销售回款管理方案Word文档下载推荐.docx
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日
公司固定资产
公司流动资产
公司注册资金
公司营业额
公司净值
客户的经营能力状况调查表
指标类别
能力指标
具体内容
偿债能力指标
资产负债率
流动比率
速动比率
盈利能力指标
净利润率
资产回报率
其他能力指标
库存周转率
应收账款周转率
备注
速动比率，又称“酸性测验比率”（Acid-testRatio），是指速动资产对流动负债的比率。
它是衡量企业流动资产中可以立即变现用于偿还流动负债的能力
2•划分客户等级
根据对客户资料的收集、分析，从客户的基本情况、管理水平、信用记录、经营状况、现金流量等方面评定客户信用等级，从高到低分为优、良、中、差四级，进而决定采用何种付款方式和确定赊销的额度。
具体情况如下表所示。
客户信用等级及区分表
信用评定等级
信用评分
付款方式选择
信用额度基数
一级：
优秀
80以上
后付款
XXX万
要求担保
二级：
良好
60-80
后付款或分期付款
XX万
三级：
中，应注意
40-60
预付款或分期付款
四级：
差，重点防备
40以下
预付款
另外，根据不同客户的具体情况，可在信用额度基数的基础之上，通过一个调整系数对信用额度进行
调整。
用公式表示为：
信用额度=信用额度基数X信用调整系数。
信用调整系数如下表所示。
信用调整系数表
\信用等级客户\\分类'
、
差
中
良
优
次要客户
0.6
1
一般客户
1.1
重要客户
0.4
0.8
1.2
核心客户
N/A
1.4
信用调整系数的数值在0〜1.4。
信用等级越高的客户，其信用额度越会被放大，最大
可达信用额度基数的
最低为0
1.4倍；
信用等级越低的客户，其信用额度会在基数的基础上缩小，
（二）约定预付款
这是防止欠款发生的最直接方法。
销售人员在与客户商讨销售协议时，最好将预付款作为成交的条件,并在合同中明确说明。
只有客户货款到账，我公司才会按照订单要求发货。
（三）其他预防措施
1.合同中要明确各项事宜，尤其是付款方式和付款时间，防止客户借口不付款，即使客户不按时付款，
诉诸法律时也有据可依。
2•做好业务记录，每一次岀货、发货都做好记录并让客户方签字（当面或传真方式），明确在哪一天
客户购买了哪些品种，合计多少钱；
每一笔货款按约定又该何时回笼等，以免日后发生争议。
3.时刻关注客户一切异常情况。
如客户企业法人代表易人、经营转向、办公地点更换、企业破产等等。
一有风吹草动，销售人员应马上采取措施，防患于未然，杜绝呆账、死账的发生。
若相关负责人离职，销售人员千万要让其办好还款手续。
二、销售回款监控
对于销售回款，各部门销售经理应做好控制工作，及时统计各销售人员业绩及回款情况，并与财务部及时沟通，了解货款到账情况，并采取相应的奖惩措施，以激发销售人员的积极性，促进货款的及时回笼。
（一）月度回款目标监控
1•销售回款目标的设定
销售部经理应根据销售活动的实际情况、部门销售目标及企业销售回款任务要求，制定每月销售目标及销售回款目标，并进行分解，具体到销售人员，让每一位销售人员明确了解自己的任务目标。
具体的月度销售回款目标可设置为：
部门销售目标XX万元，销售回款率应达到XX%〜XX%;
个人销售目标XX万元，销售回款率应达到XX%以上。
2•销售回款考核
（1）每月10日，考核回款目标是否完成全月指标的20%。
（2）每月20日，考核回款目标是否完成每月指标的70%。
（3）每月27日，考核当月回款是否已100%完成全月指标。
3.回款奖惩办法
本企业的货款回收与销售人员的业绩考核直接挂钩。
销售人员在XX销售过程中，其回收款项业绩不仅与个人利益挂钩，还和回收账款的管理联系在一起,使应收账款处在合理、安全的范围之内。
