国际业务部学习题库Word格式.docx
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9.提货担保的申请人应为（A）A.信用证的申请人B.信用证收益人
10.支行原则上应办理业务办结后（A）个工作日内到国际业务部交接档案，并复印保留二级档案。
A.3B.4C.5D.6
11.汇出汇款项下融资类似于（A），都是银行的一种垫付行为。
A.进口押汇B.出口押汇C.进口代付D.海外代付
12.汇出汇款项下融资的结息方式为（B）。
A.利息预收B.利息后收，利随本清C.先还本，后还息
13.打包贷款是指我行依据贷款申请人提交的（D）为出口依据，在货物出运前及组织出口商品生产和流通的过程中，为解决贷款申请人临时性资金短缺，向申请人提供的短期融资。
A.信用证项下的全套单据B.进出口合同正本
C.提单正本D.有效信用证正本
14.打包贷款币种为（C）A.美元B.欧元C.人民币
15.贸易融资及保函额度有效期（C），到期年审。
A.六个月B.2年C.1年D.3年
16.福费廷业务作为出口贸易融资的一种方式，又称（A）。
A.包买票据B.包卖票据C.打包贷款D.进口押汇
17.如信用证中有溢短装条款有可能增加信用证金额的，应按开证金额的（B）收取保证金或落实其他付款保证。
A.原值B.上限C.下限
18.进口押汇期限应与货物销售款回笼期限相匹配，原则上不得超过（D）天
A.30天B.60天C.90天D.180天
19.进口押汇从押汇（B）起开始收取押汇利息，按实际押汇天数计息。
A.当日B.次日C.前日D.第三天
20.出口订单融资业务是指，为支持贸易项下卖方备货出运，应卖方的申请,根据其提交的（C）而向其提供的用于出口订单项下货物采购、生产和装运的专项贸易融资。
A.信用证B.提单C.贸易合同或出口订单D.出口商业发票
21.办理出口订单融资时，融资期限应根据出口订单的付款期限确定，原则上不超过（C）。
A.60天B.90天C.180天D.360天
22.（C）是一种有条件的银行付款承诺，它是银行（开证行）根据买方（申请人）的要求和指示向卖方（受益人）开立的在一定期限内凭规定的符合信用证条款的单据，即期或在一个可以确定的将来日期，承付一定金额的书面承诺。
A.跟单托收B.光票托收C.信用证D.汇款
23.延期付款国内信用证的付款期限为货物装运日后或货物收据签发日后或见单日后（不含装运日、签发日和见单日）定期付款，最长不得超过（D）天。
24.如信用证项下分批来单付款，保证金按（B）支取。
A.全部B.到单比例C.随意D.企业指示
25.国内信用证必须以（A）计价。
A.人民币B.美元C.欧元D.任何币种
26.开立国内信用证时，开证行向开证申请人收取保证金，应不低于开证金额（B）。
A.30%B.20%C.10%D.5%
27.远期信用证支行应于承兑到期日前（D）日督促落实付款资金来源。
A.5B.3C.7D.10
28.具有外汇同业拆借操作权限的机构有（A）
A.总行国际业务部B.济南分行C.公司银行部D.总行营业部
二、多项选择
1.对交单人提交的信用证项下的各类单据应按照（ABCD）进行全面审核。
所有单据均实行双人审核。
A.单证一致的原则B.单单一致的原则
C.表面相符的原则D.《跟单信用证统一惯例UCP600》的规定
2.关于信用证通知，正确的描述有（ABCD）
A.收到国外的信开信用证、修改书、简电通知书，应首先核对印鉴；
B.凡用SWIFT非加押报文格式开立的信用证、修改书等必须核验密押；
C.凡采用SWIFT加押报文格式开立的，无须核验密押；
D.来证无密押或印押不符的，应立即对外查询核实，并在通知受益人时加以注明。
