最新反洗钱培训资料范文精选4篇Word文件下载.docx
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（D）
A.最高检B.公安部C.银监会D.中国人民银行
3．以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？
A.成立于2022年4月7日
B.直属于中国人民银行总行
C.以营利为目的的独立的法人单位
D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构
4．在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？
（A）
A.客户身份识别制度
C.大额交易报告制度
D.可疑交易报告制度
5．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，以下哪项是市场部应履行的职责？
A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作
B.负责对已开户的客户身份持续识别
C.负责对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的监督检查和整改
D.以上均是
A.应当按最短期限;
B.应当按最长期限;
C.应当按中间值取期限;
D.金融机构可以自由选择.
7．如果营业部向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，营业部应当在变化后的多少个工作日内报告？
（B）
A.5个B.10个C.15个D.30个
8．营业部应在客户先前提交的有效身份证件或者身份证明文件到期之日的（）前通知客户在相关证件到期之日起（）内携带更新的有效身份证明文件，亲临营业部办理身份证件或者身份证明文件更新手续，对未在规定期限内更新且没有提出合理理由的客户进行相关限制。
A.两个月，半年B.一个月，两个月
C.一个月，三个月D.两个月，两个月
9．下列哪个主体应当对营业部的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？
A.反洗钱监督管理部门
B.营业部负责人
C.营业部反洗钱工作领导小组
D.营业部合规经理
10.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，营业部还可以采取哪些识别或者重新识别措施？
（2）回访客户；
（3）实地采访;
（4）向公安、工商行政管理等部门核实；
（5）其他可依法采取的措施
A.
（1）
（2）（3）B.
（1）
（2）（3）（4）C.
（1）（3）（4）D.全部正确
11.合规经理在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告？
（1）辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；
（2）营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；
（3）营业部反洗钱制度变更；
（4）营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；
（5）营业部或员工接到中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或其他相关通知的；
（6）营业部或员工被中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或采取其他监管工作的结果及因反洗钱工作违规被监管部门处罚的事实及原因分析等事项；
（7）其他涉及反洗钱工作的重大事项。
A.
（1）
（2）（3）（6）B.全部正确C.
（1）
（2）（5）（7）D.
（1）（3）（5）（7）
12.客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个？
A.住所地 B.经常居住地C.两个都登记 D.由客户自行选择
13.大额交易的报送时间为几个工作日内？
A.3个工作日B.5个工作日C.10个工作日D.15个工作日
14.合规经理于每年度结束后（）个工作日内向地区合规专员，（）个工作日内向人行厦门中心支行、厦门证监局报告反洗钱年度报告及报表：
A.2,5B.5,10;
C.3,5;
D.2,10
15.什么是金融机构反洗钱活动的基础工作？
A.了解客户；
B.大额现金交易报告；
C.可疑交易的分析；
D.与司法机关全面合作。
16.交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理？
A.只提交大额交易报告
B.只提交可疑交易报告
C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告
D.由机构自行选择
17.营业部员工应自觉遵守以下保密守则：
（C）。
（1）不该说的秘密不说；
（2）不该看的秘密不看；
（3）不该带的秘密不带；
（4）不在非保密场所谈论国家或公司秘密；
（5）不使用涉密计算机上公众网；
（6）不私自保存、复制和销毁秘密载体；
（7）不私自接受媒体采访。
A.
（1）
（2）（3）（6）B.
（1）（3）（5）（7）C.全部正确D.
（1）
（2）（5）（7）
18.以下哪项的营业部交易部日常反洗钱工作中应履行的义务？
B.负责对已开户的客户身份持续识别；
C.负责大额交易及可疑交易识别工作；
D.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划；
19.营业部应对以下哪种情形的客户标识“中洗钱风险等级”？
A.地处国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；
B.未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的；
D.被列入我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单；
20.以下哪项内容属营业部应当按季度向中国人民银行分支机构报送的反洗钱信息？
A.可疑交易报告情况；
B.反洗钱宣传和培训情况；
C.反洗钱内部审计情况；
D.反洗钱内控制度建立及执行情况；
二、多项选择题
1．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，营业部反洗钱工作领导小组应履行以下哪些职责？
（ABCD）
A.根据反洗钱有关法律法规和公司的规章制度，组织管理营业部反洗钱工作，同时根据公司反洗钱工作规划和政策，研究制定营业部反洗钱工作实施计划和具体措施。
B.决定营业部反洗钱工作组织体系的建设事宜；
审议通过营业部反洗钱工作实施细则、操作手册等规范性文件。
C.根据反洗钱法律、法规及公司相关制度的变更和营业部实际情况，调整各成员部门反洗钱职责分工。
D.对营业部反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行。
2．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，哪些是理财部应履行的职责？
（AC）
A.负责在客户服务中落实客户身份持续识别工作。
B.负责对已开户的客户身份持续识别。
C.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划。
D.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作。
3．营业部交易部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责？
A.负责柜台业务中落实客户身份识别工作
B.负责根据计划落实客户持续识别及重新识别工作
C.负责大额交易及可疑交易识别工作
4．我国反洗钱法规体系中“一法四规”的“四规”是指哪些？
A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
5．营业部应当按年度向中国人民银行分支机构报送以下哪些反洗钱信息？
（ACD）
A.反洗钱内控制度建设情况
B.执行客户身份识别情况
C.反洗钱宣传和培训情况
D.反洗钱年度内部审计情况
6．以下哪些是中国人民银行及其分支机构进行现场检查可以采取的措施？
（ABC）
A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构的工作人员
D.临时冻结金融机构的客户资产
7．营业部应采取主观判断与客观标准相结合的方式，关注客户洗钱和恐怖融资的各种风险因素，划分客户的洗钱风险等级，在账户管理系统中标识以下哪几种“禁入”、“高”、“中”或“低”洗钱风险等级。
