人民币流动资金贷款合同文档格式.docx

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本合同项下借款具体用途、还款来源等情况，见附件1“借款基本情况”。

第三条借款期限

本合同约定借款期限为　拾贰个月（月或天为单位，大写），即从＿2011年1月　10　日起至＿2012＿年＿1月9日。

本合同项下的借款期限起始日与贷款转存凭证（借款借据,下同）不一致时，以第一次放款时的贷款转存凭证所载实际放款日期为准，本条第一款约定的借款到期日作相应调整。

贷款转存凭证是本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。

第四条贷款利率、罚息利率和计息、结息

一、贷款利率

本合同项下的贷款利率为年利率，利率为下列第＿

（一）＿＿种：

（一）固定利率，即＿6.31（据实填写）%，在借款期限内，该利率保持不变；

（二）固定利率，即起息日基准利率＿此栏空白＿＿（选填“上浮”或“下浮”）＿此栏空白＿＿%，在借款期限内，该利率保持不变；

（三）浮动利率，即起息日基准利率＿此栏空白＿＿（选填“上浮”或“下浮”）＿此栏空白＿＿%,并自起息日起至本合同项下本息全部清偿之日止每＿此栏空白＿＿个月根据利率调整日当日的基准利率以及上述上浮/下浮比例调整一次。

利率调整日为起息日在调整当月的对应日，当月没有起息日的对应日的，则当月最后一日为利率调整日。

（四）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

＿＿＿＿＿＿此栏空白＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

二、罚息利率

（一）甲方未按合同用途使用借款的，罚息利率为贷款利率上浮＿100＿%，贷款利率按照本条第一款第（三）项调整的，罚息利率根据调整后的贷款利率及上述上浮幅度同时进行相应调整。

（二）本合同项下贷款逾期的罚息利率为贷款利率上浮＿＿＿50%，贷款利率按照本条第一款第（三）项调整的，罚息利率根据调整后的贷款利率及上述上浮幅度同时进行相应调整。

（三）同时出现逾期和挪用情形的贷款，应择其重计收罚息和复利。

三、本条中的起息日是指本合同项下首次发放的贷款转存到本合同第六条所约定的贷款发放账户（以下简称“贷款发放账户”）之日。

本合同项下首次发放贷款时,基准利率是指起息日当日中国人民银行公布施行的同期同档次贷款利率；

此后，贷款利率依前述约定调整时，基准利率是指调整日当日中国人民银行公布施行的同期同档次贷款利率;