3.《客户交单联系单》必须清楚表明是（ABC）
A.付款交单（D/P）或承兑交单（D/A）。
B.如客户采用D/P远期方式收汇，应提醒客户其远期期限应与船期相对应。
C.对于办理远期付款交单（D/P远期）的要求，我行不承担任何由于远期交单被代收行作为远期承兑交单方式处理而产生的风险，并向委托人做出明确说明。
D.不需要表明交单的方式。
4.低风险授信业务包括（ABC）
A.以足额权利凭证（银行承兑汇票、国债或我行存单）作质押
B.收取100%保证金以及以符合我行规定的银行保函或备用信用证为足额担保的贸易融资和保函授信业务
C.仅依赖金融机构信用的贸易融资和保函授信业务，如单证相符的出口押汇、开证行承兑后的远期押汇、买入票据、福费廷等业务品种
D.出口信用险项下授信业务
E.国内信用证融资业务
5.打包贷款出账后（B）个工作日内进行首检；
贷款到期前（B）个工作日进行末检；
期间生产过程检查至少一次；
贷款期限超过（D）天的，期间检查不少于2次。
A．10B．15C.30D.90
6.以下哪些情况属于非信用证支付方式下，出口信用保险的承保范围：
（ABD）
A.买方破产或无力偿付债务B.买方拖欠货款
C.卖方无法按时交货D.买方拒绝接受货物
7.以下哪些情况属于信用证支付方式下，出口信用保险的承保范围：
（ACD）
A.开证行破产、停业或被接管B.开证因单证不符拒付
C.开证行拖欠D.开证行拒绝承兑
8.短期出口信用保险，一般情况下保障信用期限在一年以内的出口收汇风险。
适用于出口企业从事以（ABCD）结算方式自中国出口或转口的贸易。
A.L/C（信用证）B.D/P（付款交单托收）
C.D/A（承兑交单托收）D.OA（赊销）
9.信用证项下福费廷业务交易的单据包括：
（ABCD）
A.信用证正本复印件
B.信用证项下全套单据的复印件
C.开证行或保兑行的正本承兑电文或已经承兑的汇票正本
D.受益人的福费廷融资申请、银行福费廷业务确认书等。
10.已经核定贸易融资的企业办理授信额度项下的进口押汇业务需提交的材料有（ABCD）
A.《贸易融资业务审批表》B.《进口押汇申请书》
C.《进口押汇合同》D.我行要求的其他材料
11.下列属于保函作用的有：
（ABC）
A.保证申请人履行某种活动义务，并在一旦出现相反的情况时，负责对受益人做出赔偿；
B.保证受益人在履行了合约义务后，将肯定能得到其所应得到的合同价款的权利。
C.保函是一种关于货款支付的信誉承诺，是一种货款支付保证书。
12.下列哪几种情形下不得开立保函：
（ABCDEF）
A.参与涉及股票、期货、外汇及房地产等领域的投机交易；
B.纯粹以套取资金为目的、无正当业务背景；
C.涉嫌“洗钱”或其它不法活动；
D.为外商投资企业的外方投资部分（包括外方的注册资本、外方的投资贷款）提供担保；
E.为外商投资企业中外方投资部分的对外债务提供担保；
F.为外商独资企业的对外债务提供担保。
13.对单笔进口贸易融资，应收取一定比例的保证金，对（ABCDEF），应结合具体客户及具体业务的风险状况应适当提高保证金比例要求。
A.银行不控制货权的B.不了解客户资信状况的C.客户评级低的
D.热炒商品E.保质期短的商品F.价格波动大的商品
14.打包贷款的原则包括（ABCD）
A.真实贸易背景B.审核客户资信C.注重履约能力D.加强风险控制
15.申请办理打包贷款，须提交的资料包括（ABCD）
A.打包贷款申请书和打包贷款合同；
B.拟打包的信用证和修改正本（须经通知行证实其真实性）；
C.申请人与国外进口商签订的出口合同副本，与国内客商签订的购销合同副本和必要的出口批文或许可证；
