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B、洗钱损害社会公平，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。

C、洗钱为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

D、洗钱破坏金融市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

E、洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

708、洗钱对金融的危害有。

（）BCD

A、洗钱损害社会公平，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。

B、洗钱破坏金融市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

C、洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

D、洗钱破坏了金融资源的合理配置，从而干扰了宏观经济调控的政策效果。

E、洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全。

709、我国目前发现的洗钱犯罪主要有哪几种形式？

A、成立空壳公司洗钱。

B、化名存款或购置金融票证洗钱。

C、违规转账洗钱。

D、利用进出口贸易洗钱。

E、骗税洗钱。

710、我国目前发现的洗钱犯罪主要有哪几种形式？

A、利用国有企业改制洗钱。

B、通过保险公司洗钱。

C、通过“地下钱庄”洗钱。

D、以民间借贷形式洗钱

E、异地大额套取现金洗钱

711、目前我国现行的反洗钱法律及规章制度主要有。

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

712、金融机构反洗钱工作的原则是什么？

A、合法审慎原则B、保密原则

C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则

D、“三公”原则E、严谨原则

713、反洗钱三项基本制度是。

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、开户实名制度E、反洗钱监控制度

714、客户身份识别制度要求了解客户的。

A、职业情况B、经营背景C、交易目的

D、交易性质E、资金来源

715、对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务？

A、客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，

C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。

D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。

E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

716、金融机构在履行客户身份识别义务时，出现什么情况应当及时向反洗钱主管部门报告客户的可疑行为？

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

717、异常大额现金交易有哪几种情况？

（）ABDE

A、开户单位提取的大额现金明显超过其实际需求。

B、开户单位提取的大额现金的时间出现异常变化。

C、开户单位提取的大额现金用于发放职工福利。

D、开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化。

E、开户银行认为的其它异常大额支取情况（如突发性的集中提现等）。

718、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，应当做到ABCD。

A、识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

C、登记客户身份基本信息。

D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

719、下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是：

BCD

A、金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。

B、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。

C、未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作。

D、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

720、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的ABCD等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

A、金额　B、频率　　　C、流向　　D、性质

721、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？

（）AB

A、外国公民可将护照作为实名证件。

B、临时身份证也是有效的实名证件。

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件。

D、国家公务员的工作证、驾驶员的驾驶证可作实名证件。

722、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。

A、进入金融机构进行检查；

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；

D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

723、金融机构应当按照的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、安全B、准确C、完整D、保密

724、下列行为中，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当作为可疑交易进行报告的有。

A、短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。

D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，但是金额不大。

725、下列行为中，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当作为可疑交易进行报告的有：

。

（）ABD

A、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。

B、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。

C、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从其有关联企业的第三国汇入。

D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。

726、对的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

（）AD

A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转入在同一金融机构开立的另一户名下的账户内的活期存款。

C、实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

D、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

727、银行业金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、单笔人民币1万元以上的

B、单笔外币等值1000美元以上的

C、单笔人民币5万元以上的

D、单笔外币等值10000美元以上的

728、国务院反洗钱行政主管部门的职责有。

（）ABD

A、组织、协调全国的反洗钱工作

B、负责反洗钱的资金监测

C、负责涉及追究洗钱犯罪的司法协助

D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

729、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有。

（）BC

A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。

B、客户交易信息在业务关系结束后，应当至少保存五年。

C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。

D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

730、调查可疑交易活动时，有情况的，金融机构有权拒绝调查。

A、调查人员少于三人

B、未出示合法证件

C、无国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书

D、调查人员少于二人

731、《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，包括。

A、依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构

B、依法设立的从事金融业务的信托投资公司

C、依法设立的从事金融业务的证券公司、期货经纪公司、保险公司

D、国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构

732、我国刑法规定的洗钱罪指明知是贩毒、黑社会性质组织犯罪等若干种犯罪所得及其收益而为其。

A、提供资金账户的

B、协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券的

C、通过转账或其他结算方式协助资金转移的

D、协助将资金汇往境外的

733、中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场检查时，金融机构应配合检查工作的要求有。

A、配合其进入各级机构进行检查。

B、按要求对有关检查事项作出说明。

C、按要求提供、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存。

D、配合其检查运用电子计算机管理业务数据的系统。

734、对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理？

（B,C）

A、仅利用技术手段筛选后直接上报

B、除利用技术手段筛选后，还应审查交易背景、目的和性质

C、对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报

D、对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户，也应作为可疑交易上报

735、请说出下面情况符合哪些可疑情形？

某面包店，该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。

2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。

开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。

交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。

经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27346894．67元；

提现79笔，金额12848900元，转账付出109笔，金额17692620元；

全年无1笔存入现金交易。

在79笔提现交易中金额为199800元的交易多达59笔。

（A,B）

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

736、某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。

该账户2007年5月9日到5月16日，资金交易高达1．26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。

