银行从业资格考试《个人理财》模拟题第七章二.docx

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银行从业资格考试《个人理财》模拟题第七章二

银行从业资格考试《个人理财》模拟题——第七章

（二）

　　41．下列关于基金募集说法错误的是（）。

　　A．基金份额的发售由基金托管人负责办理

　　B．应当自收到核准文件之日起六个月内进行基金募集

　　C．超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案

　　D．基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用

　　42．对基金的申购赎回诉述中，错误的是（）。

　　A．开放式基金的收购赎回，由基金管理人负责办理，基金管理可以委托证监会认定的其他机构代为办理

　　B．基金管理人应在每个工作日办理基金的申购赎回

　　C．“未知价格”进行基金的申购和赎回式基金交易的基本规则

　　D．开放式基金的交易价格基本上是由社会供求关系决定

　　43．公开披露的基金信息不包括（）。

　　A．基金资产净值、基金份额净值

　　B．基金份额申购、赎回价格

　　C．基金募集情况

　　D．基金投资策略

　　44．按照《保险法》的规定，下列说法错误的是（）。

　　A．《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为

　　B．保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也可以是个人

　　C．保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位

　　D．保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托

　　45．在保险业务相关要素中，（）只能由单位担任，不能是个人。

　　A．保险经纪人B．保险代理人C．被保险人D．受益人

　　46．保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是（）。

　　A．年龄B．性别C．职业D．体格

　　47．以下（）行为，不由保险人承担责任。

　　A．保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务

　　B．保险代理人

　　有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同

　　C．保险人知道保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示

　　D．因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的

　　48．《信托法》调整的对象是（）。

　　A．民事信托B．营业信托C．公益信托D．信托关系

　　49．信托当事人不包括（）。

　　A．受托人B．受益人C．托管人D．委托人

　　50．受托人做出（）行为时，委托人有权申请法院撤销该处分行为。

　　A．违反信托目的处分信托财产的

　　B．违背管理职责使信托财产受到损失的

　　C．处理信托事务不当，使信托财产受损

　　D．以上全部

　　51．委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起（）内行使，未行使的，申请权取消。

　　A．1个月B．3个月C．半年D．1年

　　52．受托人向受益人承担支付信托利益义务以（）为限。

　　A．受托人财产B．托管人财产C．委托人财产D．信托财产

　　53．按照有关规定，对受益人的权利和义务说法错误的是（）。

　　A．委托人可以是唯一受益人B．受托人可以是唯一受益人

　　C．受益人可以放弃受益权D．信托受益权可以依法转让和继承

　　54．个人所得税纳税人是指：

在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满（）的个人，从中国境内和境外取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。

　　A．1年B．2年C．3年D．5年

　　55．我国《个人所得税法》规定：

工资、薪金所得，以每月收人额减除费用（）后的余额，为应纳税所得额。

　　A．800元B．1500元C．1600元D．2000元

　　56．以下各项个人所得，（）免纳个人所得税。

　　A．国债和国家发行的金融债券利息B．残疾、孤老人员所得

　　C．因严重自然灾害造成重大损失的D．省级人民政府以下单位批准免税的所得

　　57．在（）情形下，纳税人应按照国家规定办理纳税申报。

　　A．个人所得不足国家规定数额的

　　B．在3处以上取得工资、薪金所得的

　　C．没有扣缴义务人的

　　D．以上所有的

　　58．下列关于以基金份额、股权出质的质押的说法中错误的是（）。

　　A．当事人应当订立书面合同

　　B．以证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立

　　C．以基金份额出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立

　　D．基金份额、股权出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外

　　59．外国银行分行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。

　　A．中国人民银行B．外汇管理局．C银监会D．银行业协会

　　60．外资独资银行及其分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报（）审批。

　　A．中国人民银行B．中国银监会C．中国证监会D．国家外汇管理局

　　61．外资银行营业机构申请经营人民币业务应当具备的条件是：

提出申请前在中国境内开业（）年以上、提出申请前（）年连续盈利。

　　A．3，2B．2，1C．3，1D．2，半

　　62．（）对境内单位或者个人从事境外商品期货交易的品种进行核准。

　　A．国务院商务主管部门B．国有资产监督管理机构

　　C．期货监督管理机构D．外汇管理部门

　　63．下列不属于期货交易中的内幕消息是（）。

　　A．对期货交易价格产生重大影响的，尚未公开的信息

　　B．国务院期货监管机构制定的可能对期货交易价格发生重大影响的政策

　　C．国务院商务主管部门发布的可能对期货交易价格发生重大影响的消息

　　D．期货交易所做出的可能对期货交易价格发生重大影响的决定

　　64．国务院监督管理机构应当在受理结算业务资格申请之日起（）内，做出批准或不批准的决定。

　　A．4个月B．3个月C．2个月D．1个月

　　65．下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是（）。

　　A．货币兑换费B．商业银行划入的外汇资金

　　C．境外汇回的投资本金D．境外汇回的投资收益

　　66．根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，（）。

　　A．商业银行应将投资本金和收益支付给投资者

　　B．商业银行一律以外汇支付给投资者

　　C．投资者以外汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者

　　D．投资者以外汇投资的，商业银行将外汇直接划人投资者任一账户

　　67．关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是（）。

　　A．商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用审批制

　　B．商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会申请代客境外理财购?

