备考《基金》模拟题及答案二文档格式.docx

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16.申请设立开放式基金须在人才技术设施上能保证每周于少（）次向投资者公布基金资产净值和赎回价格。

A.1

B.2

C.3

D.5

17.投资人可以通过基账户买卖（）。

A.封闭式基金B.A股

C.B股D.债券

18.基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（）。

A.获得更多的投资收益B.保护投资者的利益C.控制投资风险D.防止内部人控制

19.符合规定的董事候选人拟被多家基金管理公司聘任的，其应聘任职基金管理公司的数量不应多于（）。

A.2个B.3个C.5个D.7个

20.当股票价格由升转降或由降转升，即市场处于易变的、无明显趋势的状态时，下列说法正确的是（）。

A.恒定混合策略的表现优于买入并持有策略B.投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略C.恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略

D.以上都不对

21.建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是（）。

A.资产组合理论B.资本资产定价模型

C.套利定价模型D.有效市场假说

22.根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致（）。

A.低估证券的实际风险，进行过度交易

B.对不熟悉的股票．资产敬而远之

C.选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来

D.追涨杀跌

23.目前我国基金设立实行的基本管理模式是（）。

A.审批制B.注册制

C.审批制或注册制D.校准制

24.我国封闭式基金上网定价发行手续费由（）收取。

A.证券交易所B.基金托管银行

C.证券登记结算公司D.电子商务网站

25.全球第一个公司型开放式投资基金是（）。

A.英国“海外及殖民地政府信托”

B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”

C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”

D.麦哲伦基金

26.基金管理公司应与选定的证券商签订协议，取得（）个交易席位作为基金的专用交易席位。

A.一个B.两个C.多个D.一个或多个

27.对基金信息披露范围的要求是（）。

28.在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（）。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.证券投资信托基金

D.私募基金

29.什么是证券投资基金市场营销的中心（）。

A.产品设计B.定价C.促销D.分销

30.我国的首只债券型基金是（）。

A.南方宝元B.华夏债券C.华安创新D.南方稳健

31.目前，我国证券投资基金的发起设立实行（）。

A.注册制B.核准制C.备案制D.审批制

32.开放式基金转托管业务的一步转托管为基金持有人在（）办理转出、转入手续，过户登记确认后自动将基金单位转入持有人指定的销售机构。

A.原销售机构B.基金托管机构C.基金管理机构D.基金监管机构

33.依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归（）所有。

A.基金管理公司B.基金托管人C.基金D.基金发行人

34.封闭式基金溢价发行是指（）。

A.基金按高于面值的价格发行B.基金按低于面值的价格发行

C.基金按等于面值的价格发行D.以上都不是

35.资产配置的主要类型的含义积极型股票投资战略的重要标志之一是（）。

A.指数化投资B.长期持有C.时机抉择D.以上都不是

36.基金管理公司投资管理的基本目标是（）。

A.高回报B.分散风险C.高管理费和手续费D.为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全

37.基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告（）。

A.10%以上B.0.2C.0.3D.0.5

38.2002年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是（）。

A.后者更为公平B.封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃

C.后者发行费用较低D.后者发行时间较短

39.基金管理公司的高级管理人员在非经营性机构兼职的，应当报（）备案。

A.所任职的非经营性机构B.聘任单位

C.证券交易所D.中国证监会

40.我国第一只上市交易的投资基金是（）。

A.武汉证券投资基金B.深圳南山风险投资基金

C.淄博乡镇企业基金D.建业基金

41.根据沪、深交易所现行的资金清算规则，交易所交易资金清算时间为（）日收盘前（下午3：

00）。

A.T＋1B.T＋0C.T＋2D.T＋3

42.开放式基金公开说明书的报告截止日为（）。

A.开放式基金成立后每年6月30日B.开放式基金成立后每6个月的最后一日

C.开放式基金成立后每年12月31日

D.开放式基金成立后每会计年度最后工作日

43.基金管理公司投资决策委员会是基金管理公司（）。

A.常设机构

B.最高投资决策机构

C.最高权力机构

D.执行机构

44.门禁制度的执行情况信息的密级管理制度是否获利切实执行等，属于（）的监察稽核。

A.资讯管制

B.公司内部管理制度C.基金投资决策与执行D.公司财务与投资管理

45.基金托管人一般由（）聘请。

A.基金发起人B.基金管理人

C.基金持有人大会D.证券交易所

46.在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的（）。

A.0.1

B.0.3

C.0.2

D.0.4

47.我国私募基金是按（）组织起来的。

A.信托法B.证券法

C.目前没有法律依据D.公司法

48.基金持有人大会在代表基金份额（）以上的基金持有人出席时才可以召开。

A.0.15

B.0.5

C.0.51

D.0.3

49.积极的债券组合管理策略应急免疫和骑乘收益率曲线,如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为（）。

