基金从业《基金法律法规》复习题集第5316篇Word文件下载.docx
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Ⅱ．要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
Ⅲ．要求对监管对象公正对待，一视同仁
Ⅳ．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
第4章>
基金监管的基本原则
B
公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；
公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；
公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。
（题目问的是“公开原则”，而Ⅱ是公平原则，Ⅲ是公正原则，故选择Ⅰ、Ⅳ项）
4.金融工具最初被称为（ ）。
A、金融票据
B、金融凭证
C、资本工具
D、信用工具
第1章>
金融市场的构成要素
金融工具是金融市场上进行交易的载体。
金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。
金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护。
5.职业道德是指（ ）。
A、社会道德在职业领域的特殊表现
B、企业上司的指导性要求
C、从业人员的自我约束
D、职业纪律方面的最低要求
第5章>
职业道德
A
职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
我国《公民道德建设实施纲要》指出：
“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。
”
6.一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。
A、1／2
B、1／3
C、3／4
D、1／4
第3节>
对基金管理人的监管
基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应该经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1／2以上通过；
但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。
基金份额持有人大会决定的事项，应该依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。
7.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元且符合相关标准的单位和个人。
A、50
B、100
C、200
D、500
第5节>
对非公开募集基金募集行为的监管
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。
8.下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是（ ）。
A、诚信体系不健全
B、高层管理人员不重视
C、薪酬绩效体系不完善
D、合规管理意识缺乏
第26章>
第4节>
合规风险及其种类
C
近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。
应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。
合规风险
9.下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（ ）。
A、书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局
B、报证监局时应随附电子文档
C、基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料
D、负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见
第22章>
第2节>
宣传推介材料的范围和报备流程
基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。
宣传推介材料审批报备流程
10.证券投资基金由（ ）进行基金财产的保管。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金投资者
D、证监会
第2章>
证券投资基金的参与主体和运作关系
基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
证券投资基金的参与主体
11.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：
“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8%”。
对此案例的评析，下列说法错误的是（）。
A、最高可享8．8%年化收益为宣传资料中的不当用语
B、根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料
C、基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失
D、A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范
宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
D项，A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。
宣传推介材料的禁止性规定
12.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（ ）原则。
A、审慎性
B、全面性
C、适时性
D、合规性
第25章>
内部控制制度概述
基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：
①合法、合规性原则；
②全面性原则；
③审慎性原则；
④适时性原则。
其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
13.下列不属于招募说明书包含的重要信息的是（）。
A、基金运作方式
B、基金收益分配原则和执行方式
C、基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定
D、从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
第20章>
基金招募说明书
招募说明书应包含的重要信息有：
（1）基金运作方式；
（2）从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；
（3）基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；
（4）基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；
（5）基金资产净值的计算方式和公告方式；
（6）基金风险提示；
（7）招募说明书摘要。
基金收益分配原则和执行方式属于基金合同的主要披露事项。
14.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（）。
A、《证券投资基金销售适用性指导意见》
B、《证券期货投资者适当性管理办法》
C、《私募基金销售适用性实施办法》
D、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》
基金销售适用性的指导原则和管理制度
目前，销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》（证监基金字[2007]278号），《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号）和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（中基协发[2017]4号）。
基金销售适用性与投资者适当性
15.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。
A、最近1年末净资产不低于1000万元
B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织
C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历
普通投资者和专业投资者
符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：
（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。
（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元（故C项说法错误，符合题意），且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
16.投资基金市场营销的（ ）要求基金销售机构、基金监管人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定。
A、服务性
B、使用性
C、专业性
D、规范性
第21章>
销售理论
投资基金市场营销的规范性要求基金销售机构、基金监管人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定。
17.特殊类型基金包括（）。
Ⅰ．保本基金
Ⅱ．LOF
Ⅲ．基金中基金
Ⅳ．分级基金
