农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案_精品文档.doc

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农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案

一、单项选择，每题0.5分，共30分

1、王亚书记、理事长要求全员要牢固树立（C）第一责任理念，始终保持案防高压态势不动摇。

A、发展B、稳定C、案防D、合规

2、2012年省联社确立了（B）案防工作思路。

A、强服务、促转型、谋跨越B、大案防、大联动

C、稳中求进、巩固提升D、从严治社，从远治社

3、银行案件风险属于（C）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

A、市场风险B、流动性风险

C、操作风险D、信用风险

4、按照《公司法》规定，股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式，违反法律、行政法规或者公司章程，股东可以自决议作出之日起（D）日内，请求人民法院撤销。

A、10B、15C、30D、60

5、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数（A）配备。

A、1%B、2%C、3%D、5%

6、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（A）。

A、监督评价与纠正B、风险识别与评估

C、内部控制措施D、内部控制环境

7、违规积分达到（B）的由人事、纪检部门负责人对其进行诫免谈话，年度考核不能评为良好（含）以上，同时自当月起扣减（B）月绩效工资。

A、8分，一个B、12分，两个月

C、16分，三个月D、24分，三个月

8、年度管理责任积分达到（C）的，积终身积分1分。

A、3分B、4分C、5分D、8分

9、甲股份有限公司净资产额为5000万元，依照我国《公司法》规定，其向外投资额（B）。

A、不得超过5000万元B、不得超过2500万元

C、不得超过1750万元D、不得超过1000万元

10、按照管理方式不同，利率分为（A）。

A、官方利率、市场利率B、固定利率、浮动利率

C、年利率、月利率、日利率D、单利、复利

11、借款人受托支付程序为（B）。

A、审核交易、签订协议、贷款支付

B、支付申请、支付审核、贷款支付

C、发放贷款、支付审核、支付审批

D、支付申请、审核交易、支付审批

12、项目融资的还款资金来源主要依赖该项目产生的（A），一般不具备其他还款来源。

A、销售收入、补贴收入或其他收入

B、销售利润、投资收入或项目拨款

C、税后利润、财政补贴或投资收入

D、融资收入、销售收入或投资收入

13、委托贷款业务属于信用社的（D）业务。

A、存款B、贷款C、投资D、中间

14、农村信用社法人机构对最大单户的贷款授信额度不超过实收资本的（B）。

A、10%B、15%C、20%D、30%

15、某联社各项贷款余额为13.5亿元，其中：

关注类贷款5000万元；次级类贷款4000万元；可疑类贷款3000万元；损失类贷款2000万元。

那么，该联社不良贷款率为（D）。

A、7.4%B、10.37%C、3.7%D、6.6%

16、农户小额信用贷款期限根据生产经营活动的实际周期确定，小额生产费用贷款一般不超过（B）。

A、半年B、一年C、二年D、三年

17、《担保法》规定，保证合同没有约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（C）个月。

A、5个月B、10个月C、6个月D、24个月

18、质权自（C）时设立。

A、出质人交付质押财产B、签订合同

C、依法登记D、公证

19、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（D）%。

A、75B、30C、15D、10

20、下列权利中，不属于物权的是（A）

A、抵押权B、所有权C、地役权D、商标权

21、以下哪些单位和个人具备担保资格（D）

A、国家机关---政府部门、行政执法部门

B、公益性单位---医院、学校、养老院等

C、法人分支机构，有授权的除外

D、担保公司

22、银监会规定农村信用社执行新企业会计准则的时间为（C）

A、2007年B、2008年C、2009年D、2010年

23、当事人对保证方式没有约定时，（B）承担保证责任。

A、按照一般保证B、按照连带责任保证

C、不必D、由保证人决定的方式

24、流动资金贷款未按照约定用途使用的，借款人应承担（C）责任。

A、侵权责任B、赔偿责任

C、违约责任D、行政责任

25、对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（B）。

A、报相关主管领导指示B、登记留存记录

C、不予办理D、高于一般贷款办理标准办理

26、抵押和质押的一个显著区别是（B）。

A、财产是动产还是不动产B、是否转移财产的占有

C、根据债务额大小而定D、以上都不对

27、日终上缴的现金箱，管库员不必检查的是（B）。

A、柜员现金箱个数B、柜员箱内实物

C、锁具的完好性D、交接手续

28、金库钥匙密码必须分开保管、（B），不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。

A、换人交接B、平行交接

C、交错交接D、不用交接

29、以下关于柜员管理错误的说法是（A）。

A、柜员可以在签到的终端上办理自己的业务

B、柜员不可以代理客户办理业务

C、柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁

D、柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁

30、存款人申请开立银行结算账户，下列哪个不是有效证明文件（A）。

A、中国居民临时身份证

B、中国人民解放军军人身份证

C、外国公民护照D、港、澳、台居民身份证

31、现金调剂需（A）授权。

A、三级柜员B、四级柜员

C、第三柜员D、无需授权

32、加盖“假币”印章应使用（C）油墨。

A、红色B、黑色C、蓝色D、朱红色

33、有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（D）。

A、30天B、60天C、3个月D、半年

34、账户在什么状态下不能办理存款业务（B）。

A、只收不付B、不收不付

C、部分冻结D、挂失状态

35、山西省农村信用社进账单在收妥抵用环节需加盖（D）。

A、业务办讫章B、业务受理章

C、业务专用章D、受理凭证章

36、新开立的账户（3）日后方可购买支票，原则上一次

（1）本。

A、31B、13C、33D、11

37、开户凭证如果遗失，不需银行办理挂失到期可以支取的为以下那种凭证（B）。

农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案。

A、单位定期存款开户证实书

B、单位通知存款开户证实书

C、个人通知存款定期存单

D、整存整取定期存单

38、《关于大额现金支付管理的通知》中规定，对一日一次性从储蓄账户提取现金（A）的，取款人需提前一天电话预约。

A、5万元或5万元以上B、10万元或10万元以上

C、20万元或20万元以上D、50万元或50万元以上

39、柜员在办理假币收缴业务时如有客户不配合收缴行为的，应当立即报告（C）。

A、主管领导B、保卫部门

C、公安部门D、稽核部门

40、小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为（C）。

A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元

41、下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（C）。

A、纳税退还B、证券交易结算资金

C、收入汇缴资金D、继承、赠与款项

42、山西省农村信用社表内科目核算以（A）为基础。

A、权责发生制原则B、明晰性原则

C、及时性原则D、可比性原则

43、关于验资账户的使用管理，下列说法错误的是（B）。

A、注册验资账户在验资期间只收不付

B、验资不成功撤资时，验资款应退还原汇缴人账户

C、验资款的划回只能采用转账方式

D、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致

44、采用折角验印的网点，在验印时，应采用（D）角度，以最大限度地发现支付结算凭证上印章的伪造和变造。

A、按对角线选取折角B、按对称线选取折角

C、选取中央位置对折D、多方位选取折角

45、下列可导致票据无效的签章是（C）。

A、出票人的签章B、背书人的签章

C、保证人的签章D、承兑人的签章

46、现金支票、转账支票、银行汇票的提示付款期分别为自出票日起（C）。

A、10天、20天、20天B、10天、10天、20天

C、10天、10天、一个月D、10天、20天、一个月

47、下列业务不支持抹账的是（C）。

A、现金调剂B、储蓄存款现金存入

C、股金分红D、贷款收息

48、农村商业银行职工自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（D）。

A、5％B、8％C、15％D、20％

49、（B）业务可在其他应付款科目进行核算。

A、未开户单位的代收费业务

B、职工未按期领取的工资

C、长期不动户、久悬户账面剩余资金

D、已计提社员未领取的股金分红

50、商业银行约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，这样的理财计划是（A）。

A、非保本浮动收益理财计划

B、保本浮动收益理财计划

C、最低收益理财计划D、固定收益理财计划

51、个人代理多人办理信合通卡的，发卡网点应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质，无正当理由，不得为其办理。

个人一次性代理他人办理信合通卡的数量不得超过（C）张。

A、1B、2、C、3D、5

52、各县级联社应（D）对代理黄金业务进行现场检查，检查内容包括：

交接手续、保管、交易、账务处理、账实相符等。

A、定时B、不定时C、定期D、不定期

53、持卡人对账务变动情况有疑义、向发卡机构提出查询或更正要求的，发卡机构应在（A）内给予查复。

A、7日B、10日C、30日D、两个月

54、综合业务系统控制贴现票据延期天数最多不超过（A）。

A、5天B、10天C、30天D、6个月

55、农信银支付清算系统的查询查复用于查询通过农信银支付清算系统办理的（B）业务。

A、银行汇票B、银行承兑汇票

C、通存通兑D、电子汇兑

56、企业客户操作人员U-KEY出现遗失、损坏、密码遗忘或证书损坏时，需要到（A）办理U-KEY相关手续，然后重新补发证书，并完成证书下载操作。

A、原受理机构B、联社（总行）U-KEY管理部门

C、任何营业网点D、以上都不对

57、各县联社应加强ATM监控录像使用情况的管理，确保摄像画面清晰、监控系统正常运行，监控保存时间必须达到（A）天。

A、30B、60C、90D、120

58、以下说法不正确的是（C）

A、用枪单位每周自查不少于一次，并登记自查情况，由检查人签字；

B、县级联社每月检查不少于一次，并登记检查情况，由检查人签字；

C、办事处（市联社）每年检查不少于二次，重大活动及节假日期间