A.16万元B.100万元

C.171．46万元D.233．28万元

50.基金会计的计量属性属于（）。

A.历史成本B.公允价值

C.重置成本D.直接成本

51.基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（）。

A.获得更多的投资收益B.保护投资者的利益

C.控制投资风险D.防止内部人控制

52.以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益?

风险搭配的证券投资基金是（）。

A.指数基金B.成长型基金

C.收入型基金D.平衡型基金

53.投资绩效的风险调整方法不包括（）。

A.夏普比率B.詹森指数

C.博迪比率D.特雷诺比率

54.公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由（）依照有关规定，组织股东有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。

A.股东会B.董事会

C.人民法院D.债权人

55.封闭式基金交易的价格变化单位为（）。

A.0．001元B.0．01元

C.0．10元

D.1．00元

56.在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（）。

A.0.5

B.0.6

C.0.8

D.0.7

57.在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是（）。

A.股票基金B.债券基金

C.国债基金D.货币市场基金

E.期权基金

58.投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是（）。

A.在基金契约上签字盖章B.认购基金单位

C.签署个人授权委托书D.在基金章程上签字盖章

59.根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着顶期未来的短期利率会（）。

A.上升B.不变

C.下降D.以上皆不

60.投资管理的目标可以表述为：

在既定的收益水平下（）风险。

A.降低

B.保持不变

C.提高

D.不能判断

二、多选题（共60题,前20题每题1分，后40题每题0.5分，共40分）。

1.经中国证监会批准，封闭式基金可以转为开放式基金的情形包括（）。

A.基金管理人申请B.基金持有人大会决议通过

C.出现基金契约或基金规定的情形D.基金托管人申请

2.申请设立证券投资基金时，基金发起人应提交的申报材料包括（）。

A.发起协议B.基金契约

C.托管协议D.招募说明书

3.我国开放式基金的设立经过（）过程。

A.基金申报B.证监会审核

C.专家评议D.批准通过

4.证券交易过程的执行成本主要包括（）。

A.市场冲击成本B.选择市场时机成本

C.信息成本D.机会成本

5.证券交易所对基金的监管主要表现为（）。

A.对基金从业人员资格的管理B.对基金上市的管理

C.对基金投资行为的监管D.对基金立法的管理

6.证券投资基金的服务机构包括（）。

A.基金代销机构B.基金注册登记机构

C.基金投资咨询机构D.基金验资机构

7.证券投资基金的主要特征包括（）。

A.集合投资B.专业管理

C.组合投资.分散风险D.制衡机制

E.利益共享.风险共担。

8.证券投资基金的当事人包括（）。

A.基金持有人B.基金托管人

C.基金管理人D.基金发起人

9.营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策。

每一类业务.产品或品牌都需要一个详细的营销计划。

产品或品牌计划应包括以下几个部分。

（）

A.计划实施概要B.市场营销现状

C.威胁和机会D.目标和问题

E.市场营销和战略

10.下列哪些可以被视为市场异常的现象（）。

A.小公司效应B.日历效应

C.低市盈率效应D.被忽略的公司的效应

11.证券投资基金信息披露的原则目前对基金信息披露进行监管的部门主要是（）。

A.中国证监会B.证券交易所

C.证券业协会D.中国人民银行

12.资本市场上交易的金融产品包括（）。

A.股票B.公司债券

C.商业票据D.资产担保证券

13.下列哪些文件属基金定期报告.（）。

A.公开说明书B.年度报告

C.中期报告D.投资组合报告

E.基金资产净值公告

14.以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（）。

A.封闭式基金一般有固定的存续期限B.开放式基金一般没有固定的存续期限

C.封闭式基金投资人少D.开放式基金投资人多

15.在经济运行中，证券投资基金的融资功能在客观上是由以下（）因素决定的。

A.经济运行中资金有效配置的要求B.证券市场发展的要求

C.政府融资的要求D.公众进行资产选择的要求

16.下列因素中，会影响投资者风险承受能力和收益需求的有（）。

A.投资者的年龄或投资周期B.投资者的资产负债状况

C.投资者的财务变动状况与趋势D.投资者的财富净值

17.投资组合超额收益的来源是（）。

A.战略性资产配置B.股票选择能力

C.资产混合效率D.市场时机选择能力

18.根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求.（）。

A.坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则

