读郑功成Word格式.docx
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1.郑老师比较喜欢终极目标一词，有潜台词若隐若现，人类终极目标的实现以社会保障为有效途径，民本思想根深蒂固。
由此可下结论，郑老师是民本主义者。
2.公平与效率是社会保障的理念问题，郑老师坚定的举起了公平的大旗，站到了经济学家的对立面。
3.多样性也是郑老师理论的核心观点之一，多次提到。
多样性即体现在社会保障理论上的多样性，也体现在社会保障制度模式的多样性。
第二节
社会保障的一般理论界定
郑老师使用的社会保障，是在最广义的含义上使用的，因此古老。
如果把人的存在分为两个层次，即肉体存在和精神存在，早期的社会保障是为了解决生存危机，维持人的肉体存在。
现代社会保障更多是为了体面的生活，侧重于维持人的精神存在。
此页有笔误，18世纪末应为19世纪末。
（一）国外对社会保障概念的界定
国际共识：
通过一定的组织对组织成员所面临的某种风险提供保障，为公民提供保险金、预防或治疗疾病、失业时资助并帮助他重新找到工作。
（国际劳工组织，1942）
保险金错误，应为Pension，年金。
此处出处应为”ApproachestoSocialSecurity”。
并非以国家为唯一主体，以养老、疾病和失业为主要项目。
德国：
社会公平和社会安全，是对市场竞争中不幸失败的那些失去竞争能力的人提供基本的生活保障。
社会保障的模式如果分为机制型与补偿型，则德国为补偿型。
英国：
社会保障成为社会政策的有机组成部分。
确立了普遍性和类别原则。
美国：
1995，《全球社会保障制度》，“系指根据政府法规而建立的项目，给个人谋生能力中断或丧失以保险，还为结婚、生育或死亡而需要某些特殊开支时提供保障。
为抚养子女而发给的家属津贴也包括在这个定义之中。
”
美、英、德国代表了传统社会保障的三种模式。
三者在社会保障理解上的差异颇耐人寻味。
1.从理论上的覆盖范围角度看，德国〈美国〈英国。
2.从政府角色看，德国主动；
英国中性；
美国被动。
日本官方定义全面而又和我国接轨，很好：
社会保障是指对疾病、负伤、分娩、残疾、死亡、失业、多子女及其他原因造成的贫困，从保险方法和直接的国家负担上，寻求经济保障途径。
对陷入生活困境者，通过国家的援助，保障其最低程度的生活，同时谋求公共卫生和社会福利的提高，以便使所有国民都能过上真正有文化的成员的生活。
（二）港台及内地对社会保障的界定
香港：
官方的社会保障是以政府为责任主体并通过向有需要人士直接发放款项的方式提供的福利。
周永新：
社会保障是政府为保障国民最低生活需求所采取的政策措施，包括非供款的社会救助、供款性的社会保险和普遍津贴制度。
以资金来源为标准，进行的划分是合理的。
莫泰基：
社会保障可以理解为一个政府设立的制度，运用大众的财富，给予需要的人最基本或应得的援助，借以维持生活需要，以及配合社会发展，增加国民福利。
莫的概念要比周的概念小。
台湾地区的社会保障制度较香港要健全。
在这里，郑老师的概念仍然引用莫泰基的定义，似乎不妥。
内地大保障的概念。
（三）本书对社会保障概念的界定
郑老师认为社会保障所具有的本质特征有六点：
1.责任主体是国家或社会，从而有社会化的特点。
2.目的是稳定社会，促进整个社会经济的协调稳定发展。
体现出强制性。
3.目标是提供安全保障。
体现出公平性。
4.以财政为基本的经济后盾，资金来源多元化。
体现出经济福利性。
5.以特定社会问题的存在并需要国家采取经济援助的方式解决为设立方式，具有变动性、发展性。
6.自成体系，从而具有特殊性。
上述六点分别指示了主体、目的、目标、资金来源、缘起和发展规律，有点强求一致的感觉，内在的逻辑性不是很强，有的条目甚至词不达意，如3、4。
1、2、5、6是说得过去的。
对于第6点，社会保障自成体系，有点过分强调社会保障的独立性。
