历年证券从业资格证考试真题文档格式.docx

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Ⅳ无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

4、[单选题]赋予股东优先认股权的主要目的包括（）。

Ⅰ、保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例

Ⅱ、保证股份公司能够足额认购

Ⅲ、保护原普通股票股东的利益和持股价值

Ⅳ、增加公司的注册资本

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

5、[单选题]关于股东的表决权，说法正确的是（）。

Ⅰ、股东会议由股东按照出资比例行使表决权

Ⅱ、股东的表决权不能授权其他股东行使

Ⅲ、股东委托的代理人出席股东大会会议，应当向公司提交股东授权委托书

Ⅳ、普通股票股东行使表决权是通过股东大会

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、[单选题]债券投资的主要风险因素包括（）。

Ⅰ、信用风险

Ⅱ、结算风险

Ⅲ、汇率风险

Ⅳ、流动性风险

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

7、[单选题]股票具有（）等特征。

Ⅰ收益性

Ⅱ风险性

Ⅲ流动性

Ⅳ永久性

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

8、[单选题]证券委托方式有不同的形式,可以分为（）

Ⅰ、柜台委托

Ⅱ、非柜台委托

Ⅲ、网上委托

Ⅳ、人工电话委托

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

9、[单选题]报价驱动也被称为做市商市场,其特点有（）

Ⅰ、证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定

Ⅱ、证券成交价格的形成由做市商决定

Ⅲ、投资者买卖证券都以做市商为对手,与其他投资者不发生直接关系

Ⅳ、投资者买卖证券的对手是其他投资者

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

10、[单选题]可以开立债券托管账户的机构是（）

Ⅰ、中国银行

Ⅱ、上海清算所

Ⅲ、中央国债登记结算有限责任公司

Ⅳ、陆金所

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅲ、Ⅳ

11、[单选题]下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有（）。

Ⅰ我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“存贷挂钩、统存统贷”的信贷资金管理体制

Ⅱ1952年12月，全国统一的公私合营银行成立

Ⅲ中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能

Ⅳ“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2013年十八届三中全会（决定）提出的

A、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ

12、[单选题]我国的外资股是指股份公司向（）投资者发行的股票。

Ⅰ、外国

Ⅱ、香港地区

Ⅲ、澳门地区

Ⅳ、台湾地区

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

13、[单选题]我国金融衍生工具市场分为（）。

Ⅰ银行间市场

Ⅱ银行柜台市场

Ⅲ交易所交易市场Ⅳ创业板市场

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14、[单选题]创新型货币政策工具主要包括（）。

Ⅰ、短期流动性调节工具

Ⅱ、常备借贷便利

Ⅲ、中期借贷便利

Ⅳ、长期借贷便利

15、[单选题]公募债券的特点有（）。

Ⅰ、发行量大

Ⅱ、持有人数较多

Ⅲ、对象一般限定为合格者

Ⅳ、流动性好

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16、[单选题]下列各项属于保护基金公司职责的有（）。

Ⅰ、筹集、管理和运作基金

Ⅱ、监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

Ⅲ、组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

Ⅳ、管理和处分受偿资产

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

17、[单选题]保护基金公司设立的意义有（）。

Ⅰ、可以在证券公司出现关闭时保护投资者权益；

Ⅱ、有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；

Ⅲ、可以推动我国其他金融业公司的快速发展；

Ⅳ、有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制。

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

18、[单选题]货币政策的传导机制主要包括（）

Ⅰ、利率传导机制

Ⅱ、信用传导机制

Ⅲ、资产价格传导机制

Ⅳ、汇率传导机制

A、Ⅰ、Ⅱ

19、[单选题]60、依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有（）。

Ⅰ股票是直接投资工具

Ⅱ债券是间接投资工具

Ⅲ基金主要投向有价证券

Ⅳ基金是间接投资工具

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

20、[单选题]证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务中违反（）等行为。

Ⅰ、法律、行政法规

Ⅱ、监督管理规则及规范性文件

Ⅲ、行业规范和自律规则

Ⅳ、公司内部规则制度

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案解析：

1.【解析：

】A信用传导机制。

伯南克提出了银行借贷渠道和资产负债渠道两种信用传导机制，并得出货币政策传递过程中即使利率没发生变化，也会通过信用途径来影响国民经济总量的结论。

2.【解析：

】A基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

3.【解析：

】C股票的票面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额。

该种股票被称为有面额股票。

股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。

如果以面值作为发行价，被称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。

发行价格高于面值被称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计人资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

随着时间的推移，公司的净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离，与股票的投资价值之间也没有必然的联系。

尽管如此，票面价值代表了每一份股份占总股份的比例，在确定股东权益时仍有一定的意义。

4.【解析：

】A赋予股东优先认股权有两个主要目的：

一是能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例；

二是能保护原普通股票股东的利益和持股价值。

5.【解析：

】DⅡ项说法错误，股东可以委托代理人出席股东大会会议，代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。

6.【解析：

】C债券投资的主要风险因素包括违约风险（信用风险）、流动性风险、汇率风险等等。

7.【解析：

】A股票作为证明股东所持有公司股份的凭证。

具有以下特征：

收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。

8.【解析：

】B证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。

第一，柜台委托。

柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。

第二，非柜台委托。

非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。

9.【解析：

】D报价驱动的特点有：

第一，证券成交价格的形成由做市商决定；

第二，投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。

10.【解析：

】D中华人民共和国境内的商业银行及授权分行、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、农村信用社、城市信用社、证券公司、基金管理公司及其管理的各类基金、保险公司、外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构（以下简称投资人）均可在中央国债登记结算有限责任公司（中央结算公司）、银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所）和中国证券登记结算公司（中国结算公司）按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。

11.【解析：

】CⅠ选项错误，我国实行中国人民银行统揽一切金融活动的“大一统”的金融体系。

“大”是指中国人民银行分支机构覆盖全国；

“一”是指中国人民银行是该时期唯一的银行，它集中央银行和商业银行双重职能于一身，集现金中心、结算中心和信贷中心于一体；

“统”是指全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制。

Ⅱ选项正确，1952年12月，全国统一的公私合营银行成立，后并入中国人民银行体系。

Ⅲ选项错误，1984年1月1日，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管。

Ⅳ选项错误，2012年党的十八大报告提出，“深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”。

12.【解析：

】C

13.【解析：

】A我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场、场外交易市场，其中场外交易市场包括银行间与银行柜台衍生工具市场、证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场两大部分。

创业板市场是股票交易的二板市场，是根据交易股票的所属公司经营状况不同所做的分类，因此排除Ⅳ选项。

14.【解析：

】C创新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具（SLO）、常备借贷便利（SLF）、抵押补充贷款（PSL）、中期借贷便利

（MLF）以及临时流动性便利（TLF）等。

15.【解析：

】A公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。

公募债券的发行量大，持有人数众多，可以在公开的证券市场上市交易，流动性好。

16.【解析：

】C按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行以下职责：

（1）筹集、管理和运作基金。

（2）监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。

（3）证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

（4）组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。

（5）管理和处分受偿资产，维护基金权益。

（6）发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；

对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。

（7）国务院批准的其他职责。

17.【解析：

】A国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。

其意义在于：

（1）可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；

（2）有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；

（3）是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；

（4）为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机。

18.【解析：

】D各种经济理论对货币政策的传导机制有不同看法，归纳起来货币政策的传导机制主要包括以下四种：

1.利率传导机制2.信用传导机制3.资产价格传导机制4.汇率传导机制

19.【解析：

】A股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

20.【解析：

】D四个选项都正确。

证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、刑法和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。