银行从业资格考试《个人理财初级》模拟试题及答案041860Word下载.docx

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B.金融机构

C.非银行金融机构

D.保险公司

正确答案:

B

答案解析:

理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定，个人理财业务是建立在金融机构和客户签订的相关合同基础之上（选项B正确）。

2、下列关于我国银行理财产品市场改革和深化发展阶段的描述，错误的是（）。

A.《商业银行理财产品销售管理办法》的颁布实施在理财产品销售规范化方面得到了较大提高

B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行做到每个产品单独管理、建账和核算

C.部分商业银行通过成立专门的资产管理部门来实现理财产品管理的规范化要求

D.受全球性金融危机影响,理财产品零/负收益和展期事件不断暴露，法律法规密集出台

D

选项D描述错误：

银行理财产品市场的规范阶段，主要特点是受全球性金融危机影响，理财产品零/负收益和展期事件的不断暴露，法律法规的密集出台等。

3、理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价结构名称及刊登或发布评价的渠道与日期。

【判断题】

A.正确

B.错误

A

《商业银行理财产品销售管理办法》第十五条理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价结构名称及刊登或发布评价的渠道与日期。

4、【单选题】

A.200

B.100

C.300

D.50

基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务，是基金管理公司向特定对象提供的个性化财产管理服务，单个账户人数上限为200人。

（选项A正确）

5、基金分红分为（）两种形式。

【多选题】

A.股利分红

B.现金分红

C.实物分红

D.红利再投资

E.送股

B、D

基金收益分配一般有分配现金（现金分红）和分配基金单位（红利再投资）两种形式（选项BD正确）：

6、【单选题】

A.SIBOR

B.HIBOR

C.SHIBOR

D.LIBOR

在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率（LIBOR），它是浮动利率融资工具的发行依据和参照。

（选项D正确）

7、

商业银行开展理财产品销售业务有（）的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；

涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的

B.挪用客户资产的

C.利用理财业务从事洗钱活动

D.利用理财业务从事逃税活动的

E.不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的

A、B、C、D、E

商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；

涉嫌犯罪的，依法移送司法机关：

（1）违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的（选项A正确）；

（2）泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的（选项E正确）；

（3）挪用客户资产的（选项B正确）；

（4）利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的（选项CD正确）；

（5）其他严重违反审慎经营规则的。

8、封闭型基金可以通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖，封闭式基金在封闭期内不能赎回，可以追加认购。

由于封闭型基金在封闭期间内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖。

9、不动产物权设立、变更、转让和消灭时，交付即发生效力。

根据《物权法》规定：

不动产物权的设立、变更、转让和消灭，依照法律规定应当登记的，自记载于不动产登记簿时发生效力。

10、商业银行不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品，不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品。

《商业银行理财产品销售管理办法》第三十四条商业银行不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品，不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品。