基金从业法律法规汇总考题及答案卷13Word文件下载.docx
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⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
⑦基金合同约定的其他权利。
5、（）是基金业协会的执行机构。
A．会员大会
B．董事会
C．理事会
D．监事会
答案为C，解析：
基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。
6、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。
A.基金销售的规模
B.基金机构网点的数量
C.基金机构的客户数量
D.销售基金的保有量
基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约走依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。
基金销售机构收取客户维护费，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。
7、开放式基金开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露（）。
A、基金份额净值和基金累计份额净值
B、基金资产净值和基金份额净值
C、基金资产净值和基金累计份额净值
D、基金资产总值和基金资产净值
答案为A【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。
开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；
开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。
8、（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。
A、独立性原则
B、公正性原则
C、客观性原则
D、准确性原则
答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。
客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。
9、基金财产可以用于（）。
A.从事承担无限责任的投资
B.投资上市交易的股票、债券
C.承销证券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
B
基金财产应当用于下列投资：
①上市交易的股票、债券；
②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
10、下列不属于基金对证券市场的作用的是（）。
A.促进信息的有效利用和传播
B.改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构
C.有利于市场合理定价
D.为个人在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境
答案为D
【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。
证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。
为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，是证券投资基金对金融结构和经济的作。
11、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是（）。
A.分析营销环境
B.分析投资人的真实需求
C.设计营销组合
D.提高专业化水平
在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。
12、根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括（）。
A.参与基金日常投资管理
B.申购、赎回或者转让基金份额
C.取得基金收益
D.对基金投资者大会审议事项行使表决权
答案为A
【解析】参与基金日常投资管理是基金管理人的权利。
13、基金业协会的职责不包括（）。
A．制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B．依法办理非公开募集基金的登记、备案
C．对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
D．依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处
答案为D，解析：
选项D属于基金监管机构的职责
14、以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。
A．申购、赎回的标的不同。
LOF是基金份额与现金
的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易
B.申购、赎回的场所不同。
ETF通过交易所；
LOF在代销网点
C.基金投资策略不同。
ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；
LOF采用主动方式
D.申购、赎回的限制不同：
ETF最低要求50万份；
LOF在申购、赎回上最低要求为1000元；
【答案】C
15、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
其中,基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,了解基金管理人的（）,并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
Ⅰ.诚信状况
Ⅱ.经营管理能力
Ⅲ.投资管理能力
Ⅳ.信息管理平台建设
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案为D【解析】本题考查基金销售渠道审慎调查。
基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
其中，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
16、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。
A.4
B.5
C.6
D.8
C，解析：
中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。
17、以下关于基金客户服务方式的说法错误的
是（）。
A.互联网的应用
B.自动传真、电子信箱与手机短信
C.电话服务中心
D.派专人服务
【答案】D
18、下列关于投资者教育的说法，错误的是（）。
A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流
B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动
C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力
D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术
答案为B【解析】本题考查投资者教育工作的形式。
从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。
现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；
非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。
19、对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。
A、每交易日公告1次
B、一般每月公告2次
C、一般每周公告1次
D、一般每周公告2次
答案为C【解析】本题考查基金净值公告。
封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。
封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。
对于开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；
放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
20、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A、5个
B、10个
C、15个
D、30个
答案为C【解析】本题考查基金定期公告的内容。
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
21、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.募集金额不少于3亿元人民币
C.持有人不少于2000人
D.募集金额不少于1亿元人民币
A
LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：
（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；
（2）募集金额不少于2亿元人民币；
（3）持有人不少于1000人；
（4）交易所规定的其他条件。
22、基金公司内部控制的有效性原则是指（）。
A.基金公司的内部控制必须注重效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用
B.基金公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离
C.基金公司的内部控制应当涵盖基金公司的各项业务、各个部门（或机构）以及各级人员，涉及决策、执行、监督、反馈等各个环节，且应当做到事前、事中、事后控制相统一，确保不存在内部控制的空白或漏洞
D.基金公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本、提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果
【解析】有效性原则是指基金公司的内部控制必须注重效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用。
23、对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换（）。
A.董事
B.监事
C.高级管理人
D.部门经理
【解析】中国证监会可以责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。
24、下列投资者不能视为合格投资者的是（）。
A、社会保障基金
B、慈善基金
C、最近3年个人年均收入30万元的个人
D、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
答案为C【解析】本题考查对非公开募集基金募集对象的限制。
下列投资者视为合格投资者：
（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。
（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划。
（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。
（4）中国证监会规定的其他投资者。
25、2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金分为（）等基本类型。
Ⅰ股票基金
Ⅱ债券基金
Ⅲ货币市场基金
Ⅳ混合基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
