银行电子设备自查报告文档格式.docx
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第二部分：
收单业务
（一）检查内容
1、XX年1月1日至XX年4月15日未开办一码付业务。
2.无为不符合“T+0”结算要求的商户开通“T+0”结算服务，变更“T+0”结算时都已履行相关手续。
第三部分：
POS终端机具的管理
检查范围内未办理新增ＰＯＳ机业务原有机具，截至上次回访，使用都很规范，交易量较少。
第四部分：
电子银行业务
1、检查范围内未开办企业网银业务，库存内有一个网银盾，根据清算中心
1要求已经进行上缴处理。
检测范围内无为18周岁以下客户、70周岁以上客户签约。
客户签约都是本人办理，都已进行了身份核查。
2、日终能够按照要求填写电子银行业务资料汇总表；
3、电子银行业务凭证管理、传递符合电子银行业务管理规定，送事后监督的资料、凭证专夹保管。
4.其他操作风险管理，经办柜员在办理完业务后立即从网上银行管理系统签退或退屏，同时办理业务时对客户进行必要的风险提示，有符合规定的监控设备。
5、营业网点已摆放辽宁省农村信用社电子银行业务章程及协议。
XX
XX年5月5日
2
第2篇：
银行自助设备自查报告
银行自助设备自查报告
为进一步规范自助设备操作规程，切实提高自助设备风险防范水平，×
×
银行根据银监会办公厅关于银行自助设备管理风险提示的通知要求以及各项自助设备管理规章制度，组织开展了辖内自助设备风险自查工作。
一、加强组织领导，制定可行方案。
×
银行成立了以行长为组长、副行长为副组长、信息科技部、安全保卫部、自助设备网点负责人等人员为成员的自查工作小组，制定了详细可行的自查工作方案和自查表，采用非现场视频监看及现场检查方式，力求将该项工作做到细致到位、确有成效。
二、细化检查内容，力求全面到位。
检查内容涵盖自助设备设施情况、自助设备操作规程管理情况、相关登记簿记录三大项，其中又有24个小项，包括自助服务区环境、加钞区、自助设备外置、自助设备视频监控、自助设备密码与钥匙、自助设备轧账、钞票清分及冠字号码、自助设备现金查库情况、自助设备视频监看及现场巡查、自助设备银行卡差错处理流程以及如自助设备钞箱登记簿等与自助设备管理有关的6个登记簿、自助设备建档等内容，确保全面细致。
三、强化落实整改，提高风险防范水平。
我行对排查过程中发现的问题及时落实整改，对发现管理不到位之处及时进行调整，切实提高×
银行自助设备风险管理水平，有效防范经营风险。
银行深刻认识加强自助设备管理，提高运营效率和服务质量，提升整体运营能力和服务水平的重要性和意义。
制定实施计划，落实责任措施，深入各支行开展工作调研，为ATM自助设备运营管理系统顺利投产提供了可靠保证。
在此基础上稳步推进。
一是对现有ATM自助设备的分布、客户群体，现金流量，装卸钞人员及工作流程进行摸底排查，进行详细科学论证，以此确定该项工作的着眼点和突破口。
二是在摸底论证基础上进行试点。
筛选地理位置处在市区中心繁华地段、设备数量多，客户使用频繁，现金流量大、设备管理人员素质高、各类情况具有代表性的市行营业部作为试点单位，总结经验，以点带面，全面推广。
三是制定投产方案和操作流程，明确“试点先行稳步推进全面投产集中运营”的投产原则，为该项工作的开展指明方向。
ATM集中上收到市分行自助设备运营中心管理机纳入各支行的分中心管理系统。
的部分目标如期实现。
为确保银行卡业务多样化发展，意义。
由于定位准确，目标明确，措施到位，目前该行已有三个个支行的ATM自助设备运营管理系统顺利投产，达到了预期目标，以及同业竞争，“集中供钞、;
有九个支行设立分中心，集中账务、增加中间业务收入等具有重要的集中装卸、集中维护”所有17台ATM
第3篇：
某银行电子银行业务自查报告
XX银行电子银行业务自查报告
为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范能力，实现电子银行业务制度化、规范化，依据《XX银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下：
一、业务层面
（一）是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。
是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段，控制环节的设置是否合理，控制职能的划分是否清楚。
是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否相互监督和制约。
是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。
自查说明：
建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细则，建立了健全的岗位责任制。
相关材料：
《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《XX银行借记卡业务操作规程（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事件、事1
故报告制度（试行）》、《XX银行电子银行部岗位计划》
（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。
经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。
制定了管理办法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明了违反规定后的处罚措施。
《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》第三章管理机构和职责、第十一章违规责任；
《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第二章管理体系及岗位职责、第八章自助设备的检查、考核及责任追究。
（三）在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则，是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利与义务。
自查说明：
银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。
《XX银行股份有限公司龙祥卡章程》二、运营管理层面
银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否及时核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一致。
我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账2
务核对管理制度，及时核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。
运营管理部有关授权管理的管理制度；
《XX银行股份有限公司银行卡会计核算管理办法（试行）》中“第六章银行卡业务会计核算处理、第七章ATM业务会计核算处理、第九章账务核对”；
中国银联差错处理平台；
XX银行监管报送系统。
三、科技信息层面
（一）银行是否遵守了国家有关计算机信息系统安全、商用密码管理、消费者权益保护等方面的法律、法规和规章。
是否根据需要设定转账限额。
是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。
