企业扶持贷款的法律文书Word格式文档下载.docx

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（五）其他出资人基本情况

自然人作为出资人的，需提交自然人股东的姓名、身份证明、居住场所证明、个人收入来源证明及入股资金来源说明、依法设立的征信机构出具的个人信用报告等材料；

企业或其他社会组织作为出资人的，需提交出资人名称、地址、代表人（或负责人）姓名、经年审的工商营业执照或相关资格证明、经审计的近一年财务报告、资信证明（深圳本地企业提供XX市企业信用信息中心出具的《企业信用报告》）等。

（六）出资人承诺书

（七）任职资格申请

包括拟任职董事、监事和高级管理人员的任职资格申请书、身份证明、工作经历或从业资格证明、依法设立的征信机构出具的个人信用报告、学历证明材料及经国家教育行政主管部门授权机构出具的学历认证文件。

（八）律师事务所出具法律意见书

内容包括小额贷款公司出资人及关联情况，是否有重大违法、违规行为等

（九）依法设立的验资机构出具的验资报告。

涉及外国或港澳台地区出资人的，在办妥外商投资行政许可手续并领取工商营业执照后，向市金融办补交

（十）营业场所使用证明材料。

此项材料可于市政府批复意见后向市金融办补交，资料补齐后市金融办再颁发小额贷款业务资格文件。

（十一）市公安消防部门出具的消防行政许可法律文书。

此项材料可于市政府批复意见后向市金融办补交，资料补齐后市金融办再颁发小额贷款业务资格文件（十二）市工商局出具的拟设公司名称预先核准通知书

（十三）申请材料中涉及境内企业、个人的，需同时向市金融办出具查询企业、个人信用信息的授权书。

申请材料中涉及外国或港澳台地区出资人的，若为外国投资者，提交材料须经所在国家公证机关公证并经我国驻当地使（领）馆认证

若为港、澳地区投资者，提交材料须经中国委托公证人认证，并分别经中国法律服务（香港）有限公司、中国法律服务（澳门）有限公司加盖转递专用章；

若为台湾地区投资者，提交材料须经当地公证机构公证并经广东省公证员协会核验。

（十四）市金融办按照审慎性原则要求的其他材料

二、格式要求

申报材料应符合以下格式：

（一）申请材料一式3份，同时附电子文档1份。

（二）申请材料的纸张应为标准a4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）；

申请材料各部分之间应有明显的分隔标识，并与目录相符。

（三）申请材料均须用中文书写，如需提供原件的历史文件是以外文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。

（四）申请材料应注明申请人的联系人姓名及其合法证件复印件、联系电话、手机、传真、地址、电子邮箱等。

出具法律意见书

法律意见书的出具是小额贷款公司申请设立阶段律师最重要的工作之一，也最能体现律师的专业水平。

其中需要律师关注的要点如下：

一、出具法律意见书的法律依据

出具法律意见书的法律依据有：

1．中国银行监督委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔20XX〕23号）。

该指导意见由中国银行监督委员会、中国人民银行于二oo八年五月四日发布，是指导全国小额贷款公司申请设立的纲领性文件。

2．《XX省小额贷款公司试点管理暂行办法》等。

上述暂行办法和工作指引，均由XX市金融管理办公室起草，并报XX市人民政府和XX市人民政府办公室通过发布，作为在XX市申请设立小额贷款公司的法规、政策依据。

4．《中华人民共和国公司法》。

由于小额贷款公司的申请设立涉及到公司法中的许多规定，所以公司法也是重要的法律依据之一。

5．《企业会计准则第36号—关联方披露》。

XX市金融办对是否将该准则作为出具法律意见书的依据并没有明确规定，但是其他兄弟城市的律师同行对此有明确引用，为体现专业、规范起见，本律师已将此准则作为依据之一。

二、出具法律意见书的目的

出具法律意见书前，律师必须对主发起人提供的全套材料进行逐项审查，不可避免地涉及到其财务、审计、信用信息及相关商业秘密，为了避免主发起人和审批机关产生其他理解，有必要对出具法律意见书的目的进行框定和排除，鉴此，应当加入以下表述：

