电汇TTWord格式.docx

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　　（十三）做出FORMA，把FORMA传给外贸公司

　　（十四）做装船通知传给客户

　　（十五）要回报关单，加上开具增值税专用发票申请表，交给财务陈会计（用9.18汇率来计算）

　　（十六）做提单补料传给船公司

　　（十七）外贸公司反传正式FORMA

　　（十八）准备装船通知、产地证明（FORMA）、提单、发票、装箱单、（有时有消毒熏蒸证书），一起传给国外客户，要求国外客户付款

　　（十九）把提单、DEBITNOTE（水单）的复印件交给财务，财务付完DEBITNOTE的费用以后，船公司放行原始提单，本人再把以上原始单据直接寄给国外客户，以便国外客户提货

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电汇：

是指银行以电报（CABLE）、电传（TELEX）或环球银行间金融电讯网络（SWIFT）方式指示代理行将款项支付给指定收款人的汇款方式。

电汇是一种由于汇款速度快捷，在实际业务中应用最为广泛，其银行收费相对票汇较高，除汇款手续费之外，还需收取相应的电讯费用。

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银行电汇参考

注意事项

1、由于电汇业务在国内尚未普及，请务必先致电相关银行的服务专线，以了解情况后办理。

一般情况下，银行均有电汇出国的业务，有可能业务不熟会导致营业员拒绝办理，所以客户先拨打当地的服务专线（如：

工行95588，建行95533等），了解哪些网点是可以办理电汇业务的，并记下话务员工号，到时候去网点遭拒绝的话可以当面咨询话务员。

2、来到银行直接去柜台询问，告诉他你要电汇到国外去（美国）。

一般银行不会询问你的隐私问题。

用途可选择为培训费、咨询费或无偿转让。

3、尽量找支行办理，普通的营业所可能没有这项业务或则不懂这项业务。

所以为了避免麻烦手续他们会告诉您不能电汇到国外，其实是他们不熟业务。

如果您到支行，银行会很乐意为您办理。

4、现在根据各大银行的规定，只要单次汇款不超过$2000，银行不需要任何证明文件。

汇到CMS，收款人名称写CMS即可，只要账户号正确，就一定能汇到CMS公司并存入您的账户内。

以下以工行电汇和建行电汇为例，供客户参考。

工商银行

过程：

先拨打当地95588询问电汇业务，并得知哪些网点可以办理。

带好身份证及复印件和美元到工商银行。

直接到外汇办理窗口问他们如何电汇到国外。

他们会给你两份申请表。

一份是“汇款申请书”，另一份是“对外付款申报单”

海外电汇申请书

对外付款申报单

其中的“申报号码”是银行填写，另外该申报单的背面有“国际收支交易编码”可以自行选择。

值得一提，如果您是带美元现钞过去的话，他们会先为您开立一个一本通存折，然后再电汇过去，这里等待时间较长。

所有填完后就是付款。

120RMB手续费＋0.8％钞转汇。

他们会给你电汇的回单：

至此，所有手续完成。

CMS在1-2个工作日能收到您的电汇。

可能有$10-$20的中间行费用被扣除。

建设银行

先拨打当地95533询问电汇业务，并得知哪些网点可以办理。

带好身份证及复印件和美元到建设银行。

他们会给你一份汇款申请书。

并要求开启一个一本通存折并存入手续费180元人民币。

银行的工作人员会将你的美元现钞根据当时的价格折算成美元现汇（范例中的2000美元被折算成1976.04美元现汇）。

填写汇款申请书：

银行将为你办理电汇，在1-2个工作日后，CMS将收到你的汇款。

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SWIFT介绍

一.SWIFT介绍

二.SWIFT特点

三.SWIFT电文表示方式

1.项目表示方式

2.日期表示方式

3.数字表示方式

4.货币表示方式

四.信用证中常见项目表示方式

1.跟单信用证开证

2.信用证修改

SWIFT又称：

“环球同业银行金融电讯协会”，是国际银行同业间的国际合作组织，成立于一九七三年，目前全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。

SWIFT的使用，使银行的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务，从而大大提高了银行的结算速度。