银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，章程中列明了持卡人的权利义务，并规定了持卡人在境内ATM上使用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过20000元（含）；
人民币持卡人可申请开通ATM自助转账功能，使用龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50000元（含）人民币；
持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失。
《XX银行股份有限公司龙祥卡章程》第三章使用第七章权利义务；
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《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》第七章银行卡特殊业务处理。
（二）是否制定并实施充分的物理安全措施，有效防范外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。
是否采用合适的加密技术和措施，以确认电子银行业务用户身份和授权。
是否实施有效的措施，防止电子银行业务交易系统不受计算机病毒侵袭。
我行制定了自助设备管理办法，要求1、自助设备安装要符合公安部门金融安全防范标准以及设备物理安装标准的要求，无风险隐患；
设备及场所的装修要符合总行统一要求，有完善的防晒、防雨和隐形监控等设施，标识醒目，方便客户全天候的操作需求。
2、网点自助设备管理员和复核员须经过操作培训方能上岗，网点更换自助设备管理员和复核员应提前10个工作日报电子银行部备案。
《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第三章设备管理、第七章风险控制。
（三）银行是否制定必要的系统运行考核指标，定期或不定期测试银行网络系统、业务操作系统的运作情况，及时发现系统隐患和黑客对系统的入侵。
是否具有预警止付功能。
是否将电子银行业务操作系统纳入银行应急计划和业务连续性计划之中。
（四）银行是否根据业务发展需要，及时对从业人员进
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行培训，及时更新系统安全保障技术和设备。
是否建立电子银行业务运作重大事项报告制度，是否及时向银行监管部门报告电子银行业务经营过程中发生的重大泄密、黑客侵入、网址更名等重大事项。
是否接受银行监管部门认可的权威评估机构对其业务操作系统的安全性进行评估。
2022年12月27日上午8：
30在总行九楼会议室举办银行卡业务培训班，培训内容为银行卡业务、自助设备业务；
2022年2月28日在总行9楼会议室举办了自助设备业务培训班；
2022年3月1日至6日，金电公司对我行银行卡系统进行了检测。
《银行卡业务培训课件》《自助设备管理培训课件》金电公司《XX市商业银行借记卡系统检测报告》四、发展战略层面
董事会和高级管理层是否确立了与自身相适应的电子银行业务发展战略和运行安全策略。
我行已初步确立了发展战略和安全策略，拟定了《濮阳银行电子银行业务发展战略》、《濮阳银行电子银行业务运行安全策略》。
五、内控稽核层面
银行内审部门是否配备专门的电子银行业务审计力量。
是否定期对电子银行业务进行审计。
内部审计的范围是否全面，效果是否良好。
银行卡、自助银行等电子银行业务属2022年以来新5
开办的业务品种，我行将按照有关规定组织对电子银行业务进行定期审计，使内部审计的范围全面。
六、其他
（一）营业网点的制度建设、营业网点管理规定
制定了电子银行业务管理规定。
《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《XX银行借记卡业务操作规程（试行）》
（二）新开办的业务品种、是否事先制定风险防范措施。
在新业务和新产品推出之前，是否制定有关的政策、制度和程序，对潜在的风险进行计量、评估和控制。
事先制定了风险防范措施，对潜在的风险进行了计量、评估和控制。
《XX银行银行卡可行性报告》、《XX银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统应急处理预案和处置策略（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第七章风险控制。
二〇一三年四月十九日
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第4篇：
是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段，控制环节的设臵是否合理，控制职能的划分是否清楚。
《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《XX银行借记卡业务操作规程（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事件、事故1
报告制度（试行）》、《XX银行电子银行部岗位计划》
（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。
（三）在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则，是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利与义务。
《XX银行股份有限公司龙祥卡章程》
二、运营管理层面
三、科技信息层面
（二）是否制定并实施充分的物理安全措施，有效防范外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。
我行制定了自助设备管理办法，要求
1、自助设备安装要符合公安部门金融安全防范标准以及设备物理安装标准的要求，无风险隐患；
2、网点自助设备管理员和复核员须经过操作培训方能上岗，网点更换自助设备管理员和复核员应提前10个工作日报电子银行部备案。
（三）银行是否制定必要的系统运行考核指标，定期或不定期测试银行网络系统、业务操作系统的运作情况，及时发现系统隐患和黑客对系统的入侵。
（四）银行是否根据业务发展需要，及时对从业人员进行培训，及时更新系统安全保障技术和设备。
是否建立电子银行业务运作重大事项报告制度，是否及时向银行监管部门
报告电子银行业务经营过程中发生的重大泄密、黑客侵入、网址更名等重大事项。
《银行卡业务培训课件》《自助设备管理培训课件》金电公司《XX市商业银行借记卡系统检测报告》
四、发展战略层面
五、内控稽核层面
银行卡、自助银行等电子银行业务属2022年以来新开办的业务品种，我行将按照有关规定组织对电子银行业务进行定期审计，使内部审计的范围全面。
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六、其他
《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《XX银行借记卡业务操作规程（试行）》
（二）新开办的业务品种、是否事先制定风险防范措施。
《XX银行银行卡可行性报告》、《XX银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统应急处理预案和处臵策略（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第七章风险控制。
第5篇：
报告制度（试行）》、《XX银行电子银行部岗位计划》
（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。
设备及场所的装修要符合总行统一要求
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