合规岗年终工作总结Word格式文档下载.docx

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市分行党委十分重视案件及风险防控工作，将其作为促进稳健经营、提高内控管理水平、抓好问题整改的一项基础工作来抓。

重点围绕“零案件、零责任事故、零违规事件”来开展工作。

（1）健全机构，加强组织领导。

调整了相应的领导机构，层层签订了工作责任状；

（2）开展案件专项治理“回头看”，针对暴露出来的问题与风险隐患，下大力气进行整改；

（3）是深入开展员工经济行为专项排查，排查面为100%。

对20个基层机构关键风险点监控排查，及时消除了风险隐患；

（4）完善内控

　　制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力。

市分行专门下发了《基层机构风险点》，提示重点排查44个主要风险点，并按要求对照检查；

制定下发了《XX分行安全运营考核办法》、《XX分行内外部审计、检查发现问题整改工作方案》、《员工行为排查实施细则》等制度,从制度上保证了整改的时效性。

特别是对内外部检查发现的问题各部门注重实时整改，大大提高了整改率。

XX年审计共对我行进行了5项审计，主要涉及到08年部分中间业务审计、二级分行07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计内容，共发现问题111个，到12月29日止，我行己整改108个，整改率为%；

只有三个问题正在整改；

省分行组织的合规大检查发现问题41个，己全部整改，整改率为100%。

　　3、根据市分行全年工作总体布局及XX年度监察保卫部工作安排，由我部牵头开展了XX年度上半年“合规综合大检查”，前后20天。

此次检查对全区开展的各项业务经营管理、支持保障业务等进行了专项检查。

检查范围为本级各部门、本级各点、支行，检查面为100%。

共发现问题122个,其中信贷方面的问题8个,占比%;

会计、个金、运营管理方面的问题82个,占比%;

安全保卫29个，占比%;

