《汽车保险实务》课程整体设计高职汽车类专业Word文档下载推荐.docx
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11.汽车保险核保业务的处理能力；
12.汽车保险理赔工作能力；
13.汽车保险案件进行独立调查取证能力；
14.能够独立承担处理汽车保险理赔业务。
2.2.2能力目标
1．对车险业务发展和车险市场进行研究和分析的能力；
2．对车辆所面临的风险进行管理的能力；
3．能够正确分析和引导顾客的投保能力；
4．具备针对车辆的用途和客户特点制定相应的保险方案的能力；
5．独立签单能力；
6．汽车保险核保业务的处理能力；
7．汽车保险理赔稽核工作能力；
8．汽车保险案件进行独立调查取证能力；
9．能够独立承担处理汽车保险理赔业务。
2.2.3素质目标
1．培养学生自己收集有关保险相关资料的能力，并在此基础上培养学生独立学习的能力；
2．培养学生制定、研讨、决策和执行计划的能力；
3．培养学生的工作通组织能力及分析和解决问题的能力；
4．团队合作能力；
5．与人沟通能力及接待礼仪能力；
6．语言表达能力。
3．课程内容与要求
本课程的教学内容根据汽车保险行业的实际经营情况，由一线教师和行业专家根据汽车保险业务过程中的任务、岗位能力进行归纳提练而成。
根据此教学内容培养的学生除能具备保险行业必需的岗位能力外，还有利于学生顺利进入后续课程的学习进程。
本课程教学内容通过设置三个在的学习情境来学习的：
第一教学项目是汽车保险销售。
学生从保险企业的销售业务入手，通过填制投保单业务，学习汽车保险的职能，保险能给人们带来的益处及为什么要参加保险。
同时掌握汽车保险合同的一些相关知识，以及投保人和保险人及其他保险业务参与者的相关知识，掌握新的汽车保险的险种及保险费率的确定和计算。
通过完成此学习情境中的各项任务，学生能够掌握汽车保险的销售知识，同是培养了学生的职业素质。
第二教学项目是汽车保险承保。
给学生布置汽车保险的承保业务，学生掌握汽车保险单的相关内容及保险合同一般的法律效力及汽车保险的流程、内容、意义及具体的注意事项。
第三教学项目是汽车保险理赔。
通过完成此学习情境中的各项任务，学生能够掌握汽车保险的具体的险种、汽车保险理赔流程、汽车保险理赔细则，并能对具体的汽车保险理赔实例进行分析。
序号
教学任务
课程内容及教学要求
教学设计
参考学时
1
保险的基础知识
风险的定义、要素、特征、类型；
风险管理的概念；
风险管理的过程和方法；
可保风险应具备的条件。
1．教学基本要求：
（1）了解：
风险的定义；
（2）掌握：
风险的要素；
（3）熟悉：
握可保风险应具备的条件。
2．教学重点与难点：
重点：
风险的定义、要素、特征；
难点：
风险的要素。
2
汽车保险概述
我国汽车保险的发展概况；
汽车保险的含义、职能和作用；
汽车保险的要素和特征；
汽车保险的种类。
1.教学基本要求：
机动车辆保险的作用和特点，机动车辆保险的含义；
常见的车险险种，从车主义与从人主义的车险制度，车强制责任保险制度；
车险发展史、车险发展中的热点问题、车险发展方向。
2.教学重点与难点：
汽车保险的要素。
4
3
汽车保险的基本原则
保险利益原则；
最大诚信原则；
近因原则；
损失补偿原则；
分摊原则和代位追偿原则。
（1）熟悉：
最大诚信原则。
保险利益原则。
汽车保险的市场营销
我国汽车保险市场概述；
我国汽车保险的费率；
我国汽车保险的营销模式。
我国汽车保险的营销模式；
我国汽车保险的费率。
6
5
汽车保险合同
汽车保险合同概述；
汽车保险合同的基本内容；
汽车保险合同的订立与效力变更；
汽车保险合同争议处理。
我国汽车保险合同概述。
汽车保险合同的订立与效力变更，汽车保险合同争议处理。
掌握汽车保险合同的基本内容。
汽车保险合同的基本内容.