特殊性主要不在于它与其他社会政策的不同，而在于不同国家有不同的社会保障体系。
对于这一点，实在没有需要过多解释的。
郑老师最新定义：
社会保障是具有经济福利性的、社会化的国民生活保障系统的统称。
有三个本质特征：
经济福利性、社会化、目标。
社会化是指由官方机构或社会中间团体来程度组织实施任务，而非供给者与受益方的直接对应行为。
考虑到强制性仍是当代社会的一个重要特征，但减弱政府责任和降低强制性社会保障水平的发展趋势已很明显，各种非强制性的补充保障与民营公益事业的发展，以及某些社会福利事业的民营化，客观上表明当代社会保障制度的责任主体正在发生一定程度的变化，在实践中亦非一定要对供给方、受益方的权利和义务进行严格法律强制为必要条件。
客观上包括三个层次：
经济保障、服务保障和精神保障，难度太小，没有太多的阅读乐趣。
第三节
若干重要概念的解析
基本判断：
社会保障的许多概念仍处于模糊不清的状态。
（一）社会救助
子系统，最早出现，最后一道防线。
全球范围内的贫困问题没有好转，持续恶化。
美国至今仍然存在着较为严重的贫困问题。
基本的判断一定要准确，不要含糊。
现代社会救助与传统社会救济的共同点：
政府负责、无偿提供、面向困难群体。
区别：
1.在救助者与受助者之间的关系方面，由恩赐变为法定责任（义务）。
而对民众，则成为一项权利。
两者之间地位平等。
2.救助动机方面，由维护统治秩序变为推进整个社会的协调发展。
临时性变为经常化。
3.救助内容方面，项目更多。
在区别上面，郑老师讲得不太好。
还应加上，在救助目标上面，由维持生存需要到帮助摆脱贫困状态。
在救助方式方面，由单一物质救济发展到多种手段相结合。
这两点，更触及到社会救助与社会救济的本质区别。
（二）社会保险
核心地位。
率先产生在德国。
定义：
以劳动者为保障对象，以劳动者的年老、疾病、伤残、失业、死亡等特殊事件（未来的、不确定的风险）为保障内容的一种生活保障制度，它强调受保障者权利与义务相结合，采取的是受益者与雇用单位等共同供款和强制实施的方式，目的是解除劳动者的后顾之忧，维护社会的安定。
但与生活水平无关，而与收入水平直接关联，从而是收入关联保障制度。
比较深刻，收入水平不等于生活水平，这也可以看作是社会保险制度的内在缺陷？
（三）社会福利
社会福利的认识更加困难。
与社会救助有交叉，但角度不同，社会救助侧重于经济贫困，客观因素。
传统的社会福利侧重于孤苦伶仃，主观因素，基于同情心、怜悯心等。
中国的社会福利其实是专指国家和社会通过社会化的福利设施和有关福利津贴，以满足社会成员的生活服务需要并促使其生活质量不断得到改善的一种社会政策。
特点：
1.国家和社会是责任主体。
2.提供服务
3.社会化。
福利的提供必须是开放式的，面向所有社会成员。
4.目标在于促使生活质量得到提高。
国外的社会福利含义更广，是指各项社会服务的总和。
台湾和香港持有同样的观点。
哈罗德•威伦斯基二分法：
剩余说、制度说。
蒂特马斯：
三分法
1.剩余模式（补救模式）
2.成就模式
3.制度性再分配
第2种模式将社会福利界定为经济的附属物，主张资源按成绩、工作表现和生产力来分配。
常见的模式还有保守主义模式、社会民主主义、自由主义模式。
法律出版社出版的《社会保障制度的国际比较》即采用了此种分类方法。
职业福利社会功能的不断强化以及对社会福利和社会保险的补充，均决定了应当将职业福利纳入整个社会福利系统进行研究。
（四）职业福利
职业福利（机构福利、员工福利）是以企业或社会团体为责任主体，并专门面向内部员工的一种福利待遇。
本义属于职工激励机制范畴。
职业福利与社会福利间的区别：
1.性质不同：
公共事务、内部事务
2.目标不同：
公平、效益
3.调节机制：
政府、市场
4.系统性能：
开放、稳定；
封闭、非稳定
5.内容：
满足大众化的需求；
满足员工的个别需要
在职业福利方面，有两种发展趋势：
1.政府责任适度化。
发达国家和社会主义国家政府责任会减轻。
