黑龙江银行高级管理人员任职资格考试管理办法文档格式.docx
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附件1：
中国银行业监督管理委员会黑龙江监管局金融机构
董事（理事）和高级管理人员任职资格考试管理办法
第一条为做好黑龙江省金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格考试工作，落实考试责任，规范考试行为，提高考试效率，根据《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》、《中资商业银行行政许可事项实施办法》、《中国银行业监督管理委员会黑龙江监管局董事（理事）和高级管理人员任职资格准入规程》等许可规定，制定本办法。
第二条任职资格考试实行“统一管理、统一命题、属地组织”的工作制度，遵循公平、公正、效率和监督的原则。
第三条任职资格考试建立考试题库。
任职资格考试必须使用考试题库试题。
第四条黑龙江银监局统一负责题库的建立与更新、题型的设计与分类、试题的编制与利用以及考试系统的维护与升级。
第五条黑龙江银监局应根据监管政策和制度的变化，及时完善相应的考试组织、题库设置、电脑智能考试系统开发等制度。
第六条黑龙江银监局负责编制任职资格考试大纲（见附件2），考试大纲的内容包括与银行业金融机构经营管理有关的法律、行政法规、规章和规范性文件以及金融基础知识与实务等。
第七条决定机关或决定机关授权的机关负责组织任职资格考试。
第八条任职资格考试题目设计突出应知应会，避免难、偏、怪，考试主要内容包括金融基础法规、金融基础理论知识、银行业金融机构常规业务操作流程，时事政治等。
第九条任职资格考试考卷满分100分，及格分数线为60分。
试题题型包括单项选择、多项选择、判断、简答和论述等。
考卷题目由公共基础考题及特色考题两部分组成，公共基础考题题型为单项选择、多项选择、判断，分值占比60%；
特色考题题型为简答、论述，分值占比40%。
第十条按照考试人员拟任职务级别，考卷分A、B卷两类。
辖区内银行业金融机构一级、二级分行、非银行业金融机构、辖区内法人机构为一层次，拟任职人员参加考试使用A卷；
辖区内银行业金融机构支行为一层次，拟任职人员参加考试使用B卷。
第十一条金融机构（除合作金融机构外）参加考试人员A卷与B卷公共基础考题相同，其中，单项选择20题（每题1分），具体包括：
时事政治2题、金融基础法规7题、金融基础知识9题、统计知识2题；
多项选择10题（每题2分），具体包括：
时事政治1题、金融基础法规4题、金融基础知识4题、统计知识1题；
判断10题（每题2分），具体包括：
时事政治1题、金融基础法规4题、金融基础知识4题、统计知识1题。
A卷特色考题由简答2题（每题5分）和论述2题（任选1题，30分）组成，B卷特色考题由简答8题（每题5分）组成，特色考题依据参考人员的机构性质确定。
第十二条合作金融机构除时事政治与金融基础法规从公共基础考题题库选题外，其他题目均从合作处特色题库选题。
其中，A卷单项选择20题（每题1分），具体包括：
时事政治1题、金融基础法规1题、特色试题18题；
时事政治1题、金融基础法规1题、特色试题8题；
简答5题（任选3题，每题5分）；
论述2题（任选1题，25分）。
B卷单项选择20题（每题1分），具体包括：
多项选择题10题（每题2分），具体包括：
判断15题（每题2分），具体包括：
时事政治1题、金融基础法规1题、特色试题13题；
简答8题（任选6题，每题5分）。
第十三条根据监督原则，政策法规处负责考试系统的题库管理、人员管理和考试成绩管理；
各银监分局和监管部门负责考试系统的试卷管理，同时负责考试监考和评卷工作。
第十四条政策法规处至少每半年根据法律、法规、规章和有关规范性文件的变化组织有关部门和人员对题库试题进行修改、补充。
同时，根据题库的修改情况对考试大纲适时调整。
第十五条统计信息处根据政策法规处提出的需求对考试系统开发、更新与维护。
第十六条各银监分局和监管处指定专人负责考试的组卷工作，并将组卷人员姓名报政策法规处备案，政策法规处负责将组卷人员信息录入考试系统，并编制组卷人员用户标识和登陆密码。
第十七条任职资格考试承办部门应在受理任职资格申请后3个工作日内组织任职资格考试。
第十八条政策法规处负责任职资格考试系统的人员管理工作。
各银监分局和监管处应在考试前半小时将拟参加考试时间、参加考试人员姓名、行别、拟任职务以申请表（见附件4）形式报政策法规处。
政策法规处应将考生信息录入考试系统，同时，赋予组卷人员组卷权限。
第十九条组卷人员按照本规程第十条、第十一条、第十二条的规定在题库中随机抽取相应试题进行组卷，组卷结束后正式考试前，组卷人员应告知监考人参加考试人员准考证号和密码（考试人员的考号和密码由系统自动生成）。