由于SWIFT的格式具有标准化，目前信用证的格式主要都是用SWIFT电文，因此有必要对SWIFT进行了解。

1.SWIFT需要会员资格。

我国的大多数专业银行都是其成员。

2.SWIFT的费用较低。

同样多的内容，SWIFT的费用只有TELEX（电传）的18%左右，只有CABLE（电报）的2.5%左右。

3.SWIFT的安全性较高。

SWIFT的密押比电传的密押可靠性强、保密性高，且具有较高的自动化。

4.SWIFT的格式具有标准化。

对于SWIFT电文，SWIFT组织有着统一的要求和格式。

三.SWIFT电文表示方式。

SWIFT由项目（FIELD）组成，如：

59BENEFICIARY（受益人），就是一个项目，59是项目的代号，可以是两位数字表示，也可以两位数字加上字母来表示，如51aAPPLICANT（申请人）。

不同的代号，表示不同的含义。

项目还规定了一定的格式，各种SWIFT电文都必须按照这种格式表示。

在SWIFT电文中，一些项目是必选项目（MANDATORYFIELD），一些项目是可选项目（OPTIONALFIELD），必选项目是必须要具备的，如：

31DDATEANDPLACEOFEXPIRY（信用证有效期），可选项目是另外增加的项目，并不一定每个信用证都有的，如：

39BMAXIMUMCREDITAMOUNT（信用证最大限制金额）。

SWIFT电文的日期表示为：

YYMMDD（年月日）

如：

1999年5月12日，表示为：

990512；

2000年3月15日，表示为：

000315；

2001年12月9日，表示为：

011209。

在SWIFT电文中，数字不使用分格号，小数点用逗号“，”来表示

5，152，286.36表示为：

5152286，36；

4/5表示为：

0，8；

5%表示为：

5PERCENT

澳大利亚元：

AUD；

奥地利元：

ATS；

比利时法郎：

BEF；

加拿大元：

CAD；

人民币元：

CNY；

丹麦克朗：

DKK；

德国马克：

DEM；

荷兰盾：

NLG；

芬兰马克：

FIM；

法国法郎：

FRF；

港元：

HKD；

意大利里拉：

ITL；

日元：

JPY；

挪威克朗：

NOK；

英镑：

GBP；

瑞典克朗：

SEK；

美元：

USD

1.跟单信用证开证（MT700）

必选20DOCUMENTARYCREDITNUMBER（信用证号码）

可选23REFERENCETOPRE-ADVICE（预先通知号码）

如果信用证是采取预先通知的方式，该项目内应该填入"

PREADV/"

，再加上预先通知

的编号或日期。

必选27SEQUENCEOFTOTAL（电文页次）

可选31CDATEOFISSUE（开证日期）

如果这项没有填，则开证日期为电文的发送日期。

必选31DDATEANDPLACEOFEXPIRY（信用证有效期和有效地点）

该日期为最后交单的日期。

必选32BCURRENCYCODE,AMOUNT（信用证结算的货币和金额）

可选39APERCENTAGECREDITAMOUNTTOLERANCE（信用证金额上下浮动允许的最大范围）

该项目的表示方法较为特殊，数值表示百分比的数值，如：

5/5，表示上下浮动最大

为5%。

39B与39A不能同时出现。

可选39BMAXIMUMCREDITAMOUNT（信用证最大限制金额）

可选39CADDITIONALAMOUNTSCOVERED（额外金额）

表示信用证所涉及的保险费、利息、运费等金额。

必选40AFORMOFDOCUMENTARYCREDIT（跟单信用证形式）

跟单信用证有六种形式：

（1）IRREVOCABLE（不可撤销跟单信用证）

（2）REVOCABLE（可撤销跟单信用证）

（3）IRREVOCABLETRANSFERABLE（不可撤销可转让跟单信用证）

（4）REVOCABLETRANSFERABLE（可撤销可转让跟单信用证）

（5）IRREVOCABLESTANDBY（不可撤销备用信用证）

（6）REVOCABLESTANDBY（可撤销备用信用证）

必选41aAVAILABLEWITH...BY...（指定的有关银行及信用证兑付的方式）

（1）指定银行作为付款、承兑、议付。

（2）兑付的方式有5种：

BYPAYMENT（即期付款）；

BYACCEPTANCE（远期承兑）；

BYNEGOTIATION（议付）；

BYDEFPAYMENT（迟期付款）；

BYMIXEDPAYMENT（混合付款）。

（3）如果是自由议付信用证，对该信用证的议付地点不做限制，该项目代号为：

41D，内容为：

ANYBANKIN...