如果中国人民银行不再公布同期同档次贷款利率,基准利率是指调整日当日银行同业公认的或通常的同期同档次贷款利率,双方另有约定的除外。

四、贷款利息自贷款转存到贷款发放账户之日起计算。

本合同项下的贷款按日计息，日利率＝年利率/360。

如甲方未按照本合同约定的结息日付息，则自次日起计收复利。

五、结息

（一）实行固定利率的贷款，结息时，按约定的利率计算利息。

实行浮动利率的贷款，按各浮动期当期确定的利率计算利息；

单个结息期内有多次利率浮动的，先计算各浮动期利息，结息日加总各浮动期利息计算该结息期内利息。

（二）本合同项下贷款按以下第＿1＿种方式结息：

1.按月结息，结息日固定为每月的第20日；

2.按季结息，结息日固定为每季末月的第20日；

3.此栏空白

第五条贷款的发放与支付

一、发放贷款的前提条件

除非乙方全部或部分放弃，只有持续满足下列全部前提条件，乙方才有义务发放贷款：

1.甲方已办妥与本合同项下贷款有关的批准、登记、交付、保险及其他法定手续；

2.本合同设有担保的，符合乙方要求的担保已生效且持续有效；

3.甲方已经按照乙方的要求开立用于提款、还款的账户；

4.甲方没有发生本合同所约定的任一违约事项；

5.本合同约定的任何可能危及乙方债权的情形没有发生；

6.法律法规、规章或有权部门不禁止且不限制乙方发放本合同项下的贷款；

7.甲方的财务指标持续符合附件2“财务指标约束条款”的要求；

8.甲方已依照本合同约定在贷款发放前提交相关资料；

9.甲方向乙方提供的资料合法、真实、完整、准确、有效，并符合乙方提出的其他要求；

10.其他前提条件：

＿＿＿＿＿＿此栏空白＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

二、借款支用计划

借款支用系指乙方根据甲方的申请及本合同的约定，将借款资金发放至贷款发放账户的行为。

借款支用计划按以下第＿（三）种方式确定：

（一）借款支用计划如下：

1.此栏空白年此栏空白月此栏空白日　金额＿此栏空白＿＿；

2.此栏空白年此栏空白月此栏空白日　金额＿此栏空白＿＿；

3.此栏空白年此栏空白月此栏空白日　金额＿此栏空白＿＿；

4.此栏空白年此栏空白月此栏空白日　金额＿此栏空白＿＿；

5.此栏空白年此栏空白月此栏空白日　金额＿此栏空白＿＿；

6.此栏空白年此栏空白月此栏空白日　金额＿此栏空白＿＿。

（二）借款支用计划如下：

1.此栏空白年此栏空白月此栏空白日至此栏空白年此栏空白月此栏空白日之间　　金额＿＿此栏空白＿＿＿＿＿＿＿；

2.此栏空白年此栏空白月此栏空白日至此栏空白年此栏空白月此栏空白日之间　　金额＿＿此栏空白＿＿＿＿＿＿＿；

3.此栏空白年此栏空白月此栏空白日至此栏空白年此栏空白月此栏空白日之间　　金额＿＿此栏空白＿＿＿＿＿＿＿；

4.此栏空白年此栏空白月此栏空白日至此栏空白年此栏空白月此栏空白日之间　　金额＿＿此栏空白＿＿＿＿＿＿＿；

5.此栏空白年此栏空白月此栏空白日至此栏空白年此栏空白月此栏空白日之间　　金额＿＿此栏空白＿＿＿＿＿＿＿；

6.此栏空白年此栏空白月此栏空白日至此栏空白年此栏空白月此栏空白日之间　　金额＿＿此栏空白＿＿＿＿＿＿＿．

（三）按甲方实际需求，随时申请用款。

＿＿＿＿＿＿此栏空白　　　＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿　

三、甲方应按第二款约定的借款支用计划用款，除非经乙方书面同意，甲方不得提前、推迟、拆分或取消用款。

四、甲方分次用款的，借款期限的到期日仍依据本合同第三条的约定确定。

五、甲方需要提供的资料

甲乙双方选择适用下列第

（二）项【选填

（一）或

（二）】关于甲方提供资料的约定：

（一）

1.只要符合下列第此栏空白种情形：

（1）单笔借款支用金额超过3000万元人民币且该笔支用项下有任何一笔计划对外支付金额超过3000万元人民币；

（2）＿此栏空白＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

则甲方最迟应在单笔借款支用此栏空白个工作日前向乙方提供以下资料：

（1）甲方签章的贷款转存凭证和甲方签章的支付结算凭证；

（2）交易资料（包括但不限于商品、劳务、资金合同和/或发票等能够证明借款资金明确用途的书面或电子文件资料）；

＿＿＿此栏空白＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

以及乙方要求甲方提供的其他资料（包括但不限于甲方交易对象的营业执照、授权委托书、公司章程、股东会或董事会决议等各项资料）。

2.除上述第1项所约定情形之外，或乙方审查甲方提供的上述资料后认为可以采取本条第七款所约定的甲方自主支付的，甲方最迟应在单笔借款支用　此栏空白个工作日前向乙方提供以下资料：

（1）与拟发放贷款相对应的用款计划（用款计划格式见附件3）；

（2）甲方已签章的贷款转存凭证；

（二）

无论单笔借款支用金额如何，甲方最迟应在单笔借款支用＿＿伍＿个工作日前向乙方提供以下资料：

六、乙方受托支付

1.乙方受托支付的适用情形

只要单笔借款支用符合下列第（２）（根据省行要求，所有贷款都采取受托支付）种情形，即应采取乙方受托支付，即：

甲方不可撤销地委托乙方将贷款资金支付给甲方交易对象。

甲方不得将上述贷款资金自行支付给交易对象或其他任何第三方。

（1）单笔借款支用金额超过3000万元人民币且该笔支用项下有任何一笔计划对外支付金额超过3000万元人民币，且乙方审查甲方提供的资料后认为符合支付对象明确的特征；

