最新《金融法》选择题及参考答案汇编Word下载.docx
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A、企业法人
B、社会团体
C、行政监管部门
D、行业协会
5、银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管，在收到建议之日起（C）内予以回复。
A、90天
B、60天
C、30天
D、15天
6、银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（ABCD）
A、银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据。
B、银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力。
C、针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施
D、银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约。
7、银行业监督管理法调整的对象有（ABC）
A、银行业金融机构
B、非银行业金融机构
C、驻外银行业机构
D、中国人民银行
8、银监会对金融机构业务监管的法律性质是（CD）
A、决定批准或者不批准设立银行业金融机构
B、审查注册资本
C、监管其组织行为的合法性
D、监管其业务行为的安全性
9、拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（C）内决定批准或者不批准。
A、90天
D、15天
10、银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（BCD）
A、抽查
B、不定期检查
C、金融机构年检
D、专题检查
第4章
1、票面残缺不超过1/5的人民币（A）
A、可全额兑换
B、可兑换4/5
C、可半数兑换
D、不予兑换
2、残缺的人民币由（A）收回、销毁
B、国有独资商业银行
C、储蓄所
D、财政部
3、我国人民币的发行原则是（AB）
A、经济发行的原则
B、计划发行的原则
C、分散发行的原则
D、发行贮备的原则E.定向发行的原则
4、依据我国金融法律法规的规定，残损人民币的兑换标准为（BCE）
A、超额兑换
B、全额兑换
C、半额兑换
D、比例兑换E.不予兑换
5、我国对人民币的保护包括（ABCD）
A、禁止伪造人民币
B、禁止变造人民币
C、禁止代币票券
D、禁止使用人民币作为宣传材料
6、（BCD）等行为是违反人民币图样的法律规定的行为
A、印制代币票券
B、使用人民币制作商品
C、使用人民币作为祭拜物品
D、使用人民币装饰工艺品
7、利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯
罪行为定为（C）
A、变造票据罪
B、伪造票据罪
C、变造货币罪
D、伪造货币罪第5章
1、下列不属于国际收支的资本项目是（D）
A、证券投资
B、私人长期投资
C、政府间长期借贷
D、单方面转移收支
2、以下不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是（C）
A、外国货币
B、外币有价证券
C、外国房地产
D、特别提款权
3、下列各项中属于我国《外汇管理条例》规定的外汇的有（ABCDE）
A、美元
B、美元汇票
C、美元债券
D、欧元E.特别提款权
4、我国现行的人民币汇率制度为（D）
A、固定汇率制
B、多重汇率制
C、自由浮动汇率制
D、管理浮动汇率制
5、下列行为属于逃汇的有（ABCD）
A、擅自将外汇存放在境外的
B、不按规定将外汇卖给外汇指定银行。
C、擅自将外汇汇出或携带出境
D、擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境
B）
第6章
1、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（
A、30％
B、25％
C、20％
D、35％
2、商业银行的经营原则（BCD）
A、依法经营原则
B、安全性原则
C、流动性原则
D、盈利性原则
3、违反《商业银行法》所应承担的法律责任包括：
（BCD）。
A、经济责任
B、民事责任
C、行政责任
D、刑事责任
4、根据2OO3年修改后的《商业银行法》，可以对商业银行实施接管的机构是（B）
B、国务院银行业监督管理机构
C、国务院
5、银行与客户关系的原则是（ABCD）
A、平等原则
B、公平原则
C、自愿原则
D、信用原则E.效益性原则
6、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（D）
A、税金
B、存款利息
C、单位存款
D、个人储蓄存款本金和利息
7、我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币（B）
A、3000万元
B、5000万元
C、1亿元
D、10亿元
8、依据我国《商业银行法》的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人民币（C）
