上半贵州基金从业：保本基金的分析方法模拟试题.docx

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2017年上半年贵州基金从业：

保本基金的分析方法模拟试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是__。

A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比

B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低

C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费

D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率

2、基金利润主要包括__。

A．利息收入

B．投资收益

C．公允价值变动损益

D．其他收入

3、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。

A．基金管理人、基金托管人

B．基金募集

C．基金交易、管理、托管

D．基金信息披露、销售

4、下列属于理财经理工作方式的有__。

A．全面了解客户的个人财务状况以及理财目标

B．制订一个可操作的综合理财方案并且协助客户执行理财方案

C．选定基金管理人并监督基金管理人的业绩，定期向客户汇报

D．根据内外部因素的改变定期对综合理财方案进行调整

5、关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是__。

A．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税

B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税

C．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税

D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税

6、基金收益来源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息____计提。

A：

逐日

B：

逐周

C：

逐月

D：

逐季

7、基金销售机构制定的客户服务标准，对__没有进行规范。

A．资金清算

B．服务对象

C．服务内容

D．服务程序

8、我国证券市场法规体系由__等部分组成。

A．国家法律

B．行政法规

C．部门规章

D．自律规则

9、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额____的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A：

5%

B：

10%

C：

15%

D：

20%

10、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有__。

A．基金公司的综合实力

B．市场的系统性风险

C．基金经理个人的能力

D．基金公司的风险控制流程

11、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。

A．0.4%

B．0.3%

C．0.2%

D．0.1%

12、基金财产应当同基金管理人、基金托管人的固有财产__。

A．相互独立

B．相互不独立

C．进行合并，但单独做账

D．进行合并，不需单独做账

13、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。

A．1 

B．2 

C．3 

D．4

14、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。

小张投入50000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。

A．净认购金额为49504.95元人民币

B．认购费用低于500元人民币

C．认购份额为49504.95份

D．认购金额为50000元人民币

15、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。

A．1%

B．3%

C．5%

D．10%

16、为统一规范基金认（申）购费用及认（申）购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法进行了统一规定。

根据规定，基金认购费率将统一按____为基础收取。

A：

认购金额

B：

认购份额

C：

认购利息

D：

净认购金额

17、某开放式基金的管理费率为1.2%，申购费率1.3%，托管费率0.3%。

某投资者以20000元现金申购该基金，若当日基金份额净值为1.290元，则该投资者得到的基金份额是__份。

A．11549.54

B．12546.54

C．15304.91

D．15546.91

18、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。

A．连续性

B．有效性

C．依法监管

D．审慎监管

19、基金托管人对所托管的基金应当以__为会计核算主体。

A．基金

B．基金托管人

C．基金管理人

D．基金份额持有人

20、我国基金业经过近9年时间的规范发展，已经初步形成一套以____为核心.各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

A：

《证券投资基金法》

B：

《基金运作管理办法》

C：

《基金信息披露管理办法》

D：

《基金管理公司管理办法%26gt;》

21、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，以下不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件的是__。

A．为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构

B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

C．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币

D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

22、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括__。

A．取得基金从业资格

B．具有国家承认的硕士研究生以上学历

C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历

D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

23、增发新股的资金清算属于____

A：

交易所交易资金清算

B：

全国银行间债券市场交易资金清算

C：

场外资金清算

D：

场内资金清算

24、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____

A：

代理机构

B：

中介机构

C：

无形机构

D：

有形机构

25、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。

A．《证券法》

B．《公司法》

C．《证券投资基金法》

D．《证券投资基金销售管理办法》

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。

A．现金

B．剩余期限为366天的国债

C．剩余期限为180天的可转换债券

D．6个月的银行定期存款

2、基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值的特点是指____

A：

集合投资

B：

无风险性

C：

分散风险

D：

专业理财

3、商业银行申请取得基金托管资格，应当经__核准。

A．中国保监会

B．中国证监会

C．中国银监会

D．国家工商总局

4、当前我国基金营销渠道包括__。

A．保险公司

B．基金超市

C．证券公司

D．证券咨询机构

5、____是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。

A：

基金投资者

B：

基金管理人

C：

基金托管人

D：

监管机构

6、____又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

A：

交易型开放式指数基金

B：

系列基金

C：

货币市场基金

D：

保本基金

7、由证券公司办理的证券发行称为____

A：

私募发行

B：

公募发行

C：

自办发行

D：

承销发行

8、巨额赎回是指__。

A．单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5%

B．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%

C．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15%

D．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20%

9、下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有__。

A．甲公司董事会共5人，其中独立董事2人

B．乙公司董事会共10人，其中独立董事3人

C．丙公司董事会共11人，其中独立董事4人

D．丁公司董事会共9人，其中独立董事3人

10、下列各基金品种中，__不须披露上市交易公告书。

A．普通的开放式基金

B．封闭式基金

C．上市开放式基金（LOF）

D．交易型开放式指数基金（ETF）

11、凭证式债券是债权人认购债券的__。

A．流通凭证

B．会计凭证

C．收款凭证

D．付款凭证

12、普通股股东一般不享有__。

A．公司重大决策参与权

B．公司资产收益权

C．优先认股权

D．优先剩余资产分配权

13、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险__银行储蓄。

A．大于

B．小于

C．基本接近

D．等于

14、基金分红的大小会受到下列__的影响。

A．基金分红政策

B．已实现收益

C．留存收益

D．基金的贝塔值

15、下列关于基金分类的说法，正确的有__。

A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金

B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金

C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金（ETF）与上市开放式基金（10F）等

D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金

16、____在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

A：

封闭式基金

B：

开放式基金

C：

契约型基金

D：

公司型基金

17、选择债券指数化投资的原因不包括____

A：

可获得超越市场的收益

B：

经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好

C：

指数化组合管理所收取的管理费用更低

D：

选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

18、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是__。

A．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

B．基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率

19、下列投资者，应推荐考虑参与基金首次发行的有__。

A．偏好购买新基金产品的

B．希望享受手续费优惠的

C．注重基金业绩表现，有一定分析判断能力的

D．短期市场趋势不明朗时有投资需求的

20、在我国，基金的募集期限一般不得超过__个月。

A．3

B．6

C．12

D．15

21、基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括__。

A．基金销售基本业务规范

B．基金销售资金清算业务规范

C．基金销售客户服务规范

D．异常情况报告

22、基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起核心作用。

A．基金份额持有人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金市场服务机构

23、关于基金风险的划分，下列说法正确的有__。

A．系统性风险与整个证券市场不存在系统的相关性

B．对同一类基金而言，外部风险影响的程度是等同的

C．内部风险控制良好的基金在面临同等外部风险时，可能相应地减少损失