基金从业《基金法律法规》复习题集第篇Word格式.docx

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第3章>

第1节>

证券投资基金分类的实践

C

掌握基金的不同分类标准和基本分类；

证券投资基金的分类标准及介绍

（一）根据投资对象分类

（二）根据投资目标分类

（三）根据投资理念分类

（四）根据基金的资金来源和用途分类

（五）特殊类型基金

4.公司型基金章程应当具备的条款不包括（）。

A、入股、退股及转让

B、利润分配及亏损分担

C、收益保证

D、份额信息备份

第4章>

第5节>

非公开募集基金的基金管理人登记

公司型基金章程应当具备的条款包括：

①基本情况；

②股东出资；

③股东的权利义务；

④入股、退股及转让；

⑤股东（大）会；

⑥高级管理人员；

⑦投资事项；

⑧管理方式；

⑨托管事项；

⑩利润分配及亏损分担；

⑪税务承担；

⑫费用和支出；

⑬财务会计制度；

⑭信息披露制度；

⑮终止、解散及清算；

⑯章程的修订；

⑰一致性；

⑱份额信息备份；

⑲报送披露信息等。

5.基金公司内控制度包含下列基本管理制度（）。

Ⅰ．风险控制制度和投资管理制度

Ⅱ．基金会计制度和信息披露制度

Ⅲ．监察稽核制度和公司财务制度

Ⅳ．资料档案管理制度和信息技术管理制度

第3节>

基本管理制度

理解内部控制制度的组成内容；

基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。

6.同时投资于价值型股票和成长型股票的基金被称为（　　）。

A、混合型基金

B、平衡型基金

C、稳定型基金

D、封闭式基金

B

专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金；

专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金；

同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。

7.基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等片面强调集中营销时间限制的表述。

A、欲购从速

B、申购良机

C、过期不候

第22章>

宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；

基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：

①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；

②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；

③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；

④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

8.基金管理公司投资管理人员，不包括（　　）。

A、公司投资决策委员会成员

B、公司交易员

C、公司投资、研究、交易部门的负责人

D、基金经理助理

对基金管理人的监管

基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。

具体包括：

公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。

9.基金信息披露的内容包括（）。

①基金招募说明书②基金合同③基金发售公告

④基金份额净值⑥基金募集情况⑤基金持有人大会决议

A、①②③④

B、①③④⑤

C、①②⑤⑥

D、①②③④⑤⑥

第20章>

基金信息披露的内容

基金信息披露的内容包括以下方面：

（1）基金招募说明书。

（2）基金合同。

（3）基金托管协议。

（4）基金份额发售公告。

（5）基金募集情况。

（6）基金合同生效公告。

（7）基金份额上市交易公告书。

（8）基金资产净值、基金份额净值。

（9）基金份额申购、赎回价格。

（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。

（11）临时报告。

（12）基金份额持有人大会决议。

（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。

（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。

（15）澄清公告。

（16

10.按交易性质，金融市场分为（　　）①发行市场②场内市场③流通市场④场外市场

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

第1章>

金融市场的分类

按交易性质金融市场分为发行市场和流通市场。

金融资产的分类

11.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（　　）以内做出注册或者不予注册的决定。

A、6个月

B、3个月

C、1个月

D、45天

第16章>

基金募集的程序

A

根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月以内做出注册或者不予注册的决定。

12.投资者（　　）时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

A、在基金托管协议上签字

B、在基金合同上签字

C、与基金管理人达成共识

D、缴纳基金份额认购款

基金合同

基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

投资者缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

13.基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（　　）。

A、登记

B、备案

C、注册

D、核准

基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。

基金市场服务机构

14.投资基金是一种（）、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A、组合投资、专业管理

B、分散投资、专业管理

C、分散投资、混业管理

D、组合投资、混业管理

第4节>

投资基金的定义

投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

15.在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。

这指的是内部控制的（）。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

内部控制的五原则

掌握基金公司内部控制的目标和原则；

在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。

基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：

一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；

二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

16.不属于我国基金销售机构在渠道策略方面不足的是（）。

A、销售渠道比较单一

B、营销成本较高

C、以基金公司直销为主

D、以银行和券商代销为主

第21章>

销售方式

在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。

对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国基金销售的营销成本较高，这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。

17.自然人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于（）人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。

A、1000万元

B、3000万元

C、5000万元

D、1亿元

掌握对基金管理人的监管内容；

根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；

主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

18.下列说法正确的是（）。

Ⅰ．投资者不得非法汇集他人资金投资私募基金

Ⅱ．非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动

Ⅲ．非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人对基金财产的债务承担无限连带责任

Ⅳ．非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金

对非公开募集基金募集行为的监管

掌握对非公开募集基金募集的监管；

投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。

依据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金募集行为管理办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。

