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7．一般来说，（
C）出票人就是付款人。
A．商业汇票
B．银行汇票
C．本票
D．支票
8．（
B）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。
A．资产股
B．蓝筹股
C．成长股
D．收入股
9．下列哪种有价证券的风险性最高（
A
）
A．普通股
B．优先股
C．企业债券
D．基金证券
10．基金证券体现当事人之间的（
A．产权关系
B．债权关系
C．信托关系
D．保证关系
11．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（
A．金融期货
B．金融期权
C．金融互换
D．金融远期
二、判断正确与错误
1．金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。
（
√）
2．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场调节功能。
×
）
3．资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
×
4．金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。
5．议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场。
6．政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。
7．汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据。
8．金融产品的收益性与流动性一般呈反比例变动，即收益性越强，流动性越差。
三、简答题
1．什么是金融市场，其具体内涵如何？
2．金融市场的功能有哪些？
3、金融市场的发展趋势有哪些？
五、案例分析
请将下列金融交易进行分类，判断它们是否属于①货币或资本市场；
②初级或次级市场；
③公开或协议市场。
注意下列交易适合于上述市场分类中1种以上的类别，答案要选出每一种交易适合的所有的适当的市场类型。
这些金融交易包括：
（1）今天你访问了一家当地银行，为购买一辆小汽车和一些家俱融资而获得了三年期贷款；
（资本市场、初级市场、议价市场）
（2）你在附近银行购买了9800元的国库券，今天交割；
（货币市场、初级市场、公开市场）
（3）某A股普通股票价格上涨，为此你电话指示经纪人买入100股该股票；
（资本市场、次级市场、公开市场）
（4）你获得了一笔收入，和当地一家基金公司联系，买入15000元证券投资基金。
第二章货币市场
1．回购协议中所交易的证券主要是（
C）。
A．银行债券
B．企业债券
C．政府债券
D．金融债券
A）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。
A．国内存单
B．欧洲美元存单
C．扬基存单
D．储蓄机构存单
3．最早开发大额可转让定期存单的银行是（
A．美洲银行
B．花旗银行
C．汇丰银行
D．摩根银行
4．下列存单中，利率较高的是（
5、（A）系统是对同业拆借交易进行及时结算，完成一笔就结算一笔。
（）
A.中央银行经营的实时结算总额B.私人金融机构经营的净额结算
C.瑞士银行同业清算D.日本银行的同业清算
6、我国2002年正式启动的国内外币同业拆借市场以（B）作为信息平台。
A.中国人民银行结算中心B.中国外汇交易中心C.35家融资中心D.15家商业银行总行
7、中国人民银行规定商业银行拆入资金余额与各项存款余额之比不得超过（），拆出资金余额与各项存款余额之比不得超过（）。
A.8%；
4%B.7%；
5%C.5%；
7%D.4%；
8%
8、第一张大额可转让定期存单是由（B）于1961年创造的。
A.交通银行B.花旗银行C.东京银行D.巴黎国民银行
