《网络银行与电子支付》课程标准Word文档下载推荐.docx
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掌握网上支付系统的基本构成、基本功能。
理解网上支付与结算面临的挑战和发展趋势。
理解电子货币的概念、分类、特点和功能，了解电子货币的发展现状和存在的问题。
了解电子银行的产生与发展，了解银行电子化的产生与发展。
掌握电子银行的系统构成，掌握银行电子化系统分类和系统特点。
掌握银行电子化发展的四个阶段，了解银行电子化发展的现状、趋势和意义。
3、工作任务
列举日常生活中传统支付的种类、网上支付与结算的例子。
分组讨论网上支付与传统支付优缺点。
图示网上支付的基本流程。
电子货币的概念、分类、功能和特点的理解。
银行电子化系统分类和系统特点的掌握。
分组讨论传统货币和电子货币的区别。
模块一：
网上支付基础
参考学时
6学时
学习目标
使学生能够了解网上支付与结算的兴起和现状；
理解网上支付与结算的条件；
掌握网上支付的概念、特征、种类、基本流程和基本模式；
掌握网上支付与传统支付优缺点的比较；
掌握网上支付系统的基本构成和基本功能；
理解网上支付与结算的面临的挑战和发展趋势
工作任务
列举日常生活中传统支付的种类、网上支付与结算的例子
图示网上支付的基本流程
讨论网上支付与传统支付的优缺点
相关实践知识
分组讨论网上支付与传统支付的优缺点
画出网上支付的基本流程图
刷卡购物
相关理论知识
网上支付的概念、特征和种类
网上支付的基本流程和基本模式
网上支付系统的基本构成和基本功能
拓展知识
移动支付
模块二：
电子货币与银行电子化基础
4学时
使学生能够理解电子货币的概念、分类、特点和功能；
了解电子货币的发展现状和存在的问题；
了解电子银行和银行电子化的产生与发展；
掌握电子银行的系统构成；
掌握银行电子化系统分类和系统特点；
掌握银行电子化发展的四个阶段；
了解银行电子化发展的现状、趋势和意义
电子货币的概念、分类、功能和特点的理解
银行电子化系统的构成、分类和系统特点的掌握
分组讨论传统货币和电子货币的区别
调查银行电子化带来的变化
电子货币的概念、分类、特点和功能
电子银行和银行电子化的产生与发展
电子银行的系统构成
银行电子化系统分类和系统特点
电子货币对货币职能的影响
项目二体验工商银行网上银行系统
1、参考学时
20学时。
理解电子钱包的定义和组成体系，掌握电子钱包网上支付的特点。
了解电子钱包的网上支付模式，掌握电子钱包的网上支付流程。
说明银行卡的分类方式及每种分类的类型。
描述借记卡、贷记卡和准贷记卡的区别和联系。
说明信用卡物理结构的基本内容。
以CyberCash为例，图示电子信用卡的运作流程。
智能卡网上支付模式的理解。
描述并图示电子现金、电子支票、电子钱包的网上支付流程。
银行卡
了解银行卡的产生、发展和应用领域；
掌握银行卡的分类；
掌握借记卡、贷记卡和准贷记卡的概念，掌握这三者的区别；
掌握借记卡和贷记卡的物理结构；
理解信用卡存在的问题及应对措施
说明银行卡的分类方式及每种分类的类型
描述借记卡、贷记卡和准贷记卡的区别和联系
说明信用卡物理结构的基本内容
调查我国主要银行发行银行卡的种类
交通银行发行的刘翔信用卡普卡和金卡的区别
借记卡、贷记卡和准贷记卡的概念，和这三者的区别
银行卡的分类：
按结算方式、信息载体材料、授信额度分类
借记卡和贷记卡的物理结构
自助银行
电子信用卡、智能卡
3学时
理解电子信用卡的分类和运作流程；
了解IC卡的起源和发展，掌握IC卡的分类，理解IC卡的使用模式；
理解智能卡的定义和应用特点，理解智能卡的网上支付模式
以CyberCash为例，图示电子信用卡的运作流程
智能卡网上支付模式的理解
列举日常生活中接触到的IC卡
讨论分析智能卡传统支付的模式和原理
电子信用卡的分类和运作流程
IC卡的概念、分类和使用模式
智能卡的定义、应用特点和网上支付模式
金融CallCenter
模块三：
电子现金、电子支票、电子钱包
5学时
理解电子现金的定义、属性、种类和特点；
了解电子现金制作过程和网上支付模式，掌握电子现金的网上支付流程；
了解电子支票的产生，理解电子支票的定义、属性和优点；
掌握电子支票网上支付的两种模式，理解电子支票网上支付的特点；
理解电子钱包的定义和组成体系，掌握电子钱包网上支付的特点；
了解电子钱包的网上支付模式，掌握电子钱包的网上支付流程
描述并图示电子现金、电子支票、电子钱包的网上支付流程
图示电子现金、电子支票、电子钱包的网上支付流程
电子现金的网上支付模式和网上支付流程
电子支票的定义、属性和优点，电子支票网上支付的两种模式
电子钱包的定义，电子钱包网上支付的特点，电子钱包的网上支付流程
电子汇票
项目四电子支付系统
