金融市场基础知识模拟181有答案Word下载.docx

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C.混业经营、分业管理

D.混业经营、混业管理

[解答]目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。

但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择，货币产生于商品交换的需要，金融活动则是商品生产发展的必然要求。

5.一般说来，商业银行规模、经营环境、工商业发达程度与存款准备金率的关系是______。

A.正相关

B.反相关

C.不相关

D.不一定

[解答]存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。

中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。

即：

商业银行将其吸收的存款的一部分存在中央银行里，用于银行间的资金清算和保证客户取款的需要。

这部分存款就叫做存款准备金。

中央银行通过调整存款准备金率，可以影响金融机构的信贷能力，从而间接调控货币供应量。

一般说来，商业银行规模较大、经营环境好、工商业比较发达的地区，存款准备金率就较高，反之则较低。

6.在我国多层次的资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是______。

A.主板市场

B.创业板市场

C.三板市场

D.四板市场

D

[解答]四板市场又称区域性股权交易市场（区域股权市场），是为特定区域内的企业提供股权、债券转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。

它对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

7.______的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。

A.法定存款准备金率

B.超额存款准备金率

C.现金比率

D.定期存款与活期存款的比率

B

[解答]商业银行保有的超过法定存款准备金的准备金与存款总额之比，称为超额存款准备金率。

显而易见，超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。

8.中央银行参与货币市场的主要目的是______。

A.实现货币政策目标

B.进行短期融资

C.实现合理投资组合

D.取得佣金收入

[解答]中央银行参与货币市场的主要目的是通过进行公开市场交易，实现货币政策目标。

同时，中央银行运用货币政策工具，调节货币数量和利率水平，实现宏观经济调控的目的。

9.在Ms=m×

B中，B表示______。

A.原始存款

B.基础货币

C.货币乘数

D.派生存款

[解答]在中央银行体制（中央银行与商业银行分设）下，货币供给量等于基础货币与货币乘数之积。

Ms=m×

B，其中，Ms表示货币供给量；

m表示货币乘数；

B表示基础货币。

10.______是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。

A.机构间私募产品报价与服务系统

B.机构间公募产品报价与服务系统

C.全国中小企业股份转让系统

D.区域性股权交易市场

[解答]机构间私募产品报价与服务系统是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。

11.下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是______。

A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同

B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系

D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

[解答]在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。

经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。

当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。

经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。

12.下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是______。

A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

B.具体的投资方向在资产管理合同中约定

C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务

D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

[解答]证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。

定向资产管理业务的特点有：

①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；

②具体的投资方向在资产管理合同中约定；

③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

13.会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于______人。

A.30

B.35

C.55

D.200

[解答]会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：

注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。

14.证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指______。

A.证券自营业务

B.证券资产管理业务

C.融资融券业务

D.证券公司中间介绍业务

[解答]证券公司中间介绍（IB）业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

15.整个证券市场的核心是______。

A.证券发行人

B.证券交易所

C.中国证监会

D.国务院

[解答]证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

16.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业股票发行量、该基金份额的______。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

[解答]单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%，也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10%。

17.采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据______匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

A.客户评级和证券评级

B.客户分级和证券分级

C.客户评级和产品评级

D.客户分级和产品分级

[解答]实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

18.若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为______。

A.14.4万元

B.24万元

C.38.4万元

D.48万元

[解答]对证券金融公司从事转融通业务的，每年按税后利润的10%提取准备金，则有480×

10%=48（万元）。

因此，甲证券金融公司当年应提取的准备金为48万元。

19.证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过______。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

