基金从业《基金法律法规》复习题集第2178篇Word下载.docx

基金从业《基金法律法规》复习题集第2178篇Word下载.docx

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C、基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失

D、A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

第22章>

宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

D项，A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。

宣传推介材料的禁止性规定

4.证券交易所属于基金的（　　）。

A、监管机构

B、份额登记机构

C、自律管理机构

D、评价机构

第2章>

证券投资基金的参与主体和运作关系

证券交易所是基金的自律管理机构之一。

我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

基金市场监管机构和自律组织

5.与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（　　）。

A、通货膨胀风险

B、汇率风险

C、市场风险

D、利率风险

第3章>

股票基金的类型

B

按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。

国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。

6.对证券投资基金分类有助于（）。

Ⅰ．投资者对各种基金风险收益特征的把握

Ⅱ．基金管理公司公平合理比较基金业绩

Ⅲ．基金研究评价机构进行基金评级

Ⅳ．监管部门实施分类监管

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第1节>

证券投资基金分类的实践

掌握基金的不同分类标准和基本分类；

科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较与选择。

对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；

对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；

对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

7.基金托管人应当履行下列（）职责。

Ⅰ．安全保管基金财产

Ⅱ．根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割

Ⅲ．复核基金管理人计算的基金资产净值

Ⅳ．按照规定监督基金管理人的投资运作

对基金托管人的监管

掌握对基金托管人的监管内容：

依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：

①安全保管基金财产；

②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；

⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

8.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（　　）。

A、内部控制大纲

B、基本管理制度

C、经营理念

D、部门业务规章

第25章>

内部控制制度概述

经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。

9.（　　）是合规管理的关键性原则。

A、独立性原则

B、全面性原则

C、审慎性原则

D、连贯性原则

第26章>

合规管理的意义

A

独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

10.下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。

A、基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

B、与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求

C、基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

D、基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

第21章>

销售理论

证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：

①规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；

②服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；

③专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；

④持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；

⑤适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

11.基金合同生效（）的基金，其基金宣传推介材料应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

A、6个月以上但不满1年

B、1年以上但不满10年

C、10年以上

D、以上都是

宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：

（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的

12.一般而言，将流通市值超过（　　）亿元人民币的公司划归为大盘股票。

A、1

B、5

C、10

D、20

按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。

若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。

13.我国基金市场的监管主体是（）。

A、中国证监会

B、中国保监会

C、中国基金业协会

D、中国银监会

金融市场的构成要素

依据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

14.不属于基金托管人职责的内容是（）。

A、投资风险管理

B、资产保管和资金清算

C、投资监督

D、会计复核

基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

证券投资基金的参与主体

15.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（　　）。

A、在交易所上市交易

B、基金份额可变

C、ETF最早产生于美国

D、有指数基金的特点

证券投资基金的分类标准及介绍

上市交易型开放式指数基金（ETF）通常又称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。

ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。

ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。

16.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。

A、最近1年末净资产不低于1000万元

B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历

第4节>

普通投资者和专业投资者

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：

（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元（故C项说法错误，符合题意），且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

17.可以根据基金所投资股票的下列（）特性对股票基金进行分类。

Ⅰ．投资市场

Ⅱ．股票规模

Ⅲ．股票性质

Ⅳ．行业分类

掌握基本基金类型及其特点；

一只股票基金也可以被归为不同的类型。

（一）按投资市场分类

（二）按股票规模分类

（三）按股票性质分类

（四）按基金投资风格分类

（五）按行业分类

18.基金管理人需至少（　　）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

A、每周

B、每日

C、每月

D、每年

第20章>

基金管理人的信息披露义务

基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

19.法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，说明法律与道德（　　）。

A、调整范围相同

B、调整手段不同

C、目的不同

D、功能相互排斥

第5章>

道德

道德与法律的区别：

①表现形式不同。

②内容结构不同。

③调整范围不同。

④调整手段不同。

其中，调整手段不同是指法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。

20.合规风险的主要种类包括（）。

Ⅰ.投资合规性风险

Ⅱ.销售合规性风险

Ⅲ.信息披露合规性风险

Ⅳ.监管合规性风险

Ⅴ.反洗钱合规性风险

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

合规风险及其种类

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

21.2001年9月，我国第一只开放性基金——（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

A、华夏基金

B、华安创新

C、博时基金

D、中欧

加强基金管理人内部控制的重要性

理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

22.信息披露的原则主要体现在（）上。

A、对披露内容和披露形式的要求

B、对披露制度和披露形式的要求

C、对披露法规和披露形式的要求

D、对披露法规和披露制度的要求

基金信息披露的原则和制度体系

信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。

在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；

在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

23.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为（）个等级。

B、2

C、3

D、5

基金产品或者服务风险评价

基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：

R1、R2、R3、R4和R5。

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。

同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

掌握基金销售适用性产品风险评价的要求

24.完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中的（　　）。

A、横向关系制约

B、纵向关系制约

C、健全性规范

D、独立性规范

内部控制的五原则

就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。

从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；

从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。

25.下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。

A、半年度报告

B、月度报告

C、季度报告

D、每日更新的基金数值报告

基金销售费用具体规范

基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

26.投资者保护工作的意义在于（）。

Ⅰ．更好地捍卫投资者的权益

Ⅱ．维护基金行业长期、持续、稳定的发展

Ⅲ．防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险

Ⅳ．是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性的工作

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

第23章>

投资者保护工作的概念和意义

为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。

广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作。

27.证券公司代销基金具有下列（）特点。

Ⅰ．传统股票投资者转为基金投资者的首选

Ⅱ．网点较多

Ⅲ．客户经理专业服务较好

Ⅳ．推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力

销售方式

了解基金管理人及代销机构销售方式；

随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。

互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。

下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。

基金公司直销：

基金公司非常重视直销业务，投入在加大；

熟悉自身产品，重视资讯；

在购买费率上通常低于传统代销渠道。

但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道

28.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（　　）。

A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点

D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。

宣传推介材料的业绩登载规范

29.基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等片面强调集中营销时间限制的表述。

A、欲购从速

B、申购良机

C、过期不候

理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；

基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：

①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；

②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；

③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；

④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

30.美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供（）等服务。

Ⅰ．投资基金

Ⅱ．财富管理

Ⅲ．信托服务

Ⅳ．退休产品

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；

从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。

31.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（　　）。

A、探索性

B、自发性

C、不规范性

D、监管严格性

第5节>

每个阶段的特点和标志产品

探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。

D项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。

萌芽和早期发展时期

32.基金份额的发售应该自收到核准文件之日起（　　）进行发售。

A、1个月

B、3个月

C、半年

D、两个月

第16章>

基金募集的程序

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；

发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。

基金的募集程序

33.“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中（　　）的内容。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、成本效益原则

成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。

34.关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。

A、风险较高，但预期收益也较高

B、以追求长期的资本增值为目标

C、应对通货膨胀有效的手段

D、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

股票基金在投资组合中的作用

股票基金以追求长期的