16学时。
掌握电子支付系统的一般模型、支付模式、分类，理解电子支付系统的功能目标和设计原则。
掌握ATM系统和POS系统的概念、网络结构、交易处理流程和安全保密措施。
理解电子汇兑系统的概念、特点和类型，掌握电子汇兑系统的运作模式。
理解SWIFT、CHIPS、FedWire、CNFN和CNAPS的基本知识和原理。
掌握第三方支付的概念、特点、模式和支付流程。
了解第三方支付工具的发展现状和发展领域，理解我国第三方支付的发展现状和趋势。
掌握支付宝、财付通和快钱的功能，掌握这三者的注册步骤、各种功能的具体操作流程。
了解贝宝、网银在线、首信易支付、环讯、云网支付、银联电子支付平台、汇付天下等国内第三方支付网关的功能和特点。
掌握国外支付网关PayPal的功能和操作流程，了解GoogleCheckout的功能和特点。
使用ATM系统和POS系统，熟练掌握它们的交易处理流程。
列举现实生活中第三方支付的例子，描述并图示第三方支付的基本支付流程。
注册支付宝、财付通、快钱账户，熟悉其功能并能熟练操作各种业务处理流程。
注册PayPal账户，熟悉其功能并能熟练操作各种业务处理流程。
ATM系统、POS系统和电子汇兑系统
掌握电子支付系统的一般模型、支付模式、分类；
理解电子支付系统的功能目标和设计原则；
掌握ATM系统和POS系统的概念、网络结构、交易处理流程和安全保密措施；
理解电子汇兑系统的概念、特点和类型，掌握电子汇兑系统的运作模式；
理解SWIFT、CHIPS、FedWire、CNFN和CNAPS的基本知识和原理
使用ATM系统，掌握其交易处理流程
使用POS系统，掌握其交易处理流程
实际操作ATM系统
商场购物，使用POS系统支付
电子支付系统的一般模型、支付模式、分类、功能目标和设计原则
ATM系统和POS系统的概念、网络结构、交易处理流程和安全保密措施
大额支付系统、小额支付系统
网上第三方电子支付系统发展现状
掌握第三方支付的概念、特点、模式和支付流程；
了解第三方支付工具的发展现状和发展领域；
理解我国第三方支付的发展现状和趋势
列举现实生活中第三方支付的例子
描述并图示第三方支付的基本支付流程
分组讨论现实生活中第三方支付的例子
图示第三方支付的基本支付流程
第三方支付的概念、特点、模式
第三方支付工具的发展现状和发展领域
微支付
国内外主要支付网关
8学时
掌握支付宝、财付通和快钱的功能；
掌握支付宝、财付通和快钱账户的注册步骤；
熟练掌握这三种国内支付网关各种功能的具体操作流程；
了解贝宝、网银在线、首信易支付、环讯、云网支付、银联电子支付平台、汇付天下等国内第三方支付网关的功能和特点；
掌握国外支付网关PayPal的功能和操作流程；
了解GoogleCheckout的功能和特点
注册支付、财付通、快钱账户，熟悉其功能并能熟练操作各种业务处理流程
注册PayPal账户，熟悉其功能并熟练操作各种业务处理流程
支付宝的注册和使用
财付通的注册和使用
快钱的注册和使用
PayPal的注册和使用
第三方支付的概念
网上第三方支付流程
第三方支付的安全性问题
第三方支付未来发展趋势
项目五网上支付安全与法律问题
26学时。
理解网上支付的安全需求和面临的安全问题。
掌握网上支付的安全策略的主要内容和安全问题的解决办法。
理解防火墙的概念，掌握防火墙的功能、组成、类型和优缺点。
理解私有/公有密钥加密技术的定义、应用原理和优缺点，掌握私有/公有密钥加密技术应用过程，掌握私有密钥加密技术和公有密钥加密技术的比较。
理解数字信封、数字摘要和数字签名的概念、应用原理、特点和应用过程。
理解SET/SSL协议的概念和提供的安全服务，掌握SET/SSL协议的运行步骤和体系结构，理解SET/SSL协议的安全措施，掌握SET协议和SSL协议的比较。
理解PKI协议的概念、功能和特征，掌握PKI系统的基本组成，理解PKI加密/签名原理。
理解数字证书的概念、工作原理、内容和有效性，了解数字证书的申请流程。
掌握CA的概念和功能，理解CA的证书策略，掌握国内CA的分类和CA建设中的问题。
理解CFCA的目标、体系结构和证书种类，掌握CFCA证书功能和CFCA证书的申请审批下载流程。
了解国内和国际网上支付立法现状；
理解网上银行的风险及其控制；
了解电子货币的法律问题；
理解消费者权益和消费者隐私权的保护；
理解网上支付纠纷解决的管辖权问题和法律适用。
讨论网上支付面临的安全问题及应对方法。
防火墙的安装、设置、使用。
凯撒密码的应用。
分析讨论私有密钥加密技术和公有密钥加密技术的优缺点。
图示SET协议的应用框架示意图。
SET协议和SSL协议的比较。
MyCA数字证书的注册、下载安装、查找、吊销。
案例分析：
消费者权益和消费者隐私权的保护。
电子货币会带来哪些法律问题?