合规综合方面的问题3个,占比%；

并对相关责任人进行积分处理，共有33人次积分，共计50分。

　　4、加强了对点监控录像的重点检查。

我行对24个点的监控录相的完整性进行了检查。

主要检查内容：

（1）营业点运钞车停靠区域、款箱（包）交接过程及出入营业场所人员；

营业点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户活动情况；

柜员操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱；

附行式自助设备现金业务，装、卸钞，存款清点，钞箱检查等相关情况；

（2）监控录像是否按规定时间双人开、关机，是否设置密码，是否显示录像时间；

（3）录像开启时间是否先于运钞车到达时间，是否有不正常中断、关机现象，录像关闭时间是否晚于运钞车离开时间；

（4）点负责人、会计主管是否按要求进行监控录像检查；

（5）重要部位是否存在监控死角。

　　4、督促业务部门开展每季度业务检查，及时发现经营管理中存在的问题。

会计、个金、运营部门每季组织的会计业务大检查、风险部每季组织信贷大检查，我部都积极督促并配合。

如会计部主要采取了现场检查、专项检查和全面检查的方法，查找会计工作的薄弱环节，及时堵塞管理漏洞。

为有效实施检查，会计部结合会计工作新动向，加大了对金库和尾箱的全面检查。

全年共开展各类会计检查6次。

其中金库、尾箱专项检查2次；

业务专项检查4次，检查频率达到并超过上级行规定。

对每一次检查，通过归纳分析提出整改措施并通报全行。

前台业务部

　　门（个金部）主要从授权、碰库、单证和印章管理、代客服务、岗位交流轮换等八个方面进行了具体检查；

风险管理部根据工作需要成立了三个职能组，即：

审批组、平行作业组、监管检查组。

由监管检查组每季对各行13个关键风险点进行监控检查。

　　5、配合XX总审计室对我行实施5个专项审计，即07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计。

五项审计工作时间前后80多天，共发现问题111个。

在审计工作期间，由我部人员全程配合，较好地完成了各项工作任务，得到了审计部门的认同。

　　6、责任认定工作有条不紊进行。

对每个审计项目我们及时对发现的严重问题进行了责任追究，以起到警示作用。

08年共对5个审计项目进行了责任认追究。

对7人进行了经济处罚,罚款金额为700元；

有5人受到了积分处罚，共积分6分。

对省分行合规大检查项目也进行责任认定，对4人进行积分，共积8分。

　　7、加大了业务培训工作。

08年共组织了三次业务培训，即二次反洗钱和一次关联交易培训。

受培训人员达到105人次。

　　8、尝试新的合规管理办法，注重实效。

XX年我行对内外部检查整改工作除正常抓整改外，主要还做了以下二项工作：

一是对整改难度大的问题下发整改通知书，08年共下发了4份整改通知书，也取得好的成效。

例对公信贷谁入与退出审计发现我

　　篇二：

XX年度合规工作报告

　　XXXXXXXX深圳分公司

　　XX年度合规工作报告

　　总公司：

　　XX年是机遇与挑战并存的一年，合规工作责任重大，使命光荣。

深圳分公司深入学习和全面落实保险监管部门、总公司工作会议精神，紧紧围绕“合规经营”的工作主基调，扎实推进公司XX年合规工作总战略，贯彻落实总公司XX年合规工作会议精神，狠抓“三道防线”责任落实，提升我公司的合规执行力和履职能力，大力推进合规文化宣导和内控缺陷改进等重点工作，初步实现了内控合规与风险管理工作的规范化和信息化，加强内控合规风险管理，为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。

现就我公司XX年合规工作情况报告如下：

　　一、XX年合规工作面临的形势回顾

　　近一年来，随着公司业务规模的迅猛增长，公司经营管理水平取得明显进步，风险管控能力明显增强。

但是，我们也清楚地知道，与监管要求相比、与总公司对未来发展的目标要求相比，以及从当前内外部检查发现的问题的严重程度来看，公司合规工作依然面临较大压力，一些制约依法合规经营的深层次矛盾依然存在，有些问题还比较突出，合规工作所面临的形势还不容乐观，合规工作任务依然十分艰巨。

　　从外部监管形势来看，整体监管将长期保持高压态势。

当前的保险监管，呈现出不同以往的特点，一是更加注重上下联动、延伸检查；

二是更加注重检查在下、立案在上；

三是更加注重分类监管、整体评

　　价。

可以看出，监管机构的监管理念和思路也在发展，监管的要求越来越高。

在年初召开的全国保险监管工作会议上，中国保监会将XX年保险监管的基本思路确定为“抓服务、严监管、防风险、促发展”，从监管和合规的角度看，主要体现出一个“严”字：

一是检查对象更加明确，把市场份额较大、增速快的新公司、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。

二是检查重点更加突出，继续严肃查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。

三是责任追究更加严格，把处罚责任人、停业、吊销许可证和追究上级领导责任作为主要手段，强化上级公司对分支机构的管控责任。

四是消费者利益导向更加清晰，把解决车险理赔难和寿险销售误导作为今年三项重点监管工作之首，把保护消费者利益作为监管重要目标及衡量工作成效的重要标准。

　　从总公司合规管控要求来看，总公司对内控合规的相关要求将进一步提高，管理力度将进一步加大。

XX年，是总公司实现“十二五”规划目标的关键之年，总公司制定了“使命XX计划”，提出XX年实现保费XX以上的增长、规模突破XXX亿元的要求，省公司确定了“保费增速XX以上，保费收入突破XX亿元”的经营目标。

作为地市级分公司的后台支持部门，合规条线应当在公司改革发展转型中提供强有力支持和保障。

　　XX年，合规战线的工作人员，面临的形势十分严峻，合规工作千头万绪，任务十分艰巨。

总公司在年初新推出的专项合规工作就多达近二十项，包括规章制度清理、合规履职评价、内控自我评价、操作岗位风险检查、风险预警指标体系建设、专项风险业务排查、内控流程梳理等一系列内控合规工作，这对我们的工作责任心和积极性