A、1亿元
B、5亿元
C、10亿元
D、20亿元
9、商业银行的三大业务是（ABC）
A、负债业务
B、资产业务
C、中间业务
D、贷款业务
10、储蓄存款的原则（ABCD）
A、存款自愿
B、取款自由
C、存款有息
D、为储户保密
11、根据我国现行银行法的规定，商业银行在我国境内不得从事的业务有：
（BD）。
A、吸收公众存款
B、向企业投资
C、发行金融债券
D、投资于非自用不动产
12、“为储户保密”原则的含义是（D）
A、银行应当拒绝任何单位和个人的查询
B、银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询
C、银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询
D、银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询
13、依据我国《商业银行法》的规定，商业银行总行拨付给各分支机构的营运资金额的总和，不得超过总行注册资本金额的（BC）
A、20％
B、30％
C、60％
D、80％
第7章
1、政策性银行的主要的资金来源包括（CD）
A、财政拨款
B、发行政策性金融债券
C、向公众吸收存款
D、吸收商业银行存款
2、我国建立了三家政策性银行，不包括（D）
A、国家开发银行
B、中国进出口银行
C、中国农业发展银行
D、中国建设银行
3、国家开发银行的注册资本由（A）核拨。
A、财政部
B、中国人民银行
C、国资委
D、银监会
4、国家开发银行可以经营的外汇业务有（ABCD）
A、外汇存款
B、外汇贷款
C、外汇还款
D、国际结算
5、中国农业发展银行资金来源主要有（ABCD）
A、资本金
B、发行金融债券
C、财政支农资金
D、中国人民银行的再贷款和境外筹资
6、中国进出口银行的注册资本为（A）
A、33.8亿
B、50亿
C、48亿
D、80亿第8章
1、单元制非银行金融机构有（AB）
A、信托投资公司
B、证券交易所
C、保险公司
D、证券公司
2、我国的非银行金融机构包括（ABCD）
A、保险代理人公司
B、中国邮政储金汇业局
C、信用卡公司
D、投资基金管理公司
3、金融资产管理公司的主要经营目标是（B）
A、最大限度盈利
B、最大限度保全资产、减少损失
C、最大限度吸收存款
D、最大限度？
E?
4、对金融资产管理公司有监督管理权的是（ABC）
A、中国银监会
B、财政部
C、中国证监会
5、金融资产管理公司的业务范围包括（ABCD）
A、追偿债务
B、债权转股权
C、资产管理范围内的公司的上市推荐及债券、股票承销
D、发行金融债券
6、我国成立的资产管理公司有（ABCD）
A、信达资产管理公司
B、长城资产管理公司
C、东方资产管理公司
D、华融资产管理公司
7、我国的财务公司的服务对象是（C）
A、全体社会成员
B、特定社区成员
C、企业集团成员
D、企业工会成员
D）人民币或等值的自由兑换货
&
申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（币
A、5亿元
B、10亿元
C、2O亿元
D、30亿元
9、以下不属于财务公司业务范围的是（A）
A、吸收成员单位2个月的定期存款
B、发行财务公司债券
C、同业拆借、对成员单位办理贷款及融资租赁
D、境外外汇借款
10、申请设立金融租赁公司最低注册资本金为（A）人民币
A、5亿元
B、10亿元
C、2O亿元
11、金融租赁公司是（C）依法监管的非银行金融机构
C、中国银监会
D、国务院
12、认定融资租赁合同为无效的情形有（ABCD）
A、出租人不具有从事融资租赁经营范围的
B、承祖人与供货人恶意串通，骗取出租人资金
C、以融资租赁合同形式规避国家有关法律法规的
D、融资租赁合同所涉及的项目应当报经有关部门批准而未经批
13、同一企业法人可以投资（A）个汽车金融公司。
A、1
B、2
C、3
D、4
14、汽车金融公司董事长、总经理及副总经理、董事和财务总监等的任职资格应当报经（C）审查核准。
15、汽车金融公司资本充足率不得低于（D）
A、4%
B、7%
C、8%
D、10%
16、汽车金融公司对最大10家客户的授信余额不得超过注册资本的（C）
A、10%
B、20%
C、50%
D、100%
17、汽车金融公司的业务范围包括（ABCD）
A、接受境内股东单位3个月以上期限的存款
B、提供购车贷款业务
C、为贷款购车提供担保
D、向金融机构借款
第9章
1、定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（B）
A、利率调高时分段计息，利率调低时按原利率
B、按存款时利率
C、按取款时利率
D、按平均利率
2、以下不属于存款合同的法律特征的是C
A、无名性
B、消费寄托性
C、统一性
D、实践性
3、属于存款支取规则的是（ACD）。
A、一般支取规则
B、挂失规则
C、提前支取规则
D、大额现金支付规则
4、金融业务实践中，存款合同表现为（ABCD）
A、存单
B、、进账单
C、、对账单
D、存款合同
5、下列可以充当贷款合同保证人的是（C）
A、法人的分支机构
B、国家机关
C、具有代偿能力的法人
D、人民银行
6、以下不属于《贷款通则》所规定的借款人的是（D）
A、企事业法人
B、其他经济组织