12
汽车保险的主要险种
汽车基本险的保险责任、责任免除，基本险的保险金额的确定与赔偿处理；
保险人，投保人及被保险人的义务；
附加险；
机动车交通事故责任强制保险。
汽车基本险的保险责任、责任免除；
机动车交通事故责任强制保险；
基本险的保险金额的确定与赔偿处理。
附加险。
10
7
汽车保险的承保、投保实务
汽车保险的承保与核保制度，汽车保险核保的运作；
汽车保险核保的管理，汽车保险的续保与无赔款优待，汽车保险的投保。
续保业务知识；
承保注意事项，核保业务的内容；
车险承保流程。
汽车保险核保的主要内容。
保车险保险费的管理。
14
8
汽车保险的理赔与索赔实务
教学汽车保险理赔的运作模式；
汽车保险理赔的业务流程；
汽车保险索赔流程及其管理；
汽车保险事故现场勘察,索赔与理赔中的权利与义务。
车险理赔的理赔特点；
车险理赔流程，车险理赔监督的模式；
车险理赔原则的含义。
汽车保险索赔流程及其管理。
索赔与理赔中的权利与义务。
9
汽车保险赔款计算
车辆损失险的赔偿计算,第三责任险的赔偿计算,车辆附加险赔款计算。
附加险赔款理算方法；
车辆损失险赔款理算方法、第三者责任险赔款理算方法。
车辆损失险的赔偿计算。
车辆附加险赔款计算。
汽车消费贷款保证保险
汽车消费贷款的概念、作用及有关规定,贷款程序；
汽车消费贷款保证保险的含义、保险程序、保险责任及风险；
车消费贷款保证保险的现状和发展趋势。
汽车消费贷款的概念、作用及有关规定，贷款程序；
汽车消费贷款保证保险的业务流程；
汽车消费贷款保证保险的含义、保险程序、保险责任及风险。
汽车消费贷款保证保险的业务流程。
4．实施建议
4.1教材选用和编写建议
选用教材：
《汽车保险与理赔》李景芝主编，国防工业出版社，2013.7
教学参考书：
《汽车保险与理赔》梁军主编，人民交通出版社，2009.6
《汽车保险》费洁主编，中国人民大学出版社，2012.2
《汽车保险与理赔》李景芝、赵长利主编，国防工业出版社，2014.7
参考网址：
http:
//www.china-
4.2教学建议
1.本门课程是实践性较强的一门课程，同时又要求有系统的金融保险、汽车结构、维修及零配件方面的理论知识，课程教学宜采用理实一体化方式教学，强调角色扮演和工作（学习）环境的营造。
2.教学载体应使用来自汽车保险企业真实业务，广泛使用案例和虚拟业务，讲练结合，强调工学结合。
3.我国汽车保险法律法规正处于变革期，修订频率较高，教材难以跟上，教师应在教学中及时补充资料，不能照本宣科。
4.3教学考核评价建议
1．采用阶段评价、形成性评价与目标评价相结合，以任务评价、理论考核、团队协作为综合评价模式。
在教学中对各工作任务进行评分，占50%，在课程结束时对重要的知识和能力进行综合性考核，占50%；
2．关注评价的多元性，结合课堂表现、操作记录、小组讨论、小组汇报、团队合作及考试情况，综合评价学生成绩。
应注重学生在实践中分析问题、解决问题能力的考核，对在学习和应用上有创新的学生应予特别鼓励，全面综合评价学生能力。
教学评价标准
考核点及占项目分值比
建议考核方式
评价标准
成绩比例
优（1.0）
良（0.85）
及格（0.6）
不及格（0.4）
1．根据引导文通过资讯收集学习资料，并自主学习（20%）
教师评价+互评
能够根据引导文独立搜集、选择相关资料，并进行自主学习，熟练掌握掌握项目任务所需的知识和技能。
能够根据引导文搜集资料，在老师的指导下进行相关知识学习，掌握项目任务所需的知识和技能。
能够在教师指导下基本完成搜集、选择相关资料，基本掌握项目任务所需知识和技能。
资料收集不积极，学习不主动，方案粗糙，可行性差。
50%
2．详细设计方案（20%）
能积极投入详细计划制定，充分表达自己的观点，计划详细、规范，可执行性好，有新意
项目任务实施计划中表现较积极，计划中较多的采纳了其观点，计划可执行性较好。
详细计划制定过程中，能发表自己观点，在老师指导下基本能制定出有一定可行性的计划
表现不积极，不关心项目任务计划。
3．操作实施（40%）
能根据制定的详细计划进行项目实施，项目实施顺利，实施过程符合汽车保险与理赔业务流程，服务规范，过程阶段性结果正确，组内配合默契，学习主动。
能根据制定的详细计划进行项目实施，项目实施较顺利，实施过程符合汽车保险与理赔业务流程，服务规范，过程阶段性结果基本正确，组内配合良好。
基本按项目详细计划基本实施，实施过程基本符合汽车保险与理赔业务流程，在老师指导下过程阶段性结果基本正确。
项目计划不妥，实施中不符合汽车保险理赔工作流程，服务不规范，阶段性结果错误较多，组内成员无配合。
4．项目总结报告（20%）
教师评价
项目总体结果正确、规范、内容完整、有详细过程记录和分析，并能够提出一些创新的建议
项目总体结果正确、规范、内容完整，有详细过程记录和分析。
项目总体结果基本正确、内容基本完整，有过程记录和分析。
项目总体结果不正确，缺少过程记录。
5.综结性考核
卷面考试
