资产管理业务精选历年真题第一节Word格式.docx
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④具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;
⑤最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚;
⑥中国证监会规定的其他条件。
2.专项资产管理业务特点不包括（）。
[2009年5月真题]
A.集合性B.综合性
C.特定性D.通过专门账户经营运作
【答案】A
【解析】专项资产管理业务的特点是：
①综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多;
②特定性，即要设定特定的投资目标;
③通过专门账户经营运作。
3.资产管理业务，是指证券公司作为（），依法为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。
A.委托人B.资产托管人C.资产管理人D.代理人
【解析】根据2003年12月18日中国证监会令第17号《证券公司客户资产管理业务试行办法》（以下简称《试行办法》）规定，资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律法规及《试行办法》的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。
4.证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的业务是（）。
A.为单一客户办理集合资产管理业务
B.为单一客户办理定向资产管理业务
C.为单一客户办理专项资产管理业务
D.为客户办理特定目的的专项资产管理业务
【答案】B
5.证券公司通过设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。
这一业务是指（）。
A.为单一客户办理定向资产管理业务
B.为多个客户办理集合资产管理业务
C.为特别客户办理一般资产管理业务
6.下列各项中，不属于定向资产管理业务的特点的是（）。
A.证券公司与客户必须是一对一
B.具体投资方向应在资产管理合同中约定
C.必须在单一客户的账户中经营运作
D.通过专门账户为客户提供资产管理服务
【答案】D
7.证券公司申请资产管理业务资格时，下列各项中，（）是不属于向中国证监会报送的材料。
A.经营证券业务许可证和企业法人营业执照副本复印件
B.负责资产管理业务的高级管理人员的情况登记表
C.由具有从事证券业务资格的会计师事务所出具的上一年度净资产验资证明
D.资产管理业务专业人员的名单、简历和证券业从业资格证书、无不良行为记录的证明
【解析】证券公司申请资产管理业务资格时，需要提交经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的最近1期财务报表。
8.证券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证监会提交的材料不包括（）。
A.申请人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证明
B.内部控制和风险管理制度文本及复印件和由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的内控评审报告
C.资产管理业务计划书和业务操作规程
D.申请书
【解析】B项的材料应为内部控制和风险管理制度文本及由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的内控评审报告，而不包括其复印件。
9.以下的（）不是证券公司申请从事资产管理业务必须具备的条件。
A.资产管理业务人员具有证券业从业资格
B.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
C.净资本符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定
D.根据经审计的财务报表出具净资本计算表
【解析】D项属于证券公司申请资产管理业务资格时，应当向中国证监会提交的材料之一。
10.限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（），并应当遵循分散投资风险的原则。
A.10%B.20%C.30%D.40%
11.按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，证券公司设立限定性集合资产管理计划，其净资本应不低于——亿元人民币;
设立非限定性集合资产管理计划，其净资本应不低于亿元人民币。
（）
A.1;
2B.1;
5C.3;
5D.5;
3
二、多选题（以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求）
1.集合资产管理业务的特点有（）。
A.通过专门账户进行运作
B.客户资产必须进行托管
C.投资范围有限定性和非限定性之分
D.集合性
【答案】ABCD
【解析】集合资产管理业务的特点是：
①集合性，即证券公司与客户是一对多;
②投资范围有限定性和非限定性之分;
③客户资产必须进行托管;
④通过专门账户投资运作;
⑤较严格的信息披露。
2.下列属于资产管理业务主要种类的有（）。
B.为多个客户办理定向资产管理业务
C.为多个客户办理集合资产管理业务
【答案】CD
【解析】资产管理业务主要有3种：
①为单一客户办理定向资产管理业务;
②为多个客户办理集合资产管理业务;
③为客户办理特定目的的专项资产管理业务。
3.限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资（）。
A.国债B.债券型证券投资基金
C.在证券交易所上市的企业债券D.国家重点建设债券