C、个体工商户
D、具有限制行为能力的自然人
7、我国《商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。
这里的关系人包括
（ABCDE）
A、商业银行的董事
B、商业银行的监事
C、商业银行董事的近亲属
D、商业银行的信贷业务人员E.商业银行的管理人员
8、根据《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是（C）
B、财政部
D、审计署
通过转让汇票取得人民银行再贷款的
9、贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银行贴现，行为称为（B）
A、转贴现
B、再贴现
C、重贴现
D、二次贴现
10、商业银行应当遵守的同业拆借资金额度规则有：
（AD）。
A、拆入资金余额与各项存款余额之比下得超过4%
B、贷款余额与存款余额的比例不得超过75%
C、对同一借款人的贷款余额不得超过商业银行资本余额的10%
D、拆出资金余额与各项存款（扣除存款准备金、备付金、联行占款）余额之比不得超过8%。
11、商业银行的咨询顾问类业务包括（ABCD）
A、企业信息咨询业务
B、资产管理顾问业务
C、财务顾问业务
D、现金管理业务
12、属于商业银行中间业务的是（ABCD）
A、出口押汇业务
B、代理理财服务
C、信用证业务
D、信用卡业务第10章
1、票据法具有的特征有（ABCD）
A、强行性
B、技术性
C、唯一性
D、国际统一性
2、依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（C）
A、取得票据无需合法原因
B、转让票据须以向受让方交付票据为先决条件
C、占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系
D、当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行
3、依据票据法原理，票据被称为无因证券，其无因性是指：
（B）
A、取得票据无需原因
B、票据是否有效，与出票或转让原因无关
C、票据行为须依法进行
D、票据不问原因
4、票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。
票据因此得名为（D）
A、债权证券
B、文义证券
C、流通证券
D、无因证券
5、有效的汇票出票行为应当（B）
A、事先由付款人在票据上做出承兑的意思表示
B、有出票人或其代理人签章
C、由出票人本人亲自进行
D、出票人有法人资格
6、一汇票出票人为甲，收款人为乙，承兑人为丙银行，经过若干次背书，现持票人为丁。
丁向丙银行提示付款时丙银行发现面额原为50万元，现变为350万元，从而拒绝付款。
关于此事，说法正确的是（B）
A、票据金额被篡改，票据无效
B、丙银行只须承担支付50万元的票据责任
C、如果丁系善意取得，且支付了相应对价，丁对丙和一切前手有权主张350万元
D、丁只能向直接前手主张票据权利
7、背书行为有效的是（B）
A、将汇票金额3万元背书转让2万元
B、背书时记载不得转让
C、质押背书的被背书人作转让背书
D、委托收款背书的被背书人作转让背书
8、甲公司开出支票帮乙公司支付货款，在“用途”一栏注明“代乙付货款”。
甲的行为（D）
A、构成票据代理，持票人若被银行拒绝付款，其有权向乙公司主张票据权利
B、构成票据代理，此支票的出票人是乙公司
C、构成票据代理，但票据责任仍然由甲承担
D、不构成票据代理
9、甲公司向乙银行交付35万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。
这份汇票的当事人为（A）
A、出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司
B、出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司
C、出票人甲公司，付款人乙银行，收款人丙公司
D、出票人乙银行，付款人甲公司，收款人丙公司
10、某人将汇票无偿背书转让给他人，但同时记载不担保该汇票获得付款。
根据我国《票据法》（B）
A、此记载有效，后手不能向该背书人追索
B、此记载无效，后手对该背书人享有追索权
C、无偿转让票据的，背书人无担保后手汇票权利实现的义务
D、这是附条件背书，背书无效
11、出票必须具备的三个要件是（ACD）
A、开票
B、背书
C、要式
D、交付
12、根据我国票据法，属于汇票的相对必要记载事项的有（ABC）
A、付款日期
B、付款地
C、出票地
D、出票人
13、属于票据债务人的有（ABCDE）
A、出票人
B、背书人
C、保证人
D、承兑人E•支票付款人
14、关于票据权利取得的说法，正确的是（D）
A、只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利
B、票据是完全有价证券，持有票据者即享有票据权利
C、只有支付对价者才能取得票据权利
D、以偷盗手段取得票据的，不享有票据权利
15、根据我国有关规定，不可以挂失止付的票据有（ABC）
A、未记载付款人的票据
B、无法确定付款人的票据
C、未填明代理付款人的银行汇票
