股指开户流程和操作指引解析Word文档下载推荐.docx
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此项工作由营业部资料审核人员负责，资料审核人员须对适当性制度各项要求非常熟悉。
操作步骤：
㈠、检查投资者身份证原件，确认身份证在有效期内，身份证上的照片与本人相像，确认是投资者本人；
询问投资者是否带了银行卡，且必须为工、农、中、建、交五大银行的。
建议最好为工、农、建、交行的，中行银期将在3月底正式上线。
㈡、检查投资者提供的适当性制度证明文件是否齐全，是否在有效期内，填写《国信期货有限责任公司投资者资料审核记录表》（见附件1）中除“知识测试”项以外的其他项目。
同时签字确认，复印投资者身份证、毕业证书或学位证书（如投资者提供的），把原件还给投资者。
其中：
1、“可用资金”项由营业部通过查询上一交易日结算单确认，注意是“可用资金”，千万别看成是“投资者权益”了；
2、“交易经历”如为股指仿真交易经历的，由营业部把投资者身份证号码和姓名通过QQ告知总部客户服务部复核岗，客户服务部复核岗登录中金所仿真交易会员服务系统查询，打印查询结果签字确认后传真至营业部，营业部根据收取的传真件进行填写；
查询结果原件由总部客户服务部复核岗暂存，待收到营业部邮寄的投资者资料后一块保存。
“交易经历”如为商品期货交易经历，且在我公司开通商品期货账户的，交易结算单由各营业部联系结算部，结算部打印账单并加盖结算专用章，传真一份给营业部，原件交客户服务部。
由于盘中无法打印跨期较长的账单，请各营业部对本部投资者排查，统计符合股指开户要求的商品期货投资者名单，提交给结算部，结算部提前打印对应投资者账单。
3、“市场禁入”栏由营业部联系总部客户服务部复核岗，客户服务部复核岗登录中国期货业协会投资者诚信记录信息数据查询，打印查询结果签字确认后传真至营业部，营业部根据收取的传真件进行填写；
㈢、检查符合开户要求的，进入综合评估和风险揭示环节，不符合要求的，耐心向投资者解释，把所有证明材料归还投资者，待资料准备齐全后再办理开户手续。
㈣、复核岗进行复核，在《国信期货有限责任公司投资者资料审核记录表》（见附件1）中除“知识测试”项以外的其他项目签字。
㈤、资料审核人员把符合开户要求的投资者证明文件整理好（建议用夹子统一夹住，防止遗漏、丢失），交给综合评估人员。
综合评估人员根据自然人投资者提供的证明材料进行综合评估，填写《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》（见附件4）并进行评分，公司主管业务副总经理、客户服务部负责人、营业部负责人、开户复核人、开户经办人、投资者开发责任人和投资者应当在综合评估表上签字。
如无投资者开发责任人的，则“投资者开发责任人”签字栏由营业部经理签字。
未能提供证明材料的项目评分为零。
综合评估表中的“相关投资经历”、“财务状况”和“诚信记录”具体评分操作见《国信期货有限责任公司适当性综合评估“相关投资经历”、“财务状况”和“诚信记录”评分指引》（见附件5），其他项目具体评分操作见综合评估表。
综合评分必须大于等于70分。
否则不能申请股指期货交易编码。
综合评估符合要求的，当场在投资者提供的所有证明文件上加盖公司统一印制的“仅限国信期货开户使用”章，防止投资者资料被挪作他用。
（注意，切勿在投资者提供的毕业证书或学位证书原件盖此章）
各营业部在营业场所通过电视动态播放《期货交易风险说明书》、《股指期货交易特别风险揭示》、中金所发放的《走进股指期货》。
风险揭示由各营业部指定专人负责。
向投资者讲解包括但不限于以下内容：
㈠、期货的特征：
包括保证金交易、T+0交易，双向交易，期货有交割期，不能长期持有。
㈡、股指期货特别风险：
把《股指期货交易特别风险揭示》的内容告诉投资者
㈢、追加保证金、期货公司有强行平仓的权利；
㈣、因网上交易密码保管不当带来的风险
㈤、沪深300合约条款内容，基本交易规则，法律法规
㈥、其他
已在我公司开通商品期货账户的，此步骤须做股指期货特别风险揭示和股指基础知识讲解。
风险揭示全过程必须留痕，各营业部通过录像、摄像做好留痕工作，生成电子文档妥善保存，并定期邮寄至总部（详细规定见附件七）
在风险揭示过程中，对认为风险承受能力较低的投资者，以及投资者自认为不适合从事股指期货交易的，劝退投资者同时把适当性证明文件还给投资者。
对已了解期货风险、股指期货交易特别风险的投资者，由风险揭示人员指导投资者签署《股指期货交易特别风险揭示》三份，由投资者抄写规定字句并签字，风险揭示人员检查无误后交综合评估人员。
对能承受股指期货风险且综合评估大于等于70分的投资者，进入知识测试。
知识测试人员不得为市场开发人员。