[解答]转融通期限一般不得超过6个月，是证券金融公司从事转融通业务的业务规则之一。

20.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过______个交易日。

A.5

B.10

C.15

D.30

[解答]在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；

案情复杂的，可以延长15个交易日。

21.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的______。

A.营销权

B.支配公司财产的权利

C.特许经营权

D.基本权利和义务

[解答]普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。

普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。

22.下列关于股利政策的说法中，错误的是______。

A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路

B.股利政策是股份公司稳健经营盼重要指标

C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念

D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关

[解答]股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括：

①股利政策；

②股份变动。

其中，股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。

23.股票价格与市场利率的关系是______。

A.利率提高，股票价格下降

B.利率与股票价格同方向变动

C.利率提高，股票价格上升

D.随机变动

[解答]股票价格与市场利率是反向变动关系，即当市场利率提高时，股票价格下降。

24.下列关于股东表决权的说法中，不正确的是______。

A.普通股票股东对公司重大决策的参与权是通过参加股东大会，行使表决权实现的

B.股东每持有一份股份，就有一份表决权

C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

D.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代理出席或代其行使表决权

[解答]股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议。

代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。

25.在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以______为第一优先原则。

A.时间优先

B.价格优先

C.数量优先

D.客户优先

[解答]在订单匹配原则方面，根据各国（地区）证券市场的实践，优先原则主要有：

价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。

其中，各证券交易所普遍以价格优先原则为第一优先原则。

二、组合型选择题

1.银行间债券市场上回购业务的类型包括______。

Ⅰ．质押式回购业务Ⅱ．买断式回购业务

Ⅲ．开放式回购业务Ⅳ．抵押式回购业务

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

[解答]在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种类型：

①质押式回购业务；

②买断式回购业务；

③开放式回购业务。

2.金融市场的反映功能主要表现在______。

Ⅰ．金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况

Ⅱ．人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情

Ⅲ．通过金融市场能了解企业的发展动态

Ⅳ．金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动

A.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

[解答]金融市场的反映功能表现在如下几个方面：

①由于证券买卖大部分都在证券交易所进行，人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情，并据以判断投资机会；

②金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动；

③由于证券交易的需要，金融市场有大量专门人员长期从事商情研究和分析，并且他们每日与各类工商业直接接触，能了解企业的发展动态；

④金融市场有着广泛而及时地收集和传播信息的通信网络，整个世界金融市场已联成一体，四通八达，从而使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况。

3.金融危机的具体表现包括______。

Ⅰ．金融资产价格大幅下跌Ⅱ．金融机构大规模倒闭或濒临倒闭

Ⅲ．股市或债市暴跌Ⅳ．某上市公司股票急剧下跌

B.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

[解答]金融危机指的是金融资产、金融机构或金融市场的危机，具体表现为金融资产价格大幅下跌、金融机构大规模倒闭、濒临倒闭或某个金融市场如股市或债市暴跌等。

4.政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。

具体体现在______。

Ⅰ．代理国库Ⅱ．代理政府债券发行

Ⅲ．为政府融通资金Ⅳ．外汇头寸调节

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

[解答]政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。

具体体现在：

①代理国库；

②代理政府金融事务；

③为政府融通资金；

④为国家持有和经营管理国际储备；

⑤代表政府参加国际金融活动，进行金融事务的协商与磋商，积极促进国际金融领域的合作与发展；

⑥为政府提供经济金融情报和决策建议，向社会公众发布经济金融信息。

5.下列属于场内交易市场特点的有______。

Ⅰ．集中交易Ⅱ．公开竞价

Ⅲ．经纪制度Ⅳ．市场监管严密

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

[解答]场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严密。

6.衡量物价稳定与否，从各国的情况看，通常使用的指标有______。

Ⅰ．国民生产总值平均指数Ⅱ．消费物价指数

Ⅲ．批发物价指数Ⅳ．恩格尔系数

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

[解答]衡量物价稳定与否，从各国的情况看，通常使用的指标有：

①GNP（国民生产总值）平均指数，它以构成国民生产总值的最终产品和劳务为对象，反映最终产品和劳务的价格变化情况；

②消费物价指数，它以消费者日常生活支出为对象，能较准确地反映消费物价水平的变化情况；

③批发物价指数，它以批发交易为对象，能较准确地反映大宗批发交易的物价变动情况。

恩格尔系数是根据恩格尔定律得出的比例数，是表示生活水平高低的一个指标。

7.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具有______。

Ⅰ．在证券交易所挂牌交易的股票Ⅱ．在证券交易所挂牌交易的债券

Ⅲ．证券投资基金Ⅳ．在证券交易所挂牌交易的权证

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

[解答]按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》的规定，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。

