供应链金融服务方案Word格式文档下载.docx

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授信品种包含：

流动资金贷款、银行承兑汇票、国内信用证及买方押汇或押汇项下代付、商业承兑票保贴等；

四、业务优势

1、对于煤矿：

缓解煤炭企业物资供应部门物资采购款的支付压力。

增加煤炭企业运销部门的销售能力，获得更多经销商预付款。

扩大销售。

a）以间接授信替代直接授信，优化报表，节约财务成本，可以制定、优化现金使用计划，适当进行理财规划，提高效益;

b）与上、下游企业共同搭建融资平台，有利于核心企业进一步稳固和强化以其为主导的供应链条；

c）对上游企业延长赊销账期，对下游企业取得大额预付账款，优化现金流，并获得更优惠的贸易条件；

（3）无需单独支付合格证保管费用

2、供应商服务方案

●　银票/商票保贴

●　国内保理

●　国内信用证

●　动产质押

3、商用车终端用户服务方案

●　法人按揭

●　个人按揭

工程机械行业供应链金融服务方案　

1、经销商服务方案

●　保兑仓方案

3、终端用户服务方案

4、厂商租赁公司服务方案

●　应收租金保理

方案概述：

交行作为保理银行为租赁公司的应收租金提供保理融资服务，生产厂商承诺，当承租人无法按期足额支付应付租金时，对租赁公司转让的应收租金承担回购责任。

业务流程：

（1）租赁公司购入厂商产品

（2）租赁公司与承租人签订租赁合同

（3）租赁公司向保理银行转让应收租金，保理银行向租赁公司发放保理融资款项

（4）承租人按约定逐期向租赁公司在保理银行开立的还款账户支付租金

（5）如承租人无法按期足额支付应付租金，交行将受让的未偿还的应收租金再转让给厂商

业务特点：

根据业务实际，提供对租赁公司有追索和无追索两种保理融资模式

钢铁行业供应链金融服务方案　

经销商服务方案

根据国内钢铁企业销售采用年度合同、按月销售、预付货款的结算方式和特点，交通银行为钢铁生产企业的经销商量身设计了保兑仓、厂商银、动产质押等金融产品。

通过为经销商提供融资支持，有效解决按月打款、锁定货源的问题；

同时有助于生产企业提前回笼货款、改善现金流。

港口行业供应链金融服务方案　

根据港口企业保管货物严谨、规范的特点，交通银行与港口企业积极开展商品融资质押监管合作（又称动产质押监管合作）。

通过为双方共同客户提供动产质押融资服务，增强港口企业金融增值服务能力，有效解决港口客户的融资问题，从而吸引更多客户，提升港口企业综合竞争力。

电子行业供应链金融服务方案　

根据国内电子企业销售采用淡季打款、预付货款的结算方式和特点，交通银行为电子生产企业的经销商量身设计了保兑仓等金融产品。

通过为经销商提供融资支持，有效解决锁定货源的问题；

同时有助于生产企业改善现金流。

根据国内电子生产企业采购主要通过赊销和票据的特点，交通银行为电子生产企业的供应商量身设计了国内保理、银票保贴和商票保贴等金融产品。

通过为供应商提供融资支持，缓解供应商的资金压力，加快资金回笼速度，提高资金使用效率；

同时，为电子生产企业提供了更有竞争力的远期付款条件，提高了票据的变现能力。

化工行业供应链金融服务方案

根据化工行业季节性生产、销售的周期特点，如化肥、沥青等，交通银行可提供动产质押、厂商银、保兑仓等金融产品，旨在解决经销商季节性集中采购物资并储存对流动资金的占用，同时确保生产厂商（核心企业）淡季销售资金的及时回笼。

医药行业供应链金融服务方案

1、供应商服务方案

根据国内医药企业采购主要通过赊销和票据的特点，交通银行为医药企业的供应商量身设计了国内保理、银票保贴和商票保贴等金融产品。

同时，为医药企业提供了更有竞争力的远期付款条件，提高了票据的变现能力。

2、核心企业服务方案

根据国内医药企业销售主要通过赊销的结算模式，且帐期较长的特点，交通银行为医药企业量身设计了国内保理等金融产品。

通过为医药企业提供保理融资，一方面加快企业资金回笼速度，提高资金使用效率；

另一方面，改善财务报表，提高应收账款管理效率。

工程基建行业供应链金融服务方案

根据物料供应商主要通过赊销的方式向业主或施工方销售工程物料的特点，在项目审批已通过、资本金已到位、项目融资已落实的前提下，交通银行可为物料供应商提供国内保理、商票保贴等金融产品；

