基金从业资格考试知识测试题3判断题含答案Word文档下载推荐.docx
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营销组合的四大要素-产品（PToduct）、费率（Price）、渠道（Place）和促销（Promotion）是基金营销的核心内容。
其中，基金营销渠道的主要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务。
题干描述的是促销的定义。
4.股份有限公司向发起人发行的记名股票可以另立户名或者以代表人姓名记名。
股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。
5.在我国承担基金份额注册登记工作的只能是中国登记结算公司。
目前，在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国登记结算公司
6.利率互换、货币互换均属于金融互换。
金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。
7.货币市场基金的最近7日年化收益率是以最近7个工作日日平均收益率折算的年收益率。
货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映。
其中，最近7日年化收益率是以最近7个自然日日平均收益率折算的年收益率。
8.业界普遍认为，1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金是世界上最早的基金。
证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有上百年的历史。
最早的基金究竟诞生于何时，目前并没有一致性的看法。
一些人认为，1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金可能是世界上最早的基金。
但封闭式的投资信托基金是在后来的英国生根发芽、发扬光大的，因此，目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的"
海外及殖民地政府信托基金"
（TheForeignandColonialGovemmentTrust）看作是最早的基金。
9.证券市场是为了解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。
证券市场是股票、债券等有价证券发行和交易的场所。
证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。
10.任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、衰落期四个阶段。
根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、稳定期四个阶段。
处于不同生命周期阶段的行业，其所属股票价格通常也会呈现相同的特征。
11.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的联动性特征。
金融衍生工具的联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。
题干中描述的是金融衍生工具的杠杆性特征。
12.货币市场基金不同于其他类型的基金，不需要定期披露基金份额净值信息。
货币市场基金每日分配收益，净值保持在1元不变，因此货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。
13.证券投资基金的"
风险共担"
是指基金管理人、托管人和份额持有人共同承担投资风险。
证券投资基金的"
是指基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，而基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失。
14.目前，沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行5%的涨跌幅限制。
目前，沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制。
15.对混合型基金的分析可沿用股票型基金的分析框架。
混合型基金合同中规定的股票与债券投资比例的上下限，决定了混合型基金的风险与收益特征。
许多混合型基金由于在实际运作中股票资产比例同股票型基金相似，因此对其的分析可沿用股票型基金的分析框架。
16.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。
题干是基金销售职责规范中"
禁止提前发行"
的规定。
17.资产配置通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。
资产配置是指根据投资目标将资金在不同资产类别之间进行配置，通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。
资产配置的目的在于以资产类别的历史表现及投资者风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中的所占比重，从而控制投资风险，提高基金的收益，避免承担不必要的风险。
18.基金是作为自身负债的一种受益凭证，具有间接证券的性质。
证券投资基金是由资产管理机构发行的，不作为自身负债的一种受益凭证。
受益凭证的发行方也不是直接需要资金的一方，因此具有间接证券的性质。
但与间接证券不同的是，由受益凭证募集的资金在法律上具有独立性，由投资者所有，不是资产管理机构的负债。
19.在我国，开放式基金的直销渠道是基金管理公司。
目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行、证券公司代销，基金管理公司直销的销售体系，专业基金销售公司也在酝酿起步。
20.理财经理在执业过程中，应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。
理财经理在执业过程中，应严格遵守职业操守，充分了解客户的风险属性和投资偏好，及时充分地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示，并向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。
21.没有基金契约就没有托管协议，基金契约终止，托管协议就终止。
[答]是
22.基金托管人对基金设立和运作不承担民事责任。
23.托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。
24.基金托管人和基金管理人在行政上、财政上应相互独立，其高级管理人员则可以相互兼职。
[答]非
25.除了根据基金管理人的指令或基金契约的规定外，基金托管人在特殊情况下，可以动用基金资产。
