最新基金从业《基金法律法规》复习题集共9套 9Word下载.docx
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互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。
下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。
基金公司直销：
基金公司非常重视直销业务，投入在加大；
熟悉自身产品，重视资讯；
在购买费率上通常低于传统代销渠道。
但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道
3.基金信息披露的内容包括（）。
①基金招募说明书②基金合同③基金发售公告
④基金份额净值⑥基金募集情况⑤基金持有人大会决议
A、①②③④
B、①③④⑤
C、①②⑤⑥
D、①②③④⑤⑥
第20章>
第1节>
基金信息披露的内容
基金信息披露的内容包括以下方面：
（1）基金招募说明书。
（2）基金合同。
（3）基金托管协议。
（4）基金份额发售公告。
（5）基金募集情况。
（6）基金合同生效公告。
（7）基金份额上市交易公告书。
（8）基金资产净值、基金份额净值。
（9）基金份额申购、赎回价格。
（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。
（11）临时报告。
（12）基金份额持有人大会决议。
（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。
（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
（15）澄清公告。
（16
4.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。
这种行为属于（）。
A、不正当竞争
B、内幕交易
C、误导市场
D、基于信息的操纵市场
甲的行为属于基于信息的操纵市场。
虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。
5.监管部门对证券市场的监督检查采取以下（）措施。
Ⅰ．加强私募机构的规范和清理
Ⅱ．规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务
Ⅲ．对基金管理公司业务实施风险压力测试
Ⅳ．规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品
第2章>
第5节>
我国证券投资基金发展的五个阶段
了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品：
从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。
（一）加强私募机构的规范和清理
（二）规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务
（三）规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品
（四）对基金管理公司业务实施风险压力测试
（五）专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元
（六）基金产品呈现货币化、机构化特点
6.（）应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。
Ⅰ．私募基金管理人
Ⅱ．私募基金托管人
Ⅲ．私募基金销售机构
Ⅳ．证监会
第4章>
对非公开募集基金运作的监管
C
掌握非公开募集基金的信息披露和报送制度；
私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
7.依据（ ）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
A、投资对象
B、投资目标
C、投资理念
D、运作方式
第3章>
证券投资基金的分类标准及介绍
根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。
8.申请募集基金应提交的主要文件包括（）。
Ⅰ基金募集申请报告
Ⅱ招募说明书草案
Ⅲ基金合同草案
Ⅳ基金托管协议草案
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
第16章>
基金募集的程序
申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、招募说明书草案、基金合同草案、基金托管协议草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件等。
9.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．基金从业人员不得借助行政手段开展业务
Ⅱ．基金从业人员不得采取赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金
Ⅲ．基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作
Ⅳ．基金从业人员不能因为基金份额多寡厚此薄彼
掌握诚实守信的含义及基本要求；
诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；
不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。
基金从业人员不得借助行政手段或其他不合法手段开展业务，不得给客户或承诺给予客户不正当利益。
专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉
10.对基金机构监管包括（）监管。
A、市场准入
B、从业人员资格
C、从业人员执业行为
D、以上都是
对基金管理人的监管
掌握对基金管理人的监管内容；
对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。
11.2015年至今属于我国基金业发展的（ ）阶段。
A、萌芽和早期发展时期
B、证券投资基金试点发展阶段
C、行业平稳发展及创新探索阶段
D、防范风险和规范发展阶段
我国基金业的发展划分为如下几个阶段：
①萌芽和早期发展时期（1985～1997年）；
②证券投资基金试点发展阶段（1998—2002年）；
③行业快速发展阶段（2003—2007年）；
④行业平稳发展及创新探索阶段（2008-2014年）；
⑤防范风险和规范发展阶段（2015年至今）。
中国证券投资基金业发展历程
12.按投资对象进行分类，可以将分级基金分为（）。
A、母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金
B、封闭式分级基金与开放式分级基金
C、主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金
D、股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等
第9节>
分级基金的分类和规范
按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等。
13.根据基金销售适用性原则，应对（ ）做出评价。
A、基金管理人、基金销售机构、基金经理
B、基金管理人、基金产品、基金投资人
C、基金投资人、基金经理、基金投资策略
D、基金管理人、基金托管人、基金销售机构
第22章>
第4节>
基金销售适用性的指导原则和管理制度
B
基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。
14.理财的目的是实现财产的（）。
A、保值
B、增值
C、保值、增值
D、再投资
第1章>
金融与居民理财
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；
理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。
15.以下哪项文件没有对基金管理人的法定职责进行具体规定？
（ ）
A、《证券投资基金销售管理办法》
B、《证券投资基金信息披露管理办法》
C、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
D、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》
中国证监会发布的《证券投资基金销售管理办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。
16.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．基金行业形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监管法规体系
Ⅱ．修改后的《证券投资基金法》放宽了基金管理公司股东的资格条件
Ⅲ．修订后的《证券投资基金法》加速了基金行业外包市场的发展
Ⅳ．修订后的《证券投资基金法》搭建了大资产管理行业基本制度框架
中国证监会在《证券投资基金法》的框架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。
其先后出台了《基金管理公司管理办法》《基金运作管理办法》《基金销售管理办法》《基金信息披露管理办法》等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善监督管理法规体系。
修订后的《证券投资基金法》放宽了基金管理公司股东的资格条件.
