贷款需求文档.docx
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贷款需求文档
11:
08AM
贷款需求文档v1.3
文档修订记录
章节编号
版本号
修订内容简述
修订日期
作者
2.3
V1.3
工作台
2015-6-9
产品狗
2.5
V1.3
权限管理名称更改为系统管理
2015-6-9
产品狗
2.5.4
V1.3
新增部门管理
2015-6-9
产品狗
2.5.5
V1.3
人员管理新增XX添加必填字段
2015-6-9
产品狗
2.5.6
V1.3
新增FA管理
2015-6-9
产品狗
2.6.2
V1.3
全部贷款—①列表增加债权包字段，查询客户信息的时候，如果客户存在于某个债权包那么显示
②增加证件搜索
2015-6-9
产品狗
2.6.4
V1.3
初审—与XX平台合作去掉字段：
①村级效劳站、LC、效劳工程师
②增加与丰收汇、B网、产业金融相关业务数据；
③去掉审核通过选择授信产品
④增加证件搜索、所属FA、所属机构
2015-6-9
产品狗
2.6.5
V1.3
尽调—①报告字段的调整；②列表去掉授信产品字段③增加证件、所属FA、所属机构搜索
2015-6-9
产品狗
2.6.6
V1.3
复审—①复审通过时选择金融产品；②增加退回尽调流程；④增加证件、所属FA、所属机构搜索
2015-6-9
产品狗
2.6.7
V1.3
授信—①增加证件、所属FA、所属机构搜索
2015-6-9
产品狗
2.6.8
V1.3
实时风险预警：
催收记录添加方式修改
2015-6-10
产品狗
2.6.9
V1.3
新增贷款参数管理
2015-6-10
产品狗
2.6.10
V1.3
新增电子合同管理
2015-6-10
产品狗
2.6.11
V1.3
新增债权打包管理
2015-6-10
产品狗
2.7.3
V1.3
修改贷款新增贷款产品字段
2015-6-10
产品狗
2.8.1
V1.3
增加客户账户处理逻辑
2015-6-10
产品狗
2.10
V1.3
新增内容管理及下属功能呢
2015-6-10
产品狗
1.导言
1.1.背景
本系统是XX平台在线信贷管理系统，主要包括贷款申请、审核、押品管理、消费〔暂时放在此系统〕、还款、摧收、黑管理等功能。
本功能说明书，是充分借鉴了国内信贷业务及XX平台现状相结合，符合XX平台现状态要求，进展编写的，用于指导XX平台在线信贷管理系统〔ELOS〕的设计、开发。
1.2.X围
适用于XX平台在线信贷管理系统工程整个生命周期。
1.3.术语定义
ELOS：
ELoanOperationSystem的简写，指在线信贷系统
1.4.文档说明
本文所涉及的需要ELOS开发统一考虑的事项说明如下：
1.利率%
a）功能界面中所有使用利率的字段都在文本框后显示"%"。
b）利率的格式规X：
N〔13，8〕；汇率的格式规X：
N〔15，8〕。
2.页面必输项
a）在每一个功能的数据描述中对每一个数据项都有必输或非必输属性的描述，在页面设计过程中需要在必输项后做“*〞标注；
b）数据项为必输项时，在数据描述备注中说明为必输，否那么，该数据项为非必输项。
3.页面设计
a）该文档所画页面着重功能要素信息及界面布局，数据项长度在设计过程中可根据情况进展合理的调整，如果布局调整需要通知需求人员。
b）文档中界面仅为示意图，与最终界面如有不符，那么以数据项对照表及文字为准。
4.校验规那么
a）功能的数据项校验规那么以数据项描述中的备注信息为准。
5.固定报表〔月报、季报、年报等〕
a）本文档不包括该局部功能说明，按照系统规划，该局部内容在FINTELEGEN中实现。
