内控合规建设三年规划Word下载.docx

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D、进一步巩固内控合规建设成果

8.内控三年规划明确排查重点机构，其中不良贷款形态反映不真实以及占比在（A）%以上机构为重点排查对象

A、10（含）B、10（不含）C、5（含）D、5（不含）

9.内控三年规划明确了要在2015年全面排查（）类重点机构，（）类重点岗位，（）重点领域，（）类重点人员。

（D）

A、6，5，9，5B、5，7，7，6C、5，6，5，9D、7，5，5，9

10.内控三年规划中提到的重点机构包含：

借冒名贷款较为严重机构；

不良贷款形态反映不真实以及占比在10%以上机构；

贷款集中度超比例及限控行业贷款集中度较高机构；

银行承兑汇票垫款机构；

2014年案发机构；

2014年度风险预警数量较多机构；

以及（B）机构

A、监管评级在4级（含）以下

B、监管评级在5级（含）以下

C、监管评级在6级（含）以下

D、综合考核评级5级（含）社以下

11.内控合规三年规划中确定排查的重点岗位有（C）

A、一级柜员、明星员工、委派会计、客户经理、库柜员

B、一级柜员、三级柜员、明星员工、客户经理、库柜员

C、一级柜员、委派会计、客户经理、库柜员、信用社主任（支行行长）

D、一级柜员、三级柜员、委派会计、客户经理、库柜员、信用社主任（支行行长）

12.内控合规三年规划中确定排查的重点领域有（A）

A、信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、财务管理领域

B、信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、财务管理领域、现金业务

C、信贷业务、存款业务、票据业务、内部账管理、财务管理领域

D、信贷业务、存款业务、内部账管理、同业业务、财务管理领域

13.内控合规三年规划中确定排查的重点人员有（B）

A、参与民间借贷、大额资金炒股、充当资金掮客、交友混乱、涉及黄赌毒、经商办企业、已有违规违纪行为、频繁请假及旷工人员

B、参与民间借贷、大额资金炒股、充当资金掮客、交友混乱、涉及黄赌毒、经商办企业、过度消费及负债、已有违规违纪行为、频繁请假及旷工人员

C、参与民间借贷、大额资金炒股、充当资金掮客、交友混乱、涉及黄赌毒、过度消费及负债、已有违规违纪行为、频繁请假及旷工人员

D、参与民间借贷、充当资金掮客、涉及黄赌毒、经商办企业、过度消费及负债、已有违规违纪行为、频繁请假及旷工人员

14.内控合规建设三年规划中全面整治违规行为、违规问题包括逐社逐年建立整改台账、问题整改实行销号管理以及（C）几项措施

A、排查风险隐患B、责任追究到位

C、建立健全整改责任制D、完善法人治理结构

15.内控合规建设三年规划遵循的原则有（D）项

A、5B、7C、4D、6

16.内控合规建设三年规划应遵循以下原则：

健全完善制度与有效落实制度相结合；

深度排查与严肃问责相结合；

提示问题与整改问题相结合；

治标与治本相结合以及（D）相结合

A、风险防控“三道防线”协调配合、有效联动相结合

B、工作效果与考核评价相结合

C、全面风险管控与重点风险监测相结合

D、风险防控“三道防线”协调配合、有效联动相结合；

工作效果与考核评价相结合

17.内控合规建设三年规划中的健全完善制度是指：

在对现有（A）基础上，进一步健全和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程、应急预案、监督制约、检查问责等制度。

A、内控合规制度进行梳理和评估B、内控合规制度进行梳理

C、法人治理结构D、风险管理制度梳理和评估

18.内控合规建设三年规划中的健全完善制度是指：

在对现有内控合规制度进行梳理和评估基础上，进一步健全和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、监督制约、检查问责以及（B）等制度。

A、业务流程B、业务流程、应急预案

C、应急演练D、业务连续性工作预案

19.内控合规建设三年规划中的健全完善制度是指：

在对现有内控合规制度进行梳理和评估基础上，进一步健全和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程、应急预案以及（A）等制度。