可选42aDRAWEE（汇票付款人）

必须与42C同时出现。

可选42CDRAFTSAT...（汇票付款日期）

必须与42a同时出现。

可选42MMIXEDPAYMENTDETAILS（混合付款条款）

可选42PDEFERREDPAYMENTDETAILS（迟期付款条款）

可选43PPARTIALSHIPMENTS（分装条款）

表示该信用证的货物是否可以分批装运。

可选43TTRANSSHIPMENT（转运条款）

表示该信用证是直接到达，还是通过转运到达。

可选44ALOADINGONBOARD/DISPATCH/TAKINGINCHARGEAT/FORM（装船、发运和接收监管的地点）

可选44BFORTRANSPORTATIONTO...（货物发运的最终地）

可选44CLATESTDATEOFSHIPMENT（最后装船期）

装船的最迟的日期。

44C与44D不能同时出现。

可选44DSHIPMENTPERIOD（船期）

可选45ADESCRIPTIONOFGOODSAND/ORSERVICES（货物描述）

货物的情况、价格条款。

可选46ADOCUMENTSREQUIRED（单据要求）

各种单据的要求

可选47AADDITIONALCONDITIONS（特别条款）

可选48PERIODFORPRESENTATION（交单期限）

表明开立运输单据后多少天内交单。

必选49CONFIRMATIONINSTRUCTIONS（保兑指示）

其中,CONFIRM：

要求保兑行保兑该信用证

MAYADD：

收报行可以对该信用证加具保兑。

WITHOUT：

不要求收报行保兑该信用证。

必选50APPLICANT（信用证开证申请人）

一般为进口商。

可选51aAPPLICANTBANK（信用证开证的银行）

可选53AREIMBURSEMENTBANK（偿付行）

可选57a"

ADVISETHROUGH"

BANK（通知行）

必选59BENEFICIARY（信用证的受益人）

一般为出口商。

可选71BCHARGES（费用情况）

表明费用是否有受益人（出口商）出，如果没有这一条，表示除了议付费、转让费

以外，其他各种费用由开出信用证的申请人（进口商）出。

可选72SENDERTORECEIVERINFORMATION（附言）

可选78INSTRUCTIONTOTHEPAYING/ACCEPTING/NEGOTIATINGBANK

（给付款行、承兑行、议付行的指示）

2.信用证修改（MT707）

必选20SENDER'

SREFERENCE（信用证号码）

必选21RECEIVER'

SREFERENCE（收报行编号）

发电文的银行不知道收报行的编号，填写"

NONREF"

。

可选23ISSUINGBANK'