（2）无论单笔借款支用的金额如何，均采用乙方受托支付；

（3）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

＿＿＿＿＿此栏空白＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿　

2.在乙方受托支付情形下，乙方将贷款资金转存至贷款发放账户，然后将贷款资金由贷款发放账户直接支付至甲方交易对象的账户。

甲方不得以任何形式（包括但不限于转账、提现）处分贷款资金。

3.乙方根据甲方提供的资料对支付金额、支付时间、支付对象、支付方式及经办账户进行形式性审查。

乙方完成对上述支付要素的形式性审查认为符合乙方要求后，将贷款资金支付给甲方交易对象。

贷款资金一旦进入甲方提供的交易对象的账户，即视为乙方已履行受托支付义务。

甲方应在付款日后1个工作日内及时查询付款是否成功，如不成功应立即通知乙方。

甲方应确保其交易对象与借款具体用途及交易资料相符。

4.乙方对上述支付要素的形式性审查并不意味着乙方对交易的真实性及合法合规性进行确认，也不意味着乙方介入甲方与其交易对象或其他第三方的任何纠纷或需要承担甲方的任何责任和义务。

乙方因受托支付行为所遭受的一切损失，甲方应予以赔偿。

5.由于甲方提供的资料不完整、不真实、不准确、不符合借款具体用途、信息之间存在冲突等非乙方过错原因，导致贷款资金未能成功支付或未能及时支付至甲方交易对象账户，按以下约定处理：

（1）由此造成的一切后果，包括但不限于贷款资金未能成功支付或未能及时支付至甲方交易对象账户所造成的一切损失，均由甲方承担。

乙方不承担任何责任，乙方由此遭受的一切损失，甲方应予以赔偿；

（2）对于该部分贷款资金，甲方不得以任何形式（包括但不限于转账、提现）进行处分；

（3）甲方应于　叁　个工作日内根据乙方的要求履行重新提供资料、更正资料等义务；

＿＿＿＿此栏空白＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

甲方违反上述任一约定的，乙方有权提前收回该部分贷款资金。

6.非因乙方过错导致的贷款资金支付失败、错误、延误等风险、责任及损失，均由甲方承担，乙方不承担任何责任。

乙方由此遭受的一切损失，甲方应予以赔偿。

七、甲方自主支付

单笔借款支用不符合本条第六款第1项所述乙方受托支付情形的，可以采取甲方自主支付，即乙方根据甲方的提款申请将贷款资金发放至贷款发放账户后，由甲方自主支付给其交易对象。