9、由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人的汇票是（D）。
A.银行汇票B.银行承兑汇票C.商业汇票D.远期汇票
10．（B）指证券买卖双方在成交的同时就约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向交易的行为。
A．证券交易
B．证券回购交易C．证券抵押
D．证券清算行为
11．一笔回购交易涉及的两次交易契约行为是指（ Ｄ ）。
A．开始时的初始交易及相应的清算行为B．回购期满时的回购交易及相应的清算行为
C．开始时的初始交易和回购期满时的回购交易
D．开始时的清算行为和回购期满时的清算行为
12、从性质上看，债券回购交易归属于（Ｂ ）。
A．资本市场
B．货币市场C．基金市场
D．机构投资者市场
二、多项选择题
1．在国际货币市场上，比较典型的、有代表性的同业拆借利率有（
ＡＣＤ
A．伦敦银行同业拆放利率
B．东京银行同业拆放利率
C．新加坡银行同业拆放利率
D．香港银行同业拆放利率
E.巴林银行同业拆放利率
2.回购利率的决定因素有（
ＡＢＣＤ
A．用于回购的证券的质地
B．回购期限的长短
C.交割的条件
D.货币市场其它子市场的利率水平
E．资本市场利率水平
3．同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下特点：
ＡＢＥ
A．存单不记名
B．存单金额大
C．存单采用浮动利率
D．存单可提前支取
E．存单不可以提前支取
4．同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征表现在（
ＡＤＥ
A．违约风险小
B．流动性弱
C．面额较大
D．收入免税E．流动性强
5、按照交易性质划分，同业拆借市场分为（ＡＤ）。
A.头寸拆借B.直接拆借C.间接拆借D.同业拆借
6、拆借利息率的确定和变化，要受制于下列哪些因素的影响（ＡＢＣＤ）？
A.银根松紧B.中央银行的货币政策意图C.拆借期限D.货币市场其他金融工具的收益率水平
7、同国债相比，商业票据（ＡＤ）。
A.风险性更大B.流动性更好C.利率较低D.流动性更差E.风险性更小
8、与普通定期存款相比，大额可转让定期存单的不同在于（ＡＢＣ）。
A.可流通转让B.金额固定C.不记名D.可提前支取
9、承兑在（Ｃ）与（Ｄ）之间形成主债权债务关系。
A出票人B.背书人C.持票人D.承兑人
10．证券回购二次清算的步骤包括（ ＡＣ ）。
A．回购初始交易当日的清算B．回购初始交易次日的清算
C．回购到期日的清算D．回购到期次日的清算
三、判断题
1、同业拆借与头寸拆借的根本区别在于融通资金期限的长短。
（×
2、目前我国同业拆借利率简称CHIBOR，是我国银行间信用拆借的加权平均利率。
3、在我国，保险公司在同业拆借市场上可拆入超过7天的拆借资金。
4、承兑是各种票据都有的一种票据行为。
5、再贴现是指银行以贴现购得的没有到期的票据向其他商业银行所作的票据转让。
6、一般说来，大额可转让定期存单票面利率越低，存单的转让价格越高。
7．只有资金的供应方在证券回购交易中要经过二次交易契约行为。
8．证券的回购交易实际是一种以有价证券为抵押品拆借资金的信用行为。
（√）
9．证券公司在代理客户进行回购交易时所产生的一切风险须由客户承担。
10．以券融资就是债券持有人将手中持有的资金作为抵押品以取得证券的行为。
四、简答题
1、同业拆借市场有什么特点？
2、票据的特点是什么？
3、贴现、转贴现和再贴现三者的区别在哪里？
4、回购利率的决定因素有哪些？
5、政府短期债券的市场特征有哪些？
6、大额可转让定期存单有哪些特征？
第三章债券市场
1、债券分为实物债券、凭证式债券和记帐式债券的依据是（Ａ）。
A券面形式B发行方式C流通方式D偿还方式
2、在票面上不标明利率，发行时按一定折扣率，以低于票面金额发行的债券叫（Ｃ）。
A单利债券B复利债券C贴现债券D累进利率债券
3、证券市场是资本市场，但是它和许多其他的市场都有密切的关系，特别是（Ａ）。
