基础4章180题Word格式文档下载.docx
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A资产管理业务
B投资咨询业务
C企业年金管理业务
D全国社保基金投资管理业务
12基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有以下行为（ABCD）。
132
A承诺投资收益
B与投资咨询客户约定分享收益或分担损失
C通过广告进行招揽容户
D代理投资咨询客户进行证券投资
13ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。
ETF结合了（）的运
作特点。
B126
A契约型基金与公司型基金
B封闭式基金与开放式基金
C股票基金与货币基金
D成长型基金、收入型基金
14封闭期内，投资者可在一级市场上进行封闭式基金的买卖B。
122
15买卖封闭式基金在基金价格之外，还要支付（D）。
123
A贝卖回费
B申购费
C印花税
D手续费
16开放式基金的基金份额总额是（B）。
A固定的
B不固定的
C证券公司事先确定的
D相关部门根据年度发行量按比例分配的
17公司型基金的运营依据是（A）121
A公司章程
B募集说明书
C上市说明书
D基金契约
18公司型基金不是法人。
B121
A正确B错误
19ETF的申购和赎回是用现金换取ETF份额。
B127
20衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据是
（D）。
137
A基金面值
B基金资产总值
C基金净值增长率
D基金资产净值
21申请取得基金托管资格，应当具备一定的条件，并经国务院证券监督管理机构或者国务院银行业监督管理机构核准。
A133
22一级市场上ETF的申购、赎回一般为个人投资者。
23根据我国《货币市场基金管理暂行规定》的规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当（）进行收益分
配。
A139
A每日
B每两日
C每周
D每15日
24如果债券基金投资于境外市场，那么它的收益主要受（）的影响。
CD123
A公司经营业绩
B经济周期
C市场利率
D汇率
25按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（B）。
139
A70%
B90%
C60%
D80%
26契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;
公司型基金的资金是通过发
行普通股票筹集的公司法人的资本。
A121
27基金管理公司不经批准，可以直接向（）等特定对象提供投资咨询服务。
BCD132
A商业银行
B合格境外投资者
C境内保险公司
D其他依法设立运作的机构
28对契约型基金认识正确的是（A）。
120
A指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契
约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
C是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大
D契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地
区十分流行
29债券的年利率固定，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者A。
30我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括剩余期限在497夭以内（含497天）的资产
支持证券。
B124
31以下属于开放式基金特有风险的是（B）。
140
A技术风险
B巨额赎回风险
C管理风险
D市场风险
32基金管理公司的证券投资基金业务主要包括（ACD）。
131
A基金募集与销售
B基金托管
C基金的投资管理
D基金营运服务
33ETF的申购和赎回一般都规定了数量限制，使用的是一揽子股票，也可以使用一部分现
金。
34证券投资基金的主要当事人有（ABC）。
128129132
A基金份额持有人
B基金管理人
C基金托管人
D基金发起人
35基金从设立到终止都要支付一不定期的费用。
通常情况下，基金所支付的费用主要有以下几个方面（ABD）。
135-136
A基金管理费
B基金托管费
C基金监管费
D基金信息披露费用
36证券市场的稳定与否同市场的投资者结构密切相关A119
37下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是（D）134
A是委托人、受益人与受托人的关系
基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;
基金管
B理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资
决策和日常管理
C是所有者和经营者之间的关系
D是相互制衡的关系
38下列对股票基金认识正确的是（BC）。
123-124
A股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金
B各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家
上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投
机和操纵股市
C股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
D按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基
金
39证券投资基金的主要投资风险不包括（C）。
B管理能力
A市场风险
C汇率风险
D巨额赎回风险
40关于ETF描述正确的是（ABCD）。
126-127
AETF结合了封闭式与开放式基金的运作特点
BETF出现于20世纪90年代初期
C指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系
多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（TLPS）是严格意义上最早
D出现的ETF
41按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为（BC）。
124
A场内股票基金
B一般股票基金
C专门化股票基金
D场外股票基金
42在美国，有50%左右的家庭投资于基金，基金在所有家庭资产中的比例超过50%0B119
43证券投资基金、股票与债券的区别是（ABC）120
A反映的经济关系不同
B风险水平不同
C所筹集资金的投向不同
D收益不同
44债券基金是（ABC）。
123
A一种以债券为主要投资对象的证券投资基金
B汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市
场上做套期保值
C收益会受市场利率的影响
D若市场利率上调，其收益将上升
45封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以内。
B122
46契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。
B120
A公约原理
B信托原理
C代理原理
D委托原理
47投资者在买卖开放式基金时要支付的费用是0。
AB123
A申购费
B贝卖回费
C托管费
D管理费
48对基金投资进行限制的主要目的不包括（D）。
142
A引导基金分散投资，降低风险