八、无论采取乙方受托支付还是甲方自主支付，贷款资金一旦进入贷款发放账户即视为乙方已履行放款义务。

甲方应确保贷款发放账户状态正常（包括但不限于未被有权机关冻结等）。

贷款资金进入贷款发放账户后发生的被有权机关冻结、扣划等风险、责任及损失，均由甲方承担。

九、支付方式变更

出现下列任一情形的，乙方有权变更贷款资金的支付方式，包括但不限于调整受托支付适用情形（例如调整受托支付的金额标准）、变更单笔借款支用的支付方式等：

1.甲方发生本合同所约定的任一违约事项；

2.发生本合同约定的任何可能危及乙方债权的情形；

3.其他乙方认为需要变更贷款资金支付方式的情形。

乙方变更支付方式的，甲方应根据本合同的约定及乙方的要求履行重新提交资料等义务。

第六条账户使用与监管

一、贷款发放账户

本合同项下的贷款发放账户按照以下第＿2　　种方式确定：

1.在本合同生效之日起＿伍＿＿个工作日内且第一次贷款发放之前，甲方应在乙方开立专门的贷款发放账户，该账户专门用于本合同项下全部贷款的发放和支付。

2.甲方在乙方开立的其他账户（账号：

＿4200ＸＸＸＸ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿）。

二、资金回笼账户

1.本合同生效之日起＿伍＿个工作日内，甲方应在乙方开立资金回笼账户或将已在乙方开立的现有账户（账号：

＿＿＿＿＿4200ＸＸＸＸ＿＿）作为资金回笼账户。

2.甲方应以＿季度＿（选填“月”或“季度”）为周期，定期向乙方汇总报告资金回笼账户资金进出情况。

甲方最迟应当于每一周期最初的　拾　个工作日内向乙方汇总报告上一周期该账户资金进出情况。

3.乙方有权对该账户回笼资金进出进行管理，具体而言，资金回笼账户应满足以下第＿（１）、（３）、（４）、（５）　（根据实际情况选择填写）＿项要求：

（1）账户内资金的平均存量：

＿＿在贷款期间，资金回笼帐户资金平均存量不低于伍佰万元（根据实际情况填写）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

（2）回笼资金的到位时间：

＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿　　　　　　　　　　　　　　

（3）甲方整体销售回款进入账户的比例：

＿＿销售回款不低于我行贷款占甲方贷款总额比例＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

（4）账户内资金对外支付的单笔限额：

＿＿＿＿＿对外支付单笔金额不超过叁百万元＿＿＿＿＿＿＿

（5）账户内资金对外支付的单日限额：

＿＿＿＿＿最高单日对外支付金额不超过伍百万元＿＿＿＿＿＿＿

（6）对该账户签约网银的限制：

＿＿＿＿＿此栏空白＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

（7）账户内资金对外支付需经乙方同意；

（8）该账户应专门用于本合同项下贷款的回款与还款，不得用于其它用途；

（9）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

（10）乙方提出的其他要求；

（11）依据甲乙双方另行签订的账户管理协议的相关约定执行。

第七条还款

一、还款原则

本合同项下甲方的还款按照下列原则偿还：

乙方有权将甲方的还款首先用于偿还本合同约定的应由甲方承担而由乙方垫付的各项费用以及乙方实现债权的费用，剩余款项按照先还息后还本、利随本清的原则偿还。

但对于本金逾期超过九十天仍未收回的贷款、利息逾期超过九十天仍未收回的贷款或者法律、法规或规章另有规定的贷款，甲方的还款在偿还上述费用后应按照先还本后还息的原则偿还。

二、付息

甲方应在结息日向乙方支付到期利息。

首次付息日为贷款发放后的第一个结息日。

最后一次还款时，利随本清。

三、还本计划

还本计划按以下第＿

（一）种方式确定：

（一）还本计划如下：

1．＿2012年＿1月9　日金额＿叁仟万元整＿＿＿；

2．＿＿＿年月日金额＿＿＿＿＿＿＿＿＿；

3．＿＿＿年月日金额＿＿＿＿＿＿＿＿＿；

4．＿＿＿年月日金额＿＿＿＿＿＿＿＿＿；

5．＿＿＿年月日金额＿＿＿＿＿＿＿＿＿；

6．＿＿＿年月日金额＿＿＿＿＿＿＿＿＿。

（二）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

四、还款方式

甲方应于本合同约定的还款日前在资金回笼账户或在乙方开立的其他账户上备足当期应付之款项并自行转款还贷（乙方也有权从该账户上划款还贷），或者于本合同约定的还款日从其他账户上转款用于还贷。