测试试卷和答案统一由客户服务部录入岗通过邮箱发送至各营业部测试人员，各营业部测试人员自行下载打印发放给投资者。
客户服务部复核岗每天开户前登录中金所会员服务系统查看试卷是否更新，及时把更新的试卷发送给各营业部测试人员邮箱，同时在QQ开户群告知各营业部测试人员。
各营业部测试人员每日开户前必须登录QQ开户群查看客户服务部有无更新试卷的通知，如有请及时更新，确保供投资者使用的试卷为最新的。
（目前中金所每天更换测试试卷，为避免浪费，建议各营业部每天打印试卷份数别太多）
客户服务部复核岗对各营业部使用的试卷是否为最新进行复核，一旦出现违规将按照责任追究制度对营业部测试人员进行处罚。
各营业部测试人员对测试试卷题目和答案必须做好保密工作。
测试过程须留痕，各营业部通过录像、摄像做好留痕工作，生成电子文档妥善保存，并定期邮寄至总部（详细规定见附件七）
测试步骤和流程为：
㈠、审核被测试人员身份：
测试对象自然人为投资者本人，一般法人投资者为指令下达人、资金调拨人和结算单确认人。
为确保投资者本人参与测试，各营业部测试人员在投资者参加测试前须验证自然人投资者、一般法人投资者的指令下达人、资金调拨人和结算单确认人的身份证，确认身份证上的照片与本人是否相像。
㈡、进行测试：
确认身份后向投资者宣读考场纪律。
包括考试应由投资者独立完成，测试人员不得有任何暗示、提示、甚至代考，有多人同时考试的，相互之间不得交头接耳，考试时间30分钟，除提前交卷外中途不得离开测试室（各营业部在测试室张贴考场记录，内容可参考附件6）。
发放试卷对投资者现场进行测试。
测试人员在投资者考试全过程必须在现场进行监考。
㈢、阅卷评分：
测试人员根据中金所提供的标准答案对试卷进行评分，对分数大于等于80分的，由测试人员和投资者共同在试卷签字。
测试人员应在试卷封面右上角填写测试开始和结束的具体时间。
测试人员需确保投资者在试卷上签的姓名与身份证上的姓名一致。
测试人员同时在《国信期货有限责任公司投资者资料审核记录表》（见附件1）中“知识测试”项签字。
低于80分的，由其他人员对投资者进行培训后再考。
测试人员不得对投资者进行知识测试培训。
测试不合格的试卷，也应由投资者和测试人员在试卷签字，每日开户工作结束后汇总交与档案保管人员，由档案保管人员做好登记并建立不合格试卷档案单独存放，以防监管层检查。
不合格试卷无须提交给总部。
登记表参考如下：
营业部股指期货测试试卷不合格登记表
序号
投资者姓名
交接人
接收人
交收时间
备注
㈣、复核：
复核岗对测试试卷进行复核，包括试卷是否为中金所最新的，分数是否大于等于80分，确认测试人员非市场开发人员，测试人员和投资者是否均在试卷签字，复核无误后在《国信期货有限责任公司投资者资料审核记录表》中的“知识测试”部分签字。
测试合格试卷及《国信期货有限责任公司投资者资料审核记录表》作为股指期货投资者适当性制度重要证明文件之一，交综合评估人员，与其他适当性证明材料一块放好。
综合评估人员对投资者提供的所有适当性制度证明文件、《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》、测试试卷、《国信期货有限责任公司投资者资料审核记录表》及《股指期货交易特别风险揭示》进行复印、扫描，上传至影像系统（目前影像系统暂时无法使用，只能待影像采集后一块压缩通过QQ传）。
需签署的文件有：
期货经纪合同三本，开户申请表三份（分自然人和法人）、手续费表三份、资信调查表一份、法人授权委托书一份、银期协议等。
此步骤与商品期货开户相同。
开户申请表增加了四个交易所交易编码申请选择，各营业部开户人员在录入开户申请表内容时，除投资者明确要求只需开通股指编码外，开户人员告知投资者公司将同时为其申请所有商品交易编码，同时在开户申请表中选择四个交易所交易编码申请。
对明确要求不需要商品期货编码的，开户人员需告知投资者如今后做商品期货，需书面向我公司申请，公司受理后最快2个工作后才能交易。
影像采集：
自然人头部正面照和一般法人开户代理人头部正面照背景必须有营业部开户场所标识。
已在我公司开通商品期货账户的，也需按要求重新采集头部照（新采集的自然人头部照文件名为“期货账户+影像采集日期+11”，一般法人开户代理人头部正面照文件名为“期货账户+影像采集开户日期+25）
五、营业部复核岗复核，开户岗把投资者资料录入柜台系统，上传影像资料及其他资料、适当性制度所有证明文件
营业部开户岗复核后在合同签署审核表上签字。
开户岗在柜台开户系统录入投资者资料，此环节与商品期货相同。
为避免因可用资金不符合要求导致监控中心报警扣分影响公司分类，各营业部在录入时对需要申请四个交易所编码的投资者，不要在“中国金融期货交易所”前的□打勾，由总部录入岗确认可以申请中金所编码后再打勾及营业部的选择。
