银行从业资格考试个人理财模拟试题及答案.docx
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银行从业资格考试个人理财模拟试题及答案
银行从业资格考试个人理财模仿试题及答案
一、单选题
1、基金管理人与托管人之间关系是（）
A所有人与经营者关系
B经营与监管关系
C持有与托管关系
D委托与受托关系
原则答案：
B
2、国内《基金法》规定，基金管理公司最低实收资本为人民币（）元
A1000万B3000万C5000万D一亿
原则答案：
D
3、率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货正式产生交易所是（）
A纽约证券交易所B芝加哥期货交易所
C国际货币市场D美国证券交易所
原则答案：
B
4、美国国库券期货是采用指数报价，该指数是（）
A100与国库券年收益率差
B100与和约最后交易日3个月期伦敦银行同业拆借利率差
C100与国库券年贴现率差
D100与国库券年收益率和
原则答案：
C
5、美国长期国债期货可交割债券剩余期限不少于（）
ABC30年D
原则答案：
A
6、看涨期权买方具备在商定期限内按（）价格买入一定数量金融资产权利。
A市场价格B买入价格C卖出价格D商定价格
原则答案：
D
7、看跌期权买方对标金融资产具备（）权利
A买入B卖出C持有D以上都是
原则答案：
B
8、可在期权到期日或到期日之前任一种营业日执行期权是（）
A美式期权B欧式期权C看涨期权D看跌期权
原则答案：
A
9、认股权认购期限普通为（）
A2~B3~C两周到30天D3个月到1年
原则答案：
D
10、金融期货交易对象是（）
A金融商品B金融商品合约C金融期货合约D金融期权
原则答案：
C
11、可转换证券事实上是一种普通股票（）
A长期看涨期权B长期看跌期权C短期看涨期权D短期看跌期权
原则答案：
C
12、优先认股权事实上是一种普通股票（）
A长期看涨期权B长期看跌期权C短期看涨期权D短期看跌期权
原则答案：
A
13、不得进入证券交易所交易证券商是（）
A会员证券商B非会员证券商C会员承销商D会员证券自营商
原则答案：
B
14、世界上最早、最有影响股价指数是（）
A道-----琼斯股价指数B恒生指数C日经指数D纳斯达克指数
原则答案：
A
15、在计算股价指数时，先计算各样本股个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算办法中（）
A综合法B计算期加权法C基期加权法D相对法
原则答案：
D
16、以货币形式支付股息，称之为（）
A钞票股息B股票股息C财产股息D负债股息
原则答案：
A
17、在公司章程中载明并获批准后，公司以一某些股本作为股息派发，称之为（）
A钞票股息B股票股息C财产股息D负债股息
原则答案：
B
18、决定债权票面利率时不必考虑（）
A投资者接受限度
B债券信用级别
C利息支付方式和记息方式
D股票市场平均价格水平
原则答案：
D
19、买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到收益率为（）
A直接受益率B到期收益率C持有期收益率D赎回收益率
原则答案：
C
20、如下那一种风险不属于系统风险（）
A政策风险B周期波动风险C利率风险D信用风险
原则答案：
D
21、（）是会员制证券交易所最高权利机构。
A会员大会B理事会C董事会D监察委员会
原则答案：
A
22、依照国内《证券法》，对证券公司实行（）管理。
A分业B混合C综合D分类
原则答案：
D
23、证券公司客户交易结算资金必要全额存入制定（），单独立户管理。
A金融机构B证券公司C工商银行D商业银行
原则答案：
D
24、证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定（），供委托人使用。
A买卖成交报告单B证券买卖委托书C指定交易合同书D交割单
原则答案：
B
25、证券公司管理原则规定证券公司把（）放在首位。
A流动性B赚钱性C安全性D变现能力
原则答案：
C
26、代理中央登记结算公司为证券交易和发行提供登记、保管和结算服务地方机构，称为（）。
A中央登记结算公司B地方登记结算公司C交易所D交易中心
原则答案：
A
27、依照国内公司法规定，股份有限公司法定代表人是（）。
A总经理B监事长C董事长D公司内部自定
原则答案：
C
28、发起人以工业产权、非专利技术作价出资金额不得超过股份有限公司注册资本（）
A10%B20%C30%D40%
原则答案：
C
29、公司财产可以清偿公司债务时，其支付顺序为（）
A缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务
B清算费用、职工工资和劳动保险费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务
C清算费用、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清偿公司债务
