证券押题之基金押题卷七解析Word下载.docx
《证券押题之基金押题卷七解析Word下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券押题之基金押题卷七解析Word下载.docx（53页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔不少于一个月，这是考核基金评价业务的禁止行为。
（5）为指导基金管理公司投资管理人员的执业行为,中国证监会发布了（）。
A、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》
B、《证券投资基金运作管理办法》
C、《证券投资基金管理办法》
D、以上都不对
见解析
为规范基金管理公司投资管理人员的行为，加强对投资管理人员的管理，保障基金份额持有人的合法权益，中国证监会发布了《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》。
（6）基金托管人在实施投资监督的内部控制时,发现基金管理人的投资运作违法违规时,应及时以电话或书面形式（）。
A、通知基金投资人,并报告证监会
B、通知基金管理人,并报告证监会
C、通知基金管理人,并报告银监会
D、通知基金投资人,并报告银监会
B题型：
125
基金托管人发现基金管理人的投资运作违法违规的，应及时以电话或书面形式通知基金管理人，并报告中国证监会。
（7）我国基金监管的首要目标是（）。
A、降低系统风险
B、保证市场的公平、效率、透明
C、保护投资者利益
D、推动基金业得规范发展
211
基金监管的首要目标是保护投资者利益。
（8）基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）。
A、真实性
B、全面性
C、重要性
D、时效性
187
真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。
（9）在其他条件不变的情况下,债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度（）。
A、较大
B、较小
C、不变
D、为零
336
在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度大于短期债券价格的变化幅度。
（10）开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披露。
A、15
B、20
C、30
D、45
D题型：
192
基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。
（11）ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。
A、8位
B、3位
C、2位
D、4位
71
ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。
（12）下列关于基金信息披露的表述,正确的是（）。
A、基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则
B、基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露
C、强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法
D、在基金运作过程中可以不定期披露组合及基金财务状况的信息
185-186，189
基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；
在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则；
基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露；
基金运作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金存续期间的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。
（13）基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前（）日公布持有人大会时间等事项。
A、45
B、10
C、15
D、30
194
根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。
此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
（14）中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）。
A、监管谈话
B、出具警示函
C、暂停履行职务
D、责令公司整改
248
投资管理人员违反诚信原则和职业道德、频繁变换公司、未能勤勉尽责的，中国证监会将视情节采取记入诚信档案、监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。
（15）下列关于ETF的描述，正确的是（）。
A、ETF的折/溢价率和封闭式基金的折/溢价率类似,是反映ETF交易效率的指标,但是无法反映市场流动性强弱
B、周转率可以用日或者周表示,等于二级市场成交量与ETF基金净值之比
C、跟踪偏离度是反映ETF收益的指标
D、基金净值收益率是反映ETF收益的指标
48
ETF的折/溢价率也是一个反映ETF交易效率与市场流动性强弱的指标；
周转率可以用日或者周表示，等于ETF二级市场成交量与ETF总份额之比；
跟踪偏离度是评判ETF是否成功的一个指标。
（16）基金销售机构内部控制原则不包括（）。
A、健全性原则
B、有效性原则
C、及时性原则
D、审慎性原则
157
基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性、审慎性原则。
（17）美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布,这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。
A、1867
B、1958
C、1922
D、1940
11
美国监管部门开始对基金加强监管，其中1940年出台的《投资公司法》与《投资顾问法》不但对美国基金业的发展具有基石性作用，也对基金在全球的普及性发展影响深远。
（18）选择“双低”股票作为自己的目标投资对象，是目前机构投资者普通运用的投资策略。
所谓“双低”，就是（）。
A、低市盈率、低乖离率
B、低乖离率、低市净率
C、低市盈率、低市净率
D、低市盈率、低成交量
323
选择“双低”股票作为自己的目标投资对象，是目前机构投资者普通运用的投资策略。
所谓“双低”，就是低市盈率、低市净率。
（19）根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的（）。
A、15%
B、10%
C、20%
D、5%
234
同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的10%。
（20）一般来说,其他条件相同的情况下,流动性较差的债券占全收益率（）。
A、无法判断
B、较低
C、没有差异
D、较高
341
流动性较强的债券在收益率上往往有一定折让，折让的幅度反映了债券流动性的价值。
（21）基金管理公司的最高投资决策机构为（）。
A、基金管理公司董事会
B、基金经理办公室会
C、投资决策委员会
D、基金管理公司股东会
91
投资决策委员会是公司非常设机构，是公司最高投资决策机构，以定期或不定期会议的形式讨论和决定公司投资的重大问题。
（22）在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度（）。
A、不能确定
B、越小
C、越大
D、不变
36
在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短，市场利率变动所导致的价格波动幅度越小。
（23）关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。
A、对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B、对基金管理公司而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
C、对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础
D、对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管
21-22
对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。
（24）目前，我国以发行证券投资基金方式募集资金（）营业税。
A、征收
B、不征收
C、部分征收
D、不确定
183
以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。
（25）下列关于资本市场线的叙述,错误的是（）。
A、资本市场线是有效前沿线
B、资本市场线的斜率为正
C、资本市场线由无风险资产和市场组合决定
D、资本市场线也被称为证券市场线
270
资本市场线是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，证券市场线是任意证券或组合的收益风险关系，很明显，是两条不同的线。
（26）我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）以上。
A、3年
B、5年
C、10年
D、15年
9
封闭式基金的存续期应在5年以上。
（27）基金会计核算中，承担复核责任的是（）。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、证券交易所
D、会计师事务所
171
基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。
（28）下列（）不属于《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的要求。
A、具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能
B、具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
