银行从业资格考试个人理财模拟试题及答案.docx

1、银行从业资格考试个人理财模拟试题及答案银行从业资格考试个人理财模仿试题及答案一、单选题1、基金管理人与托管人之间关系是( )A 所有人与经营者关系B 经营与监管关系C 持有与托管关系D 委托与受托关系原则答案： B2、国内基金法规定，基金管理公司最低实收资本为人民币( )元A 1000万 B 3000万 C 5000万 D 一亿原则答案： D3、率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货正式产生交易所是( )A 纽约证券交易所 B 芝加哥期货交易所C 国际货币市场 D 美国证券交易所原则答案： B4、美国国库券期货是采用指数报价，该指数是( )A 100与国库券年收益率差B 100与和约最后交易日3

2、个月期伦敦银行同业拆借利率差C 100与国库券年贴现率差D 100与国库券年收益率和原则答案： C5、美国长期国债期货可交割债券剩余期限不少于( )A B C 30年 D 原则答案： A6、看涨期权买方具备在商定期限内按( )价格买入一定数量金融资产权利。A 市场价格 B 买入价格 C 卖出价格 D 商定价格原则答案： D7、看跌期权买方对标金融资产具备( )权利A 买入 B 卖出 C 持有 D 以上都是原则答案： B8、可在期权到期日或到期日之前任一种营业日执行期权是( )A 美式期权 B 欧式期权 C 看涨期权 D看跌期权原则答案： A9、认股权认购期限普通为( )A 2 B 3 C 两周

3、到30天 D3个月到1年原则答案： D10、金融期货交易对象是( )A 金融商品 B 金融商品合约 C 金融期货合约 D 金融期权原则答案： C11、可转换证券事实上是一种普通股票( )A 长期看涨期权 B 长期看跌期权 C 短期看涨期权 D短期看跌期权原则答案： C12、优先认股权事实上是一种普通股票( )A 长期看涨期权 B 长期看跌期权 C 短期看涨期权 D短期看跌期权原则答案： A13、不得进入证券交易所交易证券商是( )A 会员证券商 B 非会员证券商 C 会员承销商 D 会员证券自营商原则答案： B14、世界上最早、最有影响股价指数是( )A 道-琼斯股价指数 B 恒生指数 C 日

4、经指数 D 纳斯达克指数原则答案： A15、在计算股价指数时，先计算各样本股个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算办法中( )A 综合法 B 计算期加权法 C 基期加权法 D 相对法原则答案： D16、以货币形式支付股息，称之为( )A 钞票股息 B 股票股息 C 财产股息 D 负债股息原则答案： A17、在公司章程中载明并获批准后，公司以一某些股本作为股息派发，称之为( )A 钞票股息 B 股票股息 C 财产股息 D 负债股息原则答案： B18、决定债权票面利率时不必考虑( )A 投资者接受限度B 债券信用级别C 利息支付方式和记息方式D 股票市场平均价格水平原则答案： D19、买入债

5、券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到收益率为( )A 直接受益率 B 到期收益率 C持有期收益率 D 赎回收益率原则答案： C20、如下那一种风险不属于系统风险( )A 政策风险 B 周期波动风险 C 利率风险 D 信用风险原则答案： D21、( )是会员制证券交易所最高权利机构。A 会员大会 B 理事会 C 董事会 D 监察委员会原则答案： A22、依照国内证券法，对证券公司实行( )管理。A 分业 B混合 C 综合 D 分类原则答案： D23、证券公司客户交易结算资金必要全额存入制定( )，单独立户管理。A 金融机构 B证券公司 C 工商银行 D 商业银行原则答案： D24、证券

6、公司开展经纪业务，应当置备统一制定( )，供委托人使用。A 买卖成交报告单 B 证券买卖委托书 C 指定交易合同书 D 交割单原则答案： B25、证券公司管理原则规定证券公司把( )放在首位。A 流动性 B 赚钱性 C 安全性 D 变现能力原则答案： C26、代理中央登记结算公司为证券交易和发行提供登记、保管和结算服务地方机构，称为( )。A 中央登记结算公司 B 地方登记结算公司 C 交易所 D 交易中心原则答案： A27、依照国内公司法规定，股份有限公司法定代表人是( )。A 总经理 B 监事长 C 董事长 D 公司内部自定原则答案： C28、发起人以工业产权、非专利技术作价出资金额不得超

7、过股份有限公司注册资本( )A 10% B 20% C 30% D 40%原则答案： C29、公司财产可以清偿公司债务时，其支付顺序为( )A 缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务B 清算费用、职工工资和劳动保险费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务C 清算费用、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清偿公司债务D 职工工资和劳动保险费用、清算费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务原则答案： B30、发起人持有我司股份，自公司成立之日起 年内不得转让。A 1 B 2 C 3 D 4原则答案： A31、通过证券交易所证券交易，投资者持有一种上市公司已发行股份( )时，继续进行收购，应