考核汽车保险与理赔综合知识，知识应用为主。
考核分按实际卷面得分计算。
4.4课程资源的开发与利用
1.编写校本教材。
2.收集车辆出险典型案例库。
3.收集有关保险法规、条例等行业资源，扩充网络资源。
4.收集保险行业有关资格考试题库，与课程教学实现良好结合，构建测试题库。
5.购置汽车保险仿真软件，构建虚拟的真实工作任务。
4.5教学条件配备建议
1.专业师资
一是要紧紧依靠校内专任教师，多参加相关的业务培训，有机会可到相关保险企业进行挂职锻炼，提高教师专业能力水平；
二是充分利用好基地兼职教师，参与课程教学、建设。
2.学习场地、设施要求
（1）有一个业务洽谈和工作的虚拟教学环境，营造工作氛围。
（2）有一套汽车保险虚拟软件。
（3）有几个典型的汽车出险虚拟现场和查勘定损工具。
4.6其它说明
学习情境设计
在学习情境教学设计中，明确项目目标、项目任务、教师知识与能力要求、学生知识与能力准备、教学材料、使用工具、教学场所、实施步骤以及完成该项目所需学时、教学方法与手段等内容。
学习情境1：
汽车保险基础
学时：
项目目标
●知道汽车使用风险
●知道汽车保险合同已组成要素
●掌握基本的礼仪和话术
●掌握汽车保险的一般原则
项目任务
●任务一：
汽车使用风险认识
●任务二：
汽车保险合同认识
●任务三：
汽车保险原则学习
教师知识与能力要求
●风险和风险控制的知识和能力；
●人际交流、沟通的一般知识和能力；
●组织协调能力；
●引导学习能力。
学生知识与能力准备
●风险的一般知识；
●人际沟通知识及技巧；
●汽车保险续保的知识，相关表格的解读知识和能力。
教学材料
工作任务、保险单、驾驶证、行驶证等。
使用工具
电脑及office软件、车辆
步骤
工作过程
教学方法建议
学时
1．资讯
工作任务下达，任务相关知识查询和学习。
引导自学（查找资料）
集中答疑
理论教学
2．计划与决策
分析工作任务，制定工作计划，确定计划方案。
小组工作法
0.5
3．实施
工作任务实施，补充知识，方案微调，再实施
角色扮演
4．检查与评估
实施过程的规范性、实施效果的自我检查，小组间评估和教师评估
小组法、讨论法
学习情境2：
汽车保险承保
●会使用保险公司汽车保险费率表；
●会填写交强险保费计算；
●会交强险、商业险一般咨询；
●会根据客户需求推荐保险（含附加险）险种；
●会商业险（含附加险）保费计算；
●会简单标准业务的核保；
●具有一定的人际交流、沟通能力；
●熟悉加强险及商业险的保险条例法规、保险费优惠条件等。
机动车交通事故责任强制保险承保
车损险及附加险承保
三者险及附加险承保
●任务四：
核保
●熟悉机动车保险相关条例；
●合同法相关知识；
●熟悉汽车承保和核保业务；
●汽车分类的基本知识；
●人际沟通知识及能力；
●熟悉汽车构造，知道常见车型VIN码和发动机号位置；
●汽车保险条例和相关法规的了解。
工作任务、汽车保险费率表、虚拟保单、驾驶证、行驶证等。
电脑及office2003软件、车辆、相机、常用简单拆装工具
学习情境3：
保险车辆事故查勘与定损
●懂得车辆出险后处理的一般流程；
会事故现场测量，绘制现场草图；
●会根据现场痕迹进行简单的事故近因判断；
会汽车火险、水险事故的应急处理和注意事项；
●根据事故查勘和分析，基本会判断零部件的损坏程度，并列出修、换件清单；
●懂得各类保险事故的特点和查勘方法，特殊情况的处理办法；
●会汽车零部件网上询价；
懂得沟通和交流，会有效收集目击证据。
现场查勘的一般知识
车辆碰撞的查勘与损失评估
汽车水灾的查勘与损失评估
汽车火灾事故的查勘与损失评估
●任务五：
汽车盗抢的查勘与损失评估
●任务六：
汽车修复价格评估
●具备一般碰撞事故的查看和损失评估知识和能力；
熟悉查勘和定损的业务流程；
●熟悉查勘工具的使用，会常用查勘测量手法；
会使用各种修复、换件工时表；
●熟悉汽车构造知识，熟知汽车零配件、部件名称；
引导学习能力。
●会使用笔记本电脑及网络查询；
会使用常用光学和数码照相机；
●草绘制图的一般知识和能力；
碰撞的一般力学知识；
●汽车保险、理赔的理论知识；
人际沟通知识及技巧。
工作任务、驾驶证、行驶证等。
笔记本电脑、查勘测量工具、简单拆装工具、光学和数码照相机、出险模拟汽车
学习情境4：
保险车辆损失理赔
●熟悉交强险条例；
●会简单事故的核赔；
●会交强险赔偿理算；
●会商业险事故赔偿理算；
●懂得赔付结案流程；
●会汽车保险档案整理和归档；
●懂得沟通和交流。
交强险赔款理算
商业车险赔款理算
赔付结案
●熟悉汽车保险相关条例、法规；
●熟悉保险理赔业务流程；
●熟悉理赔理算和核赔知识；
●懂的汽车资料归档；
●会使用电脑及常用表格操作软件；
●数学基本知识；
●熟悉汽车保险与理赔的相关条例、法规；
●人际沟通知识及技巧。
工作任务、查勘定损表、理算清单等。
电脑、计算器
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