车险续保工作方案Word文档格式.docx
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第三章管理组织与职责
第四条总公司车险部是全国车险续保业务管理部门，统筹负责续保业务的组织、推动、管理和考核。
主要工作内容有:
1.制定和完善续保管理办法;
2.对分公司续保达成率进行跟踪和考核;
3.对各级机构续保管理进行指导和评价;
4.定期撰写《续保管理分析报告》，对存在的问题进行阶段性总结，并及时制定改善措施;
5.负责改进和优化续保管理流程;
第五条分公司车险部为全省续保管理工作第一责任部门，主要工作内容有:
1.根据总公司《续保管理办法》要求，确定各级机构续保管理岗，制定本省续保管理实施细则;
2.跟踪省内各级机构续保率达成情况，定期撰写《续保管理Www.CSpeNgbO.com蓬勃范文网:
车险续保工作方案）分析报告》，对存在的问题进行阶段性总结，制定改善措施并向总公司车险部报告。
3.指导各级机构按照规范流程进行续保管理;
4.对分公司续保达成率进行跟踪和考核;
第六条三级机构续保管理岗主要工作内容有:
1.监督销售管团队经理按规定进行续保业务分配，汇总到
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期保单分配情况并反馈分公司续保管理岗;
2.对未按期分配的保单，按要求进行整理并提供电销中心进行续保跟进。
3.抽样进行客户回访，对未续保原因填写情况进行检查。
4.撰写《续保管理分析报告》，对存在的问题进行阶段性总结，制定改善措施并报告分公司车险部;
第七条销售团队经理职责
1.根据到期保单清单，在团队内销售人员进行分配，并将分配结果反馈给三级机构续保管理岗;
2.本团队销售人员提出离司的，应对拟离司销售人员的保单进行分析，重新进行分配。
如无法在团队内部进行分配的，交由三级机构续保管理岗分配到其他团队。
无法在中支机构内进行分配的业务，转由电销进行跟进。
3.每天追踪销售人员，落实续保业务跟进过程;
4.对重点业务按月上报与客户的联系状况及存在的问题;
5.对未续保的业务，应逐笔落实销售人员填写原因的真实性;
6.每周召开周例会，对上周续保进展及下周续保计划进行小结和计划;
第八条销售人员职责
1.每天展业前应首先检查是否有续保保单，合理安排
当天客户拜访及联系的时间;
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2.在日常与客户联系沟通的基础上，及时对客户进行续保提醒，了解客户需求并提供必要的服务;
3.正确引导投保人填写投保单要素，并准确提供客户信息;
4.预计或出现续保问题时，应主动向团队经理提出需求，由团队经理统一向上级汇报，以获取必要的支援;
5.每天将当天续保业务的续保跟踪情况上报给团队经理;
6.对于重新分配的业务，应在一周内与续保客户取得联系，并告知客户原销售人员已离司，以后的客户服务工作将由新分配人员继续完成，保证客户服务的延续性;
7.在日常展业活动中，应加强对客户信息的收集整理，建立完整的客户信息档案资料，出单时如实填报客户信息，并配合公司完成相关的客户回访工作;
8.对未续保业务，根据实际情况，应逐笔填写未续保原因;
第四章续保流程
第九条续保清单分配
1.每月3日前，分公司提取到期保单清单并分机构下发。
到期保单日期范围为两个月后1日至月底到期的保单。
（举例:
5月1日提取7月1日-7月31日到期的保单）
2.每月5日前，三级机构续保管理岗收到续保清单后按销售团队清分，下发至销售团队经理，并确认销售团队经理收到续保清单。
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3.每月15日前，三级机构续保管理岗、销售团队经理完成对续保清单的分配和再分配，由三级机构续保管理岗将续保清单分配汇总情况反馈分公司续保管理岗。
4.每月18日前，分公司续保管理岗汇总全省未分配续保清单，并提供给电销中心进行相关操作。
第十条续保分析跟踪
1.每月5日前，三级机构续保管理岗对上月所辖机构续保情况进行汇总分析，将汇总分析报告与脱保情况明细汇总表一并报送分公司车险部。
2.每月7日前，分公司车险部对上月全省续保情况进行汇总分析，根据机构、渠道、车龄等因素进行细化分析，并制定改进措施。
分析报告应于每月10日前报总公司车险部。
3.每月15日前，总公司车险部形成《续保管理分析报告》，对全国续保情况进行通报分析，并提出下一步提升措施，并抄送公司总经理室及相关部门。
第五章续保考核
第十一条考核适用范围
1.销售团队经理、销售人员。
篇二:
保险续保方案
为了能够为客户提供更方便、快捷的服务，同时也为公司售后维修的营运管理奠定基础，现急需启动保险续保业务。
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关于保险续保工作的开展，现目前有几点方案提报公司领导审核:
1、提醒对象:
公司保有客户中所有本地地区客户（非公司投保客
户+公司投保客户）。
2、续保提醒:
提前60天第一次短信提醒保险到期客户续保，而
后在30天时再次短信提醒保险到期客户续保。
3、电话跟踪:
针对到期客户提前15天进行电话跟踪，了解客户
的需求并为客户估算保费，电话跟踪3次并记录跟踪结果。
4、短信内容:
维修站已投入使用可为客户提供便捷的定损、维修、
理赔服务;
四大保险公司为客户保航;
以最低优惠回馈续保客户。
5、由客户关爱部负责保险续保提醒业务，并从客户关爱部移动一
部座机到保险部以做业务使用。
6、各保险公司续保业务比例为中保60%、太保25%、平安和安邦
共占15%。
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客户关爱部二0一一年七月二十六日
篇三:
车险业务续保管理办法
第一条为规范车险续保业务操作，有效提升公司优质车险业务的续保率，减少公司系统内各业务单位间的业务交叉，确保公司业务持续、健康发展，特制定本办法。
第二条本办法中的车险业务仅指机动车辆保险业务，不含摩托车、农用车（含拖拉机）业务。
续保业务指连续承保同一标的的业务。
续保交叉业务，仅限于续保过程中同一客户或同一保险标的在不同业务单位之间存在销售交叉冲突的业务。
第三条续保业务的统计规则
续保率是指统计期间内已续保车辆台数与可续保车辆台数的比例。
其中，可续保车辆剔除注销、中途退保、短期险及亏损业务，亏损业务是指上一承保年度内出险次数&
gt;
5次或出险次数&
3次且满期赔付率?