8、当依法向该上市公司因此股东发出收购要约。A 20% B 25% C 30% D 35%原则答案： C32、发行公司债券时，该公司合计债券总额不得超过公司净资产( )A 40% B 50% C 60% D 70%原则答案： A33、证券代销、包销期最长不得超过( )A 90 天 B 半年 C 九个月 D 一年原则答案： A34、以募集设立方式设立股份有限公司，发起人认购股份不得少于公司股份总数( )，其于股份应当向社会公开募集。A 15% B 20% C 30% D 35%原则答案： D35、职业道德是人们在各种职业活动中应当遵守( )A 职业纪律 B 职业操守 C 职业规范 D 道德规范原则答

9、案： D二、多选题36、( )不属于抵押证券。A 信用公司债 B 不动产抵押公司债 C 收益公司债 D 保证公司债原则答案： A，C37、债券是一种( )A 真实资本 B 虚拟资本 C 有价证券 D 收益凭证原则答案： B，C，D38、契约型基金当事人有( )A 管理人 B 托管人 C 投资者 D 证券公司原则答案： A，B，C39、债券基金收益与市场利率关系详细体现为( )A 市场利率下降，基金收益下降B 市场利率上升，基金收益下降C市场利率上升，基金收益上升D市场利率下降，基金收益上升原则答案： B，D40、决定基金运作费率高低因素有( )A 基金规模 B 基金风险 C 基金体现 D 最低

10、投资额原则答案： A，B41、作为一种成效明显当代化投资工具，基金所具备明显特点是( )A 较高收益 B 分散风险 C 专家管理 D 规模效益原则答案： B，C，D42、契约型基金与公司型基金区别在于( )A 资金性质不同B 投资者地位不同C 基金营运根据不同D基金单位价格决定根据不同原则答案： A，B，C43、汇率风险大体可分为( )A 升水风险 B 贴水风险 C 商业性风险 D 金融性风险原则答案： A，B44、可转换证券要素有( )A 票面利率 B 转换比例 C 转化价格修正条款 D 转换期限原则答案： B，C，D45、期货价格特点是( )A 预期性 B 隐秘性 C 持续性 D 权威性原

11、则答案： A，C，D46、金融期货功能重要有( )A 投资功能 B 套期保值功能 C 筹资功能 D 价格发现功能原则答案： B，D47、认股权证三要素是( )A 认股期限 B 认股价格 C 认股时间 D 认股数量原则答案： A，B，D48、存托凭证长处为( )A 市场容量大 B 发行一级ADR手续简朴、发行成本低 C 避开直接发行股票或债券法律规定 D 利息率较低原则答案： A，B，C49、可转化证券特点为( )A 市价变动频繁 B 可转换成普通股 C 有事先规定转换期限 D 持有者身份随证券转换而相应转换原则答案： B，C，D50、金融商品基本特性为( )A 同质性 B 多样性 C 价格易变

12、性 D 耐久性原则答案： A，B，C51、普通而言( )是证券发行主体。A 政府 B 公司 C 居民 D 金融机构原则答案： A，B，D52、会员制证券交易所普通设立( )等机构。A 会员大会 B 董事会 C 理事会 D 监察委员会原则答案： A，C，D53、证券交易所管理制度涉及( )几种方面。A 对证券上市公司管理B 对证券交易行为管理C 对场内证券交易商管理D 对投资者管理原则答案： A，B，C54、非系统风险涉及( )等。A 信用风险 B 经营风险 C 购买力风险 D 财务风险原则答案： A，B，D55、股息详细形式涉及( )。A 建业股息 B 负债股息 C 钞票股息 D 财产股息原则

13、答案： A，B，C，D56、证券交易所会员大会职权涉及( )。A 制定和修改证券交易所章程B 选举和罢免会员理事C 审议和通过理事会、总经理工作报告D 审定对会员接纳原则答案： A，B，C57、证券公司作用重要有( )。A 媒介资金供需 B 构造证券市场 C 优化资源配备 D 增进产业集中原则答案： A，B58、属于证券服务机构公司有( )。A 证券公司 B 证券登记结算公司 C 证券投资征询公司 D 保险公司原则答案： A，B，C59、中央登记结算公司职能为( )。A 中央登记 B 中央存管 C 中央结算 D 集中交易原则答案： A，B，C60、对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货有关业务实行监督管理部门有( )。A 财政部 B 证券监督管理委员会 C 人民银行 D 证券交易所原则答案： A，B三、判断题61、可转换证券持有者身份随着证券转换而相应转换( )。原则答案： 对的62、认股权证是普通股股东一种特权( )。原则答案： 错误63、认股权证价格与剩余有效期长短成正比( )。原则答案： 错误64、当市价低于认股权证商定价格时，认股权证价格为零( )。原则答案： 对的65、优先股价格波动不大于相应普通股股票价格波动( )