下表所示的是随着销售人员所回收货款的多少而制定的相应的奖惩措施。
销售人员货款回收情况奖惩表
人、、例
员、
惩罚
奖励
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
销售人员A
X
销售人员B
销售人员C
销售人员D
（二）当天回款当天报告
销售人员收到货款之后，必须立即将其交到所在销售公司、销售单位的财务人员处。
各分公司岀纳设置回款登记簙，详细记录并及时核对分公司下属的各个分区的回款情况。
销售回款回收统计表
公司销售区域
销售人员回收回款
财务人员统计
财务主管核实是
销售人员姓名
业务款项
回收金额
否属实并上报
A区
□是
□否
B区
C区
D区
三、销售回款跟踪管理
对于后付款的客户，在回收销售回款的过程中，销售人员可将整个货款回收时期分为三个阶段，即:
前期、中期和后期，以便销售回款的快速回收，提高销售渠道中的货款回收效率。
销售回款跟踪表
跟踪客户
客户信誉度
分期货款回收额
前期
中期
后期
A客户
□优□良□中□差
XX%
B客户
C客户
D客户
编制日期
审核日期
批准日期
修改标记
修改处数
修改日期
782销售回款催收方案
XX公司销售回款催收方案
一、方案制定目的
为了减少企业销售货款在渠道中的滞留，降低企业营销的成本和管理费用，提高销售人员对销售货款的回收率，特制订本方案。
二、销售回款催收的方法
发生客户拖欠款，销售人员可根据客户的具体情况、信用程度等，采用适当的催收方法，以便及时回收货款。
进行销售款项催收，销售人员可采用下表所示的方法进行。
\内催\容
收\
方法\
实际操作
实施对象
软磨法
1•耐心礼貌的采用信函、传真、电话，甚至亲自上门等方式软磨
关系重要、得罪不起
2.必要时摆岀长期作战的架势，如在客户的办公或住地旁租个住处，目的是让客户心烦意乱，结款了事
的客户或大客户、老
客户等
轰炸法
1•三番五次通过措辞强硬的信函、电话、传真手段直接催收
2•亲自上门表明立场
3•摆岀誓不罢休的架势，目的是让客户望而生畏，尽快付款
关系一般的客户或销
售人员手里客户较多
关系法
通过第三者介入，协调来解决付款问题。
如通过熟悉客户的朋友、
同事、同乡或通过他们找到客户熟悉的人，由此人帮助说情、讲
理、沟通感情、发展关系，使问题得到解决
关系重要、销售人员
手上的重点客户
代价法
1•停止发新货，前款到账再发新货
2•扬言占据客户经营场地，拉走客户货品或物资
3•通过新闻舆论公布事实真相，给客户造成压力，感觉欠款得不
偿失，尽快付款
企业产品有市场优势，关系客户企业发展，客户有求于销售人员的情况或销售人员手里有较多客户
压力法
1•通过写信或走访客户的主管部门、银行、工商、税务、行政管理部门，争取同情与支持
2.通过新闻单位、公众舆论部门或客户的同行单位、客户的客户，
争取他们的同情与支持，给客户制造压力，促使客户早日还款
关系一般、销售人员手里客户较多或者关系重要但欠款时间过长的情况
奖励法
通过在客户安插内线，雇请个人或公司帮助收款，然后给予佣金
或奖励的办法
欠款时间过长，几乎
成为死账的情况
法律法
由律师执笔寄岀催账函，若客户仍不付款，采用下一步：
依据法
律程序来调节或仲裁
上述办法都无用的情
况
以上6个催收欠款的方法，是针对比较难缠、态度不好、货款数额较大、收取极其困难等类型的客户而使
用的，销售人员应注意掌握火候，制定好策略，以达到自己收款的目的。
切不可盲目实施或鲁莽行事，以避免造成不必要的后果。
三、销售回款催收方案
（一）催收前的准备
1•销售人员回款技能培训
（1）时间：
XX月XX日〜XX月XX日
（5）
目标：
销售人员的信心培养；
掌握催收技巧；
相关法律的熟识及运用。
XX公司销售人员回款技能培训
