宁夏省基金从业保本基金能保本金安全考试试卷.docx
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宁夏省2015年基金从业：
保本基金能保本金安全考试试卷
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于__万元人民币。
A．1000
B．1200
C．2000
D．3000
2、以下哪种基金不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用____
A：
证券衍生工具基金
B：
股票基金
C：
债券基金
D：
货币市场基金
3、在基金份额认购上一般存在两种收费模式，即__。
A．前端收费模式
B．后端收费模式
C．全额收费模式
D．净额收费模式
4、下列不属于基金利润来源的是__。
A．存款利息收入
B．发放贷款利息收入
C．投资收益
D．公允价值上升带来的收益
5、资产配置的过程中，____包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。
A：
明确投资目标和限制因素
B：
明确资本市场的期望值
C：
明确资产组合中包括哪几类资产
D：
确定有效资产组合的边界
6、证券投资基金资产必须由__来保管，其目的为了保证基金资产的安全。
A．基金管理人
B．基金发起人
C．基金投资者
D．基金托管人
7、在我国，社保基金主要由__组成。
A．社会保障基金
B．社会保险基金
C．企业年金
D．对冲基金
8、基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。
A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金公允价值
D．基金资产估值
9、证券市场的产生与发展主要归因于__。
A．信用制度的发展
B．股份制的发展
C．商品经济的发展
D．社会化大生产的发展
10、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。
A．可转换债券具有双重选择权的特征
B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制
11、封闭式基金的交易原则是__。
A．机构投资者优先
B．价格优先，时间优先
C．单笔交易量大者优先
D．大宗交易优先
12、证券市场的基本功能包括__。
A．资本配置功能
B．资本定价功能
C．投资功能
D．融资功能
13、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。
A．前台业务系统和自助式前台系统
B．后台管理系统
C．信息管理平台应用系统的支持系统
D．监管系统信息报送
14、开放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过____个月。
A：
1
B：
2
C：
3
D：
4
15、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是__。
A．风格稳健的
B．任职稳定、不经常变动公司的
C．在各种不同市场环境中都有较出色表现的
D．任职期较长的（通常不低于3年）
16、____可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。
A：
实质性审查制度
B：
强制性信息披露
C：
证券业协会监管
D：
基金公司自律
17、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，应具备的条件包括__。
A．注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2
D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
18、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。
A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法
C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金
D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务
19、下列各项中，不属于投资收益的有__。
A．买入返售金融资产收入
B．ETF替代损益
C．衍生工具收益
D．股利收益
20、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。
其报送内容包括__。
A．基金托管银行出具的基金业绩复核函
B．基金宣传推介材料的形式和用途说明
C．基金管理公司督察长出具的合规意见书
D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件
21、基金会计核算是指__的过程。
A．收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息
B．准确记录基金资产变化情况
C．提供财务数据
D．提供会计报表
22、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当__，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A．客观
B．全面
C．准确
D．提供业绩信息的原始出处
23、根据《证券投资基金法》，基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在__个月内选任新基金管理人。
A．3
B．6
C．9
D．12
24、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，具体包括__。
A．完善销售人员招聘程序
B．建立科学合理的销售绩效评价体系
C．建立健全基金销售人员管理档案
D．建立员工培训制度
25、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为____
A：
银行存款、国债、公司债券、股票
B：
国债、银行存款、公司债券、股票
C：
股票、公司债券、国债、银行存款
D：
国债、银行存款、股票、公司债券
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是____阶段的主要工作。
A：
进行证券投资分析
B：
组建证券投资组合
C：
投资组合的修正
D：
投资组合业绩评估
2、金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。
A．未来价格
B．资产价格
C．约定价格
D．市场价格
3、根据所选择的细分市场数目和范围，目标市场选择策略可以分为__。
A．无差异目标市场策略
B．差异性目标市场策略
C．分散性目标市场策略
D．集中性目标市场策略
4、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对__进行了解并作出评价。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金产品
D．基金投资人
5、与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种__投资工具。
A．直接
B．间接
C．混合
D．分业
6、依照《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入__。
A．基金红利
B．基金净值
C．基金财产
D．基金费用
7、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的__，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。
A．安全性
B．及时性
C．高效性
D．合理性
8、____是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。
A：
两极策略
B：
子弹式策略
C：
梯式策略
D：
指数化策略
9、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有__。
A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约
B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议
C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约
D．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易
10、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____
A：
电话服务中心
B：
自动传真、电子信箱与手机短信
C：
短信服务
D：
互联网、媒体和宣传手册的应用
11、下列对股东表决权的论述，不正确的是__。
A．普通股东对公司重大决策参与权是平等的
B．股东每持有一份股份，就有一票表决权
C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定
D．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权
12、____是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。
A：
证券投资政策
B：
证券投资分析
C：
组建证券投资组合
D：
投资组合的修正
13、以下不属于我国债券发行方式的有__。
A．定向发行
B．承购包销
C．公募发行
D．招标发行
14、下列不属于基金销售客户服务规范的是__。
A．基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人
B．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》，保证投资人了解相关权益
C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策
D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为
15、基金托管人的职责包括__。
A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B．编制中期和年度基金报告
C．按照规定召集基金份额持有人大会
D．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
16、证券投资基金的主要投资方向是__。
A．实业
B．上市公司的投资项目
C．信贷
D．有价证券
17、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。
A．持股数量
B．基金分红
C．份额净值增长率
D．已实现收益
18、基金销售监管的首要目标是__。
A．保护基金投资者的合法权益
B．防范和降低系统性风险
C．保证市场的公平、效率和透明
D．推动基金业的规范发展
19、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是__。
A．利率互换
B．现金互换
C．信用互换
D．保证金互换
20、基金销售人员从事基金销售活动应当遵循__。
A．投资者利益优先原则
B．勤勉尽职原则
C．公司利益至上原则
D．诚实守信原则
21、优先认股权是指__。
A．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利
B．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利
C．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利
D．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利
22、通过基金投资咨询机构的服务，投资者可以在__等方面获得更专业的服务。
A．基金既往表现业绩评价
B．基金品种的选择
C．投资组合搭配
D．风险收益匹配
23、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是__。
A．从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势
B．对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业经验时应保持适当的谨慎
C．对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往并不重要
D．通常，应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出色的基金经理
24、一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于__。
A．大规模的广告宣传和促销
B．一定数量的客户提供专人理财服务
C．激烈的基金销售市场竞争
D．销售机构产品、服务的创新和优化
25、国际证券市场的发行制度主要有注册
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