　　是一次重大的考验，XX年我公司紧跟形势，有所作为，既坚持原则，把守底线，又通过多种形式的合规手段，推动了合规理念提升，实现了合规创造价值。

　　二、XX年合规工作重点

（一）抓好一条主线，持续完善三道防线体系。

　　一是细化合规履职范围。

公司下属支公司负责人是第一道防线和第一责任人，通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。

第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制，收集、报告风险点并及时进行整改。

公司的市场部分管领导是第二道防线的管理责任人，通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。

第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整业务政策。

公司的合规岗及分管领导是第三道防线。

其中合规岗通过制定内控合规管理的政策、标准和要求，为第一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流程，促进内控合规管理的一致性和有效性；

制定第一、二道防线业务自查检查标准，执行合规信息收集、分析和报告制度，评估和监控第一、二道防线内部控制和操作风险状况，撰写风险报告。

　　二是学习执行创新合规管理工具。

1.落实开展关键岗位检查标准制定项目，作为操作岗位自查和“二、三道防线”检查的基本依据，逐步探索标准化的自查流程，促使四级机构通过持续自我检查实现关键控制环节的落实到位。

2.学习总公司公司正在研发的信息系统，提高合规服务能力，实现合规审核、风险识别、反洗钱处理的标准化；

强化内控评价运作，实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化；

加强操作风险预警，实现事件报告、数据收集、指标监控的流程化。

　　3.执行并细化“三道防线”日常检查管理办法和第二道防线监督检查工作方案，切实增强“三道防线”的履职能力。

　　三是形成闭环处理机制。

全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程，执行并细化合规信息分类标准，执行并落实统一发现问题描述语言，规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求，整合各环节职能，以内控合规与风险管理信息平台为载体，形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制，促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事件的动态化、实时化管控，进一步发挥合规岗位的统筹协调作用。

（二）抓队伍建设，创新合规工作机制。

　　目前，公司合规岗属兼岗，不能全面满足公司高速发展时期对合规保障的需求。

今年，XX年，我公司将合规岗转为主岗，明确了合规岗的职责，实实在在地承担起本部门和归口管理条线的合规工作。

同时，由于合规工作形势严峻，在这个过程中，通过工作机制的持续完善和创新，通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通，在动态发展中提高合规岗工作人员的合规技能，更好的为公司的经营发展服务。

　　（三）抓培训宣导，提高全员合规意识。

　　深入开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣导深度和广度。

一是基本健全合规培训体系。

分层次、分需求，基本建立起了面向管理者、各职能部门和各业务条线的多维度合规培训体系。

一是对各职能部门负责人，在总公司风控合规部的指导下开展培训工作，定期加强对法律法规和最新保险监管政策的学习，吃透监管精神，增强合规意识与法纪观念；

二是对全体员工以及业务条线

　　人员，公司继续开展展业合规培训和新员工入司合规培训；

公司按季度结合各部门各岗位履职要求，通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式，培育全员合规意识，引导各级干部员工夯实内控合规的思想基础；

二是丰富合规宣导内容。

以保险监管政策、专项业务领域、内控合规常识为培训重点，把合规文化的宣导与典型违规案例、常见违规行为的深入剖析结合起来，与日常的风险警示教育结合起来，与保险监管政策结合起来，与合规知识技能的普及培训结合起来，与先进合规经验的交流结合起来，与合规绩效的考核评价结合起来，既注重软性影响，又强化刚性约束。

三是关注合规风险，重点开展培训宣导。

XX年，在总公司的指导下，在全公司开展以反洗钱培训宣传、风险排查、制度梳理等为重点的合规培训宣导，以提高各职能部门负责人的风险管控水平，切实防范和避免法律合规风险。

XX年3月、9月、11月是产险系统“反洗钱宣传培训月”，公司按照总公司下发的《“反洗钱宣传培训月”活动实施方案》要求，通过横幅宣传、户外发放反洗钱宣传册等方式积极参加人行深圳市分行组织的反洗钱宣传活动，组织全体人员参加反洗钱宣传培训。