D.初次办理打包贷款的企业，还应提交营业执照复印件、具有出口业务经营权的证明文件、海关登记凭证等。
16.有下列情形之一者，原则上不得办理提货担保：
A.非我行开出的信用证B.单据中存在较大不符点
C.信用证已过有效期D.申请人经营不佳，或在我行曾有不良记录
17.申请人向我行申请加签提货担保时，必须提交（ABC）
A.提货担保申请书
B.提货担保书以及副本发票装箱单
C.正本提单复印件或副本提单或运输公司的到货通知书
D.税务登记证副本
18.汇出汇款项下融资的原则包括：
A.办理汇出汇款项下融资应按总行有关规定落实授信。
B.汇出汇款融资款项只能用于对外付款，不得挪作它用。
C.汇出汇款融资期限原则上不超过180天。
D.汇出汇款项下融资的操作风险控制方面，合规文件审核比照汇出汇款业务执行。
E.汇出汇款融资利率参照出口押汇利率。
19.申请人向我行提出汇出汇款融资申请，需提交（填制）的材料有：
A.《汇出汇款项下融资合同》；
B.相关的进口合同、报关单、发票等全套单据；
C.我行要求的其他材料。
20.办理汇出汇款融资时，支行审核要点包括：
A.申请人必须具有法人资格和进出口经营权，必须在我行开立本币或外币结算账户。
申请人财务经营状况正常，资信情况良好，并与我行保持长期稳定的国际结算业务往来，有按期还本付息能力。
B.申请融资的进口商品必须是申请人主营范围内的商品，市场销售前景良好。
C.支行在《国际贸易融资业务审批表》中签署意见并逐笔向国际业务部报批，并在信贷系统录入信息，逐级上报。
D.申请人必须获得我行授予的贸易融资额度
21.我行可办理（ABC）的进口代付业务。
A.跟单信用证B.跟单托收C.汇款业务项下D.贴现
22.以下说法正确的是（ABCD）
A.国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证。
B.国内信用证以中文办理。
C.国内信用证只限于转账结算，不得支取现金。
D.国内信用证必须以人民币计价。
23.我行目前开办外币存款的币种有（ABCDE）
A.美元B.港币C.日元D.欧元E.英镑
24.单位基本情况表档案中应包括以下资料：
A.《单位基本情况表》B.《企业法人营业执照》
C.《组织机构代码证》或《特殊机构赋码通知书》
D.对外贸易经营资格证明或《外商投资企业批准证书》。
25.同业拆借的类型包括（ABCD）
A.资金拆出B.资金拆入C.存放同业D.同业存放
26.汇入汇款业务包括___项下和___项下的汇款（AC）
A.经常B.通常C.资本D.基本
27.打包贷款业务支行报送总行须经国际业务部（ABCD）岗位审核后，方可由支行营业室最终放款给企业。
A.正本信用证经单证岗出具条款审核意见
B.由代理行岗出具开证行资信调查意见
C.贸易融资岗审核具体放款条件
D.外汇会计岗出账审核
28.外汇贷款是指我行以外币为计算单位向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的贷款，其中分支行具体负责：
A.负责外汇贷款业务的市场调研、受理、资料收集
B.负责外汇贷款业务的具体操作和放款条件的落实
C.负责外汇贷款业务的出账审查
D.负责外汇贷款业务的贷后管理
29.外汇贷款的发放可以用于：
A.用于债务人偿还贷款
B.经常项目下对外支出
C.经外汇管理局批准的资本项目下支出
D.经外汇管理局批准后结汇
30.国际业务产品中，目前要求至少每月贷后检查一次、每笔业务单独形成贷后检查报告的产品主要包括：
（CD）
A.进、出口押汇
B.国内证买方、卖方押汇
C.打包贷款、出口订单融资
D.外汇贷款
