关于银行合规认识个人心得体会六篇Word下载.docx

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比如不要擅自由社交软件上，随意发布自己的言论，更不要转发虚假未经证明的谣言，或有不良影响的文章。

因为这些不当的言论不仅会令自己在他人的印象中受损，更会损害公司许久以来在客户心中辛辛苦苦建立起的良好形象。

俗话说千里之堤毁于一旦，你的一句不负责任的言论，轻者就会给公司带来无稽之谈，重者可能回导致公司受你连累牵扯到官司。

　　所以作为一个成年人，更作为一名建行的职员，不仅要留意自己的言论是否恰当，更要注意行为举止是否符合规范。

我们更应当保持良好的人际交往圈，多结交一些社会价值观正的挚友，从而时刻督促自己规范行为，文明礼貌。

　　关于银行合规相识个人心得体会2

　　我们所从事的工作是高风险的金融行业，每天干脆和钱打交道。

古语云千里之堤，毁于蚁穴。

任何一名银行一线员工，不论职位凹凸，稍有不慎便会给客户、给单位造成难以预估的损失。

我们经常埋怨监管严、合规难，但内部、外部的审计和检查发觉的问题却往往是以低级错误和屡犯错误为主，这的确值得我们好好反思。

作为一名银行柜面人员，结合日常工作，我对合规的感悟如下：

　　第一、合规是一项细水长流的工作，在于平常的点点滴滴，在于对每一项规章制度的仔细落实。

我们在日常工作中不乏存在接到检查通知的前几周、前几日对业务进行突击整改或是在审计后大批量整改的状况。

然而我们存在的差错、问题都在各项规章制度中明确指出，只是没有持之以恒地执行罢了，往往就是一些今日忙，明天补、先这样办、错了再改、应当可以了吧等等这样的想法让自己的错误在一点一滴的积累。

在将来的某一天，幸则悔而改之，不幸则就要造成难以弥补的损失。

因此，在每一天的每一个点点滴滴做到合规，才是我们应对监管最从容的措施。

　　其次、合规是一项以人为本的工作，就许久以来的检查状况来看，绝大部分的违规往往都是人为造成的。

因此合规文化建设，必需以人为本，加强自我思想教化，也就是说，人人都要从我做起，从自己身边的小事做起，真正从内心深处提高自己的基本素养和品德，平常加强制度学习，案例学习，切实提高自身的合规实力，那么合规工作也就是水到渠成了。

　　第三、合规要建设合规文化。

合规既是一种行为规范，更是一种文化。

正所谓什么样的环境造就什么样的人，在我们的工作中，应当渐渐把合规理念转化成合规行动，把合规行动升华为合规文化，推动合规经营持之以恒、与时俱进。

形成良好的合规工作氛围，人人都以自身的合规价值观去影响同事的行为，将合规文化传承下去，实现许久发展。

　　万金手中过，合规心中留。

在提倡合规的大环境下，我们更应当严格要求，不断丰富自己，充溢自己，尽最大努力为建行创建价值，在工作上付之以全力，为业务发展添砖加瓦。

　　关于银行合规相识个人心得体会3

　　为贯彻省行固本强基、持续强化内控的工作思路，做精做实合规管理，将合规文化建设持续融入经营发展与队伍建设之中，敏州路支行组织了行为管理我尽责大探讨活动，我有幸参加其中。

　　探讨中，支行各个岗位员工对于我在网格中应履行的职责、制度执行中的堵点难点等内容纷纷发表自身看法。

从大家的见解中可以感受到，合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。

牢记规章制度，增加合规意识，通过学习熟识业务关键环节的详细要求，严格根据制度操作，知道什么可以做，什么不行以做。

结合当前正在开展的内控合规行为管理年主题活动，笔者认为，要做到四个到位，引导员工严守合规红线，规避违规风险。

　　一要合规教化到位。

思维方式确定行为和成就。

必需让合规的观念和意识渗透到每一个员工的血液中，渗透到每个岗位每个业务操作环节中，营造不敢违规、不能违规、不愿违规的良好氛围，促使全部员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。

　　二要制度执行到位。

支行依据自身的经营发展的详细形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程。

加大制度的执行力度，增加员工自我爱护意识，由要我执行制度转变为我要执行制度，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。

　　三要合规操作到位。

合规从高层做起，合规操作从我做起。

一是管好自己。

自尊自爱是员工培育独立实力、防腐拒变实力和风险防范实力的基础，员工要从爱护自己、爱护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的实力。

二是监督他人。

留心视察身边人，擅长刚好提出对异样业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问究竟。

　　四要榜样作用到位。

榜样的力气是无穷的。

正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；

　　反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。

领导干部领先垂范，身体力行，做出合规操作的良好示范。

案件警示教化是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，常常性地开展典型案例警示教化活动，特殊是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣防患于未然的目的。