而发展种国家的政府更加重视建立社会保障制度。
2.企业或社会团体的社会福利责任会更加引起重视，并占据更加显著的位置。
（五）慈善事业
非制度型，社会化的公益事业。
非制度型一定要清楚。
西方宗教更与慈善密切相关。
仁爱思想一脉相承。
中西方慈善观念有共同的意义：
慈善是美德、善行和爱心，是人类最需要、最应当具备的基础性道德，本质是人类善爱之心的表现与标志。
慈善事业是建立在社会捐献基础之上的民营社会化保障事业。
1.捐献为慈善事业的立身之本。
2.慈善事业是民营事业。
3.慈善事业是社会化事业
有个词很有意思，叫“优质社会道德”，新鲜。
（六）家庭保障
家庭保障是内生机制。
“就一些发展中国家而论，家庭以外的照顾即使有，也为数不多；
而在一些比较富裕的国家，政策制定者则把家庭视为可缓和财政问题而提供照顾的途径。
家庭保障与社会保障之间存在直接的互动关系。
注意灰色地带的提法，指真空地带，或两不管地带，通常由亲友、邻居、教会及社区慈善组织提供。
商业保险与社会保障之间存在互补与互制的关系，这是因为社会成员的生活保障需求并非无限。
第四节
有关社会保障学的几个问题
一、社会保障的学科性质
郑老师显然是学经济学出身，在讲经济学范畴的时候，举例恰当。
而在讲社会学范畴的时候，只是举出了空想社会主义者的学说，并将其视为社会学名著，显然是不对的。
空想社会主义者只是社会哲学，离社会学还差得远呢。
社会保障应发展为一门相对独立的学科。
我个人认为，划入管理学门类是恰当的，社会保障属于社会管理内容，名正言顺。
社会保障力量应从分散研究走向系统研究，从微观研究走向宏观与微观研究相结合。
二、基本的理论框架
并未形成。
以下也并不全面。
（一）基础理论
也可称为元理论。
按照郑老师的说法，包括了一般理论原理和规律，比如说公平与效率；
社会保障的功能、作用；
社会保障与其他社会因素的关系等。
除此以外，还有福利经济学、社会福利学等与其他学科有交叉且已经成型的东西。
（二）应用理论
政策研究
（三）管理理论
法制理论、管理理论、财务会计制度、统计制度、信息化等方面内容。
郑老师可能还没有注意到信息化对社会保障的重要意义。
以上三个方面，构成了一个理论的同心圆。
逐步望外扩散。
元理论是最为核心和基础的部分，是方法论，对其他两种理论有指导作用，最为深刻。
在我看来，社会保障研究方法也应是其中的重要组成部分。
三、中国社会保障理论研究现状
已经起步，正趋繁荣；
但还不成熟，任重道远。
第二章
理论基础与主要流派
可以学到的一句套话：
现代社会保障并非单纯的社会制度安排，它要牵涉到整个社会经济资源的分配与社会公正、政府责任等，其成败在表面上看取决于现实制度安排与政策实践，实际上却深受着一定的理论基础与价值偏好的影响，从而是社会保障理论或思想在社会实践中的具体反映。
社会保障政策实践的变迁历程客观上反映了社会保障思想或理论发展的轨迹。
法制规范、政府及社会管理、国民普遍参与的制度型形态，以三个特征来定义制度型形态可能不够好，可以是政府主导、覆盖全体国民，以法制为规范的制度型形态。
社会保障之所以会出现千差万别的制度安排，其真正原因是不同理论流派的影响与分歧。
这是研究社会保障理论的出发点。
社会保障理论渊源
社会保障思想虽然说不上一脉相承，却从未间断。
这是一个深刻的判断。
现代人未必比古代人在思想上高明多少，我们现在的很多思想家都是在重复前人的工作。
这一现象从侧面揭示了维护社会稳定、追求社会公平、促进社会成员协调发展的独特宗旨其实是人类社会发展进步的必然追求与崇高信念。
有点同义反复的感觉。
发展进步不就是维护社会稳定、追求社会公平、促进社会成员协调发展吗？
应该讲，对社会保障的追求契合了人类社会对发展与进步的理念。
一、西方的理论渊源
（一）空想社会论
是否过于牵强？
一种思想是否能成为某一人类实践活动的理论渊源，我个人认为应从这种实践活动出现时，当时人撰写的理论文献中去寻找答案。
