基金从业资格考试题库模拟试题及答案Word格式.docx
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B.对证券投资业绩进行预测
C.虚假记载
D.误导性陈述
（11）以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？
（ ）
A.股票基金
B.混合基金
C.货币市场基金
D.主动型基金
（12）现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为（ ）
A.2006年1月1日
B.2006年6月1日
C.2007年1月1日
D.2007年6月1日
（13）1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（ ）。
A.《投资公司法》
B.《投资基金法》
C.《证券投资基金法》
D.《投资信托法》
（14）基金招募说明书是由（ ）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.商业银行
D.基金份额持有人
（15）我国证券市场监管的主要任务（ ）
A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务
B.形成证券市场的法制秩序
C.追求自律规范的市场秩序
D.优先保护投资者利益
（16）《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（ ）年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。
A.2003
B.2004
C.2005
D.2006
（17）根据市场的功能划分，证券市场可分为（ ）
A.一级市场和初级市场
B.证券发行市场和初级市场
C.证券发行市场和证券交易市场
D.二级市场和次级市
（18）以下不属于基金托管人信息披露范围的是（ ）。
A.基金资产保管信息披露
B.会计核算信息披露
C.净值复核信息披露
D.基金募集信息披露
（19）证券市场不是（ ）的直接交换场所。
A.价值
B.财产权利
C.风险
D.有价证券信息
（20）《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施?
A.国务院
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.证券委员会
（21）（ ）主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平。
A.市场禁入监管
B.市场准入监管
C.日常持续监管
D.现场监管
（22）优先股票的股息率（ ）。
A.高于普通股
B.低于普通股
C.是固定的
D.与普通股呈正相关
（23）对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（ ）的个人所得税。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
（24）银行证券不包括：
（ ）
A.银行汇票
B.银行本票
C.银行支票
D.银行股票
（25）下列关于基金的税收陈述正确的是（ ）。
A.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税
B.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照03％的税率征收印花税
C.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0．1％的税率征收印花税
D.对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税
（26）股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：
A.参加股东大会
B.投票表决
C.参与公司的决策和经营
D.收取股息或分享红利
（27）偏债型基金可以在二级市场买人部分股票，但买人股票的量不能超过资产净值的（ ）。
A.20％
B.30％
C.40％
D.50％
（28）狭义的有价证券指（ ）。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券
（29）公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产（ ）的构成内幕信息。
A.30％
B.50％
C.10％
D.20％
（30）《证劵投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，下面说法有误的是（ ）。
A.资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定
B.有专门负责基金代销业务的部门
C.财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
（31）下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：
（ ）
A.房地产基金
B.科技股基金
C.资源类股票型基金
D.成长型基金
（32）股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（ ）进行一次。
A.每分钟
B.每小时
C.每天
D.每周
（33）基金信息披露的部门规章主要体现在（ ）。
A.《证券投资基金法》
B.《证券投资基金信息披露管理办法》
C.《上市开放式基金业务指引》
D.《深圳交易所证券投资基金上市规则》
（34）当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（ ）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
（35）信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（ ）年。
（36）对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（ ）个工作日内支付赎回款项。
B.5
C.7
D.10
（37）以下各类型基金，属于行业型股票型基金的有（ ）。
A.国内股票型基金
B.资源类股票型基金
C.QDII
（38）世界上第一家股票交易所成立于：
A.英国
B.法国
C.荷兰
D.意大利
（39）依据我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的（ ）担任。
A.基金管理公司
C.投资管理公司
D.基金发起人
（40）下列（ ）不属于货币市场基金所面临的风险。
A.利率风险
B.信用风险
C.购买力风险
D.证券市场相关风险
（41）股票型基金的主要投资目标是（ ）。
A.追求长期资本增值
B.追求稳定收入
C.对短期资金进行流动性管理
D.抵御通货膨胀
（42）我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（ ）人民币。
A.2亿元
B.3亿元
C.5亿元
D.10亿元
（43）单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（ ）时，为巨额赎回。
D.20%
（44）货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为:
A.0.1%
B.0.15%
C.0.25%
D.0.33%
（45）以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？
A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限超过397天的债券
D.流通部受限的证劵
（46）股票的每股净资产又称为股票的（ ）。