D职工工资和劳动保险费用、清算费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务
原则答案：
B
30、发起人持有我司股份，自公司成立之日起年内不得转让。
A1B2C3D4
原则答案：
A
31、通过证券交易所证券交易，投资者持有一种上市公司已发行股份（）时，继续进行收购，应当依法向该上市公司因此股东发出收购要约。
A20%B25%C30%D35%
原则答案：
C
32、发行公司债券时，该公司合计债券总额不得超过公司净资产（）
A40% B50% C60% D70%
原则答案：
A
33、证券代销、包销期最长不得超过（）
A90天B半年C九个月D一年
原则答案：
A
34、以募集设立方式设立股份有限公司，发起人认购股份不得少于公司股份总数（），其于股份应当向社会公开募集。
A15%B20%C30%D35%
原则答案：
D
35、职业道德是人们在各种职业活动中应当遵守（）
A职业纪律B职业操守C职业规范D道德规范
原则答案：
D
二、多选题
36、（）不属于抵押证券。
A信用公司债 B不动产抵押公司债 C收益公司债 D保证公司债
原则答案：
A，C
37、债券是一种（）
A真实资本B虚拟资本C有价证券D收益凭证
原则答案：
B，C，D
38、契约型基金当事人有（）
A管理人B托管人C投资者D证券公司
原则答案：
A，B，C
39、债券基金收益与市场利率关系详细体现为（）
A市场利率下降，基金收益下降
B市场利率上升，基金收益下降
C市场利率上升，基金收益上升
D市场利率下降，基金收益上升
原则答案：
B，D
40、决定基金运作费率高低因素有（）
A基金规模B基金风险C基金体现D最低投资额
原则答案：
A，B
41、作为一种成效明显当代化投资工具，基金所具备明显特点是（）
A较高收益B分散风险C专家管理D规模效益
原则答案：
B，C，D
42、契约型基金与公司型基金区别在于（）
A资金性质不同
B投资者地位不同
C基金营运根据不同
D基金单位价格决定根据不同
原则答案：
A，B，C
43、汇率风险大体可分为（）
A升水风险B贴水风险C商业性风险D金融性风险
原则答案：
A，B
44、可转换证券要素有（）
A票面利率B转换比例C转化价格修正条款D转换期限
原则答案：
B，C，D
45、期货价格特点是（）
A预期性B隐秘性C持续性D权威性
原则答案：
A，C，D
46、金融期货功能重要有（）
A投资功能B套期保值功能C筹资功能D价格发现功能
原则答案：
B，D
47、认股权证三要素是（）
A认股期限B认股价格C认股时间D认股数量
原则答案：
A，B，D
48、存托凭证长处为（）
A市场容量大B发行一级ADR手续简朴、发行成本低C避开直接发行股票或债券法律规定D利息率较低
原则答案：
A，B，C
49、可转化证券特点为（）
A市价变动频繁B可转换成普通股C有事先规定转换期限D持有者身份随证券转换而相应转换
原则答案：
B，C，D
50、金融商品基本特性为（）
A同质性B多样性C价格易变性D耐久性
原则答案：
A，B，C
51、普通而言（）是证券发行主体。
A政府B公司C居民D金融机构
原则答案：
A，B，D
52、会员制证券交易所普通设立（）等机构。
A会员大会B董事会C理事会D监察委员会
原则答案：
A，C，D
53、证券交易所管理制度涉及（）几种方面。
A对证券上市公司管理
B对证券交易行为管理
C对场内证券交易商管理
D对投资者管理
原则答案：
A，B，C
54、非系统风险涉及（）等。
A信用风险B经营风险C购买力风险D财务风险
原则答案：
A，B，D
55、股息详细形式涉及（）。
A建业股息B负债股息C钞票股息D财产股息
原则答案：
A，B，C，D
56、证券交易所会员大会职权涉及（）。
A制定和修改证券交易所章程
B选举和罢免会员理事
C审议和通过理事会、总经理工作报告
D审定对会员接纳
原则答案：
A，B，C
57、证券公司作用重要有（）。
A媒介资金供需B构造证券市场C优化资源配备D增进产业集中
原则答案：
A，B
58、属于证券服务机构公司有（）。
A证券公司B证券登记结算公司C证券投资征询公司D保险公司
原则答案：
A，B，C
59、中央登记结算公司职能为（）。
A中央登记B中央存管C中央结算D集中交易
原则答案：
A，B，C
60、对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货有关业务实行监督管理部门有（）。
A财政部B证券监督管理委员会C人民银行D证券交易所
原则答案：
A，B
三、判断题
61、可转换证券持有者身份随着证券转换而相应转换（）。
原则答案：
对的
62、认股权证是普通股股东一种特权（）。
原则答案：
错误
63、认股权证价格与剩余有效期长短成正比（）。
原则答案：
错误
64、当市价低于认股权证商定价格时，认股权证价格为零（）。
原则答案：
对的
65、优先股价格波动不大于相应普通股股票价格波动（）
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