　　关于银行合规相识个人心得体会4

　　俗语云，没有规则，不成方圆。

特殊是对于银行业来说，规则就是铁一样的纪律，规则就是不行逾越的制度。

合规，这个词对于进行4年的我来说再熟识不过，晨会夕会组织学习行纪行规，观看警示教化片，从进行起先就始终伴随着我，现在仿佛刻在心中一般，工作生活中，合规第一位。

　　家有家法，行有行规，国有国法。

银行作为高风险行业，确保平安营运是前提，合规的意义就在于防范风险，遏制违规违纪问题的发生，使银行得以稳健运行。

合规不是某一个岗位的事情，更不是某一些员工的事情，一个个的岗位成就了建设银行，一个个员工组成了建行大家庭，所以合规覆盖银行业务的每一个环节，每一项业务，每一个岗位，每一位员工。

　　合规是每一个员工必需履行的职责，首先就是要提高员工的责随意识。

不论在哪一个岗位，都要时刻意识到自己岗位所肩负的职责，我们都要按规章制度严格办事。

假如我们对自己工作产生了松懈的心情，思想上麻痹大意，对自己办的业务审核不严，那么潜在的风险就可能已经构成，可能因为自己的无心之失而酿成案件。

我们要时刻提示自己，可能会因为自己的微小失误而给建行造成巨大的损失。

其次是强化风险意识。

加强风险防范教化，一部又一部的警示教化片，里面鲜活的案例和真实的画面，生动展示了那些高官沦为阶下囚的过程，合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。

只因一念之差，就与自由一墙之隔。

所以我们要相识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违规违纪的行为，形成人人讲合规，到处显合规，事事重合规的良好氛围。

另外要培育并形成一种监督意识。

同事之间不能盲目信任，同事之间的信任要建立在遵章守纪按章办事的基础之上，在处理问题时形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样既能使自己少犯或犯错误，又能监督别人不犯错误。

最终是加大检查力度，吸取教训，严格整改。

依据每个阶段暴露风险点的不同，有的放矢的开展重点检查，不论是自行组织的内部检查，还是上级的检查以及审计和外部监管的检查，都要充分利用其检查结果，不但要刚好整改存在的问题，还要举一反三，从中吸取教训，堵塞内控漏洞，严防相同错误重复发生。

　　面对当前异样激烈的同业竞争，高压态势下的监管环境，我们全行上下要清晰相识到我们现在面临的严峻形势，稳健审慎经营，全行上下要牢牢树立合规经营理念，提高自身的合规意识，全面筑牢合规防线，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展贡献自己的一份力气。

　　关于银行合规相识个人心得体会5

　　28日，西渡支行召开了一场别开生面的行为管理我尽责合规座谈夕会。

会议以轮番探讨发言的形式开展，每个人就自己的岗位特点，用发生在工作中的业务案例生动形象地阐述了自己的合规心得，补充了大家在合规意识上的短板。

通过此次合规探讨会，我总结了以下几点心得：

　　一、合规无小事，切莫走捷径。

我们许多柜员在临柜办理业务时，总会片面追求业务效率而省略重要的步骤，比如代办开户未与户主电话核实，办理大额存取款未双人卡把复点，这些看似繁琐的流程，都是在历史违规案例中吸取的阅历教训，每一个合规的小动作，都是在降低该笔业务可能存在的风险，合规重在细微环节，四平八稳才是真本领。

　　二、思想上重视，杜绝讲人情。

在规章制度面前，我们要敢于委婉拒绝，万不行因难为情，怕得罪人而违规操作，殊不知许多不法分子往往就是钻了人情关系的空子实施犯罪。

敢于对自己办理过的每一笔业务负责，才能坦荡地走好将来职业生涯的每一步。

　　三、学习强本事，根基要扎实。

在银行业从事柜面工作，很简单因为操作不当而出现失之毫厘，差之千里的状况，比如弄不懂司法冻结续冻和轮候冻结的差别，就会造成我行赔偿巨额损失。

我们在直面错误时，不能以不知者无罪为借口，加强合规学问学习，主动拓展业务学问广度，勤思索，多发问，才能规避错误发生的可能性，有效爱护我行权益。

　　履行合规尽职是我行业务开展的基础，我们员工自身应具备合规意识，重视制度，时刻牢记操守大于实力，莫将小事不当回事，从思想上杜绝犯错的念头，从源头上遏制违规案件的发生；