正额度

　　C．商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计人经批准的投资购汇额度

　　D．在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续

　　68．基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）。

　　A．7年B．8年C．10年D．15年

　　69．保险公司委托保险代理机构或者分支机构销售人寿保险型产品的，应当按照中国保监会的有关规定，对销售人寿保险型产品的保险代理机构或者保险代理分支机构的业务人员进行专门培训，销售前培训时间不得少于（）。

　　A．8小时B．10小时C．12小时D．15小时

　　70．个人携带外币现钞出入境时，（）不符合外币现钞管理规定。

　　A．个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理

　　B．个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理

　　C．个人外币现钞存人外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理

　　D．个人外币现钞存人外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币人境申报金额的，凭本人有效身份证件、携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理

　　71．按照《个人外汇管理办法》，对经常项目个人外汇管理描述错误的是（）。

　　A．经常项目的外汇管理按照可兑换原则管理

　　B．从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支进行管理

　　C．个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇

　　D．境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理

　　72．（）是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。

　　A．经常项目账户

　　B．资本项目账户

　　C．外汇储蓄账户

　　D．外汇结算账户

　　73．按照《个人外汇管理办法》，错误的是（）。

　　A．个人外汇业务按照交易的主体，分为境内与境外个人外汇业务

　　B．个人外汇业务按照交易性质，分为经常项目和资本项目个人外汇业务

　　C．个人外汇账户按主体类别，区分为境内与境外个人外汇账户

　　D．个人外汇账户按账户性质，分为经常项目和资本项目账户

　　74．未按规定办理个人外汇汇出境业务的是（）。

　　A．境内个人外汇储蓄账户外汇汇出，凭本人有效身份证件办理

　　B．境外个人外汇储蓄账户外汇汇出，凭本人有效身份证件办理

　　C．境内个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以上的，凭交易额的真实性凭证、本人原存款银行外币现钞提取单据办理

　　D．境外个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以上的，凭本人原存款银行外币现钞提取单据办理

　　75．2007年1月至11月，在美国工作的小李每月给国内的妻子寄回4000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。

若12月份小李寄回8000美元，则小李妻子可以将（）美元兑换成人民币。

　　A．8000B．6000C．4000D．2000

　　二、多项选择题

　　1．下列关于自然人的民事行为能力说法正确的有（）。

　　A．始于出生，终于死亡，

　　B．十八周岁以上的公民是完全民事行为能力人，可以独立进行民事活动

　　C．十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人

　　D．十四周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人，可以进行与他的年龄、智力相适应的民事活动

　　E．无民事行为能力人由他的法定代理人代理民事活动

　　2．在下列情形中代理人须承担民事责任的有（）。

　　A．代理人不履行职责而给被代理人造成了损害

　　B．代理人超越代理权实施民事行为，但经过被代理人追认

　　C．代理人代理权终止后实施民事行为，但经过被代理人追认

　　D．代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动

　　E．代理人没有代理权而实施民事行为，但经过被代理人追认

　　3．有下列哪些情形之一的，委托代理终止：

（）

　　A．代理期间届满或者代理事务完成

　　B．被代理人取消委托或者代理人辞去委托

　　C．代理人死亡

　　D．代理人丧失民事行为能力

　　E．作为被代理人或者代理人的法人终止

　　4．下列属于无效合同的情形有（）。

　　A．一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

　　B．恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

　　C．以合法形式掩盖非法目的

　　D．损害社会公共利益

　　E．违反法律、行政法规的强制性规定

　　5．下列行为违反《商业银行法》的有（）。

　　A．无故拖延或者拒绝支付存款本金和利息

　　B．非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款

　　C．向境内非银行金融机构和企业投资

　　D．向关系人发放担保贷款的条件等同于其他借款人同类贷款条件

　　E．拒绝中国人民银行稽核、检查监督

　　6．在日常经营活动中，商业银行未经批准不得（），以逃脱监管。

　　A．发行金融债券

　　B．到境外借款

　　C．买卖政府债券

　　D．出租、出借经营许可证

　　E．发行、买卖金融债券

　　7．下列关于商业银行设立分支机构的说法正确的有（）。

　　A．商业银行可以在我国境内外设立分支机构

　　B．商业银行总行可以向分行拨付营运资金，也可以又分行自筹营运资金

　　C．商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的50%

　　D．商业银行的分支机构不具有独立的法人资格

　　E．商业银行的各分支机构在总行的授权范围内开展业务，民事责任均由总行承担

　　8．银监会进行现场检查时，在（）的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

　　A．检查人员未出示检查通知书B．检查人员未出示合法证件

　　C．检查人员少于2人D．检查人员多于2人

　　E．检查人员未提前预约

　　9．证券交易内幕信息的知情人包括（）。

　　A．发行人的董事、监事、高级管理人员

　　B．公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员

　　C．证券监管机构工作人员

　　D．由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的人员

　　E．发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员

　　10．下列（）行为，不属于操纵证券交易市场的行为。

　　A．利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

　　B．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量

　　C．在自己实际控制的账户间进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量

　　D．未经客户委托，假借客户名义买卖证券

　　E．编造并传播虚假信息，严重影响证券交易