【解析】限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。
4.证券公司办理集合资产管理业务，可以设立（）。
A.专项集合资产管理计划B.限定性集合资产管理计划
C.非限定性集合资产管理计划D.特殊目的集合资产管理计划
【答案】BC
5.关于集合资产管理业务，下列说法正确的有（）。
A.证券公司与客户是一对多关系，接受多个客户的委托，将客户的资产集中在一起进行投资运作
B.集合资产管理计划分限定性和非限定性两种
C.客户委托的资产必须进行托管
D.只能通过专门账户经营运作
6.关于客户资产管理业务，下列说法正确的有（）。
A.客户资产管理业务中受托人是证券公司
B.客户资产管理业务是为客户提供投资管理服务的行为
C.客户资产管理业务中证券公司与客户应签订资产管理合同
D.客户资产管理业务中委托的资产可以从事股票、债券等金融工具的组合投资
7.证券公司从事客户资产管理业务，对其人员有下列（）要求。
A.无不良行为记录
B.具有证券业从业资格
D.最近1年未受到过行政处罚
【答案】ABC
【解析】客户资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。
D项属于对证券公司本身的要求。
8.证券公司申请从事客户资产管理业务资格，应向中国证监会报送的材料包括（）。
A.申请书B.内部控制和风险管理制度文本
C.净资本计算表D.证券公司章程
【解析】证券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证监会提交下列材料：
①申请书;
②经营证券业务许可证和企业法人营业执照副本复印件;
③净资本计算表和经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的最近1期财务报表;
④负责资产管理业务的高级管理人员的情况登记表;
⑤资产管理业务人员、风险控制岗位人员的名单、简历、证券业从业资格证书和身份证明复印件;
⑥申请人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证明;
⑦内部控制和风险管理制度文本及由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的内控评审报告;
⑧资产管理业务计划书和业务操作规程;
⑨中国证监会要求提交的其他材料。
三、判断题（正确的用A表示，错误的用B表示）
1.证券公司申请从事资产管理业务，其净资产不得低于人民币2亿元。
（）[2015年5月真题]
【解析】证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件之一：
净资本不低于2亿元人民币，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定。
2.较严格的信息披露是专项资产管理业务相比较集合资产管理业务的特点之一。
【解析】较严格的信息披露是集合资产管理业务相比较专项资产管理业务的特点之一。
3.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，净资本不得低于人民币3亿元。
（）[2015年3月真题]
【解析】证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于3亿元人民币，设立非限定性集合资产管理计划的净资本不低于5亿元人民币。
4.申请从事客户资产管理业务的证券公司的条件之一是最近两年未受到过行政处罚或者刑事处罚。
（）[2009年5月真题]
【解析】申请从事客户资产管理业务的证券公司的条件之一是最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚。
5.为单一客户办理定向资产管理业务的特点之一是证券公司与客户必须是一对一的。
6.证券公司从事客户资产管理业务时，应设立专门的部门负责客户资产管理业务，实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同。
7.资产管理业务，是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律、法规及《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。
8.为多个客户办理集合资产管理业务，是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的一种业务。
【解析】为多个客户办理集合资产管理业务，是指证券公司通过设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务的一种业务。
题中描述的是为单一客户办理定向资产管理业务。
9.限定性集合资产管理计划的资产由资产管理合同约定，应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的股票、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。
10.只要是经中国证监会依法批准设立的证券公司，都可以从事客户资产管理业务。
【解析】根据中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，从事客户资产管理业务的证券公司应向中国证监会申请资产管理业务资格。
未取得资产管理业务资格的证券公司，不得从事资产管理业务。
11.证券公司与客户签订专项资产管理合同，针对客户的特殊要求和资产的具体情况，设定特定投资目标，通过单一账户为客户提供资产管理服务。
【解析】证券公司与客户签订专项资产管理合同，针对客户的特殊要求和资产的具体情况，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务。
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