26.托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。
27.托管协议的有效期自其生效之日起至基金契约终止之日。
28.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少一年内不得赎回或转让。
29.基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的90%。
30.披露基金信息的年度报告应该在基金会计年度结束后的60日内公布。
31.披露基金信息的年度报告应该在基金会计年度前6个月结束后的60日公布。
32.基金投资组合报告应该在下一季度开始后的30个工作日内公告。
33.基金管理公司应该在每周五公告上周结束时的资产净值。
34.基金管理人公告托管人的变更属于定期报告。
35.开放式基金在批准之是起3个月内净销售额少于2亿元[答]是
36.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期存款利息额须在15天内退还给基金认购者。
[答非
37.基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的契约。
38.基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。
[答]非
39.基金受益人本身不是基金契约的当事人。
40.基金发起人订立的基金契约显了受益人的利益，因此其创设的信托带有他益性质。
41.我国法律将基金契约定义为诺成契约而不是实现契约。
42.基金契约是托管协议的一部分。
43.托管协议可以改变基金契约对基金管理人和托管****利和义务的规定。
44.托管协议调整信托人内部关系的协议，基金契约是调整外部关系的协议。
45.我国基金的设立实行的是注册制。
46.注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。
47.在注册制下，证券监管当局会检查材料的真实、完整性和准确性。
48.美国对公募基金实行注册制，对私募基金实行注册豁免。
49.审批制和注册制的选择就是要解决好政府与市场的关系。
50.设计一个基金品种，首先要确定投资策略。
51.每个基金发起人的实收资本不少于3亿元。
52.基金管理公司申请设立基金，可以不需要3年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。
53.封闭式基金的募集期限是6个月。
54.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的50%时，该基金不得成立。
55.公司型基金持有人和基金托管人的关系是受益人与受托人的关系。
56.契约型基金持有要和基金托管人的关系是委托人和受托人的关系。
57.基金管理人与基金持有人是委托人和受托人的关系。
58.基金持有人与基金管理人的关系既是委托人和受托人的关系，也是受益人与受托人的关系。
59.中国证监会收到筹建申请后，自正式受理申请之日起60个工作日内作出是否同意筹建的决定，并书面通知申请人。
60.经批准成立的基金管理公司，办理工商登记之后15个工作日内，持相关文件向中国证监会申请领取证监会颁发的《基金管理公司法人许》。
61.基金管理人是基金资产的名义持有人和保管人。
62.基金管理人可以从事债券的自营业务。
63.基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。
64.基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。
65.原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。
66.基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。
67.代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。
出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。
当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。
68.基金管理人可以从事债券的自营业务。
69.基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。
70.基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。
71.原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。
72.基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。
73.代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。
74计价错误偏差达到基金资产净值的1%时，基金管理人应当通报基金托管人并报证监会备案。
75.更换基金管理人时，由基金持有人大会对被提名的基金管理人形成决[答]是
76.基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后的7个工作日内公告;
如果基金管理人和基金托管人同时更换，由基金主要发起人在中国证监会批准后的7个工作日内公告。
77.原任基金管理人无新任基金管理人承接的，该基金应当终止。
78.基金管理人可以将本基金投资于其他基金。
79.基金管理人可以从事证券信用交易。
80.基金管理人可以动用银行信贷资金从事基金投资。
81.基金管理人可以从事证券信贷业务。
82.基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券。
83.基金管理人可以从事证券承销业务。
84.基金管理人可以使用不属于基金名下的资金买卖证券。
85.基金管理公司作为基金发起人，要求实收资本不少3亿元，有3年以上从事证券投资经验和连续盈利的记录。
86.证券公司、信托投资公司作为基金发起人向中国证监会提出申请时，要附送经会计事务所审计的发起人最近2年的财务报告。
87.基金管理公司的发起人只能是证券公司和信托投资公司。
88.金管理公司采取股份有限责任公司的组织形式的，必须以发起方式成立。
[答]是
89.金管理公司的发起人的实收资本都必须不少于3亿元。
90.公司的主要发起人要求最近3年连续盈利。
91设立基金管理公司的申请人要向中国证监会递交材料，说明最近2年从业遵守法规的情况。
92.提出设立基金管理公司筹建申请的申请人，若筹建申请未获批准，在6个月内不得再次提出筹建申请。
93.在筹建期内，申请人可以开展基金管理和其他业务活动。
94.中国证监会在正式受理开业申请之日起60个工作日内作出是否批准的决定，并以书面形式通知申请人。
95.管理公司自成立之日起的3个月内必须开业。
96.托管人的实收资本不少于100亿元。
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