修订后的《证券投资基金法》第101条规定，“基金管理人可以委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、
17.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（）。
A、《证券投资基金销售适用性指导意见》
B、《证券期货投资者适当性管理办法》
C、《私募基金销售适用性实施办法》
D、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》
目前，销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》（证监基金字[2007]278号），《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号）和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（中基协发[2017]4号）。
基金销售适用性与投资者适当性
18.基金募集失败，基金管理人应承担下列责任（）。
Ⅰ．以固有财产承担因募集行为而产生的费用
Ⅱ．以固有财产承担因募集行为而产生的债务
Ⅲ．按期返还投资者已缴纳的款项
Ⅳ．按期返还投资者已缴纳的款项的银行同期存款利息
掌握基金合同生效的条件；
基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：
①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
19.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（）而形成的系统。
A、组织机制
B、运用管理方法
C、实施操作程序与控制措施
第25章>
内部控制的基本概念及其含义
理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
20.在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。
A、基金管理公司
B、商业银行
C、基金监督机构
D、自律组织
证券投资基金的参与主体和运作关系
A
在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
21.我国基金职业道德的内容不包括（）。
A、守法合规
B、诚实守信
C、专业审慎
D、利益至上
基金从业人员职业道德的含义
我国基金职业道德主要包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。
22.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是（）。
Ⅰ．股票型基金
Ⅱ．平衡型基金
Ⅲ．债券型基金
Ⅳ．货币型基金
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
证券投资基金在美国及全球的普及性发展
了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；
进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。
在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。
到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。
1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。
23.下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有（）。
Ⅰ有利于投资者的价值判断
Ⅱ能有效防止信息滥用
Ⅲ可以彻底解决证券市场的信息不对称问题
Ⅳ有利于提高证券市场的效率
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
基金信息披露的含义与作用
基金信息披露的作用表现在四个方面：
有利于投资者的价值判断；
有利于防止利益冲突和利益输送；
有利于提高证券市场的效率；
能有效防止信息滥用。
24.基金公司直销具有下列（）特点。
Ⅰ．仅销售一家基金公司的产品
Ⅱ．销售队伍专业性强
Ⅲ．销售网络推广效果有限
Ⅳ．易于提高客户忠诚度
我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。
基金销售的直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点：
（1）在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此直销机构仅销售一家基金公司的产品；
而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时
25.下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是（ ）。
A、良好的投资者教育
B、健全投资者适当性制度
C、加强公司治理
D、提升投资者学历水平
第23章>
投资者保护工作的概念和意义
投资者权益保护是国际证监会组织（IOSCO）提出的证券监管三大目标之一。
加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。
投资者保护工作的概念与意义
26.按照不同的交易标的物，金融市场分为（）。
Ⅰ票据市场
Ⅱ证券市场
Ⅲ衍生工具市场
Ⅳ黄金市场
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
金融市场的分类
按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
27.下列（）行为违反了审慎开展执业活动的要求。
Ⅰ．交易结束马上销毁记录
Ⅱ．区分投资分析和建议演示中的事实和假设
Ⅲ．牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
Ⅳ．合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
专业审慎
掌握专业审慎的含义及基本要求；
基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：
（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。
（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平
28.下列基金类型中投资风险最低的是（）。
A、指数基金
B、债券基金
C、股票基金
D、货币市场基金
货币市场基金在投资组合中的作用与功能
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
29.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的（）进行评价。
A、收益
B、风险
C、类别
D、属性
对基金服务机构的监管
掌握对基金服务机构的监管内容；
私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。
30.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（ ）原则。
A、审慎性
B、全面性
C、适时性
D、合规性
内部控制制度概述
基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：
①合法、合规性原则；
②全面性原则；
③审慎性原则；
④适时性原则。
其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
31.基金信息披露的原则主要体现在以下方面（）。
Ⅰ．披露内容
Ⅱ．披露形式
Ⅲ．披露主体
Ⅳ．披露媒体
基金信息披露的原则和制度体系
掌握基金信息披露的作用、原则和内容；
信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；
在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
32.货币市场基金以（ ）为投资对象。
A、股票
B、债券
C、货币市场工具
D、金融衍生工具
货币市场基金以货币市场工具为投资对象。
33.行政监管的特征不包括（）。
A、监管时间具有连续性
B、监管主体及其权限具有法定性
C、监管活动具有自觉性
D、监管对象具有广泛性
基金监管的概念和特征
行政监管较之基金行业自律：
基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：
监管内容具有全面性；
监管对象具有广泛性；
监管时间具有连续性；
监管主体及其权限具有法定性；
监管活动具有强制性。
34.对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说法正确的是（）。
Ⅰ．在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告
Ⅱ．在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上
Ⅲ．开放式基金合同生效后每6个月结束之日起30日内，将更新的招募说明书登载在指定报刊上
Ⅳ．基金获准上市的，应在上市日前5个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊上
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
基金管理人的信息披露义务
理解基金管理人信息披露的主要内容；
对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披
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