证券投资基金的分类标准及介绍
掌握基金的不同分类标准和基本分类；
随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，市场中也出现了不少特殊类型基金。
严格意义上说，前文的基金中基金、另类投资基金也属于特殊类型的基金。
1．避险策略基金
2．上市开放式基金（LOF）
3．分级基金
18.基金管理人的从业人员（）进行证券投资。
A、禁止
B、可以
C、可以但必须申报
D、以上都不是
依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。
掌握对基金管理人的监管内容；
19.基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。
Ⅰ．自我学习
Ⅱ．自我改造
Ⅲ．自我完善
Ⅳ．自我评价
基金职业道德教育的含义
理解基金职业道德教育与修养的内容与途径；
基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。
20.以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分（）
A、日常收入
B、居民日常支出和储蓄
C、投资
D、艺术品收藏
金融与居民理财
现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
21.基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（）。
A、宣传推介材料的形式和用途说明
B、基金管理公司督察长出具的合规意见书
C、基金托管银行出具的基金财产报告
D、相关获奖证明复印件
报告材料的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。
22.基金投资咨询与互动交流的内容有（）。
A、深入了解客户的投资需求
B、及时向客户传递基金投资信息
C、处理潜在风险隐患、客户建议及意见
D、以上都是
第23章>
基金投资咨询与互动交流
理解客户服务流程；
基金投资咨询与互动交流：
基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务。
对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密。
同时提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人。
互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：
（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。
（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品
23.基金公司直销具有下列（）特点。
Ⅰ．仅销售一家基金公司的产品
Ⅱ．销售队伍专业性强
Ⅲ．销售网络推广效果有限
Ⅳ．易于提高客户忠诚度
销售方式
了解基金管理人及代销机构销售方式；
我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。
基金销售的直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点：
（1）在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此直销机构仅销售一家基金公司的产品；
而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时
24.分级基金预期风险收益较低的子份额称为（），预期风险收益较高的子份额称为（）。
A、A类份额；
B类份额
B、B类份额；
A类份额
C、C类份额；
D、D类份额；
第9节>
分级基金的基本概念
分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。
25.4Ps营销理论不包括（ ）。
A、产品
B、渠道
C、结果
D、价格
基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导，这些要素可以归纳为产品（product）、价格（price）、渠道（place）、促销（promotion），简称4Ps。
26.关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。
A、风险较高，但预期收益也较高
B、以追求长期的资本增值为目标
C、应对通货膨胀有效的手段
D、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利
股票基金在投资组合中的作用
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。
股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。
与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。
27.完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中的（ ）。
A、横向关系制约
B、纵向关系制约
C、健全性规范
D、独立性规范
内部控制的五原则
就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。
从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；
从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。
28.普通投资者和专业投资者相互转换需要通过（ ）形式告知基金销售机构。
A、口头
B、书面
C、电话
D、网络
普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。
符合条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。
29.一般而言，风险从小到大的顺序是（）。
Ⅰ．货币基金
Ⅱ．收入型基金
Ⅲ．平衡型基金
Ⅳ．增长型基金
B、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、I
C、Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
掌握基金的不同分类标准和基本分类：
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
所以货币基金风险最低。
一般而言，增长型基金的风险大、收益高；
收入型基金的风险小、收益较低；
平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间
30.基金行为监管的三条底线是（）。
Ⅰ．不能搞利用非公开信息获利
Ⅱ．不能进行非公平交易
Ⅲ．自然人不能成为基金公司股东
Ⅳ．不能搞各种形式的利益输送
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
我国证券投资基金发展的五个阶段
了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；
在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”的三条底线。
31.根据法规要求，投资者分为（ ）
A、个人投资者和机构投资者
B、普通投资者和专业投资者
C、单一投资者和复合投资者
D、普通投资者和特殊投资者
根据法规要求，投资者应分为普通投资者与专业投资者。
基金销售机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。
32.下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述中．错误的是（）。
A、市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利
B、该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则
C、该行为属于个人道德风险，责任仅由个人承担
D、缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便
投资合规性风险
理解合规风险的种类和主要管理措施：
基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的，除个人以外，基金公司也需要承担责任。
33.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（）而形成的系统。
A、组织机制
B、运用管理方法
C、实施操作程序与控制措施
内部控制的基本概念及其含义
理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
34.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（ ）。
A、基金财产的所有权
B、剩余基金财产的分配权
C、基金份额持有人大会的表决权
D、基金份额的依法转让权
我国基金份额持有人享有以下权利：
分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。
35.金融市场的参与者不包括（）。
A、政府
B、中央银行
C、社会团体
D、企业居民
金融市场的参与者主要有：
政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
36.下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（ ）。
A、60％以上的基
升级会员 