该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？

（A,B,C）

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付交易

737、合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括（A,B,C,D）。

A、基本情况B、逐笔明细信息C、分析报告D、其他资料

738、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资的表现形式包括（A,B,C,D）。

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

739、以下说法正确的有（A,C）。

A、只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B、只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。

客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴

D、该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为

740、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？

（A,B,C,D）

A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

741、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告？

A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

742、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析？

A、账户及存取款特征B、电子汇兑特征C、行为异常表现D、敏感国家或地区

743、金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于（A,B,D）。

A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

B、暂停金融交易

C、有条件地转移或转换金融资产

D、拒绝转移或转换金融资产

744、法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（A,B,C,D）。

A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会法动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份文件的种类、号码、有效期限

D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

745、客户身份识别的含义包括（A,B,C,D）。

A、了解客户本人的真实身份

B、了解客户的交易目的和交易性质

C、了解客户的资金来源和用途

D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

746、银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别?

（A,C）

A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

B、要求代理人出具经公证的委托代理书

C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

D、登记代理人所在工作单位和地址

747、对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（A,B　）。

A、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B、16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿

C、中国公民16岁以上出示户口簿

D、16岁以下公民出示临时身份证

748、境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括（A,B,C,D　）。

A、华侨出具中国护照

B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

749、银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的情形包括（A,B,C）。

A、无法判断身份证件真实性

B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致

C、能准确判断客户出示的居民身份证为虚假证件

D、客户提供了真实有效的身份证件

750、长期闲置账户的客户来办理人民币业务时，银行应（A,B,C,D）。

A、及时提示客户出示有效身份证件

B、对客户的有效身份证件进行联网核查

C、作实名登记后再办理业务

D、关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景

751、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记（A,B）等信息。

A、收款人和姓名、账号、住所B、汇款人的姓名、住所

C、汇款银行的名称和地址D、汇款人职业、工作单位

752、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（A,B,C）。

A、销户时，对单位非经营所得或非常渠道收入用于偿还贷款或者提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况

B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系

C、销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用

D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

753、客户洗钱风险分类管理目标包括（A,C,D）。

A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度

B、对所有客户采取不变的识别程序

C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

754、客户洗钱风险分类管理的必要性包括（B,C）。

A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D、客户洗钱风险分类是额外要求

755、银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（A,B,C,D）支持。

A、管理制度和工作制度B、分类参数体系C、评估计量体系D、系统控制体系

756、客户洗钱风险等级分类的原则包括（A,B,C,D）。

A、全面性B、定性与定量相结C、持续性D、保密性

757、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（A,B,C,D）等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

A、地域、行业B、身份、国籍C、交易目的D、交易特征

758、为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（B,D）。

A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B、对客户洗钱风险分类进行动态、待续的管理

C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D、根据影响因素的变化随时调整等级分类

759、客户洗钱风险分类标准（A,B,C,D）。

A、属于银行内部保密信息

B、直接关系到客户风险分类

C、需要对客户严格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意规避的关风险控制措施

760、银行客户洗钱风险分类的参考反指标通常包括（A,B,C,D）。

A、国家或地区因素B、行业因素C、业务因素D、客户因素

761、银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（A,B,C,D）。

A、金融行动特别工作组（FATE）等国际反洗钱组织成员国或其公布的反洗钱不合作国家或地区

B、被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区

C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区

762、银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？

A、客户因素包括个人客户和企业客户

B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D、被联合国、政府部门等列入"

黑名单"

的客户不属于参考因素

763、以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？

（A,B,C,D）

A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B、被联合国、政府部门等列入"

的客户

C、已经或正在接受行政或司法调查的客户

D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

764、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？

（A,C,D）

A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B、长期存在大额交易的客户

C、与高风险国家、地区或客户有密