6.DATE〔日期型〕
a）可使用日历控件来用鼠标选择相应日期，或在输入框使用键盘输入，日期类型的前台表现形式为yyyy-mm-dd,例如2008年8月8日为2008-08-08。
7.金额类型：
金额、余额
a）金额栏位以千分位分隔符‘，’分割显示。
8.下拉列表
a）界面中的“下拉列表〞字段显示时应为代码和代码的描述。
举例：
客户类型为输出项，且数据项长度为C〔3〕。
ELOS界面输出时应输出客户类型的代码及代码的中文描述，其中C〔3〕，仅指客户类型的代码长度，不包含客户类型的中文描述长度；
9.在功能说明的输入输出描述局部，“输入/输出〞字段的取值含义：
a）输入：
输入项，由用户输入或选择取值；
b）输出：
输出项，系统根据既定规那么查询出字段的取值并显示；
c）输出/输入：
先作为输出项显示，同时可以被修改作为输入项。
10.字段长度：
虽然需求FS中对于字段长度有一定要求，但在系统设计的时候，由于考虑到系统的“适应性、强健性、极限情况〞等因素，可以适当变更，最终结果应以实际系统数据库中字段为准。
2.功能说明
2.1.系统功能模块简介〔系统功能构造〕
序号
功能模块
操作过程说明
1
工作台
提示系统管理员当前未完成的事情，及相关通知
2
日志管理
用于系统工作人员操作行为的记录
主要记录：
操作者、操作时间、IP地址、操作行为
3
系统管理
控制系统操作人员权限设置及人员账号分配设置
4
贷款管理
包括：
贷款申请的初审、尽调、复审、授信、全部贷款查询、贷款管理等功能
5
金融机构管理
资金机构来源机构管理：
机构名称，机构编码；
机构金融产品管理：
产品名称、产品编号、产品详细说明；
6
客户管理
客户信息查询、修改、贷款申请记录查询、交易记录查询、还款记录查询及操作、客户逾期信息查询及逾期信息处理
7
黑管理
针对限制申请处理查询，及取消黑操作
8
内容管理
可创立、管理内容针对不同的用户发布
2.2.系统登录
1、功能描述
1〕第1次登录系统：
直接出现登录系统画面，信贷业务操作人员输入行员编号和行员密码，，点击登录按钮登录系统。
2〕系统需要取得该操作人员的以下内容：
XX、、所属机构代码、所属机构名称、操作权限〔用于控制系统功能菜单〕。
2、操作岗位：
所有岗位
3、菜单
系统主菜单—登出/转换—系统登出。
4、界面描述
5、输入输出
[备注说明]
数据类型：
C（字符），N（数字），Date（日期）
操作类型：
M（必输项），O（可选项），C（有条件），A（可修改），D（显示），Q（查询）、B（按钮）,CB（选项框），RB（单项选择框），MB（多项选择框），H（隐藏）
序号
数据名称
输入/输出
数据类型
操作类型
校验说明
备注
1
用户名
输入
C
M-D
无
2
密码
输入
C
M-D
显示*
3
登入
输入
B
按钮
6、处理逻辑
“登入〞按钮：
1〕到后台数据库检查“用户名/密码〞是否正确〔人员正确/密码正确〕，如果正确那么继续下面的处理，如果不正确那么返回提示信息“登录号或密码输入错误〞操作终止。
2〕检查该用户是否有权限进入本系统，如果正确那么继续下面的处理，否那么返回提示信息“该用户没有使用权限〞操作终止。
3〕取得该用户所拥有的：
角色、权限及机构信息。
4〕进入下个操作画面：
工作台待处理事务。
5〕如果该用户登录后没有修改正密码，那么提示用户修改其XX密码
7、特殊计算规那么
无
8、约束条件
无
2.3.工作台
1、功能描述
1）公告管理：
主要用户系统管理员针对后台操作人员发布的一些信息，接收及处理
2）待处理事物：
后台管理人员登录系统后，首页会根据用户的角色，显示出不同的待处理的事物
2、操作岗位：
