市的企业必须是成熟企业

B、②④③

C、③④

D、①③

中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同；

中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件和信息披露要求。

6.（）是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。

A、要式证券

B、资本证券

C、设权证券

D、物权证券

一、股票的概念

物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。

7.（）对人民币债券发行利率进行管理。

A、财政部

B、国务院

C、国家外汇管理局

D、中国人民银行

第5章>

七、国际开发机构人民币债券发行与承销的有关规定

人民币债券的审批机制。

中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理。

8.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于（）人，且每一注册会计师的年龄均不超过（）周岁。

A、120，65

B、120，60

C、100，65

D、100，60

第3章>

第3节>

四、证券服务机构

A

按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。

9.地方债债权确立实行（）方式。

A、中标得券

B、认购得券

C、见款付券

D、见认购单付券

二、地方政府债券的发行与承销

C

考查财政部代理地方政府债券发行招标后债权确立。

地方债债权确立实行见款付券方式。

10.所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指（）。

A、资本市场

B、货币市场

C、债务市场

D、权益市场

第1章>

四、金融市场的分类

本题主要考查货币市场的概念。

货币市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场，例如银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。

11.下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（）。

A、在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高

B、购买政府债券，是一种较安全的投资选择

C、发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强

D、国债的利息收入可免纳个人所得税

二、政府债券

考查政府债券的特征。

在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的。

12.SETS系统（证券交易所电子化交易系统）的特点有（）。

①指令驱动

②报价驱动

③不支持匿名报单

④支持做市商报价

B、①③④

C、①②④

D、②③④

三、英国的金融市场

本题主要考查证券交易所电子化交易系统的特点。

SETS系统（证券交易所电子化交易系统，StockExchangeElectronicTradingService）于1997年11月20日启用，是目前伦敦证券交易所的电子指令簿旗舰系统。

SETS系统同时支持匿名报单自动配对成交和做市商报价，因此混合了指令驱动与报价驱动两种交易方式的特点。

13.我国非金融企业债务融资工具的种类有（）。

①短期融资券

②中期票据

③非公开定向发行债务融资工具

④中小非金融企业集合票据

B、①②③④

三、金融债券、公司债券与企业债券

考查我国非金融企业债务融资工具的种类。

非金融企业债务融资工具目前主要包括短期融资券、超级短期融资券、中期票据、中小非金融企业集合票据、非公开定向发行债务融资工具等类型。

14.以下（）类股东及其行动人持股超过5％的股份，不会被视为非自由流通股本。

A、公司创建者

B、证券投资公司

C、国有股份

D、战略投资者

三、股票价格指数

公司创建者、家族、高级管理者等长期持有的股份，国有股份，战略投资者持有的股份，员工持股计划，上述四类股东及其一致行动人持股超过5％的股份，被视为非自由流通股本。

15.下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有（）。

①资产证券化最基本的功能是融资

②资产证券化可以解决资产和负债的不匹配

③资产证券化交易中的证券一般都是单一品种

④资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重高

A、①②③④

五、资产证券化

注意审题，题干问的不正确的是，选项①③④说法不正确，故选择C

资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性；

资产证券化交易中的证券一般不是单一品种，而是通过对现金流的分割和组合，可以设计出具有不同档级的证券；

一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。

16.国债的竞争性招标方式包括（）。

A、单一价格和修正的多重价格招标方式

B、单一利率和修正的多重利率招标方式

C、单一利率和修正的多重价格招标方式

D、单一价格和修正的多重利率招标方式

一、国债的发行与承销

考查国债竞争性招标方式。

见《财政部关于印发2018年记账式国债招标发行规则的通知》。

国债的竞争性招标方式包括单一价格、修正的多重价格招标方式（即混合式），招标标的为利率或价格。

17.划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，不符合规定的是（）。

A、银行存款和国债投资的比例不得低于60％

B、企业债、金融债投资的比例不得高于10％

C、证券投资基金、股票投资的比例不得高于40％

D、在同一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的50％

二、机构投资者

考查社保基金。

划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，应符合下列规定：

（1）银行存款和国债投资的比例不得低于50％。

其中，银行存款的比例不得低于10％。

在一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的50％。

（2）企业债、金融债投资的比例不得高于10％。

（3）证券投资基金、股票投资的比例不得高于40％。

2006年3月14日，全国社会保障基金理事会发布的《全国社会保障基金境外投资管理暂行规定》指出，全国社保基金投资境外的资金来源为以外汇形式上缴的境外国有股减持所得。

全国社保基金境外投资的比例，按

18.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构（）个月过渡期以达到法规要求。

A、36

B、24

C、18

D、12

三、证券公司业务国际化

中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构24个月过渡期以达到法规要求。

19.若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的（）倍。

A、5

B、10

C、20

D、50

一、金融衍生工具的概念和特征

金融衍生工具具有杠杆性，其交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。

若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。

20.下列描述符合衍生工具的定义的有（）。

①以现货资产作为标的物

②成交时需要立即交割

③价格由基础资产决定

④一般表现为合约

C、②③④

D、①③④

本题主要考查衍生工具。

衍生工具通常是指从标的资产或基础资产派生出来的新型金融工具，一般表现为一些合约，以相应的现货资产作为标的物，其价格由其基础资产的价格决定，成交时不需要立即交割，而可在未来时点交割。