26、公司型基金与契约型基金的区别是（）。
A．是否上市
B．规模大小
C．是否具有独立法人资格
D．资金是否公募
契约型基金与公司型基金的区别包括：
①法律主体资格不同；
②投资者的地位不同；
③基金营运依据不同。
27、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。
A.15
C.10
D.3
与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
28、2013年6月6日开始，国内市场资金面持续紧张，资金利率不断创出新高，机构投资者纷纷赎回货币基金转而投向拆借和回购市场，这种大额赎回加剧了货币基金的（）。
A.市场风险
B.流动性风险
C.信用风险
D.合规风险
【解析】流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。
29、下列属于内部风险的是（）。
A.决策失误
B.经济
C.文化
D.法律法规
内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
30、根据投资理念可以将基金分为（）。
A.主动型基金与被动型基金
B.封闭式基金和开放式基金
C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金
【解析】证券投资基金的分类标准：
①根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等；
②根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金；
③根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金；
④根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。
31、（）,是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的信息,或者客户或潜在客户允许披露此信息。
A.诚实守信
B.守法合规
C.专业审慎
D.保守秘密
D，解析：
保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
32、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以内。
A.1000；
10
B.3000；
C.3000；
5
D.5000；
基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
33、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。
A.中国证券登记结算公司
C.基金持有人大会
B.基金上市的证券交易所
D.基金托管人
34、开放式基金申购费用可以采用前端收费方式和后端收费方式，前端按投资人（）分段设置申购费率，后端按投资人（）分段设置申购费率。
A.申购费用，申购日期
B.申购金额，持有期限
C.申购费用，持有期限
D.申购金额，申购日期
【解析】开放式基金在基金份额申购时可以采用前端收费方式和后端收费方式。
前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率；
后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费率。
35、LOF基金场内认购的基金份额登记在（）系统。
A.中国结算公司注册
B.中国结算公司的开放式基金注册登记
C.交易所
D.中国结算公司的证券登记结算
场外认购的基金份额注册登记在中囯结算公司的开放式基金注册登记系统；
场内认购的基金份额登记在中囯结算公司的证券登记结算系统。
36、公司型基金与契约型基金的区别表现在（）。
A、规模大小
B、是否具有独立法人资格
C、是否上市
D、资金是否公募
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的法律形式。
（1）法律主体资格不同；
（2）投资者的地位不同；
（3）基金营运依据不同。
37、QDⅡ基金的禁止性行为不包括（）。
A、购买不动产和房地产抵押按揭
B、购买贵金属或代表贵金属的凭证
C、购买实物商品
D、借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%
答案为D【解析】本题考查QDII基金的投资对象。
除中国证监会另有规定外，QDⅡ不得有下列行为：
（1）购买不动产；
（2）购买房地产抵押按揭；
（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；
（4）购买实物商品；
（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。
该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；
（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；
（7）参与未持有基础资产的卖空交易；
（8）从事证券承销业务；
（9）中国证监会禁止的其他行为。
38、下列关于基金投资顾问机构的说法正确的是（）。
A.基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向中国证监会申请注册
B.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务可以承诺或者保证收益
C.基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的业务活动
D.未经中国证监会派出机构注册，个人可以从事公开募集基金投资顾问业务
答案为C
【解析】基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。
未经中国证监会派出机构注册，任何机构或者个人不得从事公开募集基金投资顾问业务。
39、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。
A．公募基金和私募基金
B．开放式基金和封闭式基金
C．在岸基金和离岸基金
D．公司型基金和契约型基金
根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
40、（）是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
A.守法合规
B.诚实守信
C.保守秘密
D.专业审慎
C
保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
41、基金管理人董事会可以下设（）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查,草拟公司风险管理战略,评估公司风险管理状况。
A、合规与风险管理委员会
B、职工代表大会
C、总经理
D、监事会
答案为A【解析】本题考查董事会的合规责任。
基金管理人董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
42、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。
A、成长型股票基金
B、国内股票基金
C、国外股票基金
D、全球股票基金
答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。
按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。
43、在基金客户服务提供方式中，（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。
A、讲座
B、互联网服务
C、专人服务
D、人工坐席和语音系统
答案为C【解析】本题考查基金客户服务提供方式。
在基金客户服务提供方式中，专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。
44、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。
A.T+2
B.T+1
C.T+3
D.T+0
我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割,交收。
45、关于基金份额持有人的权利，说法正确的是（）。
A、查阅全部基金投资资料
B、管理基金资产
C、托管基金财产
D、转让其持有的基金份额
答案为D【解析】本题考查基金份额持有人的法定权利。
基金份额持有人享有下列权利：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
（7）基金合同约定的其他权利。
公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。
46、以下投资基金中，不适合较为保守的投资者的有（）。
A.股票基金
B.偏股型基金
C.偏债型基金
D.股债平衡型基金
混合基金比较适合较为保守的投资者，偏股型基金、偏债型基金和股债平衡型基金都属于混合基金。
47、基金登记过程实际上是（）。
A.基金托管人对账户管理的过程
B.证券交易所登记账户份额变动的过程C．基金投资者对自己账户记账的过程D．注册登记机构对基金份额记账的过程
48、下列不属于基金市场营销的特殊性的是（）。
A.及时性
B.专业性
C.适用性
D.服务性
【解析】基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。
49、关于基金经营机构客户信息保存期限的有关规定，以下说法错误的是（）。
A、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存
B、系统数据应当备份并异地妥善存放
C、系统数据应当每月定期备份
D、基金销售机构应建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料
答案为C【解析】本题考查基金客户信息的内容与保管要求。
《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》规定，系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
50、（）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。
A、合规组织建设
B、合规文化建设
C、合规制度建设
D、合规管理建设
答案为B【解析】本题考查合规管理活动。
合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。
51、（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。
A．基金账户
B．银行存款账户
C．结算备付金账户
D．基金销售结算专用账户
基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。
52、（）是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。
A、合规检查
B、合规审核
C、合规培训
D、合规投诉处理
答案为B【解析】本题考查合规审核。
合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。
53、QDII基金的净值在（）披露。
A．估值日
B．估值日后1～2个工作日
C．估值后2～3个工作日
D．估值后3～5个工作日
答案为B，解析：
QDII基金的净值在估值后1～2个工作日内披露。
54、（）是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。
A.股票投资
B.债券投资
C.货币储蓄
D.理财投资
货币储蓄是指居民将暂时不
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