另一方面，交通银行可为物料供应商设计动产质押结合国内保理、商票保贴等金融产品，解决物料采购、运输、存放、交付、货款回笼等环节对供应商流动资金的占用，提高供应商资金周转效率。

煤炭行业供应链金融服务方案

物流行业供应链金融服务方案

动产质押方案

●　静态模式

特点：

为指定货物的质押。

每次提货，企业需向交行申请并补交提货保证金，由交行发提货通知书方可向物流企业提取货物。

●　动态模式

为不少于指定货物价值的质押。

当企业提取超出指定货物价值部分的货物时不需向交行申请，可直接向物流企业办理提货手续；

否则，须向交行申请并补交提货保证金或货物。

公司补货时，由物流企业按与交行事先约定货物品种价格核定货物价值。

●　厂商银模式

为全流程质押监管，即物流公司承担货物发出至目的地仓库以及在仓库存储期间整个过程的质押监管。

●　海陆仓模式

为全流程质押监管，即物流公司承担货物从出口地港口发出至目的港口，在完成报关报检后，运输至目的地仓库以及在仓库存储期间整个过程的质押监管。

●　国际贸易项下模式

为全流程质押监管，即物流公司承担货物到达目的港口，在完成报关报检后，运输至目的地仓库以及在仓库存储期间整个过程的质押监管。

篇三：

您可能遇到的问题或需求　

●　采购环节：

融资能力较弱，采购资金不足；

运输、仓储中存货占用大量资金；

定金、全额付款占用大量资金；

●　生产环节：

半成品、产成品占用大量资金；

●　销售环节：

提高买方现金付款能力，扩大产品销售；

加快应收账款周转，提高变现能力；

提高收付结算效率。

……

我们可以为您提供的服务　

我们拥有专业化的团队和丰富的市场经验，致力于为产业链中核心企业的上游供应商、下游经销商和终端用户提供全方位的融资、结算、风险管理等综合性金融服务，主要方案包括：

●　经销商服务：

保兑仓、厂商银、动产质押

●　供应商服务：

银票保贴、商票保贴、国内保理、国内信用证、动产质押

●　终端用户服务：

法人按揭、个人按揭、应收租金保理、买方信贷

我们产品的特点及优势　

我行的供应链产品以核心企业为出发点，一方面，将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业，解决中小企业融资难和供应链失衡的问题；

另一方面，将银行信用融入上下游企业的购销行为，增强其商业信用，促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系，提升供应链的竞争能力。

供应链金融使得整条供应链形成一个闭环循环往复的模式，实现了“物流”、“资金流”、“信息流”的完美结合，降低了整条供应链的成本和风险。

我行供应链金融的优势：

●　健全的网络布局：

我行拥有辐射全国、面向海外的机构和网络；

●　丰富的客户资源：

我行拥有行业分布广泛且富有价值的核心企业及上下游中小企业客户群；

●　创新的产品体系：

我行产品覆盖供应链所有环节，并根据客户个性化需求快速创新产品和服务；

●　综合化的服务方案：

我行供应链金融与现金管理、投资银行紧密结合，提供一站式综合金融解决方案；

●　较强的总行协调能力：

在总行的统一协调下，全国交行分支机构为供应链上的客户群体提供统一、标准的金融服务。

我们可以帮助您达成的目标　

●　成为核心企业稳定的上下游合作伙伴

●　融资能力有效增强，融资成本得以降低

●　实现担保方式的灵活多样

●　扩大产品销售，提高现金销售比例

●　加快应收账款周转，增强变现能力

●　提高供应链运转效率，降低供应链成本

●　提高收付结算效率

您办理业务所需条件及材料　

根据您的企业所属的行业特点及不同需求，由我们为您度身定制个性化服务方案，达成方案共识后，签订供应链业务合作协议及相关业务合同。