E.出口发票融资、汇出汇款融资
31.应立即停止办理出口订单融资的情形包括（ABCD）
A.融资客户出现挪用资金
B.货款未按约定的渠道回笼
C.经常取消订单、不能按期发货
D.经常以自有资金偿还我行融资款项等情况
32.打包贷款的贷后检查内容包括：
A.资金是否专款专用
B.是否执行规定的利率
C.打包贷款业务是否在我行交单收汇
D.回款是否首先用于偿还打包贷款
E.对贸易型借款单位，是否对其委托生产、加工单位进行必要的调查、走访，查询备货情况
F.不符点单据是否征得国外接受，产生国外拒付是否及时对内/对外追索
三、判断
1.资本项目收汇，收款人要提供人民银行签发的结汇入账批文。
（错）
2.非美元币种的结售汇业务，无论金额大小，一律实行询价管理，经办结售汇业务的分支机构应实时向总行国际业务部询价，经确认单笔价格后办理。
（对）
3.同业拆借期限一般不超过3个月。
（错）
4.A类企业贸易项下售付汇，以预付货款方式结算的，需审查进口合同或者形式发票（对）
5.出口商业发票融资第一还款来源是进口商的付款。
6.出口商业发票融资期限可以为任何期限。
7.出口商业发票融资纳入我行统一授信管理，在贸易融资额度内办理。
8.企业货物贸易出口收汇（含预收货款），应当先进入以该企业名义开立的出口收汇待核查账户。
9.汇出汇款项下融资到期日，根据客户意见，国际业务部可从客户外汇账户直接扣款或从人民币账户购汇还款。
10.汇出汇款项下融资遇到期日为节假日不顺延，只能提前还款，提前还款需出具提前还款审批表。
11.承兑交单是指委托人指示代收行在付款人付清托收款项后方能将单据交予付款人的方式。
12.在国内信用证结算中，各有关当事人处理的只是单据，而不是与单据有关的货物及劳务。
13.信用证保证金要专户管理，必须按客户、货币分别开立，一个企业一个币种只能开立一个保证金帐户。
14.国内信用证为可以撤销、不可转让的跟单信用证。
15.国内信用证可以转帐结算，也可以支取现金。
16.开立国内证的申请人必须在开证行开立人民币基本存款帐户或一般存款帐户。
17.申请人缴纳足额保证金时，国际业务部门可以自行审核办理。
（对）
18.进口代付业务到期后可以展期。
19.对已收取部分开证保证金的进口信用证项下单据叙作进口代付业务时，应首先以存入的保证金办理付汇，不足部分方予办理进口代付。
20.出口押汇是我行对出口商不保留追索权的融资，对由于非本行原因而形成的不能收汇、收汇延误等造成的损失和费用，我行有权向出口企业追索，并可主动从客户账户中扣还。
21.已叙做打包贷款的信用证项下的出口单据如果办理了打包贷款，出口押汇必须先用于偿还打包贷款。
22.单证相符的出口押汇业务占用风险敞口（错）
23.打包贷款不可以提前或分期还款。
24.我行办理提货担保应收取全额保证金（不低于100%发票显示的货物价值）或落实足额的其它付款担保。
25.打包贷款的融资币种为人民币。
26.各类额度之间不得调剂使用，贷款额度、银行承兑汇票额度与贸易融资及保函额度之间不可互相调剂。
27.进口押汇款项只能直接对外支付，不得挪作它用（对）
28.如押汇申请人到期后需要以人民币购汇还款，则企业需填写《购汇申请书》和《支款凭证》，购汇后，再归还进口押汇。
29.受益人领取信用证、修改书等应与我行建立签收制度，以明确责任。
30.托收按交单方式分两种情况：
付款交单（DocumentsagainstPayment,简称D/P），和承兑交单（DocumentsagainstAcceptance，简称D/A）。
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