21.金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。

这反映了金融市场重要性的（）。

A、促进储蓄-投资转化

B、优化资源配置

C、反映经济状态

D、宏观调控

三、金融市场的重要性

本题主要考查金融市场的重要性。

优化资源配置，金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素（土地、资本、技术、劳动力），从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。

22.证券公司申请IB业务的资格条件有（　　）。

Ⅰ．申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

Ⅱ．已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

Ⅲ．全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准

Ⅳ．配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

二、证券公司的主要业务

证券公司申请IB业务的资格条件：

（1）申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准。

（2）已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。

（3）全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准。

（4）配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。

（5）已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度

23.下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（）。

Ⅰ．股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额

Ⅱ．股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定

Ⅲ．股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

Ⅳ．股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

股票的账面价值又可称为股票净值或每股净资产，在股票票面上标明的金额是股票面值。

故A项错误。

股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的价格。

故D项错误。

24.上市公司存在下列（　　）情形之一的，不得非公开发行股票。

Ⅰ．本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

Ⅱ．上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除

Ⅲ．上市公司及其附属公司违规对外提供担保且尚未解除

Ⅳ．现任董事、高级管理人员最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚，或者最近12个月内受到过证券交易所公开谴责

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

二、新股发行

上市公司存在下列情形之一的，不得非公开发行股票：

（1）本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

（2）上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除。

（3）上市公司及其附属公司违规对外提供担保且尚未解除。

（4）现任董事、高级管理人员最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚，或者最近12个月内受到过证券交易所公开谴责。

（5）上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪正被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查。

（6）最近一年及一期财务报表被注册会计师出具保留意见、否

25.国债承销团甲类成员最低承销额（含追加承销部分）为当期（次）国债竞争性招标额的（）；

乙类为（）。

A、0．1％．0．2％

B、0．2％，0．2％

C、0．2％．1％

D、1％，0．2％

国债承销团甲类成员最低承销额（含追加承销部分）为当期（次）国债竞争性招标额的1％；

乙类为0．2％。

26.按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为（）。

A、招标日前4个至2个法定工作日

B、招标日前4个至1个法定工作日

C、招标日前5个至1个法定工作日

D、招标日前5个至2个法定工作日

考查《关于开展国债预发行试点的通知》中关于记账式国债预发行的日期。

按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为招标日前4个至1个法定工作日。

27.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，（）和（）对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。

①中国银保监会

②中国证监会

③财政部

④中国总会计师协会

A、①②

B、①③

C、①④

D、②③

按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，中国证监会和财政部对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。

28.一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（）。

A、股票市场融资

B、债券市场融资

C、风险投资融资

D、商业信用融资

二、直接融资与间接融资

本题主要考查商业信用融资的外延。

一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的商业信用融资。

29.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。

这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。

A、跨期性

B、杠杆性

C、联动性

D、不确定性或高风险性

考查金融衍生工具的基本特征。

注意不同特性的概念区分。

联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。

通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。

30.政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。

具体体现在（）。

Ⅰ．代理国库收支

Ⅱ．代理国家债券的发行

Ⅲ．对政府提供信贷

Ⅳ．代表政府管理金融活动

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

三、中央银行与货币政策

“政府的银行”是指中央银行代表国家制定和执行货币政策，处理对外金融关系，为国家提供各种金融服务。

作为“政府的银行”，其具体职能包括：

第一，代理国库收支；

第二，代理国家债券的发行；

第三，对政府提供信贷；

第四，代表政府管理金融活动，制定、发布并监督执行有关金融监管和业务的命令及规章，负责金融业的统计、调查、分析和预测；

第五，持有、管理、经营国家外汇储备和黄金储备；

第六，代表政府参加国际金融组织活动，进行国际金融合作。

31.以下（）股票是指，在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。

A、外资股

B、红筹股

C、H股

D、B股

四、我国股票的类型

红筹股定义。

红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

红筹股不属于外资股;

H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股；

B股是境内上市外资股。

32.上市公司募集资金使用中不符合规定的是（）。

A、前次募集资金使用情况需要进行披露

B、金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产

C、互联网企业可以将募集的资金借给供应商

D、募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定

上市公司募集资金使用应当符合下列规定：

前次募集资金基本使用完毕，且使用进度和效果与披露情况基本一致；

本次募集资金用途符合国家产业政策和法律、行政法规的规定；

除金融类企业外，本次募集资金使用不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或者间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司；

本次募集资金投资实施后，不会与控股股东、实际控制人产生同业竞争或者影响公司生产经营的独立性。

33.证券交易程序中，开户包括开立（）。

Ⅰ．证券账户

Ⅱ．资金账户

Ⅲ．存款账户

Ⅳ．交易账户

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ

二、股票交易程序

开户有两个方面，即开立证券账户和开立资金账户。

证券账户用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况；

资金账户则用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。

34.股权类资产的远期合约不包括（）。

A、单个股票的远期合约

B、多个股票的远期合约

C、一篮子股票的远期合约

D、股票价格指数的远期合约

二、金融远期合约与远期合约市场

股权类资产的远期合约包括单个股票的远期合约、一篮子股票的远期合约和股票价格指数的远期合约三个子类。

35.股票分析中，量化分析方法可以应用于（）。

①证券估值

②策略制定

③绩效评估

④风险计量

C、①②

D、③④

考查量化分析方法的应用；

如证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估和风险计量与风险投资等相