A.票面价值
B.账面价值
C.市场价值
D.内在价值
（47）货币市场基金适合何种类型的投资者（ ）。
A.风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者
B.追求稳定收人的投资者
C.厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者
D.要求投资抵御通货膨胀的投资者
（48）下面哪个不属于基金投资风格分析的角度：
A.持仓风格
B.持股风格
C.资产估值增值潜力
D.行业配置风格
（49）代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求（ ）
A.须经公告
B.须经招募说明书载明并公告
C.须经招募说明书载明
D.须经基金合同约定
（50）根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于股票的为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
（51）开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（ ）个月。
A.1
B.2
C.3
D.4
（52）下列有关基金投资运作的说法，错误的是（ ）。
A.基金公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部及交易部。
B.投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投资方向和总体投资计划。
C.交易部是基金投资运作的支撑部门，负责组织、制定和执行交易计划。
D.基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令。
（53）目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（ ）和基金公司（ ）为主。
A.直销、代销
B.代销、直销
C.外销、内销
D.内销、外销
（54）《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（ ）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
A.80%
C.50%
D.30%
（55）久期是用来衡量债券的（ ）。
C.提前赎回风险
D.通货膨胀风险
（56）下面（ ）是无期证券。
B.开放式基金
C.国债
D.金融债
（57）基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（ ）。
A.保守型投资者和激进型投资者
B.激进型投资者和稳健型投资者
C.主要投资者和次要投资者
D.个人投资者和机构投资者
（58）下列关于保本型基金的说法，不正确的是（ ）。
A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
B.安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额
C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大
D.本金保证比例为100％或高于100%，但不能低于100％
（59）在二级市场的净值报价上，ETF每（ ）秒提供一次基金净值报价。
（60）与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（ ）。
A.流动性较差
B.风险较低
C.门槛通常较高
D.信息披露程度一般不够及时透明
（61）在每年结束后（ ）日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.120
（62）招募说明书中最重要的信息是（ ）。
A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式
B.从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式
C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款
D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征
（63）证券投资基金反映的是（ ）关系。
A.债权债务
B.所有权
C.信托
D.产权
（64）（ ）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件
A.招募说明书
B.基金合同
C.托管协议
D.基金份额发售公告
（65）就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能?
A.监察稽核部门
B.法律合规部门
C.财务部门
D.信息技术控制部门
（66）资本证券持有人有（ ）。
A.商品所有权
B.货币索取权
C.收入请求权
D.商品使用权
（67）基金资产托管业务中的（ ），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A.资产保管
B.资金清算
C.资产核算
D.投资监督
（68）基金管理人应在基金份额发售的（ ）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
A.2
B.3
C.4
D.6
（69）以下有价证券的流动性最强（ ）。
A.凭证式国债
B.普通开放式基金
C.记账式国债
D.理财计划
（70）我国《证券法》规定，单位从事内幕交易的，除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外，还应对其的处罚是（ ）。
A.处以三万元以上十万元以下的罚款
B.处以三万元以上三十万元以下的罚款
C.处以三十万元以上六十万元以下的罚款
D.处以五十万元以上八十万元以下的罚款
（71）根据投资目标不同，可以将基金分为（ ）
A.公募基金和私募基金
B.封闭式基金和开放式基金
C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金
D.契约型基金与公司型基金
（72）2001年9月，第一只开放式股票型基金（ ）基金设立，标志着我国基金的新发展。
A.华安创新
B.华夏回报
C.博时价值增长
D.南方绩优成长
（73）以下不属于基金定期报告的是（ ）。
A.基金季度报告
B.基金半年度报告
C.基金年度报告
D.基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书
（74）企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳所得额，（ ）企业所得税。
企业投资者从基金分配中获得的收入，（）企业所得税。
A.征收，征收
B.征收，不征收
C.不征收，不征收
D.不征收，征收
（75）下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（ ）
A.基金转换费
B.基金管理人的管理费
C.基金托管人的托管费
D.销售服务费
（76）我国证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是（ ）
A.证监会
B.证监会派出机构
C.中国投资者保护基金
D.中国证券业协会和证券交易所
（77）当影子定价和摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度（ ）时，基金管理人应当在事件发生之日起（.）日内就此事项进行临时公告。
A.在0.25%～0.5%之间时，1
B.在0.25%一0.5%之间时，2
C.绝对值超过0.5%，1
D.绝对值超过0.5%,2
（78）债券基金的久期越长，净值的波动幅度久越（ ）。
A.小，高
B.大，高.