合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

8.注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司可以从事的业务种类包括______。

Ⅰ．证券投资咨询业务Ⅱ．财务顾问业务

Ⅲ．证券经纪业务Ⅳ．证券自营业务

B.Ⅲ、Ⅳ

[解答]证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币5000万元。

9.下列选项中，属于证券研究报告内容的有______。

Ⅰ．证券的价值分析报告Ⅱ．证券相关产品的价值分析报告

Ⅲ．证券行业研究报告Ⅳ．证券的投资策略报告

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

[解答]证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。

10.下列机构中，属于证券服务机构的有______。

Ⅰ．资信评级机构Ⅱ．财务顾问机构

Ⅲ．会计师事务所Ⅳ．投资咨询机构

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

[解答]证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。

证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

11.《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的______。

Ⅰ．控制权Ⅱ．监管权

Ⅲ．现场检查权Ⅳ．非现场检查权

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

[解答]《中华人民共和同证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。

12.我国证券市场监管的目标是______。

Ⅰ．运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用

Ⅱ．保护投资者利益，保障合法的证券交易活动

Ⅲ．防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序

Ⅳ．调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应

D.Ⅰ、Ⅱ

[解答]我国证券市场监管的目标是：

①运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用；

②保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营；

③防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序；

④根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。

13.改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括______。

Ⅰ．构筑多元化的投资基金群体Ⅱ．积极推进保险资金入市

Ⅲ．发展公募基金Ⅳ．吸引海外资金入市

[解答]改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取如下办法：

①构筑多元化的投资基金群体，加快指数型基金和风险投资基金；

②积极推进保险资金入市；

③发展私募基金；

④吸引海外资金入市。

14.下列属于证券业从业人员诚信信息记录中奖励信息的有______。

Ⅰ．受到中国证监会、中国证券业协会表彰、奖励的情况

Ⅱ．受到上海、深圳证券交易所表彰、奖励的情况

Ⅲ．受到地方证券业协会表彰、奖励的情况

Ⅳ．受到所在机构及其他有关部门和组织表彰、奖励的情况

[解答]证券业从业人员诚信信息记录中奖励信息的具体内容包括：

受到中国证监会，中国证券业协会，上海、深圳证券交易所，地方证券业协会，所在机构及其他有关部门和组织表彰、奖励的情况，包括表彰单位、表彰内容、荣誉称号或奖励等级、表彰时间。

15.下列选项中，属于处罚处分信息的是______。

Ⅰ．受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格

Ⅱ．受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查

Ⅲ．受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚

Ⅳ．受到其他境内外自律组织的处分

[解答]第Ⅱ项属于警示信息。

16.《中华人民共和国证券法》规定，对操纵市场行为的监管包括______。

Ⅰ．事后处理Ⅱ．谈话提醒

Ⅲ．行政干预Ⅳ．事前监管

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

[解答]对操纵市场行为的监管包括事前监管与事后处理。

事前监管是指在发生操纵行为前，证券管理机构采取必要手段以防止损害发生。

事后处理是指证券管理机构对市场操纵行为者的处理及操纵者对受损当事人的损害赔偿。

17.中国证券业协会取得诚信信息来源的渠道有______。

Ⅰ．中国证监会及其派出机构传送的文件

Ⅱ．中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道

Ⅲ．证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备

Ⅳ．有关媒体，经证实后予以记录

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

[解答]中国证券业协会主要通过以下渠道获得相关的诚信信息：

①中国证监会及其派出机构传送的文件；

②中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道；

③证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备；

④有关媒体，经证实后予以记录；

⑤投诉，经核实后予以记录；

⑥其他合法途径。

18.股票应载明的事项主要包括______。

Ⅰ．公司名称Ⅱ．公司成立的日期

Ⅲ．股票种类Ⅳ．票面金额

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

[解答]《中华人民共和国公司法》规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。

股票应当载明下列主要事项：

公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。

19.影响股价变动的基本因素包括______。

Ⅰ．宏观经济与政策因素Ⅱ．行业与部门因素

Ⅲ．公司经营状况Ⅳ．人为操纵因素