超星个人理财规划考试答案Word文档下载推荐.docx
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B
B
3
以下哪项不属于“聚财”？
证券投资
储蓄存款
投资获取收入
保险投资
C
4
下列关于资产租换的说法错误的是（）。
租出现居住大房租进小房
用房租差价养老
可以免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失
日后不可以对住房再做处理，包括抵押贷款等。
D
D
5
以下关于第三方理财的说法不正确的是（）。
提供银行服务
提供专业理财建议咨询
提供保险及税收计划服务
不收取费用
6
下列说法错误的是（）。
家庭理财中投资是为了增加收入
投资须符合法律规定
丁克家庭只需规划养老生活就可以了
丁克家庭不用为养老付出心血和金钱
7
一般信用卡以多少张为宜？
（）（1.0分）
1张
3-5张
2-3张
越多越好
8
个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。
个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大
个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长
国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升
金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务
9
到期收益率是指（）。
投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率
投资者在一级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率
投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的月平均收益率
投资者在一级市场上买入未发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率
A
10
以下哪种投资收益最高？
股票
基金
银行储蓄
国债
11
下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。
理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。
理财师和客户共同确定理财目标体系。
最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
对运营中问题不予以解决。
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金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。
企业和家庭
银行和基金公司
个人和企业
家庭和个人
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理财首要的是（）。
评估风险
端正心态
筹集资金
综合分析
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个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（）。
个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山。
银行资源来源的90%来自于居民家庭的储蓄存款。
个人信贷占比在迅速增长之中。
个人结算占到总结算量的相当比例，份额迅速上升。
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国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？
金融环境
信用环境
法律环境
道德环境
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以下哪种不可以参加AFP培训（）。
大学本科学历：
有三年以上与金融业相关的全职工作经验
具有大学专科学历者或同等学历
拥有所从事行业的专业执照或工作资格证书
曾被暂停或吊销任何专业执照或资格
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以下说法不正确的是（）。
央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济
宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策
宏观调控的双子星座，只能综合采用
宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡
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中国经济每年都以什么速度增长？
.04
.06
.08
.1
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以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？
银行行长
保险业务员
软件工程师
客户经理
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以下不属于理财要素的是（）。
资产
负债
支出
上班
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关于遗产规划的说法错误的是（）。
遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施
遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿
遗产规划应缴纳遗产税最少
以上说法不正确
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“子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”这样的家庭叫做（）。
两代同堂
三代同堂
四代同堂
五代同堂
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以下不属于四金的是（）。
养老保险金
住房公积金
待业、失业保险金
企业基金
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上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人。
美国CFP开始时间是1969年
中国的理财规划师2005年开始考试认证
到2010年中国的理财规划师已经超过2万人
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投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？
固定的投资
追求高报酬
积极的投资观念
长期等待
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“理财”的定义是（）。
资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营
证券、投资、保险、信托、期货、基金等
婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入
购买金融产品
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关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。
“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构
“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一
“窗口指导”又称“道义劝告”
“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议
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理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？
主观原则和实际原则
公开原则和具体原则
一般原则和具体规范
专业原则和公开原则
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关于以房养老说法错误的是（）。
以房养老的理论创新有同制度经济、计量经济。
以房养老相关理论是众多相关学科的重新组合融会、联接、凝聚深化并丰富。
目前已经具备了这一条件
研发以房养老模式可以推动与以房养老理论相关的众多相关学科的发展。
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人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。
生活地域
生活方式
生活标准
生活心境
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积极的理财应该是有目标的理财。
我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。
人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。
理财前不需要明确最适合我的目标是什么。
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以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则？
明确性
稳定性
抽象性
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理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。
每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。
由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。
时间和精力规划不属于理财。
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“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？
节财计划
购置住房
资产增值管理
养老规划
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在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源的情况时，可选择的两种政策组合形式是（）。
双紧
双松
松货币紧财政
紧货币松财政
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以下哪个行为体现的是融资需要？
拾遗补缺
证券交易
国债购买
买车积蓄资金
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政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。
1965年
1978年
1982年
1988年
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以下哪一项不属于价值投资关注点？
关注市场政策
要谋而后动
摆正心态
端正态度
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理财规划顾问工作的优点不包括（）。
压力不大
风险小
待遇优厚
市场需求已经饱和
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以下哪项不在“4E”的职业要求之列？
教育
考试
经验
理念
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个人经济生活事务管理不包括（）。
个人经济生活、消费支出事务的管理
个人各种金融或非金融资产投资的管理
明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案
个人日常生活中人身与财产风险防范
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银行转账主要关注的是（）。
方便性
利息
安全性
费用和时间
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2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师。
理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。
理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。
理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务。
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“售出市内大方，换购市郊小房，差价款养老”指的是（）。
房产反置换
房产置换
货币养老
资产租换
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以下哪项属于非金融理财？
保险
抚养赡养
债权
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个人理财规划出现的缘由不包括（）。
大家收入增长，财富增多，有财可理
大家有了理财的意识
社会赋予个人自主理财的权利
国家没有相应的理财法规保障
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择业需要考虑的因素一般不包括（）。
收入和福利待遇
工作满意度和工作环境
公司规模
未来职业的发展
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买车需要考虑的花费一般不包括（）。
养车费
用购车费做其他投资的收入
维修费
政府补贴
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以下哪项不属于银行收入主要的三块业务（）。
资产业务
负债业务
中间业务
保险业务
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银行的主要四种中间业务不包括（）。
固定收益理财产品
最高收益理财产品
保本浮动收益理财产品
非保本浮动收益理财产品
二、判断题（题数：
理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。
×
理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理念，才能实现整体的理财规划。
√
√
“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。
非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。
财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。
教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。
理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。
买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。
一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。
投资的收益和风险肯定是成正比的。
分散投资可以实现风险相互抵消。
分散投资不是无限的分散。
为小孩投保重大疾病险是没有必要的。
保险返还是没有利息的。
市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。
专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。
银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。
教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。
诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。
老年人很有必要购买医疗保险。
已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。
个人理财目标制定应遵从的步骤是：
1.自我评价；
2.多方照顾；
3.分期制定；
4.目标抉择；
5.重新评价。
2004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。
理财一般分为金融理财和非金融理财（）。
教育投资是指对子女的教育投资。
养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。
理财等同于投资。
当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中
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