全国自考金融市场学考前密卷00077含答案文档格式.docx
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C.总风险
D.市场风险
第4题下列选项中关于远期利率协议的作用说法正确的是【】
A.借款人可以规避利率下降的风险
B.贷款人可以规避利率上升的风险
C.借款人可以规避利率上升的风险
D.不能规避任何风险
【正确答案】C
第5题商业银行间的交易在【】占据着主要位置。
A.传统国际金融市场
B.国际货币市场
C.离岸金融市场
D.国际外汇市场
第6题承销商先按照规定的发行额和发行条件，在约定的期限内向投资者发售股票，到销售截止日，如果投资者实际认购总额低于预定发行总额，则未售出的股票由承销商认购，并按约定时间向发行人支付全部股票款项的承销方式是【】
A.全额包销
B.余额包销
C.代销
D.包销
第7题开放式基金的期限一般是【】
A.5年以上
B.5年以下
C.15年左右
D.无期限
【正确答案】D
第8题当今世界最大的外汇交易市场是【】
A.伦敦外汇市场
B.纽约外汇市场
C.巴黎外汇市场
D.东京外汇市场
第9题附息债券的购买价格的计算公式为【】
第10题流动性差的债券与流动性好的债券相比，前者具有【】的内在价值。
A.较高
B.较低
C.相等
D.不确定
第11题下列选项中属于存款性金融机构的是【】
A.商业银行
B.投资银行
C.保险公司
D.中央银行
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第12题下列选项中不属于商业票据发行成本的是【】
A.承销费
B.信用额度支持费用
C.手续费
D.信用评估费用
Z
第13题债券发行价格确定方式中，以募集完发行额为止的所有中标者各自报出的中标价格作为各个中标者认购债券价格的是【】
A.荷兰式招标
B.美国式招标
C.混合式招标
D.簿记建档式
第14题已知A股份有限公司发行在外的总股数为4亿股，资产总额7.6亿元，负债总额为3.6亿元，则A股份有限公司的每股账面价值为【】
A.0.8元
B.1.3元
C.1元
D.3元
第15题黄金市场的【】主要包括参与黄金买卖的交易主体、金融机构以及公众法人团体和个人投资者。
A.参与主体
B.参与客体
C.组织形式
D.功能
第16题【】是指依据金融体系基本功能而设计的监管。
A.功能性监管
B.机构性监管
C.分业监管
D.混业监管
第17题【】是买卖权利的交易，购买方只有权利没有义务。
A.金融远期合约
B.金融期货合约
C.金融期权合约
D.金融互换合约
第18题从【】角度划分，国际金融市场可以分为国际外汇市场、国际货币市场、国际资本市场、国际黄金市场以及国际衍生品市场。
A.国际金融市场的客体
B.国际金融市场的主体
C.国际金融市场的功能
D.国际金融市场机制
第19题下列选项中不属于资本市场的是【】
A.股票市场
B.债券市场
C.票据市场
D.基金市场
第20题不能反映两国货币实际价值的是【】
A.名义汇率
B.实际汇率
C.买入汇率
D.卖出汇率
二、多项选择题（本大题共5题，每小题2分，共10分）在每小题列出的四个备选项中至少有两个是符号题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选、少选或未选均无分。
第1题下列选项中属于亚洲货币市场资金供给的是【】
A.外国侨民、进出口商等非银行客户的外币存款
B.东南亚国家各大公司外流的资金
C.跨国公司的闲置资金
D.被直接转移到货币发行国境外的货币
E.外国中央银行的储备资产或财政盈余
【正确答案】ABCE
本题分数2分
第2题普通股股东的权利包括【】
A.企业经营参与权
B.盈余分配权
C.资产分配权
D.退股权
E.优先认股权
第3题居民和非居民单位主要由以下单位构成【】
A.家庭
B.组成家庭的个人
C.社会实体
D.社会团体
E.其他
【正确答案】ABCD
第4题下列选项中属于融资性票据的是【】
A.国库券
B.银行汇票
C.银行本票
D.商业本票
E.银行承兑汇票
第5题黄金的供应渠道包括【】
A.流量黄金
B.存量黄金
C.新生黄金
D.原有黄金
E.增量黄金
【正确答案】BE
三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）
第1题累积优先股