A货币B商品C期权D期货
4、目前，能在上海证交所进行交易的债券是（Ｃ）。
A实物债券B凭证式债券C记帐式债券D以上都不能在证交所交易
5、债券年利息收入与债券面额之比率称为（Ａ）。
A票面收益率B持有期收益率C到期收益率D利息收益率
6、一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为（Ｃ）。
A政府债券、公司债券、金融债券B金融债券、公司债券、政府债券
C政府债券、金融债券、公司债券D金融债券、政府债券、公司债券
7、贴现债券通常在票面上（Ａ），是一种折价发行的债券。
A不规定利率B规定利率C不标明折价率D标明折价率
8、公司不以其任何资产作担保而发行的债券是（Ｃ）。
A保证公司债券B参与公司债券C信用债券D建业债券
9、期限相同的企业债券利率比政府债券的利率要高，这是对（Ａ）的补偿。
A信用风险B通胀风险C利率风险D经营风险
10、从（
）年3月25日开始，我国证券交易所的国债现货交易采用净价交易。
A．2002
B．2001
C．2000
D．1999
1．债券的实际收益率水平主要决定于（
ＡＢＣＥ
A．债券的供求关系
B．债券的票面利率
C．债券的偿还期限
D．债券的发行发式E．债券的发行价格
2．在证券交易所内的交易中，成交阶段所要经历的环节有（
ＡＢＣＤＥ
A．传递指令
B．买卖成交
C．确认公布
D．支付佣金E．债券交割
3．影响债券转让价格的主要因素有（
ＢＣＤＥ）。
A．法定利率
B．经济发展情况
C．物价水平
D．中央银行的公开市场操作E．汇率
4．债券投资者的投资风险主要由（
ＡＢＣ
）形式构成。
A．利率风险
B．购买力风险
C．信用风险
D．税收风险
5．能够规避债券投资风险的投资策略包括（ＢＣＤ
A．投资规模大型化
B．投资种类分散化
C．
投资期限短期化
D．投资期限梯型化E．投资品种相对集中
6．债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（
）基本要素
A．债券面值
B．债券价格
C．债券利率
D．债券偿还期限
E.债券信用等级
7．债券按筹集资金的方法可分为（
ＤＥ
A．政府债券
B．公司债券
C．金融债券
D．公募债券
E．私募债券
8、一般来说，证券的票面要素有（ＢＤＥ）。
A标的物B持有人C权利D义务
9、证券具有收益性，有价证券的收益表现为（ＡＢＣ）。
A利息收入B红利收入C买卖证券的差额D印花税
10、证券市场的纵向结构关系是由（ＡＣ）构成的。
A一级市场B股票市场C二级市场D基金市场
三、判断正确与错误
1．一般而言，债券私募发行多采用直接发行方式，而公募发行则多采用间接发行方式。
2．债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。
3．债券的价格和债券的实际收益率之间的关系密切，当债券价格下跌时，收益率也同时下降。
4．单利到期收益率既不能反映同其他债券在收益上的差别，也不能反映债券折价或溢价出售而产生的损益。
5、欧洲债券是借款人在本国境外市场发行，以发行市场所在国的货币为面值的国际债券。
（×
6、证券市场上投机者的活动对市场的健康发展只是起到破坏性的作用。
7、证券二级市场上证券的买卖并不增加投入实际生产领域的资金，所以它没有什么意义。
8、信用评级机构是政府的一个事业单位。
9、债券的发行制度有核准制与注册制，核准制的核心是公开原则，注册制的核心是实质管理原则。
10、有价证券是虚拟资本，但是它的发行却能起到优化资源配置的作用。
√）
四、简答
1．债券发行利率的影响因素。
2．简述债券定价原理。
3.简述久期定理
第四章股票市场
1、在证券市场发展初期股票在企业内部的发行方式是（Ａ）。
A定向募集B认购证C与储蓄存单挂钩D上网定价
2、股票从性质上看，是一种（Ｃ）证券。
A物权证券B债权证券C综合权利证券D既是物权证券又是债权证券
3、股票有多种价值，投资者平时较为关心的是（Ｄ）。
A票面价值B帐面价值C清算价值D内在价值
4、股票有不同的分法，按照股东权益的不同的可以分为（Ｂ）。