C.小，低
D.大，低
（79）以下不可从基金中列支的费用是（ ）。
A.基金管理人的管理费
B.基金托管人的托管费
C.销售服务费
D.合同生效前的律师费
（80）由于市场利率波动而使得债券型基金面I临的投资风险为（ ）。
二、多项选择题。
（共40道，每题1分；
下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。
（1）基金管理公司的主要业务有：
（ ）。
A.基金管理业务
B.受托资产管理业务
C.基金销售业务
D.基金宣传
（2）非系统风险是可以抵消或者分散的，因此又称为“可分散风险”或“可回避风险”。
非系统性风险包括（ ）。
A.信用风险
B.利率风险
C.财务风险
D.经营风险
（3）基金投资咨询机构在基金业发展和基金投资者的引导中发挥着积极作用，其具体表现为（ ）。
A.建议策划的作用
B.优化基金选择的作用
C.深入挖掘基金信息的作用
D.加强投资者教育的作用
（4）我国基金业在金融体系中的地位和作用有（ ）。
A.改变了社会传统的理财观念和理财方式
B.有力地推动了资本市场的制度改革
C.促进了金融体系改革的深化
D.促进了社会保障体系的改革
（5）基金的运作信息披露包括（ ）。
A.基金净值公告
B.基金定期报告
C.基金上市交易公告书
D.基金合同成立公告
（6）基金管理公司的投资决策委员会的职能包括以下方面（ ）
A.投资计划
B.投资策略
C.投资细节
D.投资目标和原则
（7）金融衍生工具的基本功能有（ ）。
A.套期保值功能
B.价格发现功能
C.投机功能
D.套利功能
（8）契约型基金和公司型基金相比较，不同之处主要表现在（ ）。
A.法律形式不同
B.基金营运依据不同
C.投资者的地位不同
D.基金交易方式不同
（9）基金托管人的内部控制的原则除合法性原则和完整性原则外，还包括：
A.及时性原则
B.审慎性原则
C.有效性原则
D.独立性原则
（10）基金信息披露的主要义务人为（ ）。
A.基金管理人
C.证券交易所
（11）我国基金信息披露制度体系可分为（）层次
A.国家法律
B.部门规章
C.规范性文件
D.自律性规则
（12）公募基金主要具有如下特征（ ）。
A.可以面向社会公众开发售基金份额和宣传推广
B.基金募集对象不固定
C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与
D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管
（13）关于QDII风险的说法，正确的是（ ）
A.QDII基金在全球范围内进行资产配置，会面临国内基金所没有的汇率风险。
B.QDII基金管理者海外市场管理经验丰富，管理上没有什么风险。
C.QDII面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。
D.QDII基金的流动性风险也需要注意。
（14）《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定，关于信息管理平台的应用系统，需要备案的事项包括（ ）。
A.系统的升级
B.系统重大升级
C.年度技术风险评估的报告
D.系统投入使用
（15）构成五位一体的监督管理框架的组成部分的是（ ）
A.中国证监会及其派出机构执行集中统一的行政监督管理职能
B.证券业协会和证券交易所执行行业自律管理职能
C.中国证券投资者保护基金为防范和处置证券公司风险、保护投资者利益，提供资金保障
D.以上均正确
（16）基金市场营销的特征有（ ）
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.单向性
（17）中国证监会通过何种手段建立起一套针对基金市场的监管制度?
A.建立良好有序的竞争环境
B.建立有效的制衡机制
C.设定机构、人员和产品的准人标准
D.不断提高监管水平
（18）基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形（ ）。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.预测该基金的证券投资业绩
C.违规承诺收益或者承担损失
D.登载单位或者个人的推荐性文字
（19）基金代销机构的发展对基金的作用（ ）。
A.拓宽了基金销售渠道
B.给投资者申购、赎回基金份额提供了方便场所
C.投资者能以更优惠的价格申购基金
D.有助于投资者选择更适合的自身风险偏好的基金
（20）证券市场的产生是（ ）。
A.市场经济发展到一定阶段的产物
B.市场经济一开始就有的产物
C.为了解决资本流动性
D.为了解决资本供求矛盾
（21）外国投资者对我国上市公司进行中长期战略性并购投资的要求是（ ）。
A.公司已经完成股权分置改革
B.公司在股权分置改革后新上市
C.首次投资比例不低于公司已经发行股份的10%
D.首次投资后三年内不得转让
（22）基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（ ）。
A.基金投资范围、投资对象的监督
B.对基金投融资比例的监督
C.基金投资禁止行为的监督
D.对参与银行间同业拆借市场交易的监督
（23）哪一项不是反映货币市场基金风险的指标：
A.投资组合的平均剩余期限
B.融资比例
C.浮动利率债券投资情况等
D.提前赎回风险
（24）下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（ ）
A.对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联
B.对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值
C.对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值
D.基金资产净值是通过基金估值来实现的
（25）下列关于基金与保险投资产品的说法，正确的有（ ）。
A.基金的预期收益高于保险投资产品
B.保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来的保障
C.基金是以获取投资收益为主要目的的商品
D.封闭式基金由于不可赎回，其流动性不及保险投资产品
（26）下列关于投资管理业务具体实施程序叙述正确的是（ ）。
A.研究部整合公司内外研究力量进行调查研究，向投资委员会提供研究资料
B.投资委员会根据研究部的资料制定投资原则和投资方向，投资部的基金经理依此原则设置投资方案，并提交投资委员会审核
C.基金经理将根据投资委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令
D.交易部将投资执行情况报告基金经理和清算人员，随后基金经理和清算人员将投资总结
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