B.使股东会.董事会.监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡

C.基金持有者结构分散

D.实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用

E.建立完善的内部监督和控制机制

19.商业银行办理开放式基金的注册登记业务，审批机构为（）。

A.中国证监会B.中国证监会派出机构

C.证券交易所D.中国人民银行

20.准在岸基金或问候语离岸基金的典型的方式有（）。

A.合资性基金公司B.合资性基金管理

C.公司本土化基金管理人D.外资基金公司

21.根据我国有关规定，基金作为一个营业主体，其可能缴纳的（）必须直接从基金资产中扣除，为基金承担的税收。

A.营业税B.消费税

C.增值税D.印花税

22.根据基金投资范围不同，基金可分为（）。

A.股票基金B.雨伞基

C.债券基金D.货币市场基金

E.混合基金

23.金融资产风险包括（）。

A.市场风险B.利率风险

C.信用风险D.通货膨胀风险

E.流动性风险

24.目前，针对我国基金高管人员日常监管的主要手段有（）。

A.年检登记制度B.定期检查制度

C.谈话提醒制度D.持续教育制度

E.离任审计制度

25.开放式基金的买入价可以是（）。

A.基金单位净值B.基金单位净值减交易费

C.基金单位净值减赎回费D.基金单位净值加交易费

26.基金托管人的内部控制目标有（）。

A.保证业务运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格

C.防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整D.维护基金持有人的权益

27.基金从组织性质上分类，可以是（）。

A.非法人机构B.事业性机构

C.公司性法人机构D.有限合伙制机构

28.从基金投资运作特点，对基金进行划分的种类有（）。

A.国债基金B.对冲基金

C.货币市场基金D.指数基金

E.平衡型资金

29.我国基金交易的委托特点有（）。

A.基金单位的买卖采用"

三公"

原则.价格优先原则和时间优先原则

B.基金交易委托以标准手数为单位进行，价格变化单位为0．01元

C.在证券市场的营业日可以随时委托买卖基金单位

D.基金的实行T＋1交割制度

30.我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有（）。

A.基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日

B.基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账.独立核算，保证不同基金之间在名册登记.账户设置.资金划拨.账簿记录等方面相互独立

C.基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位

D.基金的会计核算以权责发生制为基础

E.基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以公告

31.根据我国规定，下列（）人员改变聘用单位，自其离开受聘单位之日起的三个月内，不得在新聘用单位从事基金投资业务。

A.基金管理公司高级管理人员B.基金托管部的高级管理人员

C.基金经理D.基金管理公司的电脑人员

32.在美国，商业银行主要从（）等方面介入证券投资基金业务。

A.担任基金托管人B.担任基金管理人

C.销售基金单位D.投资于基金单位

33.投资组合收益率的计算方法包括（）。

A.算术平均法B.时间加权法

C.净现金流加权法D.移动平均法

34.按照基金组织形式，证券投资基金可以划分为（）。

A.私募基金B.公募基金

C.契约型基金D.公司型基金

35.发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括（）。

A.基金品种的设计B.签署基金成立的有关法律文件

C.提交申请设立基金的主要文件D.申请的审核与批准

36.实务上对基金业绩的考察主要采用将选定的（）。

A.基金表现与市场指数的表现加以比较

B.基金表现与该基金相似的一组基金的表现进行相对比较

C.基金表现与该基金不同的一组基金的表现进行相对比较

D.组合风险与市场风险比较

37.比较资本资产定价模刑（CAPM）和套利定价模型（APM）对风险来源的定义，以下说法中正确的是（）。

A.资本资产定价模型（CAPM）的定义是具体的

B.资本资产定价模型（CAPM）的定义是抽象的

C.套利定价模型（APM）的定义是具体的

D.套利定价模型（APM）的定义是抽象的

38.证券投资基金持有人大会决议对（）均有约束力。

A.基金持有人B.基金管理人

C.基金监管机构D.基金托管人

39.证券投资基金的发行价格由（）组成。

A.基金面值B.基金发行与募集费用

C.基金销售费用D.其他费用

40.封闭式基金的发售目前，我国封闭式基金发行价格的构成主要包括（）。

A.基金面值B.预期分红

C.发行费用D.发起人利润

41.基金当事人的信息披露义务下列关于基金当事人信息披露职责说法正确的是（）。

A.基金发行协调人就基金发行具体事宜编制并公布发行公告

B.发行协调人编制并公告基金招募说明书

C.基金管理人编制公开说明书并经基金托管人复核后公告

D.基金临时报告书均由基金管理人编制并公告

42.依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金管理公司于收到基金投资人申购.赎回申请之日起3个工作日内不须对下列（）确认。

