融资融券考试答案Word文档格式.docx

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6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户 

A、一级

B、二级

C、三级

D、初级

7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。

B、维持担保比例

C、保证金比例

D、折算率

见维持担保比例的定义

8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、卖券还款

B、直接还款

C、买券还券

D、直接还券

9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。

A、3个月

B、6个月

C、12个月

D、无限期

10、根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（）。

A、100%

B、80%

C、60%

D、50%

11、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）。

A、增加

B、减少

C、不变

D、无法判断

12、维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。

A、100%；

B、200%；

C、300%；

D、400%

13、投资者的维持担保比例不得低于130%。

当投资者维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知投资者在约定的期限内追加担保物，追加后的维持担保比例不得低于（）。

A、130%

B、140%

C、150%

D、160%

14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（）元市值的证券C。

A、100

B、150

C、200

D、400

15、计算保证金可用余额时，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按（）进行计算。

A、融资买入证券对应的折算率

B、融券卖出证券对应的折算率

C、100%

D、以上均不对

16、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

A、基金

B、权证

17、担保物的范围包括（）。

A、证券公司向投资者收取的保证金

B、投资者融资买入的全部证券

C、融券卖出所得的全部价款

18、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。

A、90%

C、70%

D、65%

19、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过（）。

A、95%

B、90%

C、85%

D、80%

20、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人 

A、1000

B、2000

C、3000

D、4000

21、作为标的证券的股票应当在交易所上市交易满（）个月。

A、1

B、2

C、3

D、4

22、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A、40%

B、35%

C、25%

D、20%

23、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A、收盘价

B、前一日平均收盘价

C、最新成交价

D、净值

24、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

B、200

C、270

D、300

25、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。

A、1万元

B、2万元

C、3万元

D、4万元

C

根据维持担保比例公式得出（12+X）/10=150%，X=3。

26、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。

A、2万元

B、4万元

C、6万元

D、8万元

根据维持担保比例公式得出（12-X）/（10-X）=150%，X=6（自行了结债务，需要投资者利用担保物平仓来归还债务，因此计算时担保物也要减去相应金额）

27、当投资者出现下列（）情形之一时，证券公司有权对其作为担保物的持仓证券进行强行平仓

A、投资者担保物价值低于合同约定的最低维持担保比例（130%），且经公司通知后仍未补足担保物。

B、到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的。

C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之后,再协助司法机关执行。

D、以上均包括

根据融资融券业务制度要求，A、B、C的三种情况都触发强行平仓。

28、客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。

A、正确

B、错误

29、授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。

30、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

31、可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。

32、所有的证券公司都可以开展融资融券交易。

33、在融资交易中，投资者进行卖出交易时，所得资金首先归还投资者欠证券公司款项，余额留存在信用账户里。

34、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

35、投资者融券卖出所得资金除了用于买券还券外，还可以作其他用途。

投资者融券卖出所得资金只能用于买券还券，在实际操作中，这部分资金会被锁定。

36、投资者以现金作为保证金时，可以全额计入保证金金额。

37、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。

38、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。

39、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。

证券公司是客户信用交易担保证券账户的名义持有人，客户通过证券公司实现其相关权利。

40、投资者信用证券账户内持有的担保证券，包括可充抵保证金证券和融资买入证券发生相关权益时，证券发行人派发现金红利或利息的，该现金红利或利息属于投资者所有。

本测试包含40道题，均为不定项选择题，在每小题给出的所有选项中,至少有一个或一个以上选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。

1、对客户征信包括（

）个方面

A、身份情况

B、诚信记录

C、投资经验

D、还款能力

答案：

ABCD

2、营业部开展融资融券业务的具体职责包括（）

A、客户征信

B、合同签约

C、逐日盯市

D、强制平仓

E、处理投诉及纠纷

ABCE

根据《证券公司融资融券试点内部控制指引》第16条规定，强制平仓应当由证券公司总部发出，因此不是营业部的职责。

3、证券公司给予单一客户信用额度不能高于（）。

A、客户申请额度

B、客户提交金融资产证明的金额的一半

C、额度系数×

客户提交资产证明的金额

D、预约额度

E、证券公司对单个投资者融资融券业务规模不得超过净资本的5%

ABCDE

根据窗口指导要求，在给予单一客户信用额度时，必须是客户提交金融资产证明的50%。

4、在与投资者签订合同前，应向投资者履行（）告知义务。

A、指定专人讲解业务规则、业务流程和合同条款

B、以书面形式向其提示规模放大可能导致的风险

C、告知因不能及时补交担保物而被强平的风险

D、将信用账户出借他人使用，可能带来的法律诉讼风险

E、投资者对其融资融券交易负有谨慎、注意责任

在履行告知义务时，必须要告知客户，客户本人对其融资融券交易负有谨慎、注意责任，特别要关注自己的维持担保品比例。

5、合同条款中必须明确下列哪些事项？

A、权益处理方式

B、追保通知方式

C、利率、费率计算方式

D、担保债权范围

6、目前，我公司融资融券交易委托方式（）

A、电话委托

B、网上交易

C、柜面委托

D、热自助

B，BC、BCD

目前交易方式为网上交易，页面委托正在开发之中，而柜面委托是不对客户的。

7、我公司融资融券追保通知的告知方式分（）层（）方式

A、1，4

B、2，4

C、1，5

D、2，5

8、担保物的范围不包括（）。

A、现金

B、房产

C、融资买入的证券

D、黄金

E、融券卖出所得价款

BD

9、客户信用证券账户可以从事下列（）交易品种

A、上市股票

B、债券回购交易

C、证券投资基金

D、大宗交易

E、权证

AC

10、在计算保证金可用余额时，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按（）进行计算。

11、融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。

当日没有产生成交的，申报价格不得低于其（）

A、前收盘价

C、净值

D、最新成交价

12、深交易规定，客户买券还券的数量不得高于（）。

A、融券余量；

B、融券余量加上100股；

C、融券余量加上1000股；

D、以上都不对

13、合同终止的情形有（）

A、投资者死亡

B、证券公司被取消业务资格

C、投资者丧失民事行为能力

D、证券公司停业整顿

14、客户信用交易担保证券账户内的证券在下列（）情况下可以动用.