A、监督制约、检查问责B、案件防控

20.内控合规建设三年规划遵循的提示问题与整改问题相结合工作原则是指：

对于各类问题和风险，要建立台账，逐一落实整改时限、进度、措施和效果，实行逐一销号管理，针对整改的结果有以下几种情况不放过以体现抓内控合规的严肃性。

（C）

A、没有整改的、整改不彻底的

B、整改流于形式、问责不深入、不彻底

C、没有整改的、整改不到位的、处罚不到位的

D、整改不到位、处罚不到位

21.风险防控“三道防线“协调配合、有效联动相结合原则，要求风险防控“三道防线”职责主动承担风险合规管理责任，相关业务条线特别要注重（D）发挥。

A、第三道风险防范作用B、第二道风险防范作用

C、三道风险防范作用D、第一道风险防范作用

22.内控合规建设三年规划的总体目标明确了以（B）为切入点，全面加强农村信用社的管理。

A、内控合规B、内控合规和风险管理

C、风险管理D、摸清底数、排查风险

23.内控合规建设三年规划目的是通过一年强化、两年巩固、三年提高，使全区农村信用社合规意识明显增强，法人治理日趋完善，内部控制更加严密，（D）各种风险得到有效控制，合规文化基本形成，长效机制基本建立，实现稳健经营、可持续发展。

A、流程建设日趋成熟B、不良资产质量有效改善

C、诚信举报机制逐渐建立D、员工从业更加规范，激励考核机制更加科学

24.内控合规建设三年规划合规意识明显增强是指员工主动合规意识明显增强，实现（C）效果

A、合规风险和操作风险事件明显减少

B、企业经济效益和社会效益显著提升

C、因违规违法被追究处罚的人员数量明显减少

D、由被动合规向主动合规转变

25.内控合规建设三年规划中信用风险有效控制目标要求，以（）年末不良贷款为基数，不良贷款年均递减速度不低于（）%，资产质量明显改善。

A、2014，10B、2015，10C、2014，15D、2015，15

26.内控合规建设三年规划拟实现主要风险监管指标逐年提升目标是指2017年末全区同时不良贷款率控制在（）%以内，资本充足率（按新口径计算）达到（）%，拨备覆盖率达到（）%以上。

（A）

A、6，11，100B、5，11.5，150C、3，5，100D、6，11，150

27.2017年进一步巩固内控合规建设成果，主要围绕内控合规管理机制、合规检查机制、合规问责机制、合规绩效评价机制、（B）、合规全员教育培训机制“六大机制”的建立

A、诚信举报机制B、合规风险报告机制

C、合规咨询与法律服务机制D、首席合规官机制

28.落实内控合规建设三年规划工作措施一共有（D）项。

A、6B、7C、8D、9

29.在内控合规建设三年规划中，落实完善公司法人治理机构有3项工作措施，包括：

（C）强化履职监督。

A、明确职责边界、完善三权班子工作流程

B、完善治理框架、健全风险管理体系

C、加强培训辅导、明确职责边界

D、履行合理的社会责任、完善信息披露机制

30.强化履职监督，就是加大对高管人员履职审计力度，通过高管人员离任审计、（）和（）工作有机结合，建立高管人员常态化审计制度。

A、责任追究、奖惩机制

B、任期审计、重点机构审计

C、任期审计、责任追究

D、任职资格审查、重点领域审计

31.内控合规三年规划明确要求在2016年底前完成对在同一单位任期（）年（含）以上（）的任期履职审计，强化对高管人员履职行为监督，整治高管人员不尽职、不履职、越位履职等问题。

A、3，主要高管B、5，理（董）事长

C、3，监事长D、5，主任（行长）

32.强化内控合规机制建设，主要有4大措施，包括：

大力推动内控合规体系建设、强化重点内控制度执行、建立健全诚信举报机制以及（D）。

A、诚信透明的信息披露机制B、完善明晰的岗责边界

C、重要岗位轮岗和强制休假制度D、建立合规风险报告机制

33.合规文化基本形成环境氛围建立的表现形式，除了合规从高层做起、合规人人有责还有（C）

A、履行企业社会责任B、主动杜绝吃、拿、卡、要

C、人人主动合规D、合规风险有效控制

34.强化重点内控制度执行要加强涵盖信贷审批、存款与柜面业务、资金清算、票据业务、会计核算、（D）各个领域制度的执行。

A、综合管理、党风廉政建设B、电子银行、科技信息风险

C、安全保卫、固定资产审批D、风险管理、内部控制

35.重要岗位人员轮岗和强制休假制度规定柜员轮岗期限不超过（）年，委派会计（授权主管）轮岗期限最长不超（）年，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年。