本法律意见书仅就与设立小额贷款股公司有关的法律问题发表意见，不对主发起人有关财务、审计、信用等级评估等专业事项发表意见。

本法律意见书仅供设立小额贷款公司之目的使用，不得用作任何其他目的。

本所同意将本法律意见书作为设立小额贷款公司必备的法律文书，随其他申报文件一起上报。

三、出具法律意见的材料依据

1．设立申请书，包括各出资人签署的共同出资设立小额贷款公司的协议书；

2．可行性研究报告；

3．公司治理方案，包括拟设立公司章程草案、主要管理制度安排（含公司治理结构、财务管理制度、贷款授信和风险控制制度、资产分类和拨备制度、信息披露制度）；

4．主发起人基本情况，包括其营业执照、入股资金来源说明书、近三年财务报告、企业信用报告；

5．其他出资人基本情况，包括法人出资人工商营业执照、近一年财务报告、企业信用报告；

还包括自然人（如有，下同）出资人身份证明、居住场所证明、个人收入来源说明、入股资金来源说明、个人信用报告；

6．出资人承诺书；

7．任职资格申请，包括拟任董事、监事和高级管理人员的任职资格申请书、身份证明、工作经历、从业资格证明、个人信用报告、学历证明材料及学历认证文件（其他城市不要求）；

8。

拟设公司名称预先核准通知书；

9．与设立小额贷款公司相关的其他辅助材料，包括授权书等。

为了确保上述文件的真实、准确、完整，必须由主发起人做如下保证：

主发起人已向本所律师提供了出具本法律意见书所必需的书面文件、材料正本及副本，主发起人保证上述文件材料真实、准确、完整，不存在隐瞒、虚假或误导之处，资料上所有签名及印章真实，复印件与原件一致。

四、法律意见书的基本内容

一般来说，如果法律、法规、政策对发起成立的小额贷款公司没有特殊规定或政策扶持，法律意见书的基本内容可以表述如下：

（一）主体资格

拟设立小额贷款公司的主发起人的主体资格符合中国法律、地方性法规及规范性文件的规定和要求，主体资格合法有效。

拟设立小额贷款公司的其他各出资人符合中国法律50px"

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企业扶持贷款的法律文书"

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、地方性法规及规范性文件的规定和要求，主体资格合法有效。

各法人出资人经依法设立，财务状况良好，有较强的资金实力和经营管理能力，且其法定代表人无不良信用记录或犯罪记录。

各自然人出资人具备完全民事行为能力，收入状况良好，无不良记录或犯罪记录。

（二）主发起人条件

主发起人符合相关法律、法规、规范要求的以下条件：

1．净资产5000万元（人民币，下同）以上，且资产负债率不高于70%；

2．近三年连续盈利，且三年净利润累计总额不低于1500万元；

3．具有良好的社会声誉和诚信记录，近三年在业务管理、财务管理、税收管理、外汇管理、海关管理等方面无违法、违规行为；

4．具有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度；

5．入股资金来源真实合法；

6．根据主发起人书面承诺和本所律师的审查拟设立的小额贷款公司各出资人至今不存在重大违法、违规行为。

（三）、批准程序

主发起人拟发起设立的小额贷款公司的行为已获得主发起人权力机构的批准，其内部审批程序符合其《公司章程》的规定，合法、有效。

主发起人拟发起设立的小额贷款公司的行为尚需XX市人民政府金融发展服务办公室的批准。

（四）各出资人之间关联关系

根据主发起人的承诺及本所律师对各出资人现有文件、资料的审查，各出资人之间没有互相控股、参股，没有互相拆借资金及其他人委托资金，各自具备较强的经营能力，可以各自对外独立承担民事责任、抵御各种金融风险。