空想社会主义者的学说更多的是对当时社会的批判和对新社会的设计蓝图。
（二）宗教思想
宗教思想来的更直接一点。
宗教思想本身奠定了社会保障的道德取向（互助），如果把慈善行为看作社会保障活动的萌芽的话。
宗教活动提供了制度安排最初的方法示范，并在现代社会中仍然起着补充社会保障制度不足的作用。
有理论，有实践，有历史，有现实。
（三）代表人物与著述
他们的影响仅限于理念方面，并未产生实质性的直接影响。
家庭解体=家庭职能外移=家庭保障弱化
二、中国的理论渊源
（一）
概述
封建统治者为了安抚灾民和贫困者，不好写，可归纳为为了维护封建统治，不得不提出各种救灾济贫和优抚的主张。
判断；
真正产生社会保障原始思想的时期则是奴隶制度得以建立以后。
大同社会论、仓储后备论、社会互助论、社会救济论
（二）大同社会论
较《理想国》更直接的体现了对社会弱者的庇护精神。
注意“庇护”一词也可常用。
（三）社会互助论
墨子、孟子。
互助的思想传统的确悠久，墨子的思想似乎当时也只在小手工业者中间流行，后世的影响更小。
但互助植根于人性之中，在现代社会中亦有存在，民间自发的向贫病弱老者的捐款时有发生。
但对大款、富豪的反面报道则起了相反作用。
对人性的互助精神的倡导才是应有之义。
（四）仓储后备论
天下粮仓为天下。
本来就是为救灾和军事的目的建立，说到底，是为了维护封建统治。
（五）社会救济论：
赈济说
（六）基本评价
非制度化
第三节经济学与社会学
一、经济学与社会保障
（一）经济学与社会保障
社会保障就其本质而言，是一种经济制度与活动，社会保障最基本的理论在经济学领域。
丛树海的《社会保障经济理论》在此领域做了开拓性的工作。
社会保障的发展与变革与经济学的发展变化惊人的一致就是佐证。
特别是现阶段，新自由主义带来了整个世界的转型，在社会保障领域体现为全面的革新。
社会保障还体现为一种价值的判断与选择，与经济学上的选择理论也相对应。
郑老师在此列出了一批书目，应为我们所熟悉并研读：
1．《福利经济学》
2．《通向奴役的道路》
3．《亚洲的戏剧：
一些国家贫穷的研究》
4．《统制经济学——福利经济学原理》
5．《平等与效率》
6．《社会选择与个人价值》
7．《经济学与公共目标》
8．《资本主义与自由》
9．《经济学与公共目标》
10．《财富与贫困》
11．《集体选择与社会福利》
12．《论经济的不公平》
以上可称为元理论，此外还提供了中观的具体理论，如贫困理论、就业理论等。
还应有微观的技术理论。
以上三种理论共同构成了社会保障的经济学理论。
元理论、中观理论、微观理论可作为一个分析的框架。
（二）经济学家与社会保障
新历史学派——凯恩斯主义——乱象（多元价值）——第三条道路
（三）简要评论
在强调重视经济学基础地位的同时，不能用经济学替代社会保障理论。
但这里所说的“社会保障理论不能简单的视为经济学的分支，……进而将效率绝对化”，似乎并不成立，从前面的表述可以看出，经济学内部是有分歧的，并未将效率至于绝对的地位。
二、福利经济学
概念
福利、社会福利、经济福利
（二）产生与发展
1920年，《福利经济学》出版。
（三）代表人物与思想
三、社会学与社会保障
（一）社会学与社会保障
社会学是理论渊源。
社会学的主要理论贡献在中观理论方面。
社会学与经济学名称的本身就说明了两者的差别：
整体观与领域观。
（二）有代表性的社会学思想
需求层次论应属管理学或心理学思想，而非社会学理论。
工业化与社会保障之间的关系：
工业化程度越高，社会保障制度越稳定。
（三）社会政策模型
残余型与制度型的提出者：
美国学者威廉斯基与黎鲍克斯。
社会福利理解为社会政策，并经常使用的是社会政策而非社会保障、福利等概念。
此处的表格应做更多的介绍，否则令人不知所云。
1972年，提默斯：
残补型、工业成就表现型、制度化再分配型。
将制度型一分为二。
1975年，帕克，放任主义型、自由主义型、社会主义型。
主要的理论流派
一、民主社会主义