65%的业务。
计算公式为:
续保率（,）,已续保车辆台数?
可续保车辆台数×
100,
第四条考核指标
续保率考核指标为40%。
分公司需将续保率纳入分公司市场营销部负责人及续保
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业务专职管理员考核指标。
第二章管理原则
第五条续保优先原则
公司对各业务单位业务设立续保保护期，保护原业务单位续保业务，各业务单位应主动规避非本业务单位续保业务。
从保险起期起至保险止期到期日前5天（不含）为续保保护期，保单到期日前5天（含）为开放期。
第六条公平竞争原则
对于续保保护期以外的业务及新保业务，各业务单位公平竞争。
第七条尊重客户意愿原则
尊重客户的投保意愿。
各业务单位对客户的主动投保均有受理义务，涉及业务交叉时应据前述原则确定业务归属。
第三章管理分工及职责
第八条总公司部门职责
（一）市场营销部
1、负责续保业务的整体规划，日常监控及沟通协调;
2、负责制定公司续保业务管理办法;
3、负责督促及指导分公司续保工作的推进;
4、负责对公司续保业务的统计分析及目标客户的定位。
（二）承保管理部
协助市场营销部确定车险亏损业务范围，并针对续保业务
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提出合理化建议。
（三）客户服务部
分析、总结客服工作中反映出来的续保方面的相关问题，向市场营销部反馈并提供合理化建议;
督促分公司客户服务部记录和分析理赔工作中所反映出来的续保方面的相关问题，定期向市场营销部反馈并提出合理化建议。
（四）电话中心
1、协助分公司进行续保工作。
对客户主动呼入要求续保的，记录相关信息，并在工单流系统中下发分公司跟进;
对分公司提交的未达成续保意向的客户进行外呼，如与客户达成续保意向，记录相关信息，并在工单流系统中下发分公司跟进;
2、了解分公司续保不成功的客户对我司的意见，并将意见反馈给分公司市场营销部;
3、制定续保外呼坐席人员的考核激励机制及违规进行业务外呼的处罚机制;
4、履行电话中心已有的客户回访、投诉等职能。
（五）信息技术部
1、负责MIS系统续保业务统计报表的开发、改造、维护;
2、负责对分公司续保业务专职管理员授权客户信息提取的权限，并责任到人。
第九条分公司部门职责
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1、为分公司续保业务的统筹管理部门，负责续保业务的日常监控及沟通协调;
2、负责对续保业务清单的提取及分发，并按时将非回访清单导入电话中心业务系统;
3、负责对可续保业务的跟踪、统计分析以及考核;
4、负责保障客户信息的安全性，保证客户信息不外泄。
协助市场营销部对续保业务清单进行审查，并提出合理化建议。
1、记录和分析理赔工作中所反映出来的续保方面的相关问题，定期向分公司市场营销部反馈并提出合理化意见;
2、及时向分公司市场营销部反馈分公司不良业务。
第十条交叉业务协调小组
分公司成立交叉业务协调小组，由分公司总经理室成员担任组长，组员主要由各业务部门的负责人组成。
协调小组负责制定本机构交叉业务管理细则，负责对本机构的交叉业务进行协调处理、裁决处罚等。
第四章信息管理
第十一条分公司市场营销部负责人为可续保业务客户信息管理的第一责任人，续保业务专职管理员为第二责任
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人。
（一）总公司对分公司续保业务专职管理员授权提取MIS系统续保客户信息的权限后，续保专职管理员不得将此账号借给他人使用。
（二）专职管理员要对可续保业务的客户信息保密，不得私自泄露。
一旦发现泄露客户信息，将追究责任人相关责任。
第五章续保工作流程
第十二条操作流程
（一）各分公司必须指定一名续保业务专职管理员负责续保日常管理工作，并将名单上报总公司市场营销部及电话中心备案。
专职管理员负责每月六号前从MIS系统中提取在第二个月即将到期的可续保清单。
（二）可续保清单提取后，分公司市场营销部需会同承保管理部共同对续保业务进行审查，并由续保专职管理员于当月八号前向各业务单位分发可续保业务清单，开始追踪续保项目。
（三）各业务单位续保工作内勤负责接收和分发续保业务清单。
内勤应留存本机构重点续保项目资料（包括客户名称、业务经办人、可续保件数、可续保保费、保单起止日期等），便于后期进行续保需求反馈及未续保原因统计分析。
续保工作内勤应在每月十号前将续保业务清单分发至业务经办人，并做好续保客户资料的保密工作。
分发业务清单
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时要遵循以下原则:
1、如可续保业务的原经办人员在司，则清单应直接分发给此经办人，不得在未征得其同意的情况下，将业务分发给其他人员进行跟踪;
2、如可续保业务的原经办人员已经离司，则由业务单位本着公平、公正的原则决定其业务经办人。
（四）业务经办人接到可续保清单后，应参照总公司下发的核保指引及机构核保细则及时落实续保工作。
业务经办人在续保过程中如遇到疑难问题或需分公司资源支持的，应主动向团队经理或相关部门提出需求，以获取必要的支援。
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