A、1，2，5B、3，1，3C、1，2，3D、3，2，1

36.做好对账工作重点加强对高风险、长链条、内外账的核对，对大额账户实行（B）对账

A、账证核对B、第三方交叉C、账实核对D、账账核对

37.通过开展对员工在工作场所违规保管（）、凭证、合同、（）等物品的检查加强员工异常行为管理。

A、客户借条、印章B、有价单证、印鉴卡

C、重要空白凭证、印章D、客户借条、印鉴卡

38.加强理（董）事长工作纪律管理，严格理（董）事长的请销假制度、（B）管理

A、公用费用、重大事项报告B、重大事项报告、出入境护照

C、一长独大、重大事项报告D、一长独大、出入境护照

39.以财务开支的合规性为重点，加强高管人员薪酬管理，严肃整治（D）、乱发奖金、补贴和（D）等行为。

A、提取绩效工资、乱发福利费B、变相发福利费、加班费

C、提高住房公积金、取暖降温费D、变相提取绩效工资、加班费

40.建立合规风险报告机制要求各法人机构按月定期报告（A）及处置情况。

A、预警监测B、风险分析C、不良资产D、承兑汇票垫款

二、多选题

1.贯彻落实内控合规建设三年规划主要措施有（ABDE）

A、完善公司法人治理结构、强化合规问责机制建设

B、强化内控合规机制建设、加强合规文化建设

C、强化重点内控制度执行、建立诚信举报机制

D、开展内控有效性评价检查、加强内控制度建设

E、加强违规行为、违规问题整改

2.内控合规建设三年规划中，明确了完善公司法人治理结构，主要有哪些措施（ABC）

A、加强培训辅导B、明确职责边界C、强化履职监督D、提升履职能力

3.大力推动内控合规体系建设主要有如下哪些措施（ABCDE）

A、健全完善内控合规组织和管理框架

B、明确各层级内控合规职责

C、逐级签订落实责任书

D、自上而下按照“双线”风险防控责任，全面推进内控合规建设工作

E、制定内控合规管控政策、程序、计划和流程

4.强化重点内控制度执行要加强涵盖（ABCDE）、风险管理和内部控制各领域制度的执行。

A、信贷审批B、存款与柜面业务C、资金清算

D、票据业务E、会计核算

5.认真抓好对账工作要坚持定期不定期对账、柜面柜下对账相结合，重点关注（BCD）账户的对账情况。

A、对公B、重点C、异动D、可疑

6.对账制度的六相符是指（ABCDEF）相符。

A、账款B、账实C、账据D、账表E、总分账F、内外账

7.强化重点内控制度中明确以信贷业务的合规性、风险度为重点，集中整治（ACDE）等问题。

A、化整为零B、贷前调查不实C、改变用途

D、虚假支付E、借名冒名F、贷后检查不到位

8.强化重点内控制度执行，要加强对（BCDF）等案防“四项制度”落实。

A、突击检查B、高管交流C、重要岗位轮换

D、强制休假E、案件防控F、近亲属回避

9.强化重点内控制度执行要对柜员卡管理、（ABCD）等内控制度执行以及员工异常行为的内部监督。

A、印押证管理B、金库尾箱管理C、查询对账

D、复核授权E、贷中审查　　F、贷后检查

10.建立内部控制有效评价办法体系要按照（ABCDEF）等各个控制化解设定检查要点。

A、组织控制B、权限控制C、目标控制

D、措施控制Ｅ、程序控制F、监督控制

11.建立内部控制有效性评价办法体系，自治区联社将建立对旗县法人机构公司法人治理、信贷业务、电子银行业务、案件防控、（ABDF）、安全保卫等包括决策、执行、监督各方面内控合规制度执行的较为科学的定量评价及检查指标体系。

A、人力资源管理B、存款及柜面操作C、绩效考核

D、财务管理E、客户服务F、内部审计

12.建立内部控制有效性评价办法体系，自治区联社将建立对旗县法人机构公司法人治理、信贷业务、电子银行业务、案件防控、人力资源管理、存款及柜面操作、内部审计、财务管理、安全保卫等包括（BCD）各方面内控合规制度执行的较为科学的定量评价及检查指标体系。