B发挥基金引导市场的积极作用
C避免基金操纵市场
D引导基金消除市场系统风险
49申请取得基金托管资格，应当具备下列条件（BCD）。
A总资产和资本充足率符合有关规定
B设有专门的基金托管部门
C有安全保管基金财产的条件
D有安全高效的清算、交割系统
50基金管理人和基金托管人均对基金份额持有人负责。
他们的权利和义务在基金契约绒基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，直至请
求更换违规方。
D134
51基金与股票的重要区别在于（ABC）。
A所筹资金的投向不同
C反映的关系不同
D投资数量不同
522004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件的（D）。
117
A《证券投资基金会计核心算办法》正式实施
B《货币市场基金管理暂行办法》正式实施
C《证券投资基金管理暂行办法》正式实施
D《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施
53对基金管理人的概念理解正确的是（AB）129-130
A是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构
B由依法设立的基金管理公司担任
C基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
D基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不
具有独立法人地位
54基金持有人与托管人之间实质上是（>
与（>
之间的关系。
C134
A监管者经营者
B经营者监管者
C委托者受托者
D受托者委托者
55指数基金投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。
A125
561998年，我国的两只开放式基金一一基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。
B
57对基金管理人的概念认识错误的是（B）。
129-130
A‘基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损
八害基金持有人的利益
B设立基金管理公司必须经国务院批准
C基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金
D基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立
58下列说法正确的是（A）。
A托管费能常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付
八给托管人
B我国封闭式基金按照。
.33%的比例计提基金托管费
C我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于。
.25%
D股票型基金的托管费率要低干债券型基金及货币市场基金的托管费率
59按基金运作方式不同，基金可分为（BD）。
A契约型基金B封闭式基金
C公司型基金D开放式基金
60《基金法》规定中对信息内容的要求包括下列中的哪些项（ABCD）。
A真实性
B准确性
C及时性
D完整性
二、
1严格意义上的ETF最早出现在（B）。
126
A纽约证券交易所B多伦多证券交易所
C伦敦证券交易所D芝加哥证券交易所
2按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为（BC）。
124
3巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。
A140
4上海证券交易所将ETF定名为（A）。
A交易型开放式指数基金
B证50ETF
C上市开放式基金
D交易所交易基金
5基金按是否可自由赎回和规模是否固定，可分为（B）122
A契约型基金和公司型基金
B开放式基金和封闭式基金
C债券基金和股票基金
D成长型基金和收入型基金
6ETF的双重交易特点表现在它的申购和赎回与ETF本身的市场交易是分离的，分别在一级市场和二级市场进行。
A127
7对指数基金认识正确的是（C）。
125-126
A投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少
B由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险
C对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具
D指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种
8关于投资证券投资基金的市场风险描述错误的是（D）。
A能在一定程度上消除来自个别公司的非系统风险
B无法消除市场的系统风险
C证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产生波动时，将导
致基金收益水平和净值发生变化
D投资者购买基金相对债券来言，能有效地分散投资和利用专家优势，对控制
风险有利
9平衡型基金一般将（）的资产投资于债券及优先股。
C125
A10%-15%
B15%-25%
C25%-50%
D50%-75%
10申请取得基金托管资格，应当具备下列条件（BCD）。
11我国有关法规规定基金收益分配采取（A）方式。
A现金
B分配新的基金份额
C分配基金认购证
D分配基金投资组合中的证券
12基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例（）计算并累计。
D135
A逐月
B逐年
C逐周
D逐日
13基金是间接投资工具。
A120
14在契约型基金中，当基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会时，代表0
基金份额持有人可以自行召集。
C129
A15%以上
B20%以上
c10%以上
D5%以上
15关于投资证券投资基金的市场风险描述错误的是（D）。
A能在一定程度上消除来自个另公司的非系统风险
D投资者购买基金相对债券而言，能有效地分散投资和利用专家优势，对控制
16基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。
17关于基金管理人与基金托管人之间的关系，下列说法正确的是（ABCD）。
134
A管理人与托管人的关系是经营与监管的关系
B管理人负责基金资产的经营，托管人负责基金资产的保管
C基金管理人本身决不实际接触和拥有基金资产，托管人依据管理机构的指令
处置基金资产，并监督管理人的运作是否合法合规
D基金管理人和基金托管人对基金持有人负责
18依法篡集基金是基金管理公司的一项法定权利，任何其他机构不得从事基金的篡集活动。
A131
19基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构担任。
B132
20以基金是否可以自由赎回为标志，基金可分为（AC）。
A封闭式基金
B契约型基金
C开放式基金
D公司型基金
21基金份额持有人与基金管理人之间的关系是（A）。
A委托与受托关系
B隶属关系
C相互制衡的关系
D债权关系
22基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备下列基本条件（ABC）。
A净资产不低于2亿人民币
B在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿人民币或等值外汇资产
经营行为规范
C管理证券投资基金3年以上且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚载