D、银行本票E.未承兑的商业汇票
16、属于票据法上对物的抗辩事由的有（BCDE）
A、持票人取得票据时未支付对价
B、票据金额大小写不一致
C、票据背书不连续
D、票据未到期E票据债务人欠缺票据行为能力
17、甲向乙签发支票，因合同总价未确定，故支票金额未填写。
甲与乙商定，金额由乙根
据实际发货数量补充填写。
后来实际发生的货款为21万元，但乙将金额填为24万元，并将支票转让给丙。
对此，正确的说法是（D）
A、乙违反诚信原则填写票据，票据无效
B、乙违反甲之授权，填写无效，应按实际发生的货款确定票据金额
C、甲可以以乙滥用填充权为由对丙提出抗辩
D、乙补充填写的支票有效
18、出票地在英国，背书行为发生在日本，持票人为新加坡人，付款地在上海。
依我国票
据法，决定持票人追索权行使期限的法律是（B）
A、日本法
B、英国法
C、新加坡法
D、中国法
19、甲公司在向银行申请贷款时以银行承兑汇票作质押担保。
票据质押的生效要件是（D）
A、甲公司须和银行签订票据质押合同
B、甲公司只须将汇票交付银行占有即可
C、甲公司应向银行作转让背书
D、甲公司须在票据上作质押背书
20、某人拾得一现金支票，持伪造身份证向银行提示付款成功。
关于银行的责任，正确的说法是（C）
A、银行对真正权利人的付款义务是绝对责任，不可免除
B、银行必须对提示付款人身份的真实性作实质审查，否则不能免除其向真正权利人的票据
责任
C、银行对提示付款人身份的真实性进行附带审查，可以免除其向真正权利人的票据责任
D、银行应要求持票人出具证据证明其票据取得的原因合法，否则银行不能免除票据责任
第11章
1、以下不属于证券法的基本原则的是（C）
A、合法性原则
B、分业经营与分业管理原则
C、统一性原则
D、审计监督原则
2、证券法的调整对象是（B）
A、证券发行关系
B、证券融资关系
C、证券收益关系
D、证券流通关系
3、根据证券对权利人指定方法的不同，可分为（ABD）
A、无记名证券
B、指示证券
C、完全证券
D、记名证券
4、证券登记结算机构的注册资本应当不低于（C）人民币
A、4000万
B、5000万
D、2亿元
5、中国证监会可以聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对证券公司进行专项审计
或稽核，有关费用由（B）支付。
A、证券公司
B、中国证监会
C、会计师事务所
D、证券业协会
6、证券公司债权人依法向法院申请证券公司破产的，证券公司必须在得知该事实之日起（A）个工作日内报告中国证监会。
7、不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为有（A）
A、违背客户的想法为其买卖证券
B、不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
C、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
D、私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户的名义买卖证券
8、以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人民币（B）
B、1.5亿元
C、2亿元
D、2.5亿元
9、某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是（D）
A、本公司自销发行
B、由开户银行代销发行
C、由单个证券公司承销发行
D、由承销团承销发行
10、股票发行人申请其发行的股票上市，股票发行人股本总额不少于人民币（B）
D、1.5亿元
11、为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员，在该
股票承销期内和期满后（C）内，不得购买或者持有该股票
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、1年
12、依据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的，
则其股本总额至少应达到的数额是（C）
B、4000万元
C、5000万元
D、6000万元
13、证券承销商首先以较低的价格将发行人拟发行的证券一次性全部购买，然后以较高的
价格将证券在市场上销售给投资者。
这种承销方式称为（C）
A、单独承销
B、联合承销
C、全额包销
D、余额包销
14、发起人持有本公司股份，自公司成立之日起（C）年内不得转让
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
15、申请上市的公司债券必须符合的条件有（ABCD）
A、债券的期限在1年以上
B、公司债券实际发行额不少于人民币5000万元
C、最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息
D、筹集的资金用途符合国家产业政策E.债券的利率不低于年利率10%
16、证券交易所的职能不包括（ACD）
A、提供证券交易的场所和设施
B、股权登记
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