（一）产生与发展
政治自由、混合经济、福利国家、凯恩斯主义、平等信念
1951年，《法兰克福宣言》
（二）基本内容
国有化、劳资合作、高额累进税、收入均等化和社会公平
简要评价
真正对二战以后西方世界社会保障制度发展起理论指导作用的理论。
二、新自由主义
（一）基本观点
反对福利政策
1944年，《通往奴役之路》
（二）主要思想
哲学基础：
自由、公正和不干涉主义
对福利国家的批评：
1.对个人自由搞成了威胁；
2.导致了效率低下
3.对经济发展具有破坏力；
4.对社会发展具有破坏力
5.对政治具有破坏力
（三）简要评价
自由建立在不受约束的基础之上，抽象化的市场。
三、中间道路
理论假设与发展
三个假设：
资本主义最有效；
但也有问题；
问题需要政府来解决。
超越左与右，政治家的智慧
（二）基本观点
在个人主义与集体主义之间寻找新路，实用主义
社会保障观：
无责任即无福利；
积极福利；
社会投资国家（吉登斯）
（三）评价
折衷理论
四、其他理论
（一）马克思主义
没有系统的社会保障观，只是一些零星的想法而已。
（二）政治多元论
各种利益调整与妥协的结果。
第三章
发展进程的考察
社会保障是混合型政策，不是单纯的经济或社会政策。
雷洁琼：
经济发展是直接目标，终极目标是全体社会成员的健康发展。
社会保障理论的形成要大大晚于具体的社会保障实践活动，不容易理解？
制度安排、技术选择。
社会保障史的考察
一、基本线索与影响因素
（一）发展阶段划分的主要标志
1.生产力发展水平：
可能性
2.社会成员的保障需求：
必要性
3.政府介入程度：
主体，制度化还是非制度化
4.出发点与基本目标：
5.具体内容：
供求条件下的社会保障制度的定义：
主体、对象、目标
（二）影响因素：
经济、伦理、政治、社会
经济因素：
决定性
道德因素：
越来越小。
但倡导家庭保障、邻里互助就是重视道德力量
政治因素：
日益重要。
社会因素；
社会问题，具体包括社会矛盾、社会结构、社会分层
（三）基本线索
前社会保障（济贫与慈善）、社会保障（社会保险）、后社会保障（社会福利）
社会保险：
解除后顾之忧
社会福利；
改善和提高生活质量
二、慈善事业时代
（一）社会背景与特色
取决于举办者的意愿和财力，而非社会成员的需要
（二）宗教慈善事业
（三）官办慈善事业
仓储后备、以工代赈
（四）民办慈善事业
慈善协会
互助协会
三、济贫制度的出现与发展
（一）社会背景
政府期望通过介入济贫事务来加强和发展世俗政权
（二）济贫制度的确立与发展
1723年，设立济贫院
1782年，吉尔伯特法
惩戒型救助
四、简要评论
（一）性质上是居高临下的施舍型
牺牲人格、接受惩罚
（二）根本目的是防止被统治者反抗
不是解决贫困，也不是保障权利。
“灭火器”
（三）保障项目是极端有限型
（四）保障水平是极端低下型
（五）保障效果是不良型
现代社会保障制度
一、社会保险制度的产生
（一）背景分析与社会保险制度的产生
工业社会的进一步发展；
新历史学派的推动；
工人运动的发展
（二）社会保险制度的质的飞跃
为什么是质？
制度化保障；
责任分担；
尊重人格
国际劳工组织（ILO）：
在社会政治历史上，没有什么事情比社会保险更能积聚地改变普通人们的生活了，这种保险制度，使人们在因公害事故、健康不良、失业、家庭生计承担者死亡，或因任何其他不幸使人们收入受到损失的情况下，不至于沦为赤贫。
（三）社会保险制度的基本特色
权利与义务相结合；
解除后顾之忧；
基本保障；
强制化、规范化
二、现代社会保障制度的发展
（一）发展的基本线索
社会主义国家的社会保障事业发展极不顺利。
（二）发展的内容
社会保险制度成为主体内容；
二战后重视社会福利建设
二战后的发展不是在项目上的增加，而是服务范围的扩展和水平的变化以及有关保障方式的改革与完善。
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