各出资人之间不存在《中华人民共和国公司法》、《企业会计准则第36号—关联方披露》等相关法律、法规和规范性文件规定的关联关系。

（五）结论意见

综上所述，本律师认为：

主发起人及其他出资人具备了设立小额贷款公司的主体资格和在实质条件。

（唯设立小额贷款公司尚需XX市人民政府金融发展服务办公室的批准。

）

篇二：

融资贷款协议

订立协议双方：

甲方名称：

_________

住所：

法定代表人：

乙方名称：

鉴于：

甲方为经营需要，向乙方申请贷款作为_________，双方经协商一致同意，由乙方提供双方商定的贷款给甲方。

为此，双方特订立本协议：

第一条贷款内容

1．贷款总金额：

人民币_________元整（RmB_________）。

2．贷款用途：

_________。

3．贷款期限：

本次贷款期限为_________年，自_________年_________月_________日至年_________月_________日。

4．贷款利率：

本贷款利率及计息方法，按照同期中国人民银行公布的一年期贷款利率执行。

5．贷款的支取：

本次贷款为一次性支取，支取时间为本协议生效后的_________日内。

6．贷款的偿还：

甲方保证在本协议规定的贷款期限内，即分别在_________年至

_________年的_________月_________日按期向乙方支付当年利息，_________年_________月_________日前向乙方偿还全部本金并支付当年利息。

7．本协议在乙方同意甲方延期还款的情况下继续有效。

第二条甲乙双方的义务

乙方的义务：

应按照本协议约定及时将贷款交付甲方。

甲方的义务：

应严格按照本协议规定的时间还本付息。

第三条违约责任

1．乙方如因本身责任未按协议规定支付贷款，给甲方造成损失，乙方应负违约责任。

2．甲方如未按贷款协议规定使用贷款，乙方有权提前收回部分或全部贷款，并对挪用贷款部分在原贷款利率的基础上加收100％的罚息。

3．甲方如在本协议规定的贷款期限内有其他违约行为，乙方有权要求甲方提前归还已贷的本息。

第四条其他规定

1．发生下列情况之一时，乙方有权停止发放贷款并立即或限期收回已经发放的贷款。

（1）甲方与第三方发生诉讼，经法院裁决败诉，偿付赔偿金后，无力向乙方偿付贷款本息。

（2）甲方的资产总额不足抵偿其负债总额。

2．乙方有权检查、监督贷款的使用情况，甲方应向乙方提供有关资料。

3．甲方或乙方中任何一方要求变更本协议或本协议中的某一条款，须在事前以书面形式通知对方，在双方达成新的协议前，本协议的各项条款仍然有效。

第五条本协议的生效条件

本协议经双方授权代表签字并加盖公章后生效。

第六条争议的解决

1．发生争议双方应协商解决。

2．协商不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院起诉。

本协议一式两份，甲、乙双方各执一份。

篇三：

小额借款项目抵贷款合同

贷款方（以下称甲方）：

_________________________

姓名：

_________________________________________

工作单位：

_____________________________________

借款方（以下称乙方）：

乙方提出的创业方案和项目，甲方已经审查批准，同意给予创业基金贷款（以下简称贷款），签订合同如下：

第一条甲方将贷款人民币_________元，发放给乙方，专用于帮助乙方创业。

第二条本款为无息贷款。

第三条贷款期限

乙方对贷款使用期限为_______年，贷款期限自签订贷款合同之日起计算。

贷款本金分两次发放，第一次从签订合同之日起______日内到位，第二次在签订合同之日起_______个月内到位，每次发放金额各占贷款总额的50％。

签订合同_______年之日归还贷款本金。

如乙方不能按照期限归还贷款本金，将由担保方即丙方负责还款。

第四条乙方保证将贷款用于经甲方批准的创业项目（专款专用），在收到贷款_________个月内，开展项目运作；

乙方每季度向甲方如实提供一次贷款使用情况报告或项目进展情况报告；

乙方应自觉接受甲方的监督（甲方可以委托项目所在地团委对项目进行监督、协调）。

乙方有按期归还贷款的义务，对项目运作经营负直接责任。

第五条甲方应在合同生效日起____个月内，按期按合同规定数额向乙方提供贷款。

甲方有对乙方的经营进行监督的权利和义务

第六条丙方用其工资对乙方贷款进行担保，并对乙方的行为负连带责任。

第七条罚则

如乙方不能在规定时间内开展业务，或是向甲方提供的情况、报表及其他资料不真实，或者有违反合同有关条款行为，甲方将向乙方发出警告。

在收到甲方警告后，乙方在_______个工作日内不能纠正时，甲方可要求乙方返回已发放的全部贷款，并要求乙方按商业贷款计

算利息（时间自收到贷款之日开始计），并收取每天贷款总额千分之一的罚金。

如乙方在发生上述情况时拒不执行合同，甲方可依据情况，有权单方面终止合同，并且将由丙方承担归还贷款本金、商业利息和罚金，若丙方拒不执行，将接受经济、法律、行政的处罚。

第八条合同生效前提条件和生效时间

本合同由取得甲方认可的国家公务员或财政全额列支事业单位人员即丙方提供担保，并另行签订《担保协议》，作为本合同的附件和本合同生效的前提条件。

合同自三方签署之日起生效。

第九条合同的变更、解除