第二十条考试采取机答和笔答相结合的方式。
单项选择题、多项选择题、判断题采取机器答题方式，简答题和论述题采取笔答方式。
第二十一条考试结束后，监考人员应将电子试卷打印成纸质试卷交给评卷人员。
评卷采取手工评卷和机器评卷相结合方式，手工评卷成绩和机器评卷成绩之和为考试人员总成绩。
第二十二条组卷人员、监考人员和评卷人员可以是同一人。
第二十三条政策法规处负责在考试结束后收回组卷人组卷权限。
第二十四条评卷应在考试后1个工作日内结束。
各银监分局和监管处在每次考试结束后将参加考试人员考试成绩加盖本分局（处）公章报政策法规处，政策法规处负责将成绩录入考试系统。
第二十五条各银监分局和监管部门应在考试结束后2个工作日内将考试成绩告知申请人和应试人员。
考试成绩未及格的，同时通知其在10日后参加补考。
补考程序适用本办法。
第二十六条未通过考试的只能补考一次，补考仍未通过考试的，可以认定拟任人不具有与拟任职务相适应的知识、不熟悉经济金融法律法规，监管机构可依据相关行政许可法规作出不予许可的决定。
第二十七条各银监分局和监管处在每次考试结束后应及时将考试成绩归入高管人员管理档案，并及时备份相关档案信息。
第二十八条任职资格考试工作人员要严格做好试题打印、装订、封存、保管等各个环节的保密工作，防止发生泄密事件，确保试题安全。
第二十九条任职资格考试工作人员须认真做好考试的监考、阅卷和登分等工作，确保考试的公正性、严肃性和有效性。
第三十条任职资格考试工作人员应遵守职业道德，不得向任何人员暗示或泄露试题内容、标准答案、密码及其他不应该公开的事项。
第三十一条本办法自颁布之日起施行。
本办法与银监会有关董事（理事）和高级管理任职资格准入规定不一致的，按照银监会有关规定执行。
附件2：
董事（理事）和高级管理人员任职资格考试大纲
根据《中国银行业监督管理委员黑龙江监管局银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格准入规程》和《中国银行业监督管理委员黑龙江监管局银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格考试管理办法》，中国银行业监督管理委员会黑龙江监管局编写了本大纲。
一、编写考试大纲的目的
规范银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格准入程序，考核银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员的知识和管理水平，确保银行业金融机构合法、稳健运行。
二、编写考试大纲的依据
《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》和其他有关法律、行政法规、规章。
三、考试大纲的适用范围
适用于黑龙江银监局及辖内银监分局对金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格准入的核准人员。
本大纲所称金融机构，是指适用《中华人民共和国银行业监督管理法》的各类机构。
本大纲所称董事（理事）和高级管理人员，是指各类金融机构中按照银监会行政许可规章、以及银监会其他规定须经任职资格许可的人员。
四、试题的出题范围
（一）金融基础法规
以《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》为重点，同时，对《中华人民共和国行政许可法》、《中华人民共和国行政复议法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国统计法》、《贷款通则》、《中华人民共和国行政处罚法》等与银行业务密切相关的内容了解掌握。
（二）金融政策及相关管理办法
主要是银监会成立以来颁布执行的有关管理办法（包括但不限于下列部分规章和规范性文件）：
《商业银行资本充足率管理办法》
《商业银行价格管理暂行办法》
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》
《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》
《汽车贷款管理办法》
《商业银行内部控制评价试行办法》
《商业银行市场风险管理指引》
《中国银行业监督管理委员会关于推进和完善贷款风险分类工作的通知》
《商业银行授信工作尽职指引》
《节能减排授信工作指导意见》
《银行开展小企业授信工作指导意见》
《商业银行操作风险管理指引》
《商业银行金融创新指引》
《银行业金融机构信息系统风险管理指引》
《商业银行合规风险管理指引》
《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》
《电子银行安全评估指引》
《商业银行个人理财业务风险管理指引》