根据《私募投资基金合同指引2号》，私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。

公司型基金是指投资者依据《公司法》，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司自行或者通过委托专门的基金管理人进行管

19.当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（　　）。

A、基金管理公司利益优先的原则

B、基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

C、基金托管银行利益优先的原则

D、基金份额持有人利益优先的原则

基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。

当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。

20.下列不属于基金合同包含的重要信息的是（）。

A、基金投资运作安排方面的信息

B、基金份额发售安排方面的信息

C、基金份额持有人的个人信息

D、基金合同特别约定的事项

基金合同包含以下两类重要信息。

1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息

此类信息例如：

基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。

此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。

2.基金合同特别约定的事项

此类信息包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

21.基金信息披露的禁止行为，不包括（）。

A、对证券投资业绩进行预测

B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C、基金资产净值、基金份额净值的披露

D、违规承诺收益或者承担损失

基金信息披露的禁止行为包括：

①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

②对证券投资业绩进行预测；

③违规承诺收益或者承担损失；

④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

⑥中国证监会禁止的其他行为。

22.道德是由一定的社会经济基础决定并形成的调整人与人之间、人与社会之间关系的（）的总和。

A、文化传统

B、传统习俗

C、行为规范

D、社会伦理

第5章>

道德

理解道德与职业道德的含义；

所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

23.下列对期货市场交易的说法正确的是（　　）。

A、协议成交和标的交割是同时进行

B、对交易双方来说，利率和汇率风险很小

C、交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失

D、买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；

B项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；

C项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失。

24.投资合规性风险不包括（　　）。

A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库

B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为

D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动

第26章>

投资合规性风险

投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

C项属于销售合规性风险。

25.基金管理人应当在基金（）报告和基金（）报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

A、季度：

半年度

B、半年度：

年度

C、季度：

D、半年度：

季度

基金销售费用具体规范

掌握销售费用其他规范；

基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

26.出现下列（）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。

Ⅰ．被依法取消基金管理资格的

Ⅱ．被基金份额持有人大会解任

Ⅲ．被依法撤销

Ⅳ．依法宣告破产

依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：

①被依法取消基金管理资格；

②被基金份额持有人大会解任；

③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；

④基金合同约定的其他情形。

27.基金托管人的工作不包括（　　）。

A、安全保管基金财产

B、编制中期和年度基金报告

C、按规定召集持有人大会

D、复核基金资产净值

对基金托管人的监管

依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：

①安全保管基金财产；

②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；

⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

⑨按照规定召集基金份额持有人大会；

⑩按照规定

28.道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于（）的行为导致的风险。

A、基金公司

B、基金行业

C、基金公司和基金行业

D、基金员工

合规风险及其种类

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。

虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；

声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；

道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。

理解合规风险的种类和主要管理措施；

29.在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。

A、基金管理公司

B、商业银行

C、基金监督机构

D、自律组织

在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

30.专业资产管理公司的特点包括（）

①主业是资产管理

②不是隶属于银行的独立部门

③不是隶属于保险公司的独立部门

④不是隶属于信托公司的独立部门

B、①②③

D、②③④

资产管理行业

（教材上册P13）专业资产管理公司有两个特征：

一是主业是资产管理；

二是不是隶属于银行或保险公司的独立部门。

多数专业资产管理公司在SEC注册为投资顾问公司，并受SEC监管。

故专业资产管理公司的特点不包括第④项。

31.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（）资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

Ⅰ．公司股东资金

Ⅱ．公司固有资金

Ⅲ．公司高级管理人员

Ⅳ．基金经理

掌握基金合同生效的条件；

发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

32.基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。

Ⅰ．自我学习

Ⅱ．自我改造

Ⅲ．自我完善

Ⅳ．自我评价

基金职业道德教育的含义

理解基金职业道德教育与修养的内容与途径；

基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

33.证券投资基金由（　　）进行基金财产的保管。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金投资者

D、证监会

基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

证券投资基金的参与主体

34.养老基金投资具有（）等特点。

Ⅰ．强制“储蓄”

Ⅱ．定期定额投资

Ⅲ．长期投资

Ⅳ．收益高

全球基金业发展的趋势与特点

了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；

养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金问题的重要支柱。

35.合规独立性不包括（　　）。

A、部门独立性

B、机制独立性

C、问责独立性

D、产品独立性

合规管理的意义

合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

36.（　　）指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A、认购

B、申购

C、申请

D、登记

开放式基金的认购

认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

申购指在基金成立后的存续期间，投资者申请购买基金份额的行为。

37.基金持有人与基金管理人之间的关系是（　　）。

A、委托关系

B、信托关系

C、代