对只申请中金所交易编码的投资者，请在“中国金融期货交易所”前的□打勾，否则无法提交。
影像资料的上传公司正准备上金仕达影像系统，未上线前暂时还用QQ传递方式。
总部复核无误后，为投资者申请监控中心密码反馈至营业部，营业部把密码写在合同相应位置，把其中一份合同及附件给投资者。
投资者在开户时满足适当性制度要求的，客户服务部复核后由录入岗申请中金所交易编码和三交易所交易编码。
投资者在开户时可用资金无法满足要求，需开户后再入金的，各营业部综合评估人员需做好以下投资者适当性证明文件的证明期限登记。
待投资者可用资金满足要求时需检查以下文件是否在有效期内，确认在有效期内的通知客户服务部复核岗。
证明文件内容
有效期
1
测试试卷
测试日期距中金所交易编码申请日期不得超过二个月
2
自然人投资者金融类资产证明文件
近一个月内的
3、
诚信状况证明
近二个月的
客户服务部复核岗也需做好以上证明期限的登记，并对营业部提出的交易编码申请进行复核。
确认无误后由录入岗为投资者申请中金所交易编码。
公司技术部每天结算后整理截至当日“可用资金”达到50万以上且没有中金所交易编码的投资者名单，提供给客户服务部，客户服务部复核岗把名单中已提供适当性制度证明文件，且证明文件在有效期内的投资者反馈至录入岗，由录入岗在下一交易日为投资者申请中金所交易编码。
录入岗在申请中金所交易编码前，确认投资者上一交易日可用资金不低于50万元后，通知结算部打印上一交易日结算单并加盖结算专用章（只须打印资金状况即可），作为可用资金符合要求的证明文件与其他适当性证明文件一块保存。
交易编码申请成功后，录入岗把监控中心统一开户系统中中金所交易编码申请成功信息打印出来，作为开户成功的证明文件与其他适当性证明文件一块保存。
对股指期货投资者的开户资料要求每周邮寄。
营业部，客户服务部应妥善保管投资者开户资料。
除身份证和毕业证书或学位证书总部留存复印件外，其他资料总部均留存原件，营业部留存复印件。
与期货经纪合同一块妥善保管好。
文件流转图
附件1国信期货有限责任公司投资者资料审核记录表
投资者姓名：
期货账号：
检查项目
是否符合要求（请在相应“□”内打勾）
可用资金
□符合要求（审核人员通过金仕达查看上一交易日结算单，确认“可用资金”栏大于等于人民币50万
□先开通商品期货账户，待投资者入金后再检查
审核人员签字及日期：
复核人签字及日期：
交易经历
□股指仿真交易经历（具有累计个交易日，笔交易记录，营业部审核人员根据总部反馈填写，必须大于等于10个交易日，20笔以上交易记录）
□商品期货交易经历（审核人员查看投资者提供的最近三年内加盖期货公司结算专用章的期货账单，确认具有10笔以上成交记录，多页的需加盖骑缝章）
知识测试
投资者测试成绩为答对题，测试人员已确认自然人投资者本人、一般法人的指定下达人、资金调拨人、结算单确认人本人参加的测试，测试人员承诺自己非市场开发人员。
测试人员签字及日期：
一般法人净资产
□投资者提供的上一年度资产负债表，其中净资产为：
□投资者提供的最近三个月任意一个月的资产负债表，其中净资产为：
（净资产必须大于等于100万元。
）
一般法人决策机制和操作流程
决策机制中包含有决策主体和决策程序，操作流程包含有明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制，文件上有加盖单位公章。
市场禁入
通过查询中国期货业协会投资者诚信记录信息数据，确认投资者非市场禁入者，不存在不良诚信记录
综
合
评
估
自然人投资者提供的综合评估证明文件有：
（请在相应“□”内打勾）
年龄和学历证明
□身份证□毕业证书或学位证书
投资经历证明
□期货交易结算单□股票对账单□无
金融类资产证明
□银行存款证明□股票对账单□基金份额证明□期货交易结算单□国债、企业债、公司债、可转债证明□纸黄金证明□理财产品证明
□无
个人收入证明
□最近年度个人所得税纳税单□最近连续三个月以上的工资流水单
□当前就职单位开具的加盖公章的收入证明□无
诚信记录证明
□近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告□无
其中金融类资产证明文件开具日期为，符合“近一个月内”的要求
复核人签字及日期：
附件2自然人投资者开立股指期货需提供证明文件
证明文件
要求
身份证原件
期货公司需留存扫描件、复印件
银行卡
仅限国内五大银行，即“工、农、中、建、交”；
可提供多个银行账号
3
申请开通股指账户前一交易日日终在我公司的期货保证金账户可用资金不低于人民币50万元
投资者需准备资金，如在我公司无期货账户，可先开商品期货账户，入金后再开通股指