　　（四）抓合规检查，促进全面风险管理。

　　进一步加大合规检查力度，整合资源，上下联动，现场检查与非现场检查相结合，专项性检查与综合性检查相结合，部门自查与排查相结合，扩大检查覆盖面，提高内控合规和风险管理工作的专业化水平。

公司高度关注各流程操作风险，积极开展合规自查自纠工作。

一是做好保监局检查整改复查工作，按照总公司要求对保监局检查出的问题进行限期整改并跟踪整改情况，按规定上报整改结果。

二是在总公司的指导下，分阶段开展风险排查、内控评估、制度梳理等工作，

　　篇三：

　　XX年度合规管理工作报告

　　XX年面对经济环境形势的严峻挑战和复杂局面，*****在董事会的正确领导下，公司合规管理部门着力于完善内控管理机制，深化合规管理体系建设，实行日常合规监控、检查与督促并重，逐步推动合规管理工作走向正轨。

　　XX年主要工作回顾：

　　一、完善制度建设，优化操作流程，做实内控基础

　　今年，一方面着力于制度的执行和落实，努力提高制度的执行性和日常业务的合规率，并认真剖析执行过程中存在的不足和存在问题；

另一方面，认真分析和总结内部管理制度体系和内控机制，发现内控盲点，完善各项内控管理制度，提高制度管控的覆盖面，如流动性管理、相关应急方案的补充和完善。

新增了《违规失职行为处理办法》等管理制度，并量化了贷后检查频率以及明确了商业承兑票据贴现业务需申报的资料等业务管理制度。

强化风险管理，严格执行贷前、贷中、贷后检查制度，确保信贷资产的安全性、流动性和效益性。

现又制定了*********等三项制度，这些制度将经董事会批准后实施。

随着各项制度的不断完善，公司风险管控管理标准日趋合理和完善。

　　二、细化合规履职范围，提高合规覆盖面

　　今年，重点实施全面合规管控体系，努力实现合规管理的全覆盖，把合规风险控制贯穿于*****整个经营业务的全过程。

合规管理通过积极参与公司信贷业务、票据结算、财务会计结算、综合管理等各方面进行实时合规检查，并对发现的问题及时提出针对性改进、整改措施，提高风险的事中、事前控制能力，做到合规管理与日常业务有机地结合，促进我公司各项经营业务合规、稳健开展。

　　三、完善合规管控体系，提升合规管理效果

　　今年，将合规功能从稽核审计部移入综合管理部，使事中合规监

　　督与事后监督检查分离，强化“两道”风险防控的不同功能，进一步完善有效的合规管控机制，同时，进一步明确和细化合规管理职责和职能，强化合规管理的功能。

　　四、着力培训宣导，提高全员合规意识

　　一是基本健全合规培训体系。

分层次、分需求，基本建立起了面向管理者、各职能部门和合规条线的多维度合规培训体系。

首先，是通过总经理办公会和文件传阅等多种形式，学习和贯彻执行新政策、新制度和新办法，强化管理层合规管理意识；

其次，是对广大员工，分公司继续开展*****岗前前合规培训和新员工入司合规培训；

公司会结合各部门各岗位履职要求，通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式，培育全员合规意识，引导各级干部员工夯实内控合规的思想基础；

再次，是对合规人员，以集中培训、分散培训或自学等多种方式，提高合规条线专业知识。

只有精通业务，熟悉管理，才能将合规工作真正做好做实。

　　二是丰富合规宣导内容。

以监管部门通报的金融领域各类案件、典型违规案例以及金融宣传知识为重点，与日常的公司经营管理风险警示教育结合起来，与*****监管政策结合起来，与合规知识技能的普及培训结合起来，与先进合规经验的交流结合起来，与合规绩效的考核评价结合起来，既注重软性影响，又强化刚性约束。

遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要

　　五、是加大反洗钱工作的监督检查力度。

　　公司在XX的基础上进一步加强对公司反洗钱工作落实情况的自查，对反洗钱制度执行情况、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、非现场监管信息报送、待确认可疑交易处理等反洗钱日常工作进行检查，并有针对性地落实整改。

　　工作中存在问题

　　1、合规管理技能急待进一步提高。

对错综复杂各类风险的识别、防范以及应急应对的能力不是很强，合规管理的措施和方法还比较单一，尤其技术和手段不能完全适应公司业务快速发展的需要；

　　2、公司合规条线人手不足、力量不强、专业化程度相对较低等情况普遍突出，还不能全面满足公司快速发展对合规保障的需求

　　3、合规管理工作的深度还不够深入和全面。

对查出来的问题认真加以分析，找出管理中的深层次问题等方面还不够，对涉及各业务、管理各部门的合规管理提出规范建议还不多，全体员工对合规工作的认知度还不是很强。

　　4、合规意识不强

　　XX年合规管理工作思路及设想：

　　1、以流程控制优化为突破口，合规、风险、稽核审计紧密协作，共同推进公司合规、规范经营

　　要以流程和控制为重点，同时与稽核审计共密切合作，开展专项检查和审计工作，重点突出各项信贷业务、票据贴现、资金结算、综合管理等方面合规检查，尤其是对外合同、协议、新业务规范操作防范违规风险。

　　2、以建立内控合规评价体系为切入点，推动内控管理机制的完善

　　XX年要逐步健全内部控制评价工作，通过内控评价工作，推动*****内控管理体系的进一步完善，促进*****内控制度建设。

XX年要强化内部控制流程、关键控制点优化，完善内部控制评价指标体系，改进评价的方式方法，进一步强化内部控制评价的全面性和客观性。

要充分利用非现场手段，扩大评价工作的覆盖面。

　　3、组织好反洗钱工作。

加强对各部门的培训，落实好各部门的

　　岗位职责，加强对可以交易的正别，提高反洗钱的能力。

　　4、加强合规队伍建设，提高合规管理人员素质

　　首先，鼓励和引导合规管理人员进行各项专业知识学习，既要注重合规管理专业知识的学习，也要重视国家政策、财务知识、法律知识、管理知识以及行业知识的学习，不断提高合规管理人员的专业审计水平。

其次，通过引进外部有经验人才，吸收和培养本公司优秀人才，调整、充实、提高合规人员队伍，使公司合规管理队伍的整体素质满足公司合规管理需求；

再次，加强合规人员职业道德教育和廉政建设，建立合规管理人员学习和教育的长效机制，强化职业道德修养，树立正确的价值观、荣辱观，保持合规管理人员清正和廉洁，提高合规人员职业素质。

　　。

　　篇四：

XX年风险合规部工作总结

　　XX村镇银行风险合规部

　　XX年工作总结

　　XX年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。

由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。

　　一、XX年工作总结

　　1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。

整章建制一直是我行持续重视的工作。

今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；

同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。

　　2、严格贷款审核，提升审批效率。

XX年，我部门以《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。

截至

　　XX年12月，我部共审各类业务笔，组织召开信贷管理委员会次，累计审核贷款万元。

为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业点上报审批的贷款进行登记与管理；

同时，我部门加强与各营业点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。

　　3、强化合规检查，有效防范风险。

XX年，我部门按季度组织人员对各营业点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。

同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。

　　4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。

XX年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。

培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。

二是通过OA下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。

　　5、加强不良贷款清收处臵工作。

XX年以来，我部门一方面加强法院等部门的沟通联系，积极利用司法部门进行信贷逾期

　　客户的催收。

另一方面加强对客户经理的引导，要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。

在银行内部，风险合规部加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款要及时书面上报，提前化解。

　　二、存在的问题

　　1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够，尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等因素，提出应对策略，作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。