所有岗位
3、菜单
系统主菜单—主页—最新公告。
4、界面描述
a.上局部为最新公告信息，当前页面仅显示最新5条数据，点击查看更多显示全部信息，假设后台工作人员登录系统无数据那么显示无公告。
b.下局部为待处理事物：
根据管理员角色，显示不同的提示内容
5、公告输入输出
[备注说明]
数据类型：
C（字符），N（数字），Date（日期）
操作类型：
M（必输项），O（可选项），C（有条件），A（可修改），D（显示），Q（查询）、B（按钮）,CB（选项框），RB（单项选择框），MB（多项选择框），H（隐藏）
序号
数据名称
输入/输出
数据类型
操作类型
校验说明
备注
1
发布时间
输出
Date
D
无
显示发布时间
2
公告标题
输出
C
D
无
显示创立的标题
6、处理逻辑
公告管理：
1〕公告管理员在创立公告的时候，会根据用户角色，效劳机构，部门来筛选发布人群，假设选择全部发送，那么所有的后台操作人员均可查看，假设选择一个部门、机构、角色那么只有指定角色的用户才能查看该公告信息
2〕当后台管理员登录或操作首页时候，系统会自动根据当前的发布的信息，验证是否有公告信息，假设有公告信息那么显示，假设无那么不显示
待处理事物：
1〕后台管理员登录XX后，根据管理员的角色权限，提示该用户有那些要处理的信息
角色权限
待处理提示
点击后进入
待分配-分配
提示需要分配的数量
待分配列表
初审—审核
提示需要初审的数量
初审列表
尽调—上传报告
提示需要上传报告的数量
授信列表
复审—审核
提示需要复审的数量
复审列表
授信—授信
提示需要授信的数量
授信列表
实时风险预警—添加催收
提示需要催收的数量
实时风险预警
货款支付订单管理—处理
提示需要处理的订单数量
货款支付订单管理
7、特殊计算规那么
无
8、约束条件
根据后台管理员的角色、部门、所属机构及权限显示不同的数据提醒，及公告内部的展示
2.4.日志查询
1.功能描述
工作台：
是系统维护人员对后台操作人员操作行为操作时间的记录。
2.操作岗位：
系统维护岗位。
3.菜单
系统主菜单—日志查询。
4.界面描述
a）筛选条件：
操作者、IP地址、关键字
b）列表显示字段：
操作者、操作时间、IP地址、操作记录
5.输入输出
无。
6.处理逻辑
a）当后台工作人员登录登录成功系统后的每一步操作，都形成记录
b）登录成功后，系统自动读取工作人员登录的IP地址形成记录
c）系统会记录登录的工作人员每一步的操作针对客户贷款申请状态的修改，记录修改前状态、修改后状态
d）针对客户资料修改，记录修改客户资料的具体字段
7.特殊计算规那么
无。
8.约束条件
a）仅有权限的操作人员能查看记录，假设无权限的操作人员那么无此菜单
2.5.系统管理
2.5.1.系统操作管理模块说明
序号
功能模块
操作过程说明
1
效劳机构管理
主要针对于工作人员对申请贷款用户信息查看的限制，不同的机构对应不同的效劳区域，机构下面的工作人员只能根据权限查看相应地区贷款申请的限制
2
角色管理
角色管理控制账号所能查看系统的菜单权限
3
人员管理
系统管理员添加，添加的管理员必须所属机构跟角色，受相应角色及机构的权限的限制
4
部门管理
用于统计管理员所属部门
2.5.2.机构管理
1.功能描述
效劳机构管理：
主要针对于工作人员对申请贷款用户信息查看的限制，不同的机构对应不同的效劳区域，机构下面的工作人员只能根据权限查看相应地区贷款申请的限制。
2.操作岗位：
系统维护岗位、系统管理人员、
3.菜单
系统主菜单—系统管理—效劳机构管理。
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