保费部优质范文Word下载.docx

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续期收据发票打印、发放、归档整理；

关注同业公司续期业务发展，续期模式，续期制度等内容，并结合公司情况提交合理化建议报告；

续期收费渠道的规划、管理与完善事项；

职责相近部门（或替代部门）：

收费部、收展部、区域拓展部、综合开拓部、客户服务部收费外勤（收费员、保全员、收展员）：

收费外勤作为保费部为客户服务的主体，是保费部乃至保险公司最基层的服务人员之一。

现保险公司保费部收费员基本上采取外勤人员机制，签订代理合同（也有保险公司与收费员签订劳动合同，但基本上采取外勤管理办法）

现收费员一般分为收费督导负责督导在职业务员续期收费和收费员（保全员）负责离职业务员的客户续期收费服务和提供其他保险服务。

保费部一般下辖收费部，为客户提供续期服务。

比如中国平安人寿保险公司XX分公司保费部下辖第一收费部、第二收费部（或区域收费部），收费部下辖若干收费组，收费组则直接管理收费外勤或收费督导若干。

收展部

解释一：

收展部作为与客户接纳的服务界面，向寿险保单的老客户提供标准化，高品质的综合金融保险服务，以不断改善客户对于寿险服务与销售的体验。

解释二：

收展部，顾名思义：

一个是收，也就是负责那些离失业务员的客户（简称孤儿保单），缴收续期保费。

二就是展，对于寿险营销员来说，最珍贵的莫过于客户资料了。

而收展部做为售后服务部门，有大量的客户可以再次利用。

职位描述：

为现有客户提供售后服务，做好客户回访、续期收费、业务保全、客户理赔等工作，在分管区域内为服务客户设计保障方案，满足客户要求。

什么是收展员

就保险产品而言，客户平时并不使用，他可能会遗忘掉很多内容，甚至多年以后，可能只记得每年去存钱了。

如果此时售后服务能够帮客户及时温习保单，对双方而言都是至关重要的。

这一举动拉近了公司与客户的距离，使无形的产品有形化，同时优质的服务会使客户产生满足感并加深对公司的信任。

只有这种满足和信任才能使我们进一步了解客户潜在的需求，从而不断从老客户中开拓新单。

良好的售后服务，还是公司持续经营的载体。

每一个客户背后都是一个市场，正是靠我们专业、细致的服务，客户对公司的感情才得以加深，当他们周围有人想买保险时，他一定会大力推荐，就像他使用了某一品牌的产品感觉不错，也会推荐给亲朋好友一样。

有一位客户曾在朋友那里买了一份每三年零取生存金带分红的产品，但当收展员联系时已经找不到了。

电话变更，就按照地址上门，结果家也搬了。

这位收展员就在门上留了言。

后来邻居看到留言后转告了这位客户，他立即与收展员取得了联系并变更了地址，补领了收据，在收展员的提醒下领取了生存金，把红利由现金领取变更为累计生息。

一切都办好后，客户深有感触地说：

“保险公司越来越规范、专业了，服务也越来越好了，以后有了事还找你办！

”

收展员的工作，就是这么琐碎而不可或缺。

在实践中不断提高业务水平，严格按照流程去做对收展员来说是至关重要的，因为每一个服务环节都是环环相扣的。

过去的时代，是拓荒的时代；

今后的时代，是服务的时代。

作为一个收展员，就是要用诚信、专业的服务，让每一件孤儿但成为一个新的市场。

泰康人寿保险股份有限公司简介

泰康人寿保险股份有限公司系1996年8月22日经中国人民银行总行批准成立的全国性、股份制人寿保险公司，公司总部设于北京。

自成立以来，泰康人寿一直重视公司治理结构的不断完善。

202*年11月，全面完成经国务院同意、保监会批准的外资募股工作，建立了国际化的公司治理结构。

在以董事长兼首席执行官陈东升为核心的专业化、国际化的管理团队领导下，泰康人寿发展迅速。

截至202*年底，泰康人寿在全国设立了北京、上海、湖北、山东、广东等32家分公司，265家中心支公司，形成了完整的业务体系，累计服务的个人和机构客户达1800余万。

202*年，泰康人寿克服金融危机影响，主动防范风险，调整结构，坚持专业化方向和价值管理，实现业务稳健成长。

全年保费收入670.11亿元，税后利润24.82亿元，偿付能力充足率208%，资产总额1995.14亿元。

泰康人寿连续三年保持了国内寿险市场第四的地位，荣列“202*中国企业500强”第84位，“中国服务企业500强”第33位。

202*年至202*年，经保监会批准，泰康人寿先后设立了泰康资产管理有限责任公司和泰康养老保险股份有限公司两家子公司。

截至202*年底，泰康资产管理的资产规模超过202*亿元，资金运用收益率在近几年一直名列行业前茅，是国内资本市场大型机构投资者之一。

泰康养老与泰康资产拥有企业年金受托人、账户管理人、投资管理人三项资格，形成了“三位一体”的企业年金服务体系。

202*年，泰康养老获批筹建北京、上海两家分公司。

202*年11月19日，经保监会批准，泰康人寿获得中国保险行业第一个养老社区投资试点资格。

未来，泰康人寿将坚持深耕寿险产业，建立人寿保险、健康保险、企业年金、资产管理和养老社区五大核心业务板块，为广大客户提供“从摇篮到天堂”持续一生的全方位金融保险服务。