时间
培训内容
XX月XX日
对回款的认识、销售人员回款信心的培养训练
销售回款的基本技能，并结合理论进行讨论、演练和总结
考虑销售回款过程中的各种环境和条件，学习成功的回款案例，灵活掌握回款技能
对相关经济法律的认识学习
2•销售资料准备
销售人员在收款前，运用《客户销售统计表》和《客户货款回收日报表》两种表格，妥当计划以完成收款
任务。
（1）销售统计表
销售统计表
商品名称
数量（件）
单价（元）
销货总额（元）
回款日期
回款金额（兀）
售货清单号码
A
XX
X月X日
XXXX
B
C
D
E
客户姓名:
销售日期:
（2）客户回款日报表
年月日
客户回款日报表
部门:
销售人员姓名:
客户姓名
现金或支票
号码
（元）
xxxx
xx
□现金□支票
注
.->
v.意
事
项
1•日报表内所填写的客户名称是否与售货清单相符？
2•收取货款时是否已与客户谈妥支付哪笔货款？
3•折让金额是否超过企业规定数额？
4•收取支票日期是否过长？
5•客户尚结欠的金额是否与日报表相符？
6•货款回收日报表，销售人员自存一份外，应依公司规定送其他有关单位。
7•当业务员将货款缴交有关承办人员时，应请收款人员在自存联上签字留查。
（二）催收过程中的实施方案
1.截止到200x年xx月xx日，xx客户已收货，但至今仍没有付款，销售人员xxx打电话进行催讨。
并询问对方是否已经收到XX到期付款通知单。
2•逾期15天未付款，发出第一封催讨函，并打电话给对方负责人询问情况，了解xx公司的态度。
（1）催讨函
xx公司：
贵公司自xx月xx日，第xx号〜第xx号货物收货之日起已有15天之久，尚欠货款金额xxxx元，
特此通知。
贵公司至今对付款一事尚未表态，不知此事是否被遗忘？
对于贵公司拖欠货款一事，我们深感遗憾。
限期已到，若贵公司能够顺利付清货款，我公司深感欣慰，愿我们会有更长久的合作。
xx公司销售部200x年xx月xx日
（2）电话催讨（略）（销售人员语气要和缓友善，不伤客户感情）。
3•逾期30天未付款，发出第二封催讨函，再次与对方通电话，并同时停止发货。
贵公司自xx月xx日，第xx号〜第xx号货物收货之日起已有30天之久，尚欠金额xxxx元，特
此通知。
贵公司拖延付款违反了有关交易的约定，致使我公司在XX货物交易上受到XX损失，我公司正考虑与贵
公司停止交易。
若贵公司在XX天内不能将货款结清，我公司与贵公司的贸易往来不得不中止，并且不得不在贵公司欠款
账下每月增加XX%作为违约滞纳金。
贵公司若同意于XX天内将货物欠款结清金额为总金额的XX%，之前因拖延付款而产生的利息减至X
X，特此促请贵公司注意。
XX公司销售部
200X年XX月XX日
（2）电话催讨（略）（销售人员语气要坚定有力）。
4•逾期90天未付款，发出第三封催讨函，并做好委托XX机构进行催讨回款的准备工作。
催讨函
XX公司：
贵公司自XX月XX日，第XX号〜第XX号货物收货之日起已有90天之久，尚欠金额XXXX元，特
贵公司至今尚未付清货款余额，若贵公司对于此事再加拖延，我公司不得不委托本公司法务主管依法提起诉讼。
我公司与贵公司进行了多次协商，未果。
贵公司刻意拖延付款，严重忽视我公司与贵公司之间的契约规定，
经公司决定，我公司法务主管将于XX月XX日开始依照法律途径解决。
若贵公司在XX月XX日前仍不能将货款付清，我公司将委托XX法律机构前往贵公司进行催讨，特此通
知。
5.委托法律机构进行催讨
对于本公司委托法律机构进行催讨一事，应告知对方，函件内容如下：
关于贵公司拒付货款一事，我公司已委托XX法律办事处进行办理，特此通知。
因贵公司一再拖延付款，我公司不得已而诉诸法律催讨。
本案已由XX法律机构受理，将在XX月XX日前向XX法院提起诉讼。
XX公司
升级会员 