【正确答案】累积优先股：
是指当公司经营状况不好，无力支付优先股固定股息时，可以将股息累积下来，待公司经营状况好转，盈余增多的时候，再补发这些股息。
本题分数3分
你的得分
修改分数
第2题同业拆借市场
【正确答案】同业拆借市场：
是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足、票据清算差额以及解决临时性资金短缺需要，以货币借贷方式进行短期资金融通的市场。
第3题直接标价法
【正确答案】直接标价法：
又称价格标价法，是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。
第4题浮动利率债券
【正确答案】浮动利率债券：
是指债券发行人在债券期限内按照浮动的利率支付利息的债券。
四、简答题（本大题共5小题,每小题6分,共30分）
第1题无差异曲线有什么样的特征？
【正确答案】无差异曲线有以下特征：
（1）无差异曲线的斜率是正的，即预期收益率应越来越高。
（2）同一投资者有无限多条无差异曲线，越靠左上方的无差异曲线代表的满足程度越高。
（3）同一投资者在同一时点的任何两条无差异曲线都不能相交。
本题分数6分
第2题简述资产证券化的积极作用。
【正确答案】
（1）对投资者来说，资产证券化为他们提供了更多的投资产品，能有效丰富其投资组合。
（2）对于金融机构来说，资产证券化可以改善资金周转效率，规避风险，增加收入。
（3）资产证券化可以增加市场活力。
第3题简述金融资产的特征。
【正确答案】金融资产的特征有：
（1）期限性，即金融资产一般有固定的偿还期限。
（2）收益性，金融资产能为投资主体带来收益。
（3）流动性，即变现能力。
（4）风险性，金融资产可能带来收益，也可能带来损失。
第4题简述封闭式基金与开放式基金的区别。
【正确答案】封闭式基金与开放式基金的区别表现在：
（1）期限不同。
（2）规模限制不同。
（3）交易场所不同。
（4）价格形成方式不同。
（5）激励约束机制与投资策略不同。
第5题汇率制度有哪些种类？
【正确答案】各国汇率制度可以概括为固定汇率制度和浮动汇率制度。
（1）固定汇率制度是指两国货币的比价基本固定，汇率只能在很小的范围内上下波动的汇率制度。
（2）浮动汇率制度是指现实汇率不受平价的限制，随外汇市场供求状况变动而波动的汇率制度。
浮动汇率制度按照国家是否干预外汇市场，又可分为自由浮动汇率制度和管理浮动汇率制。
五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）
第1题试述金融市场的新趋势
【正确答案】金融市场的新趋势主要是：
（1）资产证券化。
资产证券化是把流动性较差的资产，通过商业银行或投资银行的集中和重新组合，用这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。
（2）金融自由化。
金融自由化主要体现在：
①国际间相互开放金融市场，取消国与国之间对金融机构活动的限制。
②放松外汇管制，方便资本流动。
③允许金融机构混业经营。
④利率市场化。
⑤支持新的金融工具交易，丰富金融工具种类。
（3）金融全球化。
包括市场交易的全球化，参与者越来越丰富，市场准入门槛降低。
它促进了国际资本的流动，给投资者带来更加丰富的投资机会，有利于促进全球经济的发展。
（4）金融工程化。
金融工程化指利用工程学的思维和工程技术来思考金融问题，创造性解决问题。
本题分数14分
第2题试述金融期权合约市场的交易制度。
【正确答案】
（1）标准化合约。
标准化的期权合约中，交易单位、执行价格、最后交易日与履约日、每日价格波幅限制、最小变动价位、合约月份、交易时间等都由交易所规定。
①期权合约的交易单位。
交易单位也被称为“合约大小”，就是一张期权合约中标的资产的交易数量。
②执行价格。
期权合约中的执行价格也是由交易所事先选定的。
③最后交易日和履约日。
（2）保证金制度。
金融期货合约的保证金制度是要求买卖双方都要缴纳保证金，而金融期权合约交易中只有金融期权合约的卖方需要缴纳保证金。
（3）交割规定。
在场内金融期权合约交易中，如果交易者不想继续持有未到期的期权头寸，就可以在最后交易日结束之前，随时进行反向交易，结清头寸。
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