A.申购赎回的有效性B.申购款项到达注册登记机构银行账户

C.赎回款项到达投资人账户D.基金规模

43.基金管理人进行组合投资的条件有（）。

A.基金资金规模大

B.基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色

C.代客理财是一竞争性市场

D.基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员

44.优化基金管理公司的法人治理结构必须把握好以下（）问题。

A.建立股东会董事会监事会和经理层之间的合理的制衡机制

B.强化基金管理公司基金托管人基金发起人之间的制约机制

C.建立健全内部控制机制及制度，尤其是开放式基金的制约机制

D.优化包括资本市场体系监管水平法律环境在内的基金管理公司外部

45.证券投资基金的产品管理包括。

A.产品的设计开发

B.基金品牌管理C.基金产品线的延伸

D.基金售后服务E.基金信息管理

46.申请开办开放式基金单位的认购.申购和赎回业务的机构，应当符合下列条件（）。

A.设有专门管理开放式基金单位认购.申购和赎回业务的部门

B.有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员C.有便利.有效的商业网络

D.有安全.高效的办理开放式基金单位认购.申购和赎回业务的

E.必须是具有基金托管资格的商业银行

47.基金持有人拥有的基金资产转让权或处分权是指（）。

A.基金持有人直接利用基金资产进行投资的权利

B.基金持有人直接买卖基金资产的权利

C.通过证券市场自由转让封闭式基金份额的权利

D.基金持有人赎回开放式基金份额的权利

48.基金托管人需定期向中国证监会报送（）。

A.监察稽核报告B.公司财务和自有资金运用情况报告

C.基金持有人名册D.对基金管理公司的监督报告

49.资产管理人所提供的信息披露服务的内容可能包括（）。

A.历史业绩与风险状况

B.目前投资方向与投资内容

C.对市场的预期

D.资产管理人的重大变更

50.法人应当具备如下条件（）。

A.依法成立B.有必要的财产或者经费

C.有自己的名称.组织机构和场所D.能够独立承担民事责任

51.基金变更包括（）。

A.封闭式基金转为开放式基金B.封闭式基金清算

C.封闭式基金扩募D.封闭式基金续期

52.对（）买卖基金的差价收入须征收营业税。

A.银行B.非银行金融机构

C.个人投资D.国有企业

E.民营企业

53.上市公告书.年度报告.中期报告在编制完成后，应放置于下列地点供公众查阅（）。

A.基金管理人所在地

B.基金托管人所在地

C.上市交易的证券交易所

D.有关销售机构及其网点

E.中国证监会派出机构

54.市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。

控制过程包括四个步骤（）。

A.管理部门先设定具体的市场营销目标；

B.衡量企业在市场中的业绩；

C.估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因；

D.最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距

E.风险控制

55.依照《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人应履行（）义务。

A.不得为自己及任何第三人谋取利益B.保存基金会计账册

C.公告基金管理公司资产负债状况D.出具基金托管报告

56.在美国的共同基金中，主要的基金种类为（）。

A.股票基金

B.债券基金C.混合基金

D.货币市场基金E.期权基金

57.以下关于贝塔系数的说法中，不正确的有（）。

A.当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险低于市场风险

B.当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险高于市场风险

C.当贝塔系数小于l时，投资组合的系统风险低于市场风险

D.当贝塔系数小于1时，投资组合的系统风险高于市场风险

58.历史数据法中有关历史数据包括（）。

A.各类型资产的收益率数据B.以标准差衡量的风险水平数据

C.不同类型资产之间的风险水平数据D.预测数据

59.基金支运作费有以下几类（）。

A.营销费用B.过户费

C.交易佣金D.其他手续费

60.下列指标中，（）是用于衡量投资基金风险调整的绩效指标。

A.净值增长率B.夏普比率

C.特雷诺比率D.收益率标准差

三、判断题（共60题,每题0.5分，共30分）

1.ADR所代表的是非美国公司股票的所有权。

A．正确 

B.错误

2.战术性资产配置中的主要利润机制是“回归均衡”的原则。