广西上半基金从业资格：中央银行票据考试试题.docx

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广西2017年上半年基金从业资格：

中央银行票据考试试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、封闭式基金份额上市交易应符合条件的有__。

A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B．基金合同期限为5年以上

C．基金募集金额不低于5亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1000人

2、关于媒体和宣传手册的应用，下列论述正确的有__。

A．宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中

B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力可以减少非理性行为的发生

C．新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分

D．通过媒体可以定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输正确的投资理念

3、____是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A：

股权投资基金

B：

证券投资基金

C：

开放式基金

D：

封闭式基金

4、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是__。

A．增长型基金

B．指数型基金

C．混合型基金

D．平衡型基金

5、在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是__。

A．中国证监会

B．中国银监会

C．财政部

D．中国人民银行

6、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有__。

A．中国证监会

B．各地方证监局

C．证券交易所

D．中国证券业协会

7、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。

A．份数

B．比例

C．资金

D．数量

8、国外基金直销渠道的特点不包括__。

A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强

B．客户可得到多样化的客户服务

C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度

D．只销售一家基金公司的产品

9、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。

A．以规范交易为目的的法人

B．社会团体法人

C．不以营利为目的的法人

D．以营利为目的的法人

10、通过处理客户投诉，基金销售机构可以__。

A．从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足

B．改善和提升基金销售机构的服务水平

C．通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象

D．通过妥善处理，再次赢得客户

11、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。

A．各类数据的采样不同

B．其分析更多基于预测数据

C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同

D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致

12、下列选项中，属于销售业务流程控制要求的是__。

A．重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性

B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序

C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品

D．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位

13、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。

A．跨期性

B．期限性

C．联动性

D．不确定性或高风险性

14、在上半年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

A：

30

B：

60

C：

90

D：

120

15、我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括__。

A．外国证券机构可以直接从事B股交易

B．允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务

C．允许外国证券公司设立合营公司，外资拥有不超过1/2的股权

D．外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员

16、关于基金宣传材料中登载基金投资业绩的规定，下列说法正确的有__。

A．基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足12个月的除外

B．基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间

C．基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果

D．基金宣传推介材料可以通过之前投资业绩来预期基金未来投资业绩

17、根据目前有关规定，对__买卖基金份额的差价收入征收营业税。

A．个人

B．保险公司

C．证券公司

D．非金融机构

18、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。

基金的申报价格最小变动单位为__元人民币。

A．1

B．0.1

C．0.01

D．0.001

19、2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是____

A：

《证券投资基金会计核算办法》正式实施

B：

《货币市场基金管理暂行办法》正式实施

C：

《管理暂行办法》正式实施

D：

《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施

20、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括__、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

A．审计费

B．律师费

C．上市年费

D．信息披露费

21、在股票型基金的风险分析中，表示基金的总风险的指标是__。

A．股票周转率

B．标准差

C．贝塔

D．协方差

22、下列关于印花税的说法，正确的有__。

A．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税

B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税

C．基金买卖股票暂免征收印花税

D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税

23、基金涉及的税收包括__。

A．营业税

B．印花税

C．所得税

D．增值税

24、下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有__。

A．新闻媒介

B．股东

C．业内机构

D．客户

25、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其他基金三种类型。

A．配置型基金

B．灵活组合型基金

C．公募基金

D．货币市场基金

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于__。

A．股票基金

B．债券基金

C．货币市场基金

D．混合基金

2、以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为____

A：

收入型基金

B：

平衡型基金

C：

开放式基金

D：

成长型基金

3、基金管理人的主要收入来源是__。

A．基金投资收益

B．基金管理费

C．基金托管费

D．基金申购费

4、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日__。

A．基金未分配利润

B．未分配利润中已实现收益

C．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数

D．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数

5、股票具有的特征有__。

A．收益性

B．流动性

C．永久性

D．参与性

6、决定股票市场价格的是股票的__。

A．票面价值

B．账面价值

C．清算价值

D．内在价值

7、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的__，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。

A．安全性

B．及时性

C．高效性

D．合理性

8、开放式基金终止并报中国证监会备案后____个工作日内应由基金清算小组予以公告。

A：

5

B：

2

C：

3

D：

10

9、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循__原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

A．连续性

B．有效性

C．审慎性

D．自律性

10、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。

A．基金

B．股票

C．债券

D．衍生品

11、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。

A．高于

B．低于

C．等于

D．高于或等于

12、基金会计报表至少应包括__。

A．资产负债表

B．利润表

C．现金流量表

D．所有者权益（基金净值）变动表

13、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率__。

A．大体保持相对稳定的关系

B．保持相反的关系

C．两者没有任何关系

D．大体保持相等的关系

14、下列关于证券市场结构的说法，正确的有__。

A．按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场

B．证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场

C．证券发行市场是流通市场的基础和前提

D．证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件

15、基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为__。

A．持续购买

B．直接关系型

C．间接关系型

D．陌生关系型

16、2004年6月1日____的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展历史上的又一个重要里程碑。

A：

《中华人民共和国证券投资基金法》

B：

《证券投资基金法》

C：

《开放式证券投资基金试点办法》

D：

《证券投资基金管理暂行办法》

17、开放式基金赎回费总额的__应归入基金财产。

A．10%

B．15%

C．25%

D．50%

18、客户追踪的具体做法有__。

A．及时更新原有的客户记录

B．定期向客户提供有用的信息服务

C．针对市场变化及时提供新的服务和产品

D．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪

19、董事会每年应至少召开____定期会议。

A：

1次

B：

3次

C：

2次

D：

无限制

20、负责基金__业务的机构是指基金注册登记机构。

A．登记

B．清算

C．存管

D．交收

21、基金行业自律机构是由__成立的行业自律组织。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金份额发售机构

D．基金监管机构

22、通常，开放式基金的直销方式有__。

A．邮寄

B．电话

C．互联网

D．直销队伍

23、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在__到达投资者资金账户。

A．划出当天

B．划出后一天

C．划出后两天

D．划出后三天

24、基金管理公司最高的决策机构是__。

A．研究部

B．交易部

C．投资部

D．投资决策委员会

25、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。

A．投资和研究能力

B．资产管理规模

C．营销能力

D．风险控制能力