扩展阅读：

保费部公共题目（含答案）

保费部试题（公共部分）

一、单选题：

1、广义上的续期是指（C）

A．保单的第二次收费

B．保单第一年缴费后，从第二年开始围绕续期缴费所做的各项动作

C.保单第一年度后所有围绕该保单所进行的活动，包括：

缴费、保全、咨询、理赔、附加值服务等

D．保单在生效期间的所有相关服务

2、关于续期的意义，下列说法不正确的是（D）

A．对于公司来说，续期是公司永续经营的根本

B．对于营销员来说，做好续期客户服务是良好发展的基础

C．对于客户来说，续期使客户享有的保障得以保留D．对于个人来说，续期无关紧要，做好新约比续期重要3、为确保年度绩效，公司规定各服务部年度13个月继续率不得低于（D）

A．91%B．90%C．89%D．87%

4、自首次缴付保险费以后，每次保险费到期日起（C）内为宽限期。

A．两个月B．三个月C．60天D．55天5、续期保费是指（D）

A．投保人支付首期保费后，按约定的交费日期支付的第二年的保险费

B．投保人支付首期保费后，按约定的交费日期支付的第三年的保险费C．投保人支付首期保费后，按约定的交费日期支付的第四年的保险费

D．投保人支付首期保费后，按约定的交费日期支付其余各期的保险费

6、在续期收费中，通常说的孤儿单是指（A）

A．营销业务人员已经离职的保单，即专职单B．营销业务人员在职的保单，即在职单C．暂无人员管理的保单D．保单状态为未交费的保单7、续期收费的主要渠道有（D）

A．现金交费B．邮局汇款C.业务员上门收费

D．银行转账、柜台缴费或通过网上银行缴费8、下列不属于续期客户服务项目的内容是（C）

A．应交日前收费提醒B．转账收费成功告知C．为客户代签名D．保单失效通知

9、对于续期售后服务，下列看法不正确的是（B）

A．客户得到售后服务，是其基本权利

B．售后服务属于客户额外得到的服务，需进行付费C．提供客户服务，收展员和客户都能长期受益D．收展员能否从中获得收入，要看服务水平的高低10、下列不属于续期督管员的工作职责的是（D）

A．所负责的营销服务部与收展服务部在职单营销契约品质监督B．营销服务部与收展服务部在职单续期收费督导C．重要客户保单及收展未分配专职单的续期收费与客户服务D．营销业务员新契约保单的追踪

11、客户续期保费交费成功后，公司下发的交费凭证为（B）

A．转账成功清单B．对账单C．发票D．交费证明

12、下列做法中，可以有效改善13个月继续率的措施是（A.做好未收件管理，降低退保率B．提高转账率C．积极开发新契约保单D．减少保单的失效率13、收展首佣是指（A）

A.收展代理人销售个险保单所获得的首年度佣金B.收展代理人销售个险保单所获得的次年度佣金C.收展代理人销售个险保单所获得的全部度佣金D.收展代理人销售个险保单所扣除的首年度佣金14、收展续佣是指（A）

A.收展代理人销售个险保单所获得的续年度展业佣金B.收展代理人销售个险保单所获得的首年度展业佣金C.收展代理人销售个险保单所获得的全部展业佣金D.收展代理人销售个险保单所扣除的续年度展业佣金15、收展与营销的经营差异主要是（B）

A．无差异

B．收展人员可享受孤儿单资源C．营销人员可享受孤儿单资源D．收展与营销完全没有相同点

）A16、山西分公司收展系列成立时间是（A）

A.202*年B.202*年C.1996年D.202*年17、全省现共几家中支设立收展序列（不含太原本部）（D）

A.7B.8C.9D.1018、首年度保费（FYP）是指（D）

A.报告期内保单第四年度保费之和B.报告期内保单第三年度保费之和C.报告期内保单第二年度保费之和D.报告期内保单第一年度保费之和19、期初人力是指（B）

A.报告期第二个工作日在职业务员人数B.报告期第一个工作日在职业务员人数C.报告期第三个工作日在职业务员人数D.报告期第六个工作日在职业务员人数20、实动人力是指（C）