网上支付安全概述
2学时
理解网上支付的安全需求和面临的安全问题；
掌握网上支付的安全策略的主要内容和安全问题的解决办法
讨论网上支付面临的安全问题及应对方法
分组讨论网上支付面临哪些安全问题及应对方法
网上支付的安全需求和面临的安全问题
网上支付的安全策略的主要内容和安全问题的解决办法
网络平台的构成及其主要安全威胁
网上支付安全技术
理解防火墙的概念，掌握防火墙的功能、组成、类型和优缺点；
理解凯撒密码的原理；
理解私有/公有密钥加密技术的定义、应用原理和优缺点，掌握私有/公有密钥加密技术应用过程；
掌握私有密钥加密技术和公有密钥加密技术的比较；
理解数字信封、数字摘要和数字签名的概念、应用原理、特点和应用过程
防火墙的安装、设置、使用
凯撒密码的应用
讨论私有密钥加密技术和公有密钥加密技术的优缺点
下载瑞星防火墙，并进行安装、设置和使用
防火墙的概念、功能、组成、类型和优缺点
凯撒密码原理
私有/公有密钥加密技术的定义、应用原理和应用过程
验证技术
网上支付安全标准
理解SET/SSL协议的概念和提供的安全服务，掌握SET/SSL协议的运行步骤和体系结构，理解SET/SSL协议的安全措施；
掌握SET协议和SSL协议的比较；
理解PKI协议的概念、功能和特征，掌握PKI系统的基本组成，理解PKI加密/签名原理
图示SET协议的应用框架示意图
SET协议和SSL协议的比较
根据你对SET的理解，画出SET协议的应用框架示意图
分组讨论SET协议和SSL协议的区别和联系
SET/SSL协议的概念和提供的安全服务
SET/SSL协议的运行步骤、体系结构和安全措施
S-HTTP和S/MIME协议
模块四：
认证中心CA
理解数字证书的概念、工作原理、内容和有效性，了解数字证书的申请流程；
掌握CA的概念和功能，理解CA的证书策略，掌握国内CA的分类和CA建设中的问题；
理解CFCA的目标、体系结构和证书种类，掌握CFCA证书功能和CFCA证书的申请审批下载流程
MyCA数字证书的注册、下载安装、查找、吊销
在MyCA.cn网站进行数字证书的注册、下载安装、查找、吊销
数字证书的概念、工作原理、内容和有效性
数字证书的申请流程
SHECA数字证书的申请与使用
模块五：
网上支付法律问题
理解网上支付纠纷解决的管辖权问题和法律适用
消费者权益和消费者隐私权的保护
电子货币会带来哪些法律问题
分组讨论案例涉及的问题：
分组讨论例分析：
电子货币的法律问题
网上支付纠纷解决的管辖权问题和法律适用
电子信息交易法律制度
八、实施建议
教材编写要体现项目课程的特色与设计思想，教材内容应体现先进性、实用性，典型案例的选取要科学，具有可操作性。
教材呈现方式要图文并茂，文字表述要规范、正确、科学。
教学方法采取项目教学法，以工作任务为出发点来激发学生的学习兴趣，教学重要注意创设教育情景，采取理论实践一体化教学模式，要充分利用计算机、多媒体等教学手段。
组织学生讨论，培养学生分析问题、解决问题的能力和实际操作能力。
教学评价须采取阶段评价和目标评价相结合，理论考核与实践考核相结合，学生实验操作的评价与知识点考核相结合。
开发相关辅导用书、教师指导用书、网络资源，特别要注重建立有关电子商务的实验室。
九、说明
该课程标准中的全部项目适用于高等职业教育层次学生。
拓展性知识用于拓展学生视野，提高学习兴趣，可不做考核要求。
本课程标准所列的总学时及项目学时为建议学时，学校可以根据具体情况作适当的增减。
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