　　同时应做到相互监督，合力促成良好的合规氛围，为营造健康有序的金融环境贡献自己的全部力气。

　　关于银行合规相识个人心得体会6

　　为深化理解上级行下放的行为管理年工作实施方案及内控合规工作专题会议精神，苗圃支行于**27日晚绽开行为管理我尽责大探讨。

会议上，各位同事立足本岗，涌跃发言，围绕身边的内控缺陷、制度执行过程中所遇到了难点进行分析探讨。

通过此次的活动，以及学习《合规教化资料汇编》等相关合规文件，我深刻相识到员工行为管理的重要意义，明确了自己在网格中应履行和担当的职责，更懂得了事事合规、到处合规应小心翼翼，从我做起的道理。

以下几点，是我学习心得与体会：

　　一、加强学习，强化风险合规意识

　　作为一名银行员工，遵守合规是最为基本的一项职责与义务。

但是，简洁的合规二字做起来却是相当不易。

有人抛弃了它，结果发生了悲剧。

一起先，对遵守合规的不重视，合规意识淡薄，认为违规了几次也没有什么事之后更加肆无忌惮。

然后一次次越过监管的底线、踩到规章的红线、遇到违法违规的高压线，最终坠入犯罪的深渊，酿造一生不行挽回的悲剧。

无知不代表你可以无畏，触碰了三线，同样要接受惩罚和法律的判决。

因而，仔细学习法律法规、管理要求、合规文化、职业道德等方面制度文件便非常重要。

它让你懂得哪些是合规的，哪些是不能触碰的底线，用制度及文件的条条框框去束缚和警示员工的行为。

同时，加强对反面典型案例警示教化的学习，它更能给人一种剧烈撞击的警惕感，强化员工的合规意识和理念，提高对违规操作的敏感性。

　　二、遵章守纪，树立良好职业操守

　　好的职业规章制度能让人养成为好的工作习惯。

《员工职业操守》是建行员工从业履职的基本规范，有利于员工在服务客户时树立和保持热忱服务的良好形象，也有利于提升员工自身的职业素养和道德水准，更利于员工在日常工作中养成良好的合规操作习惯。

然而，有些员工一旦没能坚守自己的职业操守，面临他的便是法律的制裁。

例如：

某银行办公室主任，利用职务便利，挪用资金49笔，共计人民币17万元，并将资金用于做生意、借贷他人等方面，至案发时未予归还，判处有期徒刑五年。

就是在金钱的诱惑下，没能做到依法合规，遵章守纪，严峻违反建设银行规章制度、危害建设银行资产。

然而，类似的案例还有许多，这就要求我们员工要做到忠于职守、诚恳守信；

依法合规、遵章守纪；

廉洁从业、亲友回避等基本原则，提升员工高尚的职业操守。

　　三、防微杜渐，筑牢违规风险防线

　　工作的每一细微环节都应当留意风险，严格遵守相关业务管理规定。

如：

在做好重点业务环节要求的规定动作，但是事实上未按要求完成产品销售双录工作，造成销售过程记录缺失。

在反洗钱、问题整改、平安保密等工作中，应做好客户的尽职调查和详细措施处理。

但工作人员泄露客户信息事务屡见不鲜。

又比如商户管理方面的三亲见，亲见申请资料原件，核查原件和复印件是否一样，亲见商户的经营场所，亲见商户开展经营活动。

但实际状况有些是因为完成业绩任务须要、工作状况忙一时走不开，就省略了三亲见的一二个。

等到该商户出现问题时，随之而来的风险就会愈发愈烈，躲不掉的惩罚仍旧是我们工作人员。

因此，我们在办业务时要小心翼翼，确保在业务操作环节，每一笔业务都是合法合规的。

同时要防微杜渐，筑牢一道坚实的合规风险防线。

　　四、人人尽责，协作异样行为排查

　　员工异样行为排查，通过对员工日常行为、工作状态、思想状况进行了解、视察、分析，刚好发觉和处置异样行为的员工进行有效阻断风险隐患，防止升级为案例和重大违规事务。

因而，员工应当保持良好的职业操守，诚恳守信，勤勉尽职，合规操作，全员参加、人人尽责。

假如员工涉及到民间借贷、非法集资和高利货活动，有较大的经济负担或家庭变故等状况，应刚好上报，将问题和状况坦诚说明，刚好整改。

而不是火上包纸，最终东窗事发，为时晚矣。

进行员工异样行为排查时，员工应不隐瞒，不伪装，不推托，不虚报的方式接受排查。

若发觉身边员工有心情异样、擅自离岗、脱岗、接打电话异样、与客户非正常交往等行为线索，应当刚好向部门负责人或本级员工行为牵头管理部门报告，及早化解风险隐患、有效阻断。