A.报告期内的业务员人数

B.报告期内未产生业绩的业务员人数C.报告期内实际产生业绩的业务员人数D.报告期内实际出勤的业务员人数21、FYP计划达成率是指（A）

A.报告期内完成FYP计划的百分比B.报告期内完成FYC计划的百分比C.报告期内未完成FYP计划的百分比D.报告期内待完成FYP计划的百分比22、件均保费是指（B）

A.报告期内所有保单所收入的保费B.报告期内每件保单所收入的保费量C.报告期内每件保单所收入的佣金D.报告期内每件保单所收入的佣金量23、收展业务员每人基础工作中不包含（C）

A.早夕会经营B.客户拜访C.与客户吃饭D.工作日志填写24、净增员率是指（A）

A.增员率-脱落率B.增员率C.脱落率D.增员率+脱落率

25、某入司未满一年的收展专员10月份实发FYC1500元，他的责任津贴为（C）

A.400B.600C.800D.100026、收展业务员基本法考核参照（A）

A.《泰康人寿个险收展代理人管理办法》B.《泰康人寿个险代理人管理办法》C.《泰康人寿团险代理人管理办法》D.《泰康人寿个险续期保费代理人管理办法》

27、正式/资深收展专员与组经理的维持考核期为（B）

A.滚动三个月B.自然季C.半年D.一年28、处经理和区经理的维持考核期为（C）。

A.滚动三个月B.自然季C.半年D.一年29、各级收展代理人的晋级考核为（A）考核；

A.滚动B.自然季C.半年D.一年30、各级收展代理人的晋阶考核为（B）考核。

A.滚动B.自然季C.半年D.一年31、各级收展代理人的晋升考核中，个人或团队的年度13个月保费继续率必须达到（D）

A.75%B.80%C.82%D.85%

32、各级收展代理人的维持考核中，个人或团队的年度13个月保费继续率必须达到（C）。

A.75%B.80%C.82%D.85%33、分公司各系列离职（C）内的代理人不得进入其他系列。

A.三个月B.半年C.一年D.没要求34、见习收展专员转正，连续三个月FYC≥（B）

A.1000CB.1500CC.1800CD.3000C35、见习收展专员个人收展首佣的折扣系数为（B）。

A.0.7B.0.8C.0.9D.不打折36、为推动增员与组织发展，帮助正式与资深收展代理人留存，总公司推出收展（C）推动方案。

A.见习经理B.助理经理C.准组经理D.组经理37、收展代理人的入司年龄要求（D）周岁。

A.25-45B.25-50C.20-45D.20-5038、收展员层级的公积金计提比例为（B）。

A.3%B.5%C.8%D.10%39、每一个收展处下辖（C）个收展组（含直辖）。

A.3B.4C.5D.640、增员奖的计算公式为（B）。

A.增员奖=被增员人当月实发FYC×

4%B.增员奖=被增员人当月实发FYC×

6%C.增员奖=被增员人当月实发FYC×

8%D.增员奖=被增员人当月实发FYC×

10%

二、判断题

41、续期收费是寿险公司经营行为的重要组成部分，具有长期性和持续性，同时兼顾短期工作目标。

（√）42、续期督管员与公司签订的是劳动合同。

（×

）43、在泰康的发展历程中，202*年续期保费规模首度超过首期，总公司成立保费部，正式确定个、团、银、续业务系列。

（√）44、四次保费是指有效保单在第四保单年度应缴纳的保险费。

）45、13个月继续率保单是指按保单生效日起，计算到第13个月的保单，并且包含已失效、退保及迁入件保单。

（√）46、在续期清单中，收费成功清单是指以清单形式向收展员反馈当期缴费成功的保单资料，包括转账或现金缴费。

（√）47、续期收费员在收费前应做好充分的准备，包括保单状态的查询、电话催缴、预约收费、行程安排等。

（√）48、收展业务员基本法考核参照《泰康人寿个险收展代理人管理办法》。

（√）49、收展与营销的经营没有任何差异。

）50、收展代理人依层级设收展服务专员、收展组经理、收展处经理、收展区经理四阶。

（√）51、收展人员的直接增员是指收展代理人本人介绍进入公司的见习收展专员。

（√）52、在各级收展代理人的晋升考核中，不考核13个月保费继续率。

）

53、见习收展专员分配专职单。

）54、若收展专员在一年内晋阶为收展主管，则自其晋阶当月起不再继续享受此项待遇。

（√）55、收展代理人的晋升分为晋级和晋阶两种形式。

（√）56、收展FYC指收展代理人个人或团队折算前的佣金。

（√）57、年度13个月保费继续率的计算是保费和件数的平均值。

）58、计算年度13个月保费继续率时，若应收保费为0，则年度13个月保费继续率默认为80%。

）59、《个险收展代理人管理办法》中，有效人力指FYC≥300C的人力。

60、正式收展员于最近三个工作月达到晋阶条件，经理。

（√）

自次月起晋阶为组

友情提示：

本文中关于《保费部》给出的范例仅供您参考拓展思维使用，保费部：

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