A记名股票与不记名股票B普通股票与优先股票
C有面额股票与无面额股票D、A股与B股（在我国的含义）
5、证券交易价格是通过（Ｂ）来确定的。
A一级市场上的公开竞价B证券供需双方共同作用
C拍卖方式D发行人和投资者协商
6、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。
此报酬的最终源泉是（Ｃ）。
A买卖差价B利息或红利C生产经营过程中的资产增殖D虚拟资本价值
7、持有一个股份有限公司已发行的股份（Ｂ）的股东，应当在其持股数额达到该比例之日起三日内向公司报告。
A百分之三B百分之五C百分之十D百分之十五
8、根据《公司法》的规定，下列哪项不是股份有限公司董事会实行的职权（D）。
A制定公司的经营方针和投资方案B制定公司的基本管理制度
C执行股东大会的决议D对公司增发新股作出决定
1．股票通常具有以下特点（
A．无偿还期限
B．代表股东权利
C．风险性较强
D．流动性较差
E.可转化为债权
2、我国《公司法》规定，股票采用书面形式或国务院证券管理部门规定的其他形式。
股票应载明的主要事项有（ＡＣＤ）。
A公司名称B公司登记成立的日期C股票种类D股票的编号
3、优先股票根据不同的条件，可以分为（ＡＢＣ）。
A累积优先股票与非累积优先股票B参与优先股票与非参与优先股票
C可转换优先股票与不可转换优先股票D可调整优先股票与固定优先股票
4、我国现在的股票按投资主体来分，可以分为（ＡＢＣＤ）不同的类型。
A国家股B法人股C社会公众股D外资股
5、公司发行优先认股权的目的为（ＡＢ）。
A不改变老股东对公司的控制权和享有的各种权利
B因发行新股将导致短期内每股净利稀释而给股东一定的风险补偿
C增加新发行股票对股东的吸引力D增加认购股票的投资者的数量
6.证券交易所会员管理工作内容涉及（ABCD）等方面。
A．会员资格的申请与批复B．会员的权利与义务C．会员违规行为的处分
D．特别会员的管理
1．在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。
2、场外交易是股票流通的主要组织方式。
3、股票的现值就是股票当前收益的未来价值。
4、我国的B股是指以人民币标明股票面值，在境内上市，供境内人以美元购买。
5、认股权证是公司在增发新股时为保护老股东的利益而赋予老股东的一种特权。
6、当公司股票的价格上升时，该公司所发的可转换债券的价格往往也上升。
（√）
1、公募发行和私募发行的优缺点有哪些？
2、交易制度优劣的判断标准有哪些?
3、交易制度的类型有哪些？
各自优缺点？
第五章证券投资基金市场
1、根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金净资产的（Ａ）。
A10%B20%C30%D40%
2、我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，一只新基金欲将其60%的净资产投资于股票，它至少要购买（Ｃ）家上市公司的股票。
A.10家B8家C6家D12家
3、对于开放式基金来说，其成立后的转让，是通过基金证券的（
D
）。
A．交易所交易
B．私下买卖C．回购操作
D．柜台转让
4．下列哪项最不可能是基金投资的优势（Ｄ）.
A多样化B专业管理C方便D基金的收益率通常高于市场平均收益率。
5．下列哪个有关封闭式基金的说法最有可能是正确的（Ｄ）
A基金券的价格通常高于基金的单位净值；
B基金券的价格等于基金的单位净值；
C基金券的份数会因投资者购买或赎回而改变；
D基金券的份数在发行后是不变的。
6．下列哪种基金最可能购买支付高红利率的股票（Ｂ）
A资本增殖型基金；
B收入型基金；
C平衡型基金；
D增长型基金。
7．下列哪种基金最有可能给投资者带来最大的风险？
（Ｄ）
A大公司指数基金；
B投了保的市政债券基金；
C货币市场基金；
D小公司增长基金。
二、简答题
1、开放式基金有哪些特点？
2、封闭式基金有什么特点？
3、证券投资基金的特征
第7章衍生品市场其其他
简答