（ABCE）
A.高洗钱风险等级B.中洗钱风险等级C.低洗钱风险等级
D.无洗钱风险等级E.禁入等级
8．洗钱和恐怖融资的各种风险因素包括但不限于以下几种。
（ABCDE）
A.客户身份风险因素B.地域风险因素C.行业风险因素
D.业务风险因素E.交易风险因素
9.营业部在履行客户身份识别义务时，应当向公司本部、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行分支机构报告以下可疑行为：
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；
B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；
C.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；
E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
10.营业部提交可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类：
A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其
他形式财产的；
B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供
或者企图提供资金或者其他形式财产的；
C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的；
D.怀疑客户或者其交易对手恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
11.出现以下哪些情形需对客户身份进行重新识别？
A.存量客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人；
B.客户洗钱风险等级为高级或由中级转为高级的；
C.客户行为或者交易情况出现异常的；
12.证监会于2022年9月6日正式公布《证券期货业反洗钱工作实施办法》，金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程等系列内控制度须向（AD）报备。
A.中国人民银行
B.中国反洗钱监测分析中心
C.公安局
D.证监会派出机构
13.营业部在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告，同时还需向人行当地分支机构报告：
（BCD）
A.辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；
B.营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；
C.营业部反洗钱制度变更；
D.营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；
14.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“中洗钱风险等级”？
（ABD）。
A.办理业务所有的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的；
B.客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符，存在疑点的；
C.因交易行为异常被证券交易所、证券登记结算机构等发函要求调查的；
15.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“禁入等级”（ABC）。
A.被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止性名单的；
B.被列入联合国等国际权威组织发布的制裁名单、恐怖组织或恐怖分子名单的；
C.因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被国家有关部门要求协助调查的；
D.被列入联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单；
16.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“高洗钱风险等级”（ABCD）。
A.废品收购行业；
B.地处联合国等国际权威组织发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；
C.娱乐服务行业；
17.营业部市场部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责？
（ABD）
A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作；
C.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作；
D.负责向合规经理报告客户异常行为或信息。
18.不得作为实名证件使用的有（BCDE）
A.在有效期内的临时身份证B.学生证C.机动车驾驶证D.介绍信
E.法定身份证件的复印件
19.营业部应配合中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查（ABCD）
A.配合其现场检查；
B.按要求对有关检查事项作出说明；
D.配合其检查运用电子计算机管理业务数据的系统。
20.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）
A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
三、判断题
1．营业部反钱工作领导小组组长是营业部反洗钱工作的第一责任人，主持工作领导小组的工作，必要时组长可以委托他人代行职权。
（F）
2．营业部反洗钱工作领导小组是营业部反洗钱工作的最高决策机构。
（T）
3．营业部各部门应当在各自业务条线及职责范围内履行有关反洗钱工作职责，指定专人负责处理反洗钱事务，并向合规经理报备人员名单及变更情况。
4．合规经理为营业部反洗钱工作的专职负责人，营业部各部门应当在各自业务条线及职责范围内履行有关反洗钱工作职责，积极协助配合合规经理工作，但不用指定专人负责处理反洗钱事务（F）
5．营业部应当按照公司档案管理的要求妥善管理反洗钱培训、宣传档案，保存期限不得少于3年。
6．营业部反洗钱培训应至少每年自行组织一次。
当地监管部门有更高培训频率要求的，遵守其规定。
7．建立健全反洗钱内部控制制度有利于营业部提高风险意识，加强自我约束和风险管理，不会影响到正常业务活动。
8．营业部在大额交易和可疑交易报告工作中应遵循“避免漏报，减少错报，杜绝防卫性报告”的原则。
10.营业部不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供开户和交易等服务。
11.营业部应拒绝或中止对“禁入等级”标识的客户办理业务，但不需要提交可疑交易报告。
12.不存在高、中洗钱风险情况的客户，洗钱风险等级为“低洗钱风险等级”。
13.对于高洗钱风险等级客户，应于每年1月10日前及7月10日前对客户相关信息进行重新审核；
对于中洗钱风险等级客户，应于每年1月10日前对客户相关信息进行重新审核；
14.反洗钱培训的对象为从事反洗钱工作的柜台业务人员、营销人员、理财服务人员、新员工。
新员工和反洗钱岗位新调整人员必须要接受上岗前反洗钱知识和技能培训。
15.营业部各部门及相关人员应对反洗钱档案予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
16.反洗钱行政调查组需要询问营业部相关人员时，被询问人员应如实回答调查组提出的任何问题。
17.营业部接到《临时冻结通知书》后，应按通知要求，临时冻结客户的所有相关业务，临时冻结期限为自接到通知之时起48小时。
18.营业部应每年初5个工作日内对营业部反洗钱工作进行自查，并在自查结束后2个工作日内向所属地区合规专员上报自查报告。
19.合规经理是营业部反洗钱信息报告工作第一责任人，全面负责营业部反洗钱信息的报告工作。
20.营业部在客户身份识别、客户尽职调查和重新审核的过程中，如果通过身份信息确认和采取相应调查措施后，仍无法成功完成识别或者怀疑会发生非法活动时，应当拒绝为客户开户或者停止交易。
年10月1日年10月31日
年1月1日年1月31日
个个个个
个工作日个工作日个工作日个工作日
5,10;
5;
10
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