A、为客户融资融券交易的结算

B、收取客户归还的证券

C、了结融资融券交易后的剩余证券

D、收取客户应当支付的费用、税款

ABC

15、证券交易所要求报送的违约记录有（）

A、客户未按规定补足担保物的

B、合约期满客户未清偿债务的

C、客户提供虚假信息的

D、公司与客户发生司法纠纷的

16、交易所在每个交易日开市前，须向市场公布（）信息

A、前一交易日单只标的证券融资买入总金额

B、前一交易日单只标的证券融资余额

C、前一交易日单只标的证券融券卖出总量

D、前一交易日单只标的证券融券余量

E、前一交易日市场融资融券交易总量

17、证券公司通知客户在约定的期限内追加担保物，这个期限不得超过（），客户追加担保物后的维持担保比例不得低于（）。

A、2天，150%

B、3天，150%

C、2个交易日，150%

D、3个交易日，150%

18、某投资者向证券公司借入100股A证券卖出后，随后又加注“融券”标识买入200股，在证券交收时，证券公司进行（）处理。

A、买入的200股A证券记入公司融券专用证券帐户

B、投资者多还了100股A证券

C、证券公司需退回该客户100股A证券

19、某投资者普通证券账户内原有200股A证券，委托证券公司向登记公司发出证券提交指令，申请将该200股A证券作为担保证券，此后又委托证券公司卖出100股并成交，这时该提交指令（）有效？

A、划转指令有效

B、划转指令无效

C、100股划转有效

20、目前，沪市交易所规定，融资融券交易申报分为（）种

A、3

B、4

C、5

D、6

21、目前，合格客户池入选须满足（）基本指标。

A、4

B、5

C、6

D、7

22、投资者融资余额为100万元，担保物价值125万元，要达到投资者追加后的信用账户维持担保比例不得低于150%，则需要追加（）万元的担保物？

A、15万元

B、20万元

C、25万元

D、30万元

23、投资者参与融资融券交易的成本包括（ 

）。

A、佣金、手续费

B、印花税

C、融资利息、融券费率

D

24、融资融券交易出现异常情况时，交易可视情况采取（）措施。

A、调整维持担保比例

B、调整融资、融券保证金比例

C、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出

D、高速可充抵保证金有价证券的折算率

E、调整标的证券标准和范围

25、出现下列（）情形时，证券公司有权采取强制平仓措施：

A、客户担保物价值低于合同约定的最低维持担保比率（130%），且经公司通知后仍未补足担保物

B、到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的

C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之后,再协助司法机关执行

D、当发现授信客户违反合同中所作声明与保证时

26、我公司对融资融券交易的业务监控分为（）级

D、四级

C

27、融资融券债务主动偿还方式有（ 

）种。

28、客户只能与（

）家证券公司签订融资融券合同，向（

）家证券公司融入资金和证券。

A、1，1

B、1，2

C、2，1

D、2，2

29、交易所对融资融券交易前端检查包括（）内容。

A、标的证券的合法性

B、证券账户余额检查

C、融券卖出提价检查

D、席位交易权限检查

30、强制平仓由（

）操作。

A、客户

B、营业部风控人员

C、营业部业务人员

D、总部人员

31、客户征信评级分为（ 

）等级。

A、7

B、8

C、9

D、10

32、公司对客户信用额度实行（）级审批。

A、2

B、3

C、4

D、5

B

33、当公司融资融券业务总规模达到或超过监管部门规定预警上限的（）时，审批权限即暂时失效，任何信用额度都须经风险控制委员会及总裁室审批。

待业务总规模下降至（）以下后，审批程序重新生效。

A、60%，60%

B、70%，70%

C、80%，80%

D、90%，90%

34、投资者参与融资融券交易的基本资质条件（）

A、年满十八周岁有完全民事行为能力的中国公民，机构投资者是合法登记的机构；

B、投资者具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章或证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；

C、投资者具备一定的投资经验和一定的风险承受能力；

D、自然人投资者和机构投资者可用作融资融券担保品的资产总值符合监管部门窗口指导要求；

E、投资者在证券公司开立普通证券账户的时间符合《证券公司融资融券业务试点管理办法》及监管部门窗口指导要求，且开户手续规范齐备。

35、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与（）等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互隔离。

A、证券资产管理

B、证券自营

C、投资银行

D、证券经纪业务

根据《内部控制指引》第4条，证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离。

36、有下列情形者，证券公司营业部不得受理投资者的融资融券业务开户申请：

A、利用他人名义申请者；

B、违规使用他人证券账户者；

C、未按规定提供真实材料者；

D、信用交易黑名单客户

E、证券公司的股东、关联人；

37、证券公司应当在证券登记公司开立（）账户。

A、融券专用证券账户

B、客户信用交易担保证券账户

C、信用交易证券交收账户

D、信用交易资金交收账户

38、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者通过（）证券账户申报预受要约。

A、客户信用交易担保证券账户

B、客户信用证券账户

C、客户A股证券账户

D、客户信用资金账户

39、目前已和公司进行融资融券第三方测试的银行有（）家。

40、向客户介绍公司通知送达的方式以及送达时间的确认，要求客户在合同中至少约定（）以上通知方式。