C、保障基金管理人资金流动的安全性
D、具备基金销售费率的监控机制
154
C选项应为：
保障基金投资人资金流动的安全性。
（29）以下不属于我国基金运作的监管原则的是（）。
A、审慎监管原则
B、监管与自律并重原则
C、监管的连续性和有效性原则
D、效率与效果并重原则
212
基金监管的原则包括：
依法监管原则、“三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则。
（30）我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的（）。
A、1/3
B、1/2
C、2/3
D、3/4
100
我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的1/3。
（31）基金管理费率通常与基金投资风险成（）。
A、反比
B、正比
C、无关
169
基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。
（32）以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。
A、基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
B、净资产和资本充足率符合有关规定
C、设有专门的基金托管部门
D、注册资本不低于3亿元人民币
110
注册资本不低于3亿元人民币是对基金管理公司的要求。
（33）当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向（）。
A、一致
B、不同
C、相反
D、不一定
300
当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向一致。
（34）下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。
A、《货币市场基金信息披露特别规定》
B、基金信息披露内容与格式准则
C、基金信息披露编报规则
D、基金信息披露XBRL模板和相关标引规范
191
我国基金信息披露的规范性文件分为三类：
基金信息披露内容与格式准则、基金信息披露编报规则、基金信息披露XBRL模板和相关标引规范。
（35）美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布,这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。
A、1940
B、1950
C、1929
D、1965
美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。
（36）A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，则该投资组合的预期收益率为（）。
A、4%
B、12%
C、16%
D、20%
计算题难易度：
256
该投资组合的预期收益率=（10%×
40%+20%×
60%）×
100%=16%。
（37）基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
B、30
D、10
基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
（38）目前，我国对投资者从基金分配分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。
A、托管人
B、基金管理人
C、发起人
D、发行债券的企业
184
个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入，由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。
（39）基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
A、10%
B、20%
C、30%
D、40%
基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
（40）就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑（）。
A、我国证券经纪人制度的变化
B、我国证券业从业人员资格的变化
C、养老基金的负债情况
D、养老基金管理人的个人投资需求
266
就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑养老基金的负债情况。
（41）詹森指数是在（）模型基础上发展出的一个风险调整绩效衡量指标。
A、套利定价理论
B、CAPM
C、有效市场
D、最优组合
365
詹森指数是在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整绩效衡量指标。
（42）关于封闭式基金的陈述,正确的是（）。
A、基金份额持有人可申请赎回
B、不可在依法设立的证券交易所交易
C、基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回
D、基金份额在合同期限内固定不变
22
封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；
可在依法设立的证券交易所交易；
“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。
（43）信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。
A、重大遗漏
B、不当竞争
C、误导性陈述
D、虚假记载
188
虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
（44）根据资本资产定价模型,市场价格偏高的证券将会（）。
A、被卖出
B、被买入
C、被转让
D、被退出
278
市场价格偏高的证券不是廉价证券，将会被卖出。
（45）（）不属于基金资产承担的费用。
A、基金管理费
B、基金转换费
C、基金托管费
D、信息披露费
168
基金资产承担的费用主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等。
基金转换费属于基金投资者承担的费用。
（46）基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。
A、年度报告
B、半年度报告
C、与基金份额持有人大会相关
D、重大事项
基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。
（47）下列关于ETF的描述,正确的是（）。
A、周转率可以用日或者周表示,等于二级市场成交量与ETF基金净值之比
B、跟踪偏离度是反映ETF收益的指标
C、ETF的折/溢价率和封闭式基金的折/溢价率类似,是反映ETF交易效率的指标,但是无法反映市场流动性强弱
周转率通常用日或周表示，等于ETF二级市场成交量与ETF总份额之比；
用于分析ETF的收益指标包括二级市场价格收益率、基金净值收益率；
折（溢）价率也是一个反映ETF交易效率与市场流动性强弱的指标。
（48）证券投资基金市场营销活动的首要环节为（）。
A、营销组合设计
B、营销过程管理
C、营销环境分析
D、确定目标市场
129
确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。
（49）（）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A、20世纪70年代以后
B、20世纪80年代以后
C、20世纪90年代以后
D、20世纪60年代以后
20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
（50）根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是（）。
A、现金分红
B、分红再投资转换为基金份额
C、分红再投资
D、以上都不对
181
现金分红方式是基金分配中最普遍的形式。
（51）封闭式基金份额净值由（）进行公告。
A、基金公司
B、证券交易所
C、基金管理人
D、证监会
165
考察基金估值程序。
（52）基金管理公司的督察长应有（）聘任。
A、基金经营所在地中国证监会派出机构
B、基金管理公司董事会
C、中国证监会
D、基金管理公司总经理
督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。
（53）下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。
A、强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护
B、真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石
C、我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次
D、基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人
185
真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石；
我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次；
基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。
（54）世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于（）年。
A、1911
B、1924
C、1868
D、1826
10
世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于1868年。
（55）预测股票未来收益率的准确性越低,积极的股票风格管理的有效性（）。
A、不受影响
B、越低
C、不能判断
D、越高
319
如果预测某类股票前景不妙，那么就降低它在投资组合中的权重。
（56）中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）。
A、出具警示函
B、记入诚信档案
C、罚款
D、监管谈话
231
中国证监会采取行政监管包括：
采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂
升级会员 