五、提前还款

甲方提前还本时，须提前＿二十＿＿个工作日向乙方提出书面申请，经乙方同意，可提前偿还部分或全部本金。

甲方提前还本应按照实际用款天数及本合同约定的贷款利率计算利息。

乙方同意甲方提前还本的，有权向甲方收取补偿金，补偿金金额按以下第＿1＿＿种标准确定：

1.补偿金金额=提前还本额×

提前还款月数×

　5　‰，不足一个月的按一个月计算；

2.＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

＿＿＿＿＿此栏空白＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

甲方分次还款的，如提前归还部分借款本金，应按还款计划相反顺序还款。

提前还款后，尚未归还的借款仍按本合同约定的贷款利率执行。

第八条甲方的权利和义务

一、甲方的权利

（一）有权要求乙方按合同约定发放贷款；

（二）有权按本合同约定的用途使用借款；

（三）在符合乙方规定的条件下，有权向乙方提出借款展期的申请；

（四）有权要求乙方对甲方提供的有关财务资料以及生产经营方面的商业秘密予以保密，但法律法规和规章另有规定、有权机关另有要求或双方另有约定的除外；

（五）有权拒绝乙方及其工作人员索取贿赂，对于上述行为或者乙方违反国家有关信贷利率、服务收费等法律法规的行为，有权向有关部门举报。

二、甲方的义务

（一）按照本合同的约定提款并足额清偿借款本息，承担本合同约定的各项费用；

（二）按照乙方的要求提供有关财务会计资料、生产经营状况资料等各种资料，包括但不限于每季度第一个月的前＿拾伍＿＿个工作日内向乙方提供上季度末的资产负债表、截止上季度末的损益表（事业单位为收入支出表），并于年度终了及时提供当年现金流量表，并确保所提供资料的合法、真实、完整、准确、有效，不提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实；

（三）甲方发生影响其偿债能力的重大不利事项或其他危及乙方债权情形的，或发生名称、法定代表人（负责人）、住所、经营范围、注册资本金或公司（企业）章程等工商登记事项变更的，应当在发生后3个工作日内书面通知乙方，并附变更后的相关材料；

（四）甲方应按本合同约定的用途使用借款，不得挤占、挪用或用银行贷款从事非法、违规交易，不得将借款用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途，不得置换因甲方固定资产、股权等投资而产生的负债；

应配合并接受乙方对其生产经营与财务活动等情况、本合同项下借款使用与支付情况的检查、监督，应配合并接受乙方贷后管理的相关要求；

不得抽逃资金、转移资产或利用关联交易，以逃避对乙方的债务；

不得利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信；

甲方应按本合同约定支付贷款资金，不得以化整为零等方式规避乙方受托支付；

（五）甲方如利用本合同项下的借款进行生产制造，应当遵守国家有关环境保护的规定；

（六）在未还清乙方贷款本息之前，未征得乙方同意不得用本合同项下的贷款形成的资产向第三人提供担保；

（七）甲方如为集团客户，应向乙方及时报告甲方净资产10％以上关联交易的情况，包括：

（1）交易各方的关联关系；

（2）交易项目和交易性质；

（3）交易的金额或相应的比例；

（4）定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）；

（八）甲方进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前，应征得乙方的书面同意。

但乙方的书面同意，并不影响日后乙方认为上述行为可能危及乙方债权安全时采取本合同所约定的救济措施的权利；

（九）采用甲方自主支付的，甲方应按月向乙方汇总报告借款使用和支付情况。

甲方最迟应当于每月初＿拾＿个工作日内向乙方汇总报告上月借款使用和支付情况，提交实际用款清单，直至贷款支付完毕。

汇总报告格式见附件4。

第九条乙方的权利和义务

一、乙方有权要求甲方按期偿还贷款本金、利息和费用，有权对贷款资金的支付进行管理和控制，有权对甲方的整体现金流进行动态监测，有权根据甲方资金回笼情况提前收回贷款，有权行使本合同约定的其他各项权利，要求甲方履行其在本合同项下的其他各项义务；

二、乙方有权参与甲方的大额融资（即总额超过人民币＿＿＿叁仟＿万元或等值外币的融资）、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破产清算等活动，维护乙方债权。

具体参与方式为以下第＿＿＿1＿＿项：

1.甲方进行上述活动时应经乙方书面同意；

2.乙方安排甲方大额融资；

3.甲方的资产出售价格、对象应符合以下约定：

＿＿＿＿＿＿此栏空白＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

4.＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

5.乙方认为应当采取的其他方式。

三、按照本合同的约定发放贷款，但因甲方原因或其他不可归咎于乙方的原因造成的迟延或失败除外；

四、对甲方提供的有关财务资料以及生产经营方面的商业秘密应予以保密，但法律法规和规章另有规定、有权机关另有要求或双方另有约定的除外；

五、不得向甲方及其工作人员提供贿赂或者索取、收受其贿赂；

六、不得有不诚信、损害甲方合法利益的行为。

第十条违约责任及发生危及乙方债权情形的补救措施

一、乙方违约情形及违约责任

（一）如乙方无正当理由不按本合同约定发放贷款，甲方可要求乙方继续按本合同约定发放贷款；

（二）如乙方违反国家法律、法