A、评价B、执行C、决策D、监督

13.建立内部控制有效性评价办法体系要建立内部控制有效性（ABD）体系

A、自查B、抽查C、巡查D、检查

14.旗县法人机构全面建立有别于内部审计的内部控制有效性检查机制，每年至少开展（）次内控自我评价；

稽查办事处每年至少（）家开展内控检查工作；

（）结合检查结果组织开展重点监测。

（BCD）

A、旗县法人机构监事会B、1C、30D、自治区联社

15.建立合规绩效评价机制，要充分运用内部控制有效性评价结果，实施对旗县法人机构的等级管理，在综合绩效考核中突出合规考核的重要地位与（BC）直接挂钩。

A、评先选优B、工资等级C、薪酬待遇D、选人用人

16.加强违规行为、违规问题整改包括的具体措施有（ACDE）

A、建立健全整改责任体系B、建立理（董）事长履职负面清单制

C、强化整改措施和力度D、强化整改督促检查

E、加强对整改工作的考核F、建立健全整改后评价制度

17.强化合规问责机制建设主要举措有哪些（ABC）

A、建立健全合规问责制度体系B、加大问责力度

C、加强对合规问责的督促检查D、加强对合规问责的评估

18.内控合规建设三年规划中，确定了2015为年重点整治违规行为和问题，以下是重点整治内容的是（ABCDEF）

A、2014年发生案件的机构

B、不作为、乱作为高管人员，已发生违规违纪行为、已形成风险隐患和问题所涉及的应承担责任而未进行问责、问责不到位或以罚代处的人员

C、屡查屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患和重点违规行为进行严肃问责

D、借冒名贷款问题突出的机构

E、主要高风险机构

F、不良贷款大幅上升机构

19.内控合规三年规划中，2015重点整治的6种情况问责对象以下有哪些（ABCD）

A、要追究工作不尽职、未能发挥有效制约作用的间接责任人的责任

B、追究操作人员的责任

C、要追究直接责任人责任

D、要追究负有管理、领导、监督责任的管理人员责任

E、业务条线中尽职人员

F、所有从事该业务的业务人员

20.2015强化年，对案件追责遵循的原则是（ABCD）

A、违规必究、违规必惩B、上追两级C、双线问责D、一案四问责

21.以强化内控合规管理为切入点，提升全面风险管理能力的措施有哪些（ABCDE）

A、突出抓好重点问题机构的风险化解处置B、全面提升信用风险管控能力

C、全面提升操作风险管控能力D、全面提升流动性风险管控能力

E、严防声誉风险F、建立健全科技风险预警机制

22.加强内控制度建设有哪几项措施（ACDE）

A、健全完善各项内控制度B、建立风险识别、计量、监测、报告的工作流程

C、保证制度的先进性D、通过完善制度促进流程优化

E、增强制度的可操作性F、完善法人治理结构

23.健全完善各项内控制度包括（ABCDEF）

A、健全、完善监督制约和检查问责制度

B、健全、完善法人治理结构、授权授信管理制度

C、健全、完善业务操作流程

D、健全、完善合规风险管理制度

E、健全、完善各类风险应急预案

F、健全、完善各类报告制度

24.强化科技信息技术对内控合规管理的支持具体办法有哪些（BCDF）

A、适时组织开发客户关系管理系统

B、进一步升级完善现有管理系统

C、适时组织开发内控评价系统

D、开发符合我区农村信用社实际的风险管理基本工具

E、搜集风险数据，形成分析报告

F、强化数据质量管理

25.加强合规文化建设应彻底摒弃（BCD）

A、以权力代替规章B、以信任代替管理

C、已习惯代替制度D、以情面代替纪律

E、以方便代替流程

26.强化合规教育培训工作主要有以下哪些办法（ABCE）

A、充分利用自治区联社远程在线教育系统学习

B、通过岗位示范带动学习

C、通过案例分析强化培训效果

D、各法人机构每年至少组织不少于3次的培训

E、对于新上岗员工、新上任高风险部门和关键岗位人员必须开展一次全面系统的合规培训

F、组织开展精神文明规范服务活动

27.关于内控合规建设三年规划的组织实施应做到（ADEF）

A、风险部门负责组织，其他部门负责实施

B、各旗县级法人机构内控合规建设工作领导小组由行长（主任）担任组长。

C、自治区联社各业务条线分管领导是内控合规建设工作推进落实第一责任人

D、明确分工和责任

E、加强组织领导

F、建立沟通、报告、督导联动制度

28.强化整改督促检查，要对问题整改落实情况进行（BCDE）整改落实

A、账销案存B、逐条检查C、逐项确认

D、逐条核销E、存档留存

29.强化整改措施和力度，2015年底前，落实名单制管理的具体要素有以下哪些（ABDEF）

A、明确整改时限B、逐一制定整改措施

C、梳理整改流程、办法D、落实整改责任

E、确定整改目标F、按销号制进行落实、管理和报告

30.2014年度监管评级在5A级（含）以下的30家旗县级法人机构，均要制定风险化解处置计划和方案，方案中应包含以下几点内容和工作措施，力争实现风险逐年减小、监管评级逐年上升的目标。