SREFERENCE（开证行的号码）

可选26ENUMBEROFAMENDMENT（修改次数）

该信用证修改的次数，要求按顺序排列。

可选30DATEOFAMENDMENT（修改日期）

如果信用证修改没填这项，修改日期就是发报日期。

可选31ENEWDATEOFEXPIRY（信用证新的有效期）

信用证修改的有效期。

可选32BINCREASEOFDOCUMENTARYCREDITAMOUNT（信用证金额的增加）

可选33BDECREASEOFDOCUMENTARYCREDITAMOUNT（信用证金额的减少）

可选34BNEWDOCUMENTARYCREDITAMOUNTAFTERAMENDMENT（信用证修改后的金额）

可选39APERCENTAGECREDITAMOUNTTOLERANCE（信用证金额上下浮动允许的最大范围的修改）

可选39BMAXIMUMCREDITAMOUNT（信用证最大限制金额的修改）

可选39CADDITIONALAMOUNTSCOVERED（额外金额的修改）

表示信用证所涉及的保险费、利息、运费等金额的修改。

可选44ALOADINGONBOARD/DISPATCH/TAKINGINCHARGEAT/FORM（装船、发运和接收监管的地点的修改）

可选44BFORTRANSPORTATIONTO...（货物发运的最终地的修改）

可选44CLATESTDATEOFSHIPMENT（最后装船期的修改）

修改装船的最迟的日期。

可选44DSHIPMENTPERIOD（装船期的修改）

可选52aAPPLICANTBANK（信用证开证的银行）

必选59BENEFICIARY（BEFORETHISAMENDMENT）（信用证的受益人）

该项目为原信用证的受益人，如果要修改信用证的受益人，则需要在79NARRATIVE

（修改详述）中写明。

/BENCON/：

要求收报行通知发报行受益人是否接受该信用证的修改。

/PHONBEN/：

请电话通知受益人（列出受益人的电话号码）。

/TELEBEN/：

用快捷有效的电讯方式通知受益人。

可选78NARRATIVE（修改详述）

详细的修改内容。

跟单信用证操作流程大全

　　跟单信用证---国际银行界提供的这种服务形式，促进了国际贸易的发展。

跟单信用证的发展削弱了货主的风险，其根本的作用是能够保证卖方得到货款，买方得到货物。

然而，需要信用证涉及到的各方---银行、买方、卖方必须诚实可信。

　　跟单信用证的操作流程简单，当买方从国外进口货物时，向本国银行申请开具向卖方（或信用证的受益方）付款的作用证，卖方根据销售合同规定的运输方式，将能够证明货物已经出运而且符合信用证要求的文件交与银行议付。

证明货物出运的主要单据是提单，除此之外还有一些双方约定的单据，如原产地证明、商业发标、保险单等。

　　跟单信用证操作的流程简述如下：

　　1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。

　　2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。

　　3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。

　　4.通知行通知卖方，信用证已开立。

　　5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。

　　6.卖方将单据向指定银行提交。

该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。

　　7.该银行按照信用证审核单据。

如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。

　　8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。

　　9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。

　　10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。

　　信用证的开立

　　1.开证的申请

　　进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。

第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。

　　2.开证的要求

　　信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。

信用证开立的指示必须完整和明确。

申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。

银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。

即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。

这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。

银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。

　　3.开证的安全性

　　银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。

另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。

按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。

如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。

如果申请人在开证行没有帐号，开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。

这种担保可以通过抵押或典押实现（例如股票），但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。

开证行首先要对该笔货物的适销性进行调查，如果货物易销，银行凭信用证给客户提供的融资额度比滞销商品要高得多。

　　4.申请人与开证行的义务和责任

　　申请人对开证行承担三项主要义务：

（1）申请人必须偿付开证行为取得单据代表代向受益人支付的贷款。

在他付款前，作为物权凭证的单据仍属于银行。

（2）如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝“赎单”，则其作为担保的存款或帐户上已被冻结的资金将归银行所有。

　　（3）申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。

　　开证行对申请人所承担的责任：

　　首先，开证行一旦收到开证的详尽指示，有责任尽快开证。

　　其次，开证行一旦接受开证申请，就必须严格按照申请人的指示行事。

　　信用证的通知

　　1.通知行的责任

　　在大多数情况下，信用证不是由开证行直接通知受益人，而是通过其在受益人国家或地区的代理行，即通知行进行转递的。

通知行通知受益人的最大优点就是安全。

通知行的责任是应合理谨慎地审核它所通知信用证的表面真实性。

　　2.信用证的传递方式

　　信用证可以通过空邮、电报或电传进行传递。

设在布鲁塞尔的SWIFT运用出租的线路在许多个国家的银行间传递信息。

大多数银行，包括中国的银行加入了这一组织。

　　3.有效信用证的指示

　　当开证行用任何有效的电讯传递方式指示通知行，通知信用证或信用证的修改，该电讯将被认为是有效信用证文件或有效修改书，并且不需要再发出邮寄证实书。

　　受益人的审证

　　受益人在收到信用证以后,应立