D被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正被监管机构调查。
23ETF的运行主要涉及的参与主体有（ACD）。
A受托人
B托管人
C发起人
D投资人
24货币市场基金的投资对象是（ABCD）124
A国库券
B银行承兑汇票
C银行短期存款
D商业票据
25申请取得基金托管资格，应当经（B）核准。
A证券交易所和国务院银行业监督管理机构
B国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构
C国务院证券监督管理机构和基金管理协会
D基金管理协会和国务院银行业监督管理机构
26货币市场基金不得投资的金融工具有（ABCD）。
A股票
B可转换债券
C乘l余期限超过397天的债券
D流通受限的证券
27债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会也随之下降。
28货币市场基金的优点不包括（B）。
A资本安全性高
B可以避险套利
C购买限额低
D收益较高
29我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后公告，无须为此召开基金持有人大会。
A136
30遇到（）情况时，基金管理人有权暂停估值。
BCD137
A投资者要求追加申购时
B出现巨额赎回的情形
C出现其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的n
D基金投资所涉及的证券交易所遇法定假日鼓因故停业时
31证券投资基金与股票、债券的区别是（ACD）120
A风险水平不同
B持有人不同
C所筹资金的投向不同
D反映的经济关系不同
32目前我国的基金主要投资于国外依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券。
B141
33基金投资人的基本权利包括（ABD）。
128-129
A一定程度上对基金经营决策的参与权
B对基金单位的转让权
C对基金募集的经营权
D对基金收益的享有权
34衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括（ABC）。
125
A期货基金
B期权基金
C认股权证基金
D指数基金
35下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（D）。
A经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
B基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易
C基金份额持有人不得申请赎回
D投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖
36指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系。
A127
37货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在A）。
A1年以内
B1年以上2年以内
C1年以上5年以内
D5年以上
38基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到（），有权暂停估值。
A基金所持股票被特别处理时
B因不可抗力绒其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产
价值时
C开放式基金出现巨额赎回的情形
D基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因故暂停营业时
39债券基金投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。
40封闭式基金的交易方式是（A）。
A在证券交易所内转让
B通过基金管理人申购或赎回
C在银行买卖
D通过基金托管人申购或赎回
41开放式基金和封闭式基金的区别在于（ABCD）。
A基金单位交易价格的计算标准不同
B基金单位的交易方式不同
C发行规模限制的不同
D期限不同
42证券投资基金的投资风险不包括（D）。
B管理能力风险
C技术风险
D投资者自身违法形成的风险
43证券投资基金反映的是（B）关系。
A产权
B信托
C所有权
D债权债务
44证券投资基金根据投资目标划可以分为（ABD）。
A平衡型基金
B收入型基金
C效益型基金
D成长型基金
45将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个特点，也是它的一个重要功能。
A119
46封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。
A123
47基金管理费是向投资者直接收取的。
B135
48关于ETF与封闭式基金，以下说法不正确的是（ABCD）。
122126
AETF不可以在交易所上市交易
BETF基金份额固定
C封闭式基金没有固定的存续期
D封闭式基金交易价格与单位资产净值趋同
49由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险。
B126
50证券投资基金的资金主要投向（A）。
A有价证券
B邮票
C珠宝
D实业
51交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。
目前，我国沪、深交易所已经分别推出（C）。
A认股权证基金
B平衡型基金
C交易型开放式指数基金
D上市开放式基金
52债券基金的收益率与市场利率的关系是（D）。
A市场利率上升，其收益率下降;
市场利率下降，其收益率上升
B市场利率上升，其收益率上升，市场利率下降，其收益率上升
C市场利率上升，其收益率下降，市场利率下降，其收益率下降
D市场利率上升，其收益率上升;
市场利率下降，其收益率下降
53下列关于基金管理费率和基金的规模、风险之间关系的说法，正确的是（AB）。
135
A基金管理费费率的大小通常与基金的规模成反比
B基金管理费费率的大小通常与基金的风险成正比
C基金管理费费率的大小通常与基金的规模成正比
D基金管理费费率的大小通常与基金的风险成反比
54公开披露的基金信息不包括（C）。
A基金资产净值、基金份额净值
B涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
C对证券投资业绩进行的预测
D基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报佳
55公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由股东大会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金业务。
56我国《基金法》规定，基金财产可以用于承销证券。
B142
57基金管理公司不须报经中国证监会审批，可以直接向合格境外投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。
A132
58交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。
目前，我国沪、深交易所已经分别推出（BCD）。
59封闭型基金的交易价格（ABD）。
A并不必然反映基金净资产值
B受市场供求关系影响
C固定不变
D会出现折价现象
60基金资产的估值是指对基金的（）按一定的价格进行估算
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