（ABCDE）

A、定时间B、定任务C、定措施D、抓落实E、抓效果F、抓重点

31.全面提升信用风险管控能力要强化（）经营管理战略的贯彻执行，强力推动（）模式的推广落地，推动（）各项制度的认真落实，推动（）体系的全面实施。

（ABDE）

A、支农支小B、阳光信贷C、普惠金融

D、授权授信E、客户信用评级F、风险管理

32.全面提升信用风险管控能力要严格（ACDE）的风险限额管理

A、机构B、第一还款来源C、客户D、担保方式E、行业F、抵质押品

33.全面提升信用风险管控能力，要严控（BC）贷款，严查信贷业务操作中的违法违规行为，守住风险底线。

A、固定资产B、超授信集中度C、限控行业

D、个人消费贷款E、流动资金贷款

34.全面提升信用风险管控能力，要结合内控合规建设工作，强化贷款（CDEF）的风险管控

A、受托支付环节B、贷前调查C、集中度

D、票据业务E、银担合作F、同业业务

35.全面提升信用风险管控能力，强化不良贷款的清收处置，继续把不良贷款清收作为各项工作的重中之重，要做到（ACDF）分解下达清收任务

A、查明原因B、新老划断C、确定重点

D、制定计划E、责任追究F、分清责任

36.全面提升信用风险管控能力，强化不良贷款的清收处置，逐户逐笔制定清收措施，重点抓（BCDF）实现清收目标

A、收入B、进度C、任务考核D、清收效果E、责任追究F、落实

37.全面提升操作风险管控能力，以（）系统、（）为抓手，以营业部网点内部风险控制重点进一步优化升级相关管理系统，强化旗县法人机构对基层行社的全过程、全流程监控管理（BDE）

A、核心业务B、柜面风险监测预警C、信贷管理

D、远程集中授权E、远程集中监控F、征信管理

38.全面提升操作风险管控能力，强化旗县法人机构对基层行社的全过程、全流程监控管理，进一步增强对（ABC）的揭示和控制

A、潜在风险B、可疑交易C、违规行为

D、风险识别能力E、风险报告路线F、重大事项

39.全面提升操作风险管控能力，强化旗县法人机构对基层行社的全过程、全流程监控管理，进一步明确操作风险报告路线，规范操作风险处置流程，逐步做到对违规操作的（ABCD），并为业务条线部门的问题纠改和审计部门的突击检查提供基础信息

A、实时监测B、实时预警C、实时整改

D、实时责任追究E、实时报告F、实时检查

40．全面提升流动性风险管控能力的具体措施有哪些（ABCD）

A、结合存款保险条例的实施，各法人机构要加强流动性风险的日常监测

B、定期开展压力测试和应急演练

C、增强流动性风险防控的前瞻性和预见性

D、主动消除风险隐患，严防因局部风险、单体机构风险扩散蔓延而引发区域性、系统性风险

E、提升对柜面风险预警系统的应用程度，实时监测可能发生的风险

F、全面梳理内控制度，排查内控制度漏洞

三、判断题

1.内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划是2015年—2017年。

（对）

2.内控合规建设三年规划按照年度顺序分别是整治年、强化年、巩固年。

（错）

3.健全完善制度与有效落实制度相结合是内控合规建设三年规划的工作原则之一。

4.内控合规建设三年规划的总体目标是指标与治本相结合，切实建立起风险防控的“三道防线”。

5.2015年重点任务是排查5类重点岗位、5类重点领域、6类重点机构、9类重点人员。

6.内控合规建设三年规划是为全面落实自治区联社二届四次社员大会工作部署，强化内控合规管理，有效遏制各类违规问题的发生，防控风险，促进全区农村信用社持续稳健发展。

7.2016年底前完成对在同一单位任期5年（含）以上理（董）事长的任期履职审计，强化对高管人员的履职行为监督，整治高管人员不尽职、不履职、越位履职等问题。

（