4
交易经历（二选一）
股指仿真交易经历
具有累计10个交易日、20笔以上的股指仿真交易成交记录，
由公司通过中金所会员服务系统查询，投资者不需要提供证明文件。
商品期货交易经历
最近三年内商品期货交易经历，且具有10笔以上的成交记录。
提供加盖开户所在期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明（结算单有多页的，需在首页加盖结算专用章，其他页盖骑缝章）
5
投资者本人参加中金所的股指知识测试，得分不得低于80分
开户时由公司统一组织，试卷有效期2个月
6
毕业证书或学位证书原件
期货公司留存复印件
7
投资经历
（二选一）
最近三年内的商品期货交易经历
提供加盖期货公司结算专用章的最近三年内的商品期货结算单作为期货交易经历证明。
（可与第4项提供的期货交易结算单共用，结算单有多页的，需在首页加盖结算专用章，其他页盖骑缝章）
证券交易经历
最近三年内的股票交易经历。
提供加盖相关证券营业部专用章的最近三年内的股票对账单作为证券交易经历证明。
（对账单有多页的，需在首页加盖专用章，其他页盖骑缝章）
8
财务
状况
（只需提供金融类资产或收入证明中的任意一项即可
金融类
资产
银行存款
提供加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件。
为确保综合评分大于等于70分，建议投资者提供大于100万以上的金融类资产证明，或者大于30万以上的收入证明。
其中金融类资产证明都必须为最近一个月的
股票
提供加盖证券营业部专用章的对账单证明文件。
基金
提供加盖基金公司专用章的基金份额证明文件。
期货权益
提供加盖期货公司结算专用章的交易结算单证明文件。
（此项的结算单可与第4、7项的结算单共用，结算单有多页的，需在首页加盖结算专用章，其他页盖骑缝章）
债券
提供加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件。
黄金
提供加盖银行业务章的纸黄金证明文件。
理财产品
（计划）
提供的理财产品（计划）资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。
收入
证明
收入纳税证明
提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。
工资流
水单
提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件。
收入证明
提供目前就职单位开具的加盖公章的收入证明
9
诚信状况评估报告
提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告。
不是必须提供的，提供了可以相应加分
附件3一般法人投资者开立股指期货需提供证明文件
法定代表人身份证原件
期货公司需留存复印件，如开户代理人为法定代表人本人的，则还需留存扫描件。
开户代理人、指令下达人、资金调拨人和结算单确认人身份证原件
期货公司需留存复印件，其中开户代理人还需留存扫描件
授权委托书
版本由期货公司提供，法定代表人需签字并加盖单位公章。
营业执照副本原件
期货公司留存复印件，企业加盖单位公章。
组织机构代码证原件
税务登记证原件
企业银行账户
仅限国内五大银行，即“工、农、中、建、交”
净资产
不低于人民币100万元
提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的任意一月资产负债表作为净资产证明。
10
决策机构和操作流程
决策机制应当包括决策的主体与决策程序，操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。
提供加盖公章的决策机制和操作流程文件。
11
12
指令下达人、资金调拨人和结算单确认人本人参加中金所的股指知识测试，得分不得低于80分
附件4：
国信期货有限责任公司股指期货
自然人投资者适当性综合评估表（期货公司）
受理网点：
投资者姓名及期货账号：
指标项目
指标明细
分值
得分
计分原则
一、基本情况
≤15分以下两者得分相加计算得分
年龄
18－22（含）
限选一栏
22－60（含）
60－70（不含）
学历
硕士及以上
本科
大专
大专以下
二、相关投资经历
≤20分以下两者得分取最高值纳入计算
商品期货交易经历
≤20
根据交易情况、风险控制情况等综合评估
证券交易经历
≤10
三、财务状况
≤50分以下两者得分取最高值纳入计算
金融类资产（X）
X≤30万
30万＜X≤50万
50万＜X≤100万
≤40
X＞1
升级会员 