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
《商业银行房地产贷款风险管理指引》
《商业银行内部控制指引》
《商业银行信息披露办法》
《个人定期存单质押贷款办法》
《电子银行业务管理办法》
《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》
《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》
《境内外资银行外债管理办法》
《非银行金融机构公司治理指引》
《企业年金试行办法》
《企业年金基金管理试行办法》
《金融资产管理公司条例》
《企业集团财务公司管理办法》
《信托投资公司管理办法》
《信托投资公司资金信托管理暂行办法》
《证券投资基金托管资格管理办法》
《信贷资产证券化试点管理办法》
《信托公司治理指引》
《信托公司管理办法》
《信托公司集合资金信托计划管理办法》
《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》
《金融资产公司管理条例》
《中华人民共和国拍卖法》等。
（三）金融基础理论知识
银行业从业人员的基本知识、技能和职业操守，主要参考《银行业从业人员资格认证考试辅导材料》（试行版）。
（四）时事政治
2007年至今，国内外经济金融热点问题。
五、试题类型及分值构成
任职资格考试试题题型包括单项选择题、多项选择题、判断题、简答题、论述题等。
按照考试人员拟任职务级别，考卷分A、B卷种类。
六、考试的方法
黑龙江银监局统一建立任职资格考试题库。
根据应试人员拟任职机构类别和拟任职务，在题库中随机抽取相应试题。
考试采取机答和笔答相结合的方式，单项选择题、多项选择题、判断题采取机器答题方式，简答题和论述题采取笔答方式。
附件3：
一、单选题
贷款损失准备金的目的是银行用于弥补（）的。
A、资产来源损失B、损失类贷款
C、贷款未来损失D、评估日贷款的内在损失
答案：
（D）
二、多选题
商业银行财务报表分析的基本方法通常包括（）。
A、比较分析法B、比率分析法C、因素分析法
（ABC）
三、判断题
加强不良贷款管理有利于提高商业银行的安全性、流动性和盈利性。
（√）
四、简答题
简述电子银行业务及电子银行业务的种类？
答：
电子银行业务泛指银行通过电子渠道向客户提供产品和服务（1分）。
电子银行业务主要包括网上银行（1分）、手机银行（1分）、电话银行（1分）。
五、论述题
请论述商业银行要控制的风险有哪些？
银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其资产和预期收益蒙受损失的可能。
（4分）
银行要控制的风险主要有八大类。
1、信用风险（1分），又称违约风险，是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，从而给银行带来损失的可能性。
（1分）。
2、市场风险（1分），是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险（1分）。
3、操作风险（1分），是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险（1分）。
4、流动性风险（1分），是指无法在不增加成本或资产价值不发生损失的条件下及时满足客户的流动性需求，从而使银行遭受损失的可能性（1分）。
5、国家风险（1分），是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来中，由于他国经济、政治和社会等方面的变化面遭受损失的可能性（1分）。
6、声誉风险（1分），是指由于意外事件、银行的政策调整、市场表现或日常经营活动所产生的负面结果，可能对银行汇票的这种无形资产造成损失的风险（1分）。
7、法律风险（1分），是指银行在日常经营活动或各类交易过程中，因为无法满足或违反相关的商业准则和法律要求，导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷，而可能给银行造成经济损失的风险（1分）。
8、战略风险（1分），是指银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁银行未来发展的潜在风险（1分）。
附件4：
金融机构董事（理事）和高级管理人员
任职资格考试申请表
编号:
姓名
性别
出生年月
现任职务
拟任职务
考试时间
分局意见
承办人意见
承办人签字:
年月日
承办部门意见
部门负责人签字:
分管局领导意见
分管局领导签字:
省局意见
承办部门签字:
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