1、金融期货交易的特点
2、远期市场的缺点
3、期权交易与期货交易的区别
4、金融期权交易和金融期货交易的主要功能是保值，举例论述如何利用他们进行保值，效果如何？
5、股本权证与备兑权证的区别？
6、权证与股票期权的区别？
7、可转换债券的特点？
8、资产证券化的定义
9、流动性偏好假说的基本命题
10、效率市场的特征。
赠送以下资料
“金融知识进万家”活动总结
为积极贯彻落实分行下发《关于开展“金融知识宣传”活动工作的通知》的要求，支行行高度重视，成立宣传小组，采取了网点宣传、社区宣传和企业等宣传的方式，今年9月份，结合金融知识普及月活动，组织和发动员工开展“金融知识进万家”宣传服务月活动，现就活动开展情况总结如下：
（一）精心组织，明确职责
为了促使“金融知识进万家”系列活动宣传活动宣落到实处，支行成立了由支行行长孙刚为组长、副行长刘宏波为副组长，柜员及客户经理为成员的宣传活动推进领导小组，按照银监局的要求，依据总、分行制定的开展活动实施方案，结合支行实际，制定活动细则，加强与商户、社区和企业的联系，做好活动前期的各项准备工作，做到人员到位、认真对待、分工明确，确保活动有效推进，大张旗鼓地、有组织、有计划和有步骤地开展“金融知识进万家”服务宣传月活动。
（二）发动全员，统一思想
9月初，支行召开了关于开展“金融知识普及月”活动的宣传动员大会，支行行长孙刚作了关于“普及金融知识、提升金融素养、共建和谐金融”的动员报告，分管服务行长刘宏波组织员工学习金融政策法规、反洗钱、反假币、征信、贵金属等有关知识，学习《中国银行业从业人员消费者保护知识读本》、《金融知识进万家》宣传读本及各类宣传折页，并就开展“金融知识进万家”活动进行部署和安排，提出了活动的具体要求。
通过学习动员，使员工深深地认识到开展此次活动是中原银行提高公众金融知识和安全意识，提升公众金融服务水平，保护消费者合法权益，履行企业社会责任的重要举措。
（三）内容丰富、形式多样
1、以营业网点为阵地，开展宣传工作。
通过LED显示屏、彩电、多媒体播放机滚动播放、“多一份金融了解，多一份财富保障”、“警惕网络洗钱陷阱，增强反洗钱意识“、“拒绝高利诱惑、远离非法集资”、等一系列宣传标语；
在大厅摆放宣传展架、金融知识宣传、打击非法集资、反洗钱、反假币等一系列宣传折页；
在大堂经理柜台，专门设置了反洗钱和反恐融资咨询台、反假货币咨询台，在柜台设置了残损币兑换窗口。
大堂经理在引导客户办理自助银行业务的同时，向客户宣传金融知识，了解金融风险，向客户讲解自助设备如何正确使用自助存取款机，怎样安全输入密码及如何使用银行卡办理业务；
低柜客户服务经理在办理业务同时，向客户讲解征信、个人贷款、信用卡、借记卡、网银、理财等业务知识，介绍产品种类、业务操作流程，揭示业务风险；
柜员在办理业务的同时，向客户讲解假币、洗钱主要特征及表现形式，如何鉴别伪钞、如何打击非法集资和反洗钱等知识，通过柜台、大堂互动宣传，增强客户对金融知识的了解，提升了广大消费者素养，使消费者明晰自身权利和义务，把握金融风险和收益，让客户明明白白消费，接受客户监督，提升了客户安全防范能力，切实保障消费者利益，得到客户高度称赞。
接受客户咨询200多人，发放宣传折页300份。
2、走进社区，开展“金融知识进万家”宣传活动。
支行宣传活动小组成员深入到世博国际城、黄国新城等社区，向客户发放《金融知识宣传》、《预防洗钱，维护金融安全》、《拒绝高利诱惑，远离非法集资》、《爱护人民币，反假人民币》等宣传资料，接受客户咨询，解决客户疑难问题，向客户普及金融知识；
通过向市民讲解反洗钱、反假币、打击非法集资、银行卡、理财产品、信用卡、手机银行、个人网上银行、ATM无卡存取款等金融知识，向客户提示我行产品特性、注意事项和及风险点，介绍消费者拥有的主要权利和相关义务，现场解答客户对相关专业知识提问，了解市民对我行产品需求。
本次参与活动市民200多人，发放宣传折页1000多份。
3、走进商户，开展“金融知识进万家”宣
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