银行反洗钱题库 1.docx

银行反洗钱题库 1.docx

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银行反洗钱题库1

反洗钱题库

一、判断题

1、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一

正确

2、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握

正确

3、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利

正确

4、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门

错误，评价部门应当独立

5、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单

正确

6、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息

错误，可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息

7、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易

错误，对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行

8、对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密

正确

9、客户身份识别也称“了解你的客户”

正确

10、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，应当将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记

错误，应登记客户的经常居住地

11、法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码证、税务登记证号码属于其身份基本信息

正确

12、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑

正确

13、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：

一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）

正确

14、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年

错误，至少保存5年

15、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

正确

16、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束

正确

17、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处理

错误，应将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构

18、金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料

正确

19、从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核

错误，应直接上报，还应进行人工复核

20、如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束；如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理

正确

21、大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个字表，比可疑交易报告报文多1个大额删除包

正确

22、对于大额交易报告、大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报文应打包为大额正常包

错误，大额交易报告、大额正常报文打包为大额正常包，其他五类大额报文打包为大额特殊包

23、数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内

正确

24、大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文

正确

25、涉恐黑名单的处理包括四个步骤：

第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易；第四，采取适当的后续处理措施

正确

26、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会

正确

27、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度

正确

28、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易

错误，应在规定的时限内上报可疑交易报告

29、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存

错误，证据材料的登记保存由金融机构配合检查组完成，而不是由检查组登记

30、反洗钱检查现场作业结束后，检查组应退还全部借阅材料，并与被检查单位举行离场会谈

正确

31、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款

错误，对金融机构处罚金额为二十万元以上五十万元以下

32、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款

正确

33、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为

错误，反洗钱调查只有中国人民银行总行和省一级分支机构有权开展

34、《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据

正确

35、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报

错误，包括群众举报

36、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料

正确

37、反洗钱调查只能采取现场调查

错误，可以采取现场调查，也可以采取书面调查

38、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章

正确

39、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料采取的登记保存措施

正确

40、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施

正确

41、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

正确

42、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

正确

43、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关解除冻结通知的，应当继续冻结

错误，超过四十八小时未接到继续冻结通知的，应当解除冻结

44、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用反洗钱法的规定，但是法律另有规定的除外

正确

45、金融机构未履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

错误，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证

46、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

正确

47、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依行政法规规定，不得向任何单位和个人提供

错误，只有依照法律规定，才可以对外提供，而不是依照行政法规

48、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供

正确

49、《反洗钱法》规定，公安部负责全国的反洗钱监督管理工作

错误，《反洗钱法》未明确规定由什么部门负责全国反洗钱监督管理工作

50、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

正确

51、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，可以不再重新识别客户身份

错误，应当重新识别

52、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的审理申请，不予批准

正确

53、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

正确

54、《反洗钱法》规定金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

正确

55、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由国务院反洗钱行政主管部门依照有关法律的规定办理

错误，由司法机关依照有关法律的规定办理

56、没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式为向当地人民银行报送

错误，其报告方式由中国人民银行另行确定

57、2001年10月，金融行动特别工作组在《关于洗钱问题的四十项建议》之外，制定了九项反恐融资的建议

错误，2001年10月制定了八项反恐融资建议，第九项特别建议为2004年10月制定

58、金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子和犯罪分子跨国运输现金问题制定的

正确

二、单项选择题

1、《反洗钱法》施行日期为（）A

A、2007年1月1日起B、2007年3月1日起

C、2008年1月1日起D、2008年3月1日起

2、《金融机构反洗钱规定》自（）起施行A

A、2007年1月1日B、2007年3月1日

C、2008年1月1日D、2008年3月1日

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（）起施行B

A、2007年1月1日B、2007年3月1日

C、2008年1月1日D、2008年3月1日

4、海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向（）通报A

A、反洗钱行政主管部门B、侦查机关

C、海关上级部门D、被查人

5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当（）B

A、进一步调查，直到查清事实

B、及时向侦查机关报告

C、持续观察

D、掌握切实证据后才向侦查机关报告

6、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的（）A

A、由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

B、由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

C、由双方共同承担责任

D、双方皆不承担责任

7、中国反洗钱监测分析中心互联网站的中文域名为（）A

A、反洗钱中心B、反洗钱网站

C、中国反洗钱监测网D、反洗钱在线

8、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是（）B

A、国务院B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会D、公安部

9、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是（）B

A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心

C、中国人民银行总行D、中国人民银行信息中心

10、《金融机构反洗钱规定》属于（）C

A、法律B、行政法规C、部门规章D、其他规定

11、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作A

A、了解客户B、洗钱风险等级划分

C、大额现金交易报告D、可疑交易报告

12、（）根据国务院授权，依法开展反洗钱国际合作A

A、国务院反洗钱行政主管部门B、外交部

C、国务院部际联